摘要：有人建议长期定投沪深300和中证500指数基金，不择时，请问怎么样？ - 知乎 长假期间，股市不开门，但是咱们也不能闲着。咱们可以趁着这段时间重新审视自己的基金持仓，提前锁定未
有人建议长期定投沪深300和中证500指数基金，不择时，请问怎么样？ - 知乎
长假期间，股市不开门，但是咱们也不能闲着。咱们可以趁着这段时间重新审视自己的基金持仓，提前锁定未来的收益：
把自己手上费率高的，短中长期收益表现都不佳的“基金刺客”找出来赎回，换成低费率的指数基金。
如果是经常关注课代表的财神，应该都知道，课代表一直都建议大家持有低费率的市值型指数基金，特别是沪深300原型指数基金.
现在的基金市场，有一个怪现象，大家更关心基金的申购费，而不关心的基金的运作总费率。
举个例子，现在有两款基金：
但是日常选择基金的时候，很多新手只看基金名字好不好听，基金公司名气大不大，基金经理是不是明星，从来不关心基金的运作费率。
基金销售平台和基金公司也投其所好，主推一些高费率的基金，最后就是基民的利益受损。
目前主流的指数基金运作费率是0.6%/年，最低费率是0.2%/年。
指数增强基金就很夸张了，一些指数增强基金的运作总费率高达2.55%/年。
没有任何一个基金经理可以保证自己每年最少赚2.55%，但是他们向基民收费却不含糊。
高费率的基金，本质就是把投资风险和基金公司的利润全部转移到基民身上，而基金公司按照规模收取管理费，旱涝保收。
如果有两只基金，一只是低费率的原型指数基金，一只是历史业绩优异，但高收费的指数增强基金，你会买哪一只？
很多财神会想，我买基金是为了赚钱，只要未来业绩好，高收费也没问题，毕竟一分钱一分货，当然是买指数增强基金了。
咱们都知道，市场是无法预测的，并不存在一种策略可以持续有效，特别是在未来确定有效。
留意基金新闻的财神可能会发现，每年都有新的明星基金经理，但是老的明星基金经理往往因为业绩差被大家钉在耻辱柱上。
就算是历史业绩表现优异的指数增强基金，也不能保证持续带来超额收益。
但是指数增强基金的高收费是确定的，不管未来是赚是赔，基金公司都可以稳定从你的持仓中扣除管理费。
而且基金的收费越高，越难创造超额收益。主动基金规模越大，收益往往越低。（指数增强基金，算是半个主动基金。）
经常有媒体PUA基民，说是基民太韭菜了，不懂得低买高卖，不懂得长期持有。
但其实深层次的原因，是基金公司和基金的利益是冲突的。
如果课代表是基金销售平台或者基金公司，会这样做：
1、在市场好的时候，疯狂发新基金，特别让明星基金经理，多发基金。
2、不管市场是什么估值，都引导基民长期持有，做时间的狱友，绝口不提赎回。
3、包装更多名字好听，主题诱人，明星基金经理的高费率产品，提升利润率。
这就是目前主流的基金销售平台和基金公司在做的事情。
但是这三条，每一条都导致基民亏钱。第一条让基民高位接盘，第二条让基民没有实质的盈利（A股熊长牛短，不止盈大概率不赚钱），第三条让基民贡献更多的管理费。
当然除了第三条，还有很多更细节的收割方法：
比如让旗下的基金经理押注不同的赛道，赌未来的热门主题，神话基金经理。
比如出于资源置换的目的，选择超高佣金的股票交易席位，与券商联合收割基民。
本身基民和基金公司就是信息不对称的，再加高费率的镰刀，基民想赚钱就更难了。
作为一个普通的基民，想要通过基金赚钱，不被基金公司割韭菜，只有一个办法：
市值型指数基金，以市值加权的指数作为跟踪对象，有效避免基金公司频繁交易，追涨杀跌。
低费率，保护基民自己的收益，不会被一天一天的收割。
自行判断买卖点，保证自己不会陷入基金公司在牛市疯狂营销，收益可以落袋为安。
到底市面上有没有一些良心的指数基金呢，答案是有，但是不多。
课代表按照沪深300、中证500和中证1000，帮大家筛选了一下：
沪深300、中证500和中证1000三个赛道：
沪深300和中证500算是充分竞争了，低费率的产品很多，基本上都能做到0.2%/年，区别就是申购费和赎回费。
永赢沪深300和华泰柏瑞中证500，在低费率的前提下，规模适中，还能额外创造不错的打新收益。
