摘要：金基窝：基金的买入价格是按当天买入的净值算吗？ - 知乎 在购买基金的时候，有的基民可能会有些疑问，购买的基金价格是按照哪一天的价格算?会有延迟吗?是不是确认申购的那一天
金基窝：基金的买入价格是按当天买入的净值算吗？ - 知乎
在购买基金的时候，有的基民可能会有些疑问，购买的基金价格是按照哪一天的价格算?会有延迟吗?是不是确认申购的那一天?对此金基窝来答疑解惑了。
金基窝指出，开放式基金的购买和赎回采用“未知价”交易原则，在交易日15:00前购买或者赎回，按照当天的净值成交，在交易日15：00后购买或者赎回的，按下一个交易日收盘价成交。
举个例子：小明在下午1点购买了一只基金，那么她购买基金的价格就是按照当天的单位净值计算，假如小明是在下午四点购买了一只基金，那么她购买的价格就是按照第二天的单位净值计算。
这个价格不是即时的，不是10点买的基金，就是10点的净值，而是当天的收盘价。
这个交易规则是因为15:00是资金到基金公司账户的时间，如果投资者在15:00前操作购买，但在15:00后资金才到账，那么也会按第二天的净值计算。
金基窝指出，还有一种特殊情况，假如是在周五15：00以后进行购买，因为基金在周六周日不营业，所以净值会按照节假日后的第一个交易日净值来计算。
基金单位净值的计算方式为：(总资产-总负债)/基金份额总数。基金当日净值需下个交易日查询，也就是投资者在购买和赎回基金时，看到的是前一个交易日的净值，而非当日净值。
金基窝表示，一般基金的购买确认时间为T+2，具体还是要按照时间来，假如在业务受理时间内办理，认购：交易日9:30-16:00，申购：交易日9:30-15:00，那是在T+1日确认购买结果;假如在业务预受理时间内办理，认购：交易日16:00-下一交易日9:30，申购：交易日15:00-下一交易日9:30，T+2日确认购买结果。
举个例子：小明周一10:00申购某基金，周二晚上确认结果;假如小明在周一17:00认购某基金，那么周三晚上确认结果。
股票账户只能买卖股票，错！基金买卖也可以。
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场内基金怎么玩
许多新基民可能还不了解，什么是“场内基金”呢？
不像大多数基金一样必须进行申购、赎回，可以像买卖股票一样的交易的基金，就是场内基金。当然，前提是你需要先有一个股票账户。
那么，选择场内基金的优势是什么呢？
交易费用更低
之所以会选择场内基金，大部分是因为“便宜”，也就是交易费用更低廉。
场内交易，意思就是说在股票二级市场进行交易，主要的交易成本是券商佣金；而普通的基金在场外交易，主要交易成本包括申购费、赎回费等。
那么，如果同款基金既可以场内交易，也可以场外交易，选择哪一种更好呢？我们可以客观比较一下两者的收费情况。
场内交易的成本
主要是券商佣金，目前大多在万分之2.5左右，双向收费，也就是买入收一次，卖出收一次。另外，需要说明的是，股票交易的另一大成本是印花税，但由于场内基金不属于股票，因此没有印花税。
场外交易的成本
基金A类份额的申购费、赎回费，大多数主动型基金的认购费标准为1.5%左右，如果打1折销售为千分之1.5左右，赎回费通常和持有时间长短挂钩；基金C类份额的销售服务费的费率为每年0.5%左右，注意这里是持有时间计费。
场内成本更低
简单比较可知，在大多数情况下，场内交易的成本更低，在费用方面，场内基金会有明显的优势。如果看中的基金既可以场内交易，也可场外交易，当然首选场内。
然而，并不是所有基金都可以在场内操作。那么，如何区分哪些基金可以在场内交易呢？其实，看基金名称就可以，名称中有ETF的是ETF基金，名称中有LOF的是LOF基金，两者均是场内基金，可以直接用股票账户买卖。
ETF和LOF的区别
同为场内基金，ETF和LOF有哪些区别呢？基民又该怎样选择？笔者通过三个问题来说明。
场内基金都是指数基金吗？
并不是。首先需要区分这两个概念：场内基金和指数基金。具体来说，ETF均为指数基金，即根据指数，严格按照指数的成分股持仓；但LOF也有不少主动型基金，由基金经理自主决定持股和仓位，同时为了满足投资者随时的申赎需求，仓位中有一定比例的现金。
ETF和LOF选哪个？
