摘要：什么是来自基金的上一交易日净值和累计净值 基金净值一般都是当天交易结束后才会知道的上一交易日净值是指上一个交易日中每基金份额值多少钱累计净值是指基金从成立到现在的累
什么是来自基金的上一交易日净值和累计净值
基金净值一般都是当天交易结束后才会知道的上一交易日净值是指上一个交易日中每基金份额值多少钱累计净值是指基金从成立到现在的累计增长值申购赎回主要是看基金交易当天的净值，3点后的就要以下一交易日的来算了
基金净值是如何计算的
收到很多粉丝，说要了解下，基金净值的问题
那今天就来说说基金净值是怎么回事。
首先一个问题基金净值是一收盘就有了吗？
这里很明确的来说，最后准确的基金净值不是一收盘就有了，但是大家可以根据估算净值来，两者相差不大。
那基金净值的算法呢？
基金单位净值
基金总负债是基金运作和融资时所形成的负债，包括，应支付给他人的各项费用、应付收益、应付资金利息等。
通俗点来说就是基金经理会根据市场行情做交易，会影响基金的总资产负债
基金总资产是基金所拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等资产）按照公允价格计算的资产总和。
基金资产总份额是基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
通俗点来说就是每天有客户申购赎回基金，还会影响基金总份额。
所以我们每天在意的基金净值都是要经过精确的计算的。
也是是说，每天我们看涨看跌都要经过精确的计算，所以出收益的时间会很晚。
基金估值是计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
有些小伙伴，有时在支付宝里面看的基金涨跌其实和最后的不太一样
因为计算净值所用到的基金估值≠第三方平台看到的盘中估值
举个例子，持有的基金共持仓10只股票，还买入了3只债券。交易日收盘以后，这只基金的净值就要按照这10只股票和3只债券的价格来做基金估值。
第三方平台看到的盘中估值，只是一个大致范围估算，准确率基本上可以高达99%，但是依旧会略微的差异
那基金净值公布前经历了什么？
来自她汇MsC
注：上图时间点只是一般情况下的推算，实际情况可能会提前或延迟
步骤很长，所以我们对于基金净值的公布，更需要一份耐心和理解。
基金涨幅计算方法
如果是新基金就按照发行价一元来计算，如果是老基金，就按年初的一份基金的价格来计算。
基金的3月增长率怎么计算的
按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。
基金净值怎么计算，私募基金净值越高越好吗？
什么是基金净值?基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
基金净值怎么计算?
净值就是基金交易(申购或赎回)的价格,其中除申购或赎回的手续费外,其它费用例如管理费,托管费等都已扣除。
基金净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产——总负债)/基金单位总数。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即:累计净值=累计分红+单位净值。
比如一家上市公司他的各项资产加起来一共是十亿。而他发行了一亿份!那他的每份净资产就是十元。
当过了一年，再结算时基金赢利了一毛钱那他的累计净值就是10+0.1=10.1元如果他每股分红0.05元，那他的净值就是10+0.1-0.05=10.5元。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00 陆续公布。
在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
私募基金净值越高越好吗?
基金净值越高越好吗?其实，基金的好坏跟净值大小没关系的，主要看它的盈利能力。有些基金不断盈利，但是不断在分红，这样的基金净值一直会很低，但是总收益也很好。有的价格高的基金，也不一定就表现好。
所以说基金净值高低和基金好坏无关的。这就像好多买股票的人喜欢买低价股一样，总以为股票价格低，买的就多。其实这是一个很无知的想法，因为股票和基金都是按百分数计算涨幅的。
假设有1万块钱，每股1块钱的股可以买10000股，数量看上去很多。如果买10块钱的股只能买1000股觉得很少，可是这两个股都涨10%的话，收益是一样的，这跟股票单价高低没关系。基金也是一样的。
经常分红还是有好处的，特别是分红方式是红利再投的时候。这样基金份额不断在增加。如果基金不断上涨，涨回分红前的价格，那等于白赚了分红份额*分红前的净值。这个就像股票的填权。至于基金分红后，总金额不变，份额增加，净值下降就应该是这样的。
有基金分红就是纯粹就是为了迎合那些认为“单个净值基金价格低，能买得多”的人的心理。
投资总金额不变，净值低的份额肯定多啊。每十份净值分红1元就相当于股票的10送1元。
红利再投以后等于把你的分红所得直接换成了基金份额。假如你有10000份基金那就会分1000元，红利再投后，等于又购买了基金，所以现在份额是10000+1000/分红后的净值，所以份额就多了。但是假如基金净值不变，那总金额就是(10000+1000/分红后的净值)*原净值。这样的话基金总额等于平白多出了很多，那是不可能的。
以上是关于基金净值怎么计算以及私募基金净值越高越好吗的全部内容。基金净值一般情况下有基金单位净值，基金累计净值。并不是基金净值越高就代表着投资价值越高，基金净值只代表过去的业绩，此外基金净值低的，可能是之前分红过多的原因，需要具体的基金具体分析。
基金增长率与增长值怎么看？