而中证1000这个赛道，目前只有汇添富在内卷，费率低至0.2%/年，其它家高达0.7%+/年。
如果你是基金新手，定投低费率沪深300就可以了。课代表提供沪深300的基金温度计，确保大家可以低买高卖。
汇添富的中证1000，场外基金还在认购期，可以等稳定运作后再买入。
小额定投选场外，大额买入选场内。整体来说场内更便宜，但是主流券商目前都不是免五了，小额不划算。
没有意外，优先选A类！C类会有一个「销售服务费」的内扣，持有时间越长，越不划算。
任何一个基金交易平台，选择基金详情/基金档案，在「交易规则」里面都有。
阅读本文后，用假期的时间，好好审视你的基金持仓，把高费率的，短中长期业绩差的基金，都换成低费率的产品。
我先在在做基金定投，每月1000月，其中华夏沪深300每月500，鹏华行业成长每月500，这个理财组合怎么样？
沪深300指数型基金是高风险基金。能告诉你三年后有多少收益的，都是骗子。
三年前定投沪深300指数型基金至今，亏损的。
如果你要稳定，低风险的，可以考虑定投债券型基金，最近几年的年收益率都在6%以上。
如果投资华夏现金增利货币定投三年，每月1000元 的话 三年后收益大概会是多少？（以年收益率4%计算。基金预期年收益率为（ 4% ）时，如果每月投资（ 1,000.00 ）元 申购基金，连续投资（ 36 ）个月，期满后可实现（ 38,181.56 ）元 的投资目标，投资年限到期总收益（ 2,181.56 ）元，资产增加率为（ 6.06% ）。
继续定投沪深300基金，聊聊最近的看法
周末，和各位财神继续聊聊沪深300定投的事情。
沪深300，集合了中国最优秀的300家公司。
现在做生意挺难的，如果让从你零开始做一家酒厂，打败茅台，你觉着可能性大吗？
如果让你从零做一家新能源公司，比肩宁德时代，你有多少胜算？
如果让你找出下一个中国平安和招商银行，你有把握吗？
如果是课代表自己，我是没有把握的。
做生意真的太麻烦了，成功率很低，一胜九败，还有太多琐碎的事情要处理。
但是买入沪深300指数基金，就可以让贵州茅台、宁德时代、中国平安、招商银行、五粮液、隆基绿能、长江电力、美的集团、兴业银行、比亚迪等300家公司为你打工。
如果在低点分批买入，不仅风险会更低，等到牛市收益也会更高。
这就是沪深300指数的逻辑。
再加上指数每半年一次的汰弱留强，把新的优秀公司吸纳进来，把表现落后的公司踢出去。
指数就可以生生不息，永葆生命力。
最近债券价格下跌，课代表买入的银行理财也跌了一些。
不过课代表自己倒是不担心，相信长期持有收益会起来。
另外一个原因，课代表自己持有不少的沪深300指数基金。
债市不好，股市反而会好一些。
相比来说，债券下跌有限，但是股票上涨更有想象空间。
如果手上有银行理财和纯债基金，完全可以配置一部分沪深300，对冲风险。
感兴趣的财神可以看下：
沪深300基金买哪款更划算？比别人赚更多的秘诀来了！
关于定投沪深300指数的收益分来自析
查理芒格说，如果投资一家企业，长期收益水平差不多等于ROE，也就是说，我投资一家ROE为20%的企业，若期限很长，差不多年化收益是20%。巴菲特曾经打赌说，大部分基金经理的投资业绩都赶不上定投指数基金。我们就以沪深300指数来分析，看看长期定投沪深300的业绩大概是多少。公众号唐书房里有一位热心的朋友，对此作了计算。定投的标的是跟踪沪深300的其中一只ETF基金510300，该指数基金无分红，交易手续费0.12%，管理服务费0.15%/年，托管费率0.05%年；该回测从2013年3月23日开始，具体统计规则如下：从2013年3月23日开含祥始定投510310，每月投入1万元，假设买入价格为每月最高价格，定投基金持有至今未卖出；通过多个渠道查询510310无分红记录，交易手续费0.12%，管理服务费0.15%/年，托管费率0.05%/年；总年度管理费=[(现在价格+买入价格)/2]X基金份数X(管理服务费+托管费率)X(持有总月数/12个月)，采用平均价格计算市值，即持有市值=平均价格*基金份数=(现在价格+买入价格)/2X基金份数；年化收益率=[(投资期内收益/本金)/投资总天数]X365×100%，投资天数=持有月数X30天，持有未满一年的投入年化收益为预计年化收益率，非最终实际结果；沪深300指数市盈率数据：如无特殊备注，取每月最后一个交易日的市盈率，数据查询网址www.