如果同款指数既有ETF又有LOF，怎么选择好呢？如是在场内交易的话，选择ETF基金净值和跟踪指数的误差更小，这正是因为LOF现金持仓比例，基金份额并不能全部用于购买成分股。但这是针对场内交易的情况。
如果没有股票账户，怎么买？
这涉及到ETF和LOF的不同申赎机制，也是两者的最大差别。总的来说，如果没有股票账户，又想买这些基金，ETF要选择ETF联接基金，LOF则可以直接进行申购。
ETF全称是交易所交易基金（ExchangeTradedFund），关键词是“交易所”，除了买卖在交易所进行，ETF的申购和赎回也是面向交易所的，同时采取“实物申购、实物赎回”的机制。举例而言，如果要申购上证50ETF，就要买齐50指数所有的成分股，通过证券账户向该ETF的基金公司申请相应份额，并支付申购费（不高于0.5%），赎回则是将基金份额换成相应数量的成分股。
LOF为上市型开放式基金（ListedOpen-EndedFund），也就是可以上市的开放式基金，是我国本土“原创”的一种产品。个人投资者可以直接向基金公司申购、赎回，通常最低1000元起就可以申购。
然而比较之下，ETF的申赎门槛可不低，通常需要几十万到一百万份以上，资金量估算大约至少需要几百万元，不适合大部分个人投资者。小资金投资者只能申购“克隆版”，即ETF联接基金，其单位净值与ETF本身有细微差异，原因同样是要保留少部分现金类资产用于应对散户的日常申赎。
“套利”并非无风险
无论是ETF还是LOF，作为场内基金，还有一个共同的特点，就是随时可能存在两个交易市场、两个价格。一个是一级市场的申赎价格，即基金净值；另一个是二级市场的交易价格，也就是场内交易时实时的买卖价格，这两个价格并不总是保持一致。这里，一定会有人问，可以套利吗？
正所谓“天下武功，唯快不破”，投资获利有各种不同的套路方法，但在套利这件事上，成功的唯一要诀就是：一定要快！要了解场内基金套利能有多“快”，就必须先了解它们的交易时间和信息披露的规则。同时，也要考虑成本因素。
ETF套利门槛高
ETF在一级市场申购的份额，同日可以卖出，但不可赎回；同样，当天在二级市场买入的份额，同日可以赎回，但不可以卖出。也就是说，当天申购的份额即可以在二级市场卖出，当天在二级市场买入的份额即可以赎回，相当于T+0。此外，在信息披露时间上，ETF的基金净值每15秒公布一次，根据成分股的价格计算出来；二级市场的交易价格则按照买卖情况一直在变化。
从交易规则上来看，ETF的确适合套利，不过，对散户来说的一大难点在于申购门槛，资金量小就不能操作。此外，套利的价差还要大于佣金与申购费/赎回费等交易成本。实际上，市场上众多机构都会进行ETF的套利操作，因此一旦有价差，套利空间在短时间内就会被抹平。
LOF不适合套利
比较之下，LOF虽然申购门槛较低，但交易规则上给套利设置了较大的不便。LOF投资者T日买入基金份额T+1日可用，而申购基金份额至少T+2日可用，意思就是说，二级市场买入T+1日可卖出或赎回，但如果在一级市场申购，则T+1日确认份额，T+2日才可以在场内卖出。而与此同时，二级市场的交易价格随行情实时变化，在1～2天后套利机会可能已经消失。
在信息披露方面，不像ETF每15秒公布一次净值，LOF的基金净值由基金公司根据当天成分股收盘价计算，每个交易日结束后才公布。如果是主动型基金，持仓情况也只在季末披露一次。同样，也还需考虑LOF的申购/赎回费的问题。此外，LOF的折溢价情况可能比ETF更常见，但部分产品的交易量较小，流动性低，导致最终成交价格高于现价，进一步缩小了套利空间。
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基金买入净值按哪天的算？
基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15：00之前买入基金，买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果在交易日的15：00之后买入基金，买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。周末和法定节假日通常是不交易的。但周末和法定节假日一般也是可以提交申请的，只是要等到下一个工作日才能生效了。而如果是在星期五的下午15点之后才购买的基金，就得按照下个星期一的净值来计算了。若在法定节假日前的那个交易日下午15点后购买基金，就会按法定节假日结束后第一个交易日的净值来计算。
