摘要：10月9日易方达招易一年持有期混合C净值下跌0.01% 10月9日，截至收盘，易方达招易一年持有期混合C（009413）较前一交易日净值下跌0.0091%，跑赢上证指数，单位净值为1.10，累计净值为1.
10月9日易方达招易一年持有期混合C净值下跌0.01%
10月9日，截至收盘，易方达招易一年持有期混合C（009413）较前一交易日净值下跌0.0091%，跑赢上证指数，单位净值为1.10，累计净值为1.1047。
易方达招易一年持有期混合C基金成立于2020年6月30日，最新规模为1.83亿元，基金经理为张雅君，其在管基金情况如下所示：
张雅君，现管理20只基金，详情见下表：基金名称基金代码截止日期周净值增长率（%）月净值增长率（%）年净值增长率（%）易方达裕丰回报债券A0001712023-09-280.12-0.351.93易方达宁易一年持有混合C0113482023-09-280.11-0.35-0.38易方达纯债债券A1100372023-10-090.110.282.19易方达宁易一年持有混合A0113472023-09-280.12-0.310.02易方达纯债债券C1100382023-10-090.090.251.77易方达裕富债券A0085562023-10-090.09-0.01-0.14易方达裕富债券C0085572023-10-090.07-0.05-0.55易方达裕丰回报债券C0164792023-09-280.06-0.421.45易方达稳泰一年持有混合C0117802023-09-28-0.15-0.342.52易方达稳泰一年持有混合A0117792023-09-28-0.14-0.312.88易方达招易一年持有期混合A0094122023-10-090.00-0.120.83易方达招易一年持有期混合C0094132023-10-09-0.01-0.150.51易方达悦通一年持有混合A0098102023-10-09-0.01-0.041.92易方达悦通一年持有混合C0098112023-10-09-0.03-0.081.49易方达悦安一年持有期债券A0112982023-10-09-0.03-0.05-0.25易方达磐泰一年持有期混合C0092502023-09-28-0.02-0.05-0.06易方达磐恒九个月持有混合A0092472023-10-09-0.04-0.130.65易方达悦安一年持有期债券C0112992023-10-09-0.04-0.09-0.66易方达磐泰一年持有期混合A0092492023-09-28-0.02-0.010.53易方达磐恒九个月持有混合C0092482023-10-09-0.05-0.170.24
（数据来源：同花顺（300033）iFinD）
基金的净值怎么算？
基金的净值计算由所在基金公司按照一般公认的会计原则计算，并在每个交易日公布。基金净值＝基金资产净值总额（基金资产总额-基金负债总额）÷基金份额。
什么是稳健投资，就是追求大概率的小成功。
偏债混合型基金。
一
按照投资对象的不同，基金可以分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币基金。
投资股票资产高于80％的，是股票型基金；投资债券资产高于80％的，是债券型基金；介于两者之间的，是混合型基金。
混合型基金，又大致可以分为偏债型、平衡型和偏股型，主要分类依据是股票仓位。
偏债混合型基金的股票仓位，通常在0—30%之间。
有的偏债混合型基金，会直接在基金募集说明书中，明确写明投资范围；有的则没有写明，但从业绩基准、实际投资的仓位占比、基金经理的路演说明等等，获知基金的投资范围，这样会更灵活一些。
偏债混合型基金第一个优点，是回撤较小。
这也很容易理解，因为偏债混合型基金严格限制了股票仓位，同时，股票与债券的牛熊周期并不同步，组合配置，可以明显降低持仓回撤。
偏债混合型基金第二个优点，是长期收益并不低。
优秀的偏债混合型基金，甚至可以跑赢大多数股票型基金。
回撤小，再加上长期收益并不低，这使得偏债混合型基金的投资体验比较好，持有人更容易拿住，自然也就更容易赚钱，进而形成一种良性循环。
总体来说，偏债混合型基金是一种稳健投资工具，可以让我们大概率的实现小成功。
二
所谓生活，不过是“一箪食，一豆羹”；所谓投资，不过是“弱水三千，我只取一瓢饮”。不管是生活，还是投资，我们最终要的都是平稳恬静，宠辱不惊。
慢慢走，才能尽快到。稳健投资，就是追求大概率的小成功。在波动加大的市场环境中，易方达磬恒九有月持有期（A类：009247，C类：009248）值得重点关注，重点是发售期只有今天了。
说了辣么多，还是得给大家发个福利吧，中行的子公司中银国际证券有一个低佣开户的机会，还有专属三重好礼赠送。不说了直接上图吧。
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基金净值的计算方法？