***.com。统计结果如下：数据部分就见上图。首先我们来看静态的收益：投资期限一共是8年，共96个月，期间除了7个月收益率不到10%以外，其他89个月，投资收益率均超过10%，而且有绝大部分时间收益超过20%，这是一个令人欣喜的结果。我们再来看看比较收益：2013年3月，该指数基金价格为1.021元，同期沪深300指数估值为10.53；2021年2月，该指数基金价格为2.695元，同期沪深300指数估值为16.87。8年内，指数基金上涨163.95%，沪深300指数估值上涨了60.20%。指数基金上涨超过沪深300估值的部分，就是沪深300企业的盈利增长。来做个简单的计算，假设盈利增长为X，那么（1+X）*（1+60.2%）=（1+163.95%）X等于64.76%，即8年内，沪深300的盈利增长幅度为64.76%。做个小结，这八年投资沪深300，赚取了两部分收益，一部分是8年来沪深300所代表的的企业的盈利增长幅度为64.76%，第二部分是市场情绪，或者说是市场先生的当前状态比8年前要稍稍癫狂一点，市场给与了估值增长60.20%的幅度。回归本文的收益分析的前提假设，是长期投资沪深300指数，市场先生的情绪必须排除在外，因此，我们可以得出结论。从2013年定投沪深300指数至今，共8年，总体回报败隐是64.76%，折合年化6.4%。这个结论是否正确呢？我们来抽样做个测算。抽样的原则是排除市场先生的情绪，所以选择PE类似的月份做比较。2017年11月，沪深300的PE为15.53，价格为1.809元；2020年12月，沪深300指数的PE为15.57，价格为2.204元。3年时间上涨了21.8%，折合年化收益率为6.8%。接近于我们之前的推断结论6.4%。2014年12月，沪深300的PE为13.89，价格为1.54元；2018年4月，沪深300的PE为1.81，价格为1.678元。4.5年时间上涨8.9%，折合年化收益率为1.9%，跑输货币基察老厅金收益。我们再把时间拉长看看。2014年12月，沪深300的PE为13.89，价格为1.54元；2020年8月，沪深300的PE为13.85，价格2.221。5.7年时间上涨了44%，折合年化收益率6.6%，更加接近6.4%。因此我们可以基本得出结论，定投沪深300指数，年化收益率为6.4%。
我现在定投华夏沪深300，怎么样来自，请专家指点
华夏300属于大盘股风格的指基，在市场较为强势时有望取得较好收益，在震荡市中收效往往难尽人意，震荡为2011年市场主基调之一，不建议重仓配置；但从较长时期来看，指基投资风险较低，收益中等，稳健型投资者可根据自身风险收益偏好适量持有作为长期的配置品种。也可定投嘉实沪深300，其对标的指数的跟踪效果更好。
浅谈｜为什么定投沪深300指数基金容易赚钱？
2019春节刚开年，A股涨势喜人，一扫之前阴霾之势。沪深两市更是在2月25号当天总成交额突破一万亿，上证指数与深证成指齐齐大涨5%，百股涨停，当天仅有12只股票收跌。
2月25号各大股指涨跌情况
俗话说的好：“三根阳线改变信仰”，而现在早已不止三根，越来越多新韭菜争先恐后的跑步入场，想要通过炒股实现自己的财富自由。
但这里丁师傅要泼点冷水，小伙伴们切忌盲目追涨杀跌，当股市处于下跌行情时，大家会普遍理性，而一旦出现几根大阳线，行情开始有上升之势，投资者内心就容易迷茫冲动，被贪婪打乱自己的投资节奏。
可以看到最近A股短期涨幅过大，从2月25号大涨之后便一直处于横盘震荡状态。
虽然政策面向好，但一来本次反弹是不是新牛市的起点还不好说，二是炒个股风险极大，想想年前众多上市公司的爆雷危机就让人瑟瑟发抖。
所以，此时入市，对于小白来说明显不是最佳时机。现阶段，丁师傅认为可以在保持好现金流的同时，开始重点关注和考虑定投沪深300指数基金这件事儿。