当天买的基金是按当天的净值吗
基金T日买入，是按T日净值计算的，但T日于“当天”是两个不同的概念。T日是指基金交易日，也就是除周末和法定节假日以外的周一至周五，且T日的计算以故事收市时间为界，即交易日当天15:00前操作才可视为T日，15:00后操作就视为T+1日了。操作时间的判定标准为支付完成时间。所以，大部分时间购买基金是按当天净值算，但也例外。例如：1、12月30日（周一）15:00前支付成功，那么基金净值按12月30日的净值计算；2、12月30日（周一）15:00后，至12月31日（周二）15:00前支付成功，那么基金净值按12月31日的净值计算；3、12月31日（周二）15:00后支付成功，那么基金净值按1月2日的净值计算，1月1日元旦为法定节假日，是不计算为交易日的。扩展资料：基金赎回净值按哪天计算：基金赎回的净值计算方法与基金买入类似，T日申请卖出基金，那么基金公司将按照T日净值进行计算。例如12月31日（周二）15:00后申请赎回基金，那么基金赎回净值按1月2日的净值计算，赎回确认日为1月3日。以上关于购买基金是按当天净值算吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。基金申购原则：基金申购采取未知价交易原则，即投资者申购基金时，以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额。同时，投资者在15点前后申购基金，其申购价格，确认份额有所差别，如果投资者在15点前申购基金，则其申购单当天被提交，按照当天晚上公布的基金净值计算份额，在下一个交易日确认份额，如果投资者在15点后申购基金，则其申购单在下一个交易日被提交，按照下一个交易晚上穗厅拆公布的净值计算伏唯份额，下下一个交易确认份额。总之，投资者在申购基金时，认为该基金后期会上涨，则尽量选在15点前申购该基金，反之，认为基金在下一个交易日会下跌，则可以选择在15点后申购该基金。基金赎回费计算：基金赎回手续费猜枣计算公式为：赎回手续费=（基金份额*基金单位净值）*赎回费率，因此计算赎回费，投资者赎回时要知道赎回费率。一般来说，持有的时间越长，则赎回费越低，而如果持有时间在7天以内，则会收取不低于1.5%的赎回费率。举个例子：某基金持有七天以内手续费是1.5%，7天到30天费率为0.5%，假设投资者持有1000份基金，持有6天时净值为1.5元。7天内赎回的费用按照公式（1000*1.5）*1.5%计算出，会收取22.5的赎回费。若7天到30天内赎回，（1000*1.5）*0.5%计算出，会收取7.5元手续费。所以，场外基金投资者最好以长期持有为主，如果短期持有后就卖出，很容易支付高额的赎回费，且容易追涨杀跌。
请问各位基金当天单位净值就是基金的当天购买价格吗?谢谢
基金申购是”未知价“原则，交易日15:00前申购的基金，以当日收盘价计算基金份额，15:00后申go的基金按次日申购处理，遇节假日顺延至下一交易日。
买基金是按当时净值还是当日？
在基金市场上，投资者可以通过一些交易软件，预估基金盘中实时涨跌幅情况，但是，基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。
因此，如果投资者在当天下午三点前买入基金，则其买入申请当天提交，以当天晚上公布的净值成交，如果投资者在当天下午三点后买入基金，则其买入申请下一个交易日提交，以下一个交易日晚上公布的净值成交，遇到节假日进行相应的顺延。
比如，投资者在上周三下午的三点前申购某场外基金1万元，则其买入提交单在周三被提交，且该基金在周三晚上公布的净值为2元，即其成本价为2元，可以获得5000份基金。
基金买入的净值是按当天的，还是隔天的啊
当天的
qdii基金买入净值按哪天的算