净值的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元，如果你是在认购期买的，那么当初你买的时候的净值就是1元，现在卖掉的话（即赎回）就会按照1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，相当于每一块钱赚了0.32元，相当于有32%的收益。 你现在是负的3.3，我查了一下，这3.3是说今年以来一共亏了3.3%。你是今年2月20日买的，相当于认购，也就是成本为1元每份，目前的净值是0.9670，也就是说，现在卖掉的话，每一份只有0.967元，亏的。算下成本，十万的手续费为1500+500=2000元，你的份额是100000/（1+1.5%）=98522.17份，赎回后有95270.94元，扣除赎回费476.35后还有94794.59元。 所以，不要盲目的去购买基金，尤其是某些银行员工，为了完成任务，根本不管客户死活。瞎推荐，今年这样的行情还能推荐股票型基金的，还是个QD产品的，这样的客户经理真的要有个戒心的。希望引以为戒。
什么是基金净值,什么是基金净值日,什么是净值是变动，通俗一点，谢谢辛苦了
基金净值 1.单位净值 单位净值即每一基金份的资产净值,是反映基金业绩的重要指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。上市股票和债券按照计算日的收市价格计算，当日未交易的按照最近一个交易日的收市价格计算。未上市的国债及未到期的定期存款以至计算日的应计利息额计算。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。 由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，自19：00-21：00陆续公布。 在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费，但在赎回是要扣除赎回费。 2．累计净值 累计净值是基金成立以来没有扣除分红的总净值。单位净值+累计分红值=累计净值 。如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。 3,净值的查询 如上所述，基金公司大致在每个交易日19时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以 在基金公司首页查看。各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在新的页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上（如酷网等）也可利用重新设置开始日期的方法查询。 在基金的诸多术语中,没有比净值与投资的收益更直接和重要的了。净值的涨跌直接反映了收益的增减。净值增长快，在同一日的股市指数下，净值的涨跌幅度反映了基金的净6增长能力和抗跌能力。作为基金投资者，理应关心净值的涨跌，以考察基金的业绩并决定是否赎回或转换。
基金的历史净值怎么查？
要查找基金的历史净值，可以通过以下几种途径进行查询。
首先，可以登录基金公司的官方网站，在基金产品页面找到相应的基金，然后查看历史净值。
其次，可以登录证券交易所的官方网站，选择基金板块，输入基金代码或名称进行查询。
第三，可以使用第三方金融数据平台或手机应用，如东方财富、同花顺等，输入基金代码或名称进行查询。
最后，也可以咨询基金销售机构或咨询专业的金融顾问，他们可以提供基金的历史净值信息。
《基金雷达》第030期｜平安基金李化松、易方达基金张雅君，值不值得买？
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大浪淘沙筛基金，基金雷达来帮您！
7月份基金发行规模达到5389亿，超越了2015年5月，创历史新高。彩虹种子和大家一样，参与并见证了历史～
对于绝大多数的投资者来说，以我的经验来看，可投资金融资产在1000万以下的投资者，公募基金是最适合的投资工具。即使对于可投资资金在此之上的投资者，公募基金也绝对应该是资产组合中的重要组成部分。
相信未来公募基金的总规模还会越来越大。
希望，我为大家提供的服务，能够帮助你更好的了解基金产品，长久陪伴你的投资～
希望，你也能陪伴彩虹种子，我们共同成长～
01
今日新发行基金概览
今天的产品依旧很多，一共有9只新发型基金，其中，偏股类的有6只，平衡型的有1只，偏债混合型的有2只。我们分别都来看一看。
02
一句话点评
01
宝盈创新驱动
基金代码：A类：009491，C类：009492。
基金类型：普通股票型，股票仓位不低于80%。
基金公司：宝盈基金。成立于2001年，目前管理规模450亿元，股票资产230亿元，中等水平。
基金经理：张仲维先生。基金经理管理年限将近5年，目前管理3只基金，合计管理规模44亿元。