说到指数基金，不得不说到股神巴菲特他老人家的一段往事。
2008年，巴菲特曾用50万美元作为赌注，向所有职业基金经理人发出对赌：以10年为期，赌主动型股票基金（可以简单理解为基金经理根据自身判断，选择看好的个股进行投资组合的基金）的收益能否跑赢一支标普500指数基金。
到了2018年，标普500上涨了85%，而和他对赌的经理人，选的投资组合只涨了22%。
由此巴菲特得出结论：通过定期投资指数基金，一个什么都不懂的业余投资者，都能战胜大部分投资专家。
从这个例子中可以看到，站在历史的长河中回望，美股指数总是在不断上涨，前期的高点也只是未来的低点。
一旦投资了指数基金，随着相关股指的年年上涨，收益率会远远超过基金经理们精心选择的投资组合。
当然你也许会反驳丁师傅说我天朝大A股与美股完全不同，美股在它的十年大牛市中，道琼斯等指数一直屡创新高，而A股却牛短熊长，一个轮回之后上证指数又从5000多点跌到了2500点，中美股市完全是截然不同的两个市场。
但正是因为国内股市波动大且上证指数还在3000点左右，丁师傅才在此时建议你要开始重点关注和考虑定投沪深300指数基金。
那什么是沪深300指数基金？
提到沪深300指数，相信大部分有点投资经验的人都不会陌生，沪深300指数是从上交所、深交所挑选出规模大、流动性好、经营状况良好并具有代表性的300只股票组成。
其中大部分为大盘蓝筹股，可以说基本囊括了A股盈利能力最强的公司，样本股的质量极佳。
因而沪深300指数是一个非常全面的指数，也是最能代表中国股市的指数，素有股票市场走势“晴雨表”之称。
当你看到一些理财产品宣传长年跑赢指数时，一般来说就是指跑赢沪深300指数，该指数被当作标杆对比也是很多年了，早已经是资本市场的共识，可见沪深300指数在股指中的地位。
各大基金公司推出的跟踪沪深300指数的基金，就被称为沪深300指数基金。
目前市面上绝大多数沪深300指数基金又可分为普通型沪深300指数基金和增强型沪深300指数基金，下面丁师傅来简单介绍下这两种沪深300指数基金的区别：
1.普通型沪深300指数基金
普通型沪深300指数基金是以沪深300指数的成份股为投资对象，基金经理通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪沪深300指数表现的基金产品。
一般来说，沪深300指数基金以减小跟踪误差为目的，使该基金投资组合的涨跌趋势与沪深300指数相一致，以取得与标的指数大致相同的收益率。
对于普通型的沪深300指数基金而言，只要它们能够很好的跟踪沪深300指数(既跟踪误差小)，那么不同基金公司的沪深300指数基金实质上是没有区别的。
目前市场上普通型沪深300指数基金约有46只，而基金规模在2亿以上的有36只左右。
市场上部分沪深300指数基金
因为都是跟踪沪深300指数，所以如果我们要投资普通型沪深300指数基金的话，其实只要对比下市面上各个普通型沪深300指数基金的费率价格，选择一只费率低的购买即可。
目前易方达沪深300ETF联接(110020)的费率较低，大家在投资其他普通型沪深300指数基金前，可以与易方达的这款基金对比下费率。
2.增强型沪深300指数基金
对于增强型的指数基金来说，我们需要关注的不仅仅是基金的规模，还要进一步观察基金经理的投资能力。
因为增强型指数基金是在跟踪指数的基础上，会加入一些基金经理的主观投资策略(比如打新股、量化等)，以求获得超额收益的指数基金。
某增强型指数基金经理介绍
既然增强型沪深300指数基金会加入基金经理的主观判断，那么该基金的投资组合就会与沪深300指数成份股不完全一样。面对复杂的资本市场，也可能会存在无法获得超额收益的情况。
最终增强型基金能不能取得超过沪深300指数涨幅的收益，就要完全取决于基金经理的主动投资能力了。
所以大家在挑选增强型沪深300指数基金的时候，最好是从已经在市场中证明过自己实力的基金中选择。
对于普通人来说，可以从蚂蚁财富、天天基金等APP中搜索出市场上大部分增强型沪深300指数基金，多花点时间研究下这些基金1-3年的投资收益等指标，挑选出一只适合自己的增强型沪深300指数基金进行投资。