1、QDII基金的净值公布要比普通基金慢一天，从而导致QDII基金的份额确认时间为T+2，也就是说17号的净值会在18号公布，但是19号才能确认份额。基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15：00之前买入基金，买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。2、其他情况如果在交易日的15：00之后买入基金，买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。周末和法定节假日通常是不交易的。但周末和法定节假日一般也是可以提交申请的，只是要等到下一个工作日才能生效了。而如果是在星期五的下午15点之后才购买的基金，就得按照下个星期一的净值来计算了。若在法定节假日前的那个交易日下午15点后购买基金，就会按法定节假日结束后第一个交易日的净值来计算。注意事项1、基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。2、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。未上市的股票以其本价计算。未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。3、目前海外基金有三大方向港股、美股、欧股，现在美股强势一些，我们可以多配，但是港股和欧股也要配置一些，来均衡配置分散风险，港股有龙头企业性价比的优势以及中概股回归的利好，欧股现在面临疫情的不确定性，可以适当少配，但是疫情控制一旦转好，可以加配，因为我们知道你像德国经济在工业上是非常强劲的，一旦经济进入复苏轨道，超反弹的可能性非常大。
买入净值计算是什么意思？
买入净值计算：基金单位份额净值计算公式如下：基金份额净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。
基金总资产是指基金所拥有的所有资产的总额，包括股票、债券、银行存款等。基金总负债是指基金运作过程中所产生的各项费用、应付资金利息等。基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。
开放式基金不断有投资者申购或赎回基金，而且股票、债券等的资产数额也是不断变化的，所以基金在每个交易日收市后，都会根据当日基金资产净值和确认的基金份额总数计算当日基金单位份额净值，这也就意味着，基金单位净值是每日更新的。
知道吗，基金的买入与卖出时间；基金的买入价格确定方法。
我们的基金什时候可以买入，卖出呢？
1.上交所、深交所的正常交易时间（周一至周五的9点至9点半）可以交易基金，买入与赎回（卖出）。
2.资金再少也是有时间价值的，所以说，周五下午的，也就是3点毕市以前，就不要买入与卖出基金了。按兵不动即可。
基金的买入价格如何计算呢？
1.计算总公式：基金单位净值=基金资产净值/基金单位总数。其中，基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值
2.基金资产总值：即是说你打算要买入的基金，其基金经理在你买入以前对该基金已经募集到的资金在市场上进行操作得到的股票、债券等所有的证券价值之和。
3.基金负债总值：也就是指你要买入的基金，其基金经理在你买入之前在证券市场进行实盘操作应该付出的交易费用。
4.基金的单位净值，每天计算一次（正常交易时间）。基金资产净值是每天正常交易结束以后，用该基金资产总额扣除基金负债总额以后得到的价值。
5.基金单位总数，是指每天正常交易结束以后，你要买入的基金在市场上的总份数。
6.重点：目前我们国家的基金交易价格的确定采用的是未知价法。是什么意思呢？（1）投资者在T日买卖后，用来计算其买到的份数或卖出得到的金额的依据是当天证券交易所收市后计算的基金单位净值，该净值于T+1日公布，因此投资者在买卖当天看到的基金单位净值是上一日买卖的投资者适用的计算基础，而不是当天买卖的计算基础。（2）这样投资者在买卖的时候是不能知道自己能够买到的单位数或卖出的金额的，只有根据第二天公布的基金单位净值，投资者才能计算。这种计算方法称为"未知价法"。
另外，本文的插图特别重要！！！