持仓风格：前十大重仓股在60%左右，属于比较高的水平，换手率在3倍左右，行业集中于电子、计算机、传媒。
一句话点评：张仲维先生之前管理的几只基金都是科技主题类的基金，持仓股票也基本集中在科技这个主线内，近期的业绩也是比较不错的，但在科技主题基金中不算最好的。不过张仲维先生不算是跟风科技的基金经理，在这个赛道上也是耕耘了比较久的时间。
不过，因为作为主题基金，不建议作为普通投资者的主要仓位进行配置，也不适合新入场的投资者。作为目前阶段的卫星策略，也不算是这个赛道上最优秀的基金经理，因此，不作推荐。
02
工银养老2055五年
基金代码：009340。
基金类型：养老基金。适合2055年左右退休的人群，目前股票类资产的仓位在70%，随着退休时间的临近会逐渐降低股票类资产的比例。这只基金有5年持有期的要求，也就是5年内不得卖出。
基金经理：黄惠宇先生，基金经理管理年限将近2年，目前没有管理1只基金，合计管理规模1.2亿元。
持仓风格：前十大基金占比65%左右，其中自家基金公司的产品25%。采用全市场选择基金的策略，目前前十大持仓里，有富国基金、易方达基金、兴全基金、交银施罗德基金和前海开源基金的产品。目前整个组合是偏成长的风格。
一句话点评：考虑写一篇基金值不值得买，分析一下工银基金在养老领域的布*情况，以及基金经理持仓基金的详细分析，彩虹种子对于养老基金还是非常看重的，之前也写过好几篇养老基金的《基金值不值得买》文章，你可以先去看看。了解一下养老基金的情况。
《基金值不值得买第021期》——杨喆｜交银养老2035三年持有期FOF基金
《基金值不值得买第017期》——桑磊｜中欧预见养老2025一年持有期FOF基金
基金值不值得买——007.张子炎-富国鑫旺均衡养老三年持有期FOF基金
03
创金合信核心价值
基金代码：A类：009971，C类：009972。
基金类型：偏股混合型，股票仓位不低于60%。
基金公司：创金合信基金，目前总管理规模超过450亿元，混合型基金和股票型基金合计将近百亿，是一家中型的基金公司。
基金经理：王林峰先生，8年从业经历，基金经理管理年限还不到1年，目前管理8只基金，合计管理规模14亿元。
一句话点评：持仓风格也不分析了，刚刚管理基金，就管理8只，而且什么类型都有，比如被动指数型、偏股混合型、灵活配置型、偏债混合型、二级债基，样样都有，大多数是挂名。
主要看得出基金公司非常混乱的布*安排，没人，产品又多，抓个人就来当基金经理，之后再找人，然后再全部更换基金经理。
总之，对投资者来说，是非常不好的做法，彩虹种子强烈批评这种做法。不推荐！
之前在《基金雷达》第10期和第14期，都写到过创金合信的产品，当时给的结论也都是不推荐，看起来，这家基金公司快被我拉入黑名单了。
04
平安低碳经济
基金代码：A类：009878，C类：009878。
基金类型：偏股混合型，股票仓位不低于60%。
基金经理：李化松先生，从业时间超过13年，基金经理管理年限超过4年，目前管理1只基金，合计管理规模不到1亿元。
持仓风格：以行业景气度作为择时的标准，从持仓来看也有这个特点，基本上两到三个季度会出现比较明显的整体换仓。目前阶段主要持有电子、食品饮料、医*、农林牧渔。
一句话点评：从历史业绩看和持仓看，李化松先生近几年的业绩还是非常不错的。但是基于行业景气的策略，还是一贯的建议，择对了很好，一直择对一直好，不过，择不对的时候，怎么办？从概率角度来看，总会有不少时间择不对的。
所以，需要观察基金经理的状态，是不是一直保持非常勤奋的状态，就像李化松先生说的，他目前会花50%的时间去调研公司，需要保持这样的状态，才能保障对景气度的敏感度。
另外，值得一提的是，这只基金是李化松先生在2020年发行的第五只基金。嗯。。还是一样的套路，趁着行情好业绩好，就发不停。这种做法，是彩虹种子非常不认可的。
本基金可作为卫星策略部分，进行适当配置，新基金，在目前高波动的状态下，可以考虑，基金经理会根据目前的状态进行建仓，不过，如果出现单边上涨的情况，新基金基本上就跑不过老基金了。
05
长盛制造精选
基金代码：A类：009800，C类：009801。
基金类型：偏股混合型，股票仓位不低于60%。
基金公司：长盛基金，成立于1999年，是老十家之一，也是为数不多混的比较惨的老十家基金公司，目前有320亿的总管理规模，混合型基金和股票型基金合计150亿元左右。
基金经理：郭堃先生，从业年限10年，基金经理年限超过4年，目前管理1只基金，合计管理规模将近2亿元。刚来到长盛基金，之前在泓德基金。
持仓风格：郭堃先生的投资理念是自下而上精选个股的价值投资风格。目前持仓主要基金中在电子、电器设备，还有一些白酒和医*。不过刚接手基金，还在调整期，需要进一步观察。
一句话点评：其实，他在上一家继续做下去，可能更能被市场认识到。这只不是很推荐，还想多看看。
06
创金合信核心资产
基金代码：A类：009973，C类：009974。
基金类型：偏股混合型，股票仓位不低于60%。
基金经理：王妍，刚做基金经理半年，目前管理3只基金，合计管理规模7亿元。