蚂蚁财富APP截图
这里丁师傅研究了下市面上大部分增强型沪深300指数基金过去1-3年的综合表现，发现“富国沪深300指数增强(100038)、景顺长城沪深300指数增强(000311)和兴全沪深300指数增强(163407)”这三只基金的表现相对不错，在收益率、稳定性等方面拔得头筹。
另外投资这类基金的时候，一定要留意基金经理的变更及基金规模等情况，万一基金经理跳槽了，多少都会对原基金有些影响。
增强型沪深300指数基金的管理费也会比普通指数基金略高一些，大致每年会多0.2%-0.3%左右，对于投资金额较大的小伙伴这点也需注意。
最后，为什么要采用定投策略来投资沪深300指数基金？
丁师傅先来科普下：定投策略简单来说就是固定每个月的某一天（比如你发工资那天），拿出固定的钱（比如1000元）购买同一只沪深300指数基金，这种方式便称之为小白式定投。
（定投这事儿往深了说可以长篇大论一番，丁师傅后续会专门写一篇关于定投的文章，这里先不赘述，敬请期待。）
小白式定投沪深300指数基金的好处在于：既能避免普通人的频繁操作，又能分摊投资风险。
纵观资本市场历史，全球股市从来都不是一蹴而就的涨至高点，而是在一个周期里震荡上行，通过定投策略可以在长期投资里均摊投资成本，降低市场风险对我们的影响。
如上图所示，随着股市波动涨跌，沪深300指数基金的基金净值每天也都会变化。对于普通人来说，面对风云变换的市场行情，不可能每次都能碰巧在基金净值低点时买入。
而如果你采用定投方式，在最近四个月的每月15号都购买了该基金，那么这四次的平均买入价（基金净值）是（1.1241+1.0975+1.086+1.1532）/4=1.1152元。
可以看到，通过定投平均下来，只要你最后卖出该基金时的价格超过你的平均买入价1.1152元，那你就是赚钱的，完成了一次非常成功的投资。
要知道，过去四个月的上证指数一直在3000点以下，哪怕是经过开年后的两周暴涨，上证指数依然远远低于2015年6月初的牛市巅峰5178点。
中国有股市以来的28年间，经济从未像今天这般强大，在经历了2015年疯牛行情的过山车后，A股估值也从未像今天这样便宜。
当你现在开始定投沪深300指数基金，随着国内股市的逐步恢复（一般来讲A股7-8年一个大周期），作为股市晴雨表的沪深300指数必然水涨船高，从而带动沪深300指数基金净值的增长。
基金定投微笑曲线
在你一开始定投沪深300指数基金时，就应该设定一个合理的目标（比如上证指数涨到4000点时）卖出，随着时间的推移，未来上证指数大概率会重回4000点，那到时卖出必然会获得一份丰厚的投资回报。
所以，相对于直接开户炒个股，丁师傅认为普通人现阶段定投沪深300指数基金的亏损风险会相对较小，而未来赚钱机率却又非常之大，可以说是小白在股市中最好的投资赚钱策略。
目前支付宝、天天基金等APP中也都可以设置自己的定投计划，到扣款日时APP会自动扣款定投，省心省力。
最后的最后，丁师傅再提醒三点：
1、一定要在熊市点位低的时候开始定投，别在牛市高点了才想起来投资，最后却在熊市时割肉离场。
2、定投沪深300指数基金要有长期坚持的毅力，因为你不知道什么时候上证指数会涨到4000点、甚至5000点。因此要长期坚持，并确保用来定投的钱是你这段时间怎么都用不到的闲钱。
3、投资一定要战胜自己的贪婪，一旦指数涨到你当初设定的卖出目标（比如上证指数涨到4000点时），务必要全部或部分卖出先落袋为安。毕竟拿到手里的才是真金实银，其他的都是纸面富贵。
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沪深300ETF十年了，盘点十年变化_沪深300ETF(sh510300)股吧_东方财富网股吧
中国证券市场最开始的时候，分为上证和深证。中国证券市场最开始编制指数，都是分市场的。如上证指数、深证成指、上证50指数、深证100指数、上证180指数、中小板指数，等等。第一只ETF是上证50ETF成立于2004年末，同天成了沪深300指数基准日期。