比方一只基金的单位净值是1元，今天涨到1.1元，那么0.1元就是增长值，10%就是增长率，分红之前的净值就是累计净值，再说这些也不要我们来计算，各个基金网站都直接给出来的
如何计算基金的年增长率？
按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为
今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，
如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。
如何计算基金涨幅？
基金的涨幅可以通过以下公式来计算：
涨幅=(现期基金净值-基期基金净值)/基期基金净值×100%
例如，如果基金净值在10号晚上公布的净值为1.1元，而在9号晚上公布的净值为1元，则该基金在10号的涨幅为：(1.1-1)/1×100%=10%。
需要注意的是，基金的涨跌幅限制受基金标的物影响，如果基金投资的是海外市场，比如黄金基金，或QDII基金，则该基金没有涨跌幅限制。如果基金投资的是a股市场的创业板股票，则该基金的涨跌幅限制为20%，如果投资的是a股其它普通股票，则其涨跌幅限制为10%。
基金增长率与增长值怎么看？各是怎么计算得来的？
比方一只基金的单位净值是1元，今天涨到1.1元，那么0.1元就是增长值，10%就是增长率，分红之前的净值就是累计净值，再说这些也不要我们来计算，各个基金网站都直接给出来的
基金里的净值回报是什么意思啊?
问：什么是基金净值？什么是基金单位净值？什么是基金累计净值？答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比高；如果基金成立的时间短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。问：基金单位净值和累计净值有的为什么不同步增长？答：基金拆分后确实会发生这种情况，因为拆分前的1份基金拆分后变成了n份，所以相应地拆分后累计净值的增长值是单位净值的n倍。问：开放式基金的单位净值是如何计算的？答：开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。基金单位净值的计算如下：基金资产净值＝基金资产总值－基金负债总值；基金单位净值＝基金资产净值/基金单位总份数；基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。问：如何理解与查看封闭式基金行情价格？如何察看封闭式基金净值？答：封闭式基金有收盘价、涨跌幅，还有折价率与净值。由于封闭式基金类似于股票，可上市交易，所以存在市价，大家在行情上看到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨跌幅则表示当日市价的变动幅度。其单位净值每周五公布一次。如果投资者打算查看所持有的封闭式基金情况，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查看到这只基金的情况。如基金裕泽，直接输入代码184705，就可以看到它的现价为1.770元(2007年3月15日)，当日涨幅为2.55%。截至2007年3月9日，其单位净值为2.3189元，累计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以有两个净值指标，是因为基金的分红派息，单位净值没有考虑分红因素，而累计净值则加入了累计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值只是起到参考作用。问：封闭式基金的净值是如何计算和公布的？答：根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。以下是有关封闭式基金计算净值时的主要原则：(1)任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。(2)配股和增发新股须以估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。(3)首次公开发行的股票，按成本估值。(4)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值。(5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映有价证券的公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。尽管每个交易日均须估值，但是目前封闭式基金仅需每周对外公布一次单位净值，所以一般对外公布每周五的单位净值数。问：基金申购和赎回时的净值如何计算？答：货币市场基金，净值永远是1元。不存在申购赎回时的净值问题。这是一类特殊的基金，净值永远是一元，是按你购买或赎回时的份额计算。每天收市后，基金公司会公布货币市场基金的当日每万元收益。也就是说，如果你买了一万元的，就是一万份，当日收益如果是0.5元，那也就是当天赚到了五毛钱。开放式基金场内、外申购和赎回的净值以当日15点为限，15点下单的以前按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公布的净值。LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易按照市价问：基金净值增长率是如何计算的？答：天天基金网的基金净值增长率计算公式：（今日累计净值-昨日累计净值）/昨日单位净值/基金拆分系数（如果该基金有经过拆分的话）