一句话点评：又是一只创金合信基金的产品，基金经理管理经验太短，不考虑。
07
浦银安盛睿和优选3个月持有
基金代码：A类：009370，C类：009371。
基金类型：偏股混合型，股票仓位不低于60%。
基金公司：浦银安盛基金，目前有1900亿的总管理规模，其中，股票资产只有60多亿，还是非常小的。
基金经理：姚卫巍先生，从业年限超过14年，还未担任过基金经理。
一句话点评：这是一只FOF基金，不过基金经理从来没管理过基金，暂不考虑。
08
易方达磐恒九个月持有
基金代码：A类：009247，C类：009248。
基金类型：偏债混合型，股票仓位不超过30%。
基金经理：张雅君女士，从业年限超过14年，基金经理年限超过6年，目前管理6只基金，合计管理规模将近320亿元。
一句话点评：这是一只偏债混合型基金，股票仓位不超过30%，主要是债券的投资，会是什么效果呢？可以看看下面这个图，虽然有点波动，但是，是不是很好看的斜向上在运行？
数据来源：WIND彩虹种子整理
对于个人投资者来说，偏债混合型基金是资产配置里非常重要的一种类型，值得你重点关注，张雅君女士管理经验丰富，易方达基金在股票部分也很有特点，易方达的偏债混合型基金还是非常值得关注的。
如果你正好需要这类基金，这只基金值得买。
09
东方欣益一年持有期
基金代码：A类：009937，C类：009938。
基金类型：偏债混合型，股票仓位不超过30%。
基金公司：东方基金，不是东方红基金哦～成立于2004年，目前有370亿的总管理规模，其中，债券型基金占主要比例，有200亿出头的规模。
基金经理：许文波先生，从业年限超过14年，基金经理年限超过7年，目前管理4只基金，合计管理规模超过28亿元。
一句话点评：相比之下，无论是基金公司平台的支持、基金经理稳定性和业绩稳定性，选择上面易方达的偏债混合型基金，应该是更好的选择。
03
总结
今天一次性点评了9只基金，平安基金的李化松先生值得关注，易方达基金的张雅君女士的新基金值得购买。另外，值得一提的是，未来的这一周，有不少值得关注的基金经理即将发行新基金，记得每天来彩虹种子看一看哦～
多说一句
上周五，第一次征稿费，各个平台大概有30位读者给予了支持，非常感谢大家～
这样一算一看，也就比较清楚了。所以，只能说，我的目标订得稍微高了点，哈哈哈～希望8月的征稿费，离500元小目标近一点～
虽然离小目标还有差距，我还是会准备开始物色一位实习生～另外，还会先写一个专栏——《如何为自己设计一份专属投资方案》，帮助你解决各类资产应该买多少的问题。
在此之后，会开展一对一的投资咨询服务，解决繁忙人群，高净值人群的投资需求。这块服务初期开放的名额会很有限，预计每周一位，一个月也就4个名额，因为根据我之前给客户提供投资方案的经验来看，需要花费的时间是比较长的。再加上我这每天吭呲吭呲写文章，初期大概最多是这个量了。
先剧透下，这两块都会采取收费的形式，前者绝对金额很便宜，后者相对于投资金额来说，也不贵。
欢迎投票告诉我哦～
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破解投资难题，就在彩虹种子，我们明天见！
基金有风险，投资需谨慎。本文非基金推荐，文中的观点、打分不作为买卖的依据，仅供参考。
顺便也点一下“在看” 吧～
基金净值1.2是什么意思
净值是1.2元，那你买入的价格就是1200元，基金净值是指，每一份基金的净资产价值。公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）基金总份数开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的，在每天收市后计算，并于次日公布。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。简单来说，基金发行的时候都有总份数，净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。比如你买1000份某基金，
泰康赢家理财基金净值
稳健收益型投资账户评估日期买入价（元）卖出价（元）2011年08月10日1.37101.34412011年08月09日1.36441.3376平衡配置型投资账户评估日期买入价（元）卖出价（元）2011年08月10日1.47691.44792011年08月09日1.46121.4325
基金净值上涨多独少赎回不亏本？
主要看申购费、赎回费。管理费在公布的基金净值里面已经扣除了。而申购费，赎回费各个基金是不完全一样的。一般基金，如果在发行时认购，认购费一般为答脊0。5%-1%，而在开放申购以后的申购费一般为1%-1。5%。另外有的后端收费的如果时间长，费用还要低。另外有的途径购买还有费用优惠。所以没有兄举孙一个准确的数字来说明这个羡链问题，一般而言，如果净值上涨了2%，一般就不会赔钱了。有时还会低于这个数字。