沪深300指数是以2004年末为基准日期，基准是1000点。可是，跨市场的指数基金不好做，只能做成普通指数基金和LOF基金。直到2012年5月份，随着机制完善，沪深市场才有了跨市场的ETF--沪深300ETF（510300）是第一只跨市场的ETF。再后来，才有了跨境ETF。沪深300ETF成立于2012年5月4日，随着时间的推移，反映着中国经济的变化，至今已经十年了。
本月中宣部在“中国这十年”系列主题新闻发布会上，介绍了我国十年来的新成就、新变化。包括回顾中国经济和生态文明建设的成果、农村脱贫、农村人口进城的城镇化率提升、人均预期寿命提高、教育水平提高。
经济方面，居民人均可支配收入增长近八成。中国经济是世界经济增长的最大引擎。2021年我国国内生产总值达到了114万亿元，占全球经济的比重由2012年11.4%上升到18%以上，我国作为世界第二大经济体的地位得到巩固提升。人均国内生产总值达到1.25万美元，接近了高收入国家门槛。
我国经济对世界经济增长的贡献总体上保持在30%左右，中国经济是世界经济增长的最大引擎。货物贸易第一大国的地位增强。这十年，我国的对外开放广度和深度得到了全面拓展。全球创新指数排名上升到第12位。绿水青山，植树造林占全球人工造林的1/4左右，单位GDP二氧化碳排放量累计下降了大约34%，风电、光伏发电等绿色电力的装机容量和新能源汽车产销量都是居世界第一位。力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和，为国际社会合作应对气候变化、推进全球环境治理作出了重要贡献。
从投资的角度，居民人均可支配收入增长近八成，投资指数基金能够增长多少呢？
截至2022年5月19日，沪深300指数是3999.60点。十七多年来年化收益率是8.3%。我们常见的指数都是价格指数，成分公司分红后导致指数下滑。沪深300全收益指数是5310.70点。十七多年来年化收益率是10.1%。
沪深300ETF（510300）是2012年5月4日成立的，是2012年5月28日开始上市交易的。我们拿2012年5月底的数据为起始日，从起始日至2022年5月19日，沪深300指数的收益是+52%，年化收益率是4.3%；沪深300全收益指数的收益是+88%，年化收益率是6.5%；沪深300ETF（510300）的收益是+77%，年化收益率是5.9%。基金的年管理费率和年托管费率是0.60%，正好等于全收益指数与ETF的差额，实现了紧密地跟踪指数。
2022年5月份的沪深300指数的市盈率又跌回了12倍以下，对于2004年底至2022年5月份，指数是从一次低估，穿越了几轮牛熊周期后，又到了这一次的低估。可是从2012年5月份计算却不是，所以年化收益率相对低些。但是，即使这样，沪深300ETF取得了近八成的收益，持平了居民人均可支配收入增长近八成！对于收入增长，沪深300ETF用复利实现了财富的保值增值！
沪深300指数的前十大重仓公司，在2012年的时候，以金融地产为主，包括民生银行、招商银行、中国平安、中信证券、万科A等公司；
到了2013年、2014年、2015年仍然如此，只是有些公司换了位置，中国平安、招商银行、民生银行占据榜首；
2016年第一季度，贵州茅台冲进了前十大重仓，到了年末冲进了前五名；
2017年第一季度，格力电器和美的集团冲进了前十大重仓，随后伊利股份也冲了进来，到了年末前十重仓中的消费类型公司占了四个；
到了2019年，进而复退的恒瑞医*又冲进前十大重仓来了，五粮液也进来了；
到了2020年末，中国中免的进入，沪深300指数的成分公司前十重仓中金融地产行业仅剩下了中国平安、招商银行、兴业银行，其余的都是消费行业和医*行业占据着；
到了2021年末，随着创业板上市满三年以上的宁德时代的进入，以及隆基绿能和长江电力的冲入，沪深300指数的成分公司前十名出现重仓了新能源（一级行业为工业）和电力行业。随着规则的调整，未来创业板上市满一年以上就可以进入沪深300指数，从而规则更合理了，沪深300指数也更有活力了。
截至2022年5月19日，沪深300指数的前十重仓分别是：贵州茅台、宁德时代、招商银行、中国平安、隆基绿能、五粮液、兴业银行、美的集团、长江电力、比亚迪。前十权重的比例总和是24.01%。
从持仓行业上，金融、消费（一级行业为主要消费和可选消费）、工业分别各占两成左右比例，医*卫生、信息技术分别各占一成左右比例，其它行业占比不到两成比例。
沪深300ETF（510300）是首只沪深300ETF，与很多指数基金不同，持有人结构是以机构持有为主。成立以来持有人结构的机构一直在三分之二以上，个人一直在三分之一以下。
对于以持有人结构为主的ETF，规模份额的变动非常有特色。总份额在2012年底是93.8亿；在2013年底减至60.48亿；到了2014年底又变成了94.95亿；2015年中旬市场比较高了，总份额变成了58.46亿，到了年末是57.78亿；到了2017年末再次下降至49.84亿；2018年市场下跌，2018年中的规模增至63.25亿，到了年末增至108.47亿；到了2019年末是98.50亿；到了2020年末是86.58亿；到了2021年末是113.40亿。至今在同类的沪深300指数基金中，规模稳定地保持在第一位。
普通投资者也是可以理性操作，同样可以用沪深300指数的市盈率为标准，做好仓位管理。
对于估值，宽基指数比行业指数确定，行业指数比公司确定。即使是宽基指数，有些指数也是常年趴在市盈率10倍附近，如恒生国企指数，也有些指数常年站在市盈率20倍至30倍附近，如纳斯达克指数。这与指数编制、利率等有关。只能追求模糊的正确，不可追求精确的错误。
资产配置是战略，选标的和选时机是战术。先做好资产配置，再做好仓位管理，以及如何定投。先做好大类资产配置，再做好权益类的仓位管理，经营组合，定投到组合中。如果只看估值，如果只看估值分位，那么这十年来，会重仓配置到恒生指数、恒生国企指数，轻仓甚至不配置标普500指数和纳斯达克指数。
以沪深300指数的估值为标准，做好沪深市场的仓位管理。
市场到了低估（12倍以下），满仓+全部定投+搬来资金储备池的资金；
市场到了中低估（12倍至15倍），接近满仓+部分定投+保持资金储备池的资金；
市场到了中估（15倍至18倍），接近满仓+停止定投+保持资金储备池的资金；
市场到了中高估（18倍至22倍），仓位区间中值+停止定投+保持资金储备池的资金；
市场到了高估（22倍以上），仓位区间低值+停止定投并且撤出资金到储备池+增持资金储备池的资金。
除了低估之外，定投部分每月都会连续不断地补充到资金储备池中。
买入指数基金并且长期持有，中国与美国都适用。虽然沪深市场波动大，但是只要做好了资产配置和仓位管理，长期穿越牛熊周期波动后，依然长期盈利。
2004年末的沪深300指数和标普500指数分别是1000点和1212点，2022年5月份都是4000点左右。上个世纪，成熟市场和新兴市场的涨幅表现经常各领一个年代，就像沪深市场的价值、成长、大盘、小盘、质量、红利都是各领数年一样。普通投资者做好资产配置，根据情况做好合适的平衡就可以了。
中国最近十年的变化，行业和公司的变迁，也反映在了沪深300指数里面。
我们一边持有沪深300ETF等指数基金，一边见证着以沪深300指数为代表的成分公司反映的中国经济的变迁。
我们处在这个时代，与这个时代一起成长，收藏沪深300ETF，分享经济发展带来的红利。
（来源：指数基金价值人生的财富号2022-05-2815:31）[点击查看原文]
为什么我说基金定投和长期持有的最好选择是沪深300？（上）
上一期说了朱少醒等明星基金老将的产品本质上是沪深300增强，沪深300一定会创新高，这些基金产品也一定会赚钱出来，有粉丝朋友对“沪深300一定会创新高”这个结论有质疑，我再帮大家捋一捋，顺便一起回答相关的几个问题：
1、沪深300指数为什么一定会创新高？
2、这两年明显的中证500、中证1000强于沪深300，还有坚持定投的价值么？
3、中证500指数一直低估？即使去年涨了那么多？
4、风险溢价模型对中证500指数和中证1000指数有没有意义？
首先，确认一个问题：你相信我们的国运么？
有句俗话：“你赚不到你认知之外的钱。”投资，就是你的认知变现的过程。我们回到最基础、最朴素、最简单、最底层的认知逻辑：你相信我们的国运么？你相信我们的祖国会越来越富强么？
如果你的答案是否定的，那后面就没有探讨必要了。又是全球外围环境不好，又是疫情，又是经济不景气，又是房地产，又是人口......对于这方面大的判断我们不辩论，你觉得对就对，就送大家两句话，第一句“年年难过年年过，年年过得好不错”，第二句，“悲观者往往正确，乐观者才能赢得未来”。
如果你的答案是肯定的，我们继续往下说。
“国运”这个词有些虚无，但是“富强”是可以衡量的，一个国家的“强”可以用GDP总量来衡量，一个国家的“富”可以用人均GDP来衡量。
来看一下20年以来，上证50、沪深300、中证500的市值变化与GDP总量、人均GDP、M2总量的变化对比。
别的都不用多说了，最能反应GDP总量变化的是上证50，最能反应人均GDP和M2变化的是沪深300.
有没有“强”而不“富”的国家？以前的苏联。有没有“富”而不“强”的国家？西欧那么一大堆小国家。但是，我们的伟大愿景是“国家富强，民族复兴，人民幸福”，所以，我们选择相信沪深300有问题么？
就这么简单。
只要我们的GDP还在持续增长，只要我们的货币总量还在增加，相信沪深300会长期震荡上行有问题么？
我们不管是长期持有也好，还是基金定投也好，选择的标的都是要长期往上走的，选择沪深300有问题么？
同样，选择相关的沪深300增强，还有刚说过的那些基金老将变相的沪深300增强，有问题么？
但是，这里插一句，指数增强比指数本身多一块超额收益，这是他好的地方，但是，指数增强产品在市场普跌的时候，跌的比指数本身要快，跌幅也要大，也就是说他积攒的超额收益部分在市场普跌的时候会缩减，所以，如果你正好是在市场下跌前买入的指数增强，包括这些明星基金老将的产品，跌的时候会有个感觉，怎么跌这么多？这是指数增强不好的地方。背后的逻辑在于他们本身持有人数量较多，市场下跌的时候卖出的人也多，这个卖出本身就会加速产品的下跌。
那么，为什么这两年沪深300一直跌，反而中证500、中证1000表现比较强，一直补仓，还有坚持定投的价值么？
我们下一期继续说。
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发布于2023-7-1908:44深圳
非常感谢您对我们券商的关注和咨询。首先，定投是一种长期投资策略，它的目的是通过分散投资和持续定期投入资金的方式，以规避市场波动和摊薄投资成本，从而实现稳定增长。因此，沪深300定投是一个相对较稳健的投资选择。沪深300指数是我国A股市场具代表性的股票指数之一，包括大量的龙头企业股票。在过往的历史数据中，沪深300指数长期呈现出稳步增长的趋势，这也体现了中国经济不断发展的势头。当然，需要注意的是股市存在风险，沪深300指数也会受到市场行情以及其他各种因素的影响，可能会出现短期的下跌或波动情况。然而，通过定投策略，您可以通过分散投资、长期持有并逐渐建立资产组合，也有机会在市场持续上升的过程中获得收益。至于具体的收益率和赚钱情况，还需要结合您的投资期望、风险承受能力以及市场行情等因素进行综合考虑。为了更好地帮助您更准确的回答这个问题，我建议您与我们的投资顾问进行详细的沟通和了解，他们将根据您的具体情况专业分析，并提供投资建议，为您量身定制适合您的投资方案。再次感谢您的咨询，希望我们的回答对您有所帮助。如果您还有其他问题或需要进一步了解，请随时与我们联系。小秦经理司开户股票基金无资金要求都是成本价手续费，实时在线，欢迎加小秦经理微信沟通!
发布于2023-7-1908:59成都
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来源：2016NEUQ7151108-->叩富同城理财师咨询时间：2023-07-1908:44-->浏览：211人分享
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