摘要：净值是怎么计算出来的？ 净值指的是每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：（总资产-总负债）/基金份额。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行
净值是怎么计算出来的？
净值指的是每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：（总资产-总负债）/基金份额。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金净值是怎样计算出来的呢？
基金单位净值计算方法: 每份基金单位的净值=(基金的总资产-总负债)/基金的单位份额总数 投资者投资开放式基金主要获利方式:
1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长;而基金单位净值上涨以后,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利;再把毛利扣掉买基金时的申购费(分前后两种方式)和赎回费用,就是真正的投资收益。
2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配;投资者获得的分红也是获利的组成部分。 对不起!刚看到. 是的,总资产即每日所持有的证券(股票或债券)的价格,总负债即每日产生的相关费用. 基金的总资产是随着持有的证券(股票或债券)的价格涨跌而在变化, 所以不是用卖出股票后赚得的利润来计算该基金业绩。
谁知道基金净值是怎么算的？
通俗点讲就是基金资产总值除以基金总份额就是基金净值，因为基金持有的资产多为股票债券在交易时段一直处于变动状态，所以基金交易都是未价交易，投资者提交申购申请，等当天交易结束后，计算出基金持有资产的总市值除以他的总份额得出交易价格也就是基金净值。赎回也是一样的。如有帮助希望采纳时好评选上原创，谢谢支持！
基金净值是如何计算的
收到很多粉丝，说要了解下，基金净值的问题
那今天就来说说基金净值是怎么回事。
首先一个问题基金净值是一收盘就有了吗？
这里很明确的来说，最后准确的基金净值不是一收盘就有了，但是大家可以根据估算净值来，两者相差不大。
那基金净值的算法呢？
基金单位净值
基金总负债是基金运作和融资时所形成的负债，包括，应支付给他人的各项费用、应付收益、应付资金利息等。
通俗点来说就是基金经理会根据市场行情做交易，会影响基金的总资产负债
基金总资产是基金所拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等资产）按照公允价格计算的资产总和。
基金资产总份额是基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
通俗点来说就是每天有客户申购赎回基金，还会影响基金总份额。
所以我们每天在意的基金净值都是要经过精确的计算的。
也是是说，每天我们看涨看跌都要经过精确的计算，所以出收益的时间会很晚。
基金估值是计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
有些小伙伴，有时在支付宝里面看的基金涨跌其实和最后的不太一样
因为计算净值所用到的基金估值≠第三方平台看到的盘中估值
举个例子，持有的基金共持仓10只股票，还买入了3只债券。交易日收盘以后，这只基金的净值就要按照这10只股票和3只债券的价格来做基金估值。
第三方平台看到的盘中估值，只是一个大致范围估算，准确率基本上可以高达99%，但是依旧会略微的差异
那基金净值公布前经历了什么？
来自她汇MsC
注：上图时间点只是一般情况下的推算，实际情况可能会提前或延迟
步骤很长，所以我们对于基金净值的公布，更需要一份耐心和理解。
基金净值是什么意思 基金净值如何查询→MAIGOO知识
一、基金净值是什么意思
基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
1、在基金的官网进行查询。访问基金的官网就可以查询到该基金的基金净值。
2、登陆各类基金行业网站查询。现在很多基金网站都可以实时的了解基金净值情况。
已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。
未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金。
单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。
按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。
基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：
（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
基金负债总额包括的内容有：
（1）依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
声明：以上信息源于程序系统索引或网民分享提供，具体实际情况请以企业公布最新实际情况为准，如有错误解读，请联系修正或删除。申请删除>>纠错>>
支付宝上今日下午三点后卖的基金净值确认是算哪天的计算？
由于今天是周五，你在周五下午三点购买的基金净值，需要等到下周一才可以确认收益的，因为这个只能在工作日进行确认
基金净值是怎样核算的
基金净值一.基金单位净值单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。二.基金累计净值基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。三．净值的查询基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看。各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在净值页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上也可利用重新设置开始日期的方法查询。在基金的诸多术语中,没有比净值与投资的收益更直接和重要的了。净值的涨跌直接反映了收益的增减。净值的涨跌幅度反映了基金的净值增长能力和抗跌能力。作为基金投资者，理应关心净值的涨跌，以考察基金的业绩并决定是否赎回或转换。
qdii基金今天3点前卖出,净值确定之日来自的前一天和后一天交易360问答日的盈亏收益还算封践牛革右处部校吗？
算，在非交易时间申请买卖的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。如：昨天晚上申请买入一支基金，那么实际买入价格是今天的收盘价。收盘价一般是晚上才报出当天的收盘价。交易时间就是工作时间；不过成交净值以15点股票收市为界，15点前下单按当天净值成交，15点后下单按次日净值成交。在非交易时间申请买卖的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。如：昨天晚上申请买入一支基金，那么实际买入价格是今天的收盘价。收盘价一般是晚上才报出当天的收盘价。扩展资料：平衡型基金可以粗略分为两种：一种是股债平衡型基金，即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候，增加股票的仓位，而当其认为股票市场有可能出现调整时，会相应增加债券配置。另一种平衡型基金在股债平衡的同时，比较强调到点分红，更多地考虑落袋为安，也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例，该基金契约规定：当已实现收益超过银行一年定期存款利率（税前）1.5倍时，必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。参考资料来源：百度百科-基金交易时间参考资料来源：百度百科-基金
养基攻略|你知道基金净值怎么算吗？
基金净值是什么意思?
说通俗点，基金的净值代表一份基金值多少钱。
比如排在甜橙理财明星基金榜首位的这只基：
单位净值可以理解为基金的价格，比如万家瑞兴(混合-001518)9月6号的最新净值1.8220，也就是每一份价值1.822元。
假如你手上有100份这只基金，那么当时你持有的这只基金总共值182.2元。箭头向上表示当天的净值比前一天上涨了，上面是涨的数额，下面是涨的百分比。9月6日你持有的这100份基金，能为你赚取1.52元。
买净值高的基金还是净值低的基金?
净值高低不代表基金的好坏。挑选一只基金时，购买的只是基金的当前净值，会取得的收益是未来的净值，这取决于基金管理人的水平。所以，只看当前收益没用，应该多看看基金过去3个月、6个月、1年、2年、3年甚至是5年的业绩水平及排名，因为过往业绩稳定且优秀的基金经理，未来至少不会太差。
那么累计净值又是啥?
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和：累计净值=当前单位净值+基金成立后的累计分红金额
我们换一只基，位于甜橙理财热点主题榜第一的华富价值(410007)截止到9月6号的单位净值为1.1157，累计净值为1.9157，二者相差0.8。
再来看历史分红情况：
每份分红总和=0.8元，正是当前净值和历史净值的差额。
累计净值本身就体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值便是实际收益)，累计净值一定程度上可以反映这只基金历史业绩的好坏。准备长期投资的话，时间越长越应该看累计净值，你要就买半个月的，就别琢磨这个指标了。
上面讲了基金单位净值和累计净值，接下来我们说说基金净值怎么确定、何时确定，以及买卖基金以什么净值成交。
净值确认时间
首先这有一个叫做“净值估算”的家伙。
这个图显示的你查看的当天，这只基金的净值的实时走势，不过也仅仅是估算。横轴是时间，纵轴是净值。是按照这支基金持仓的情况，在进行实时交易过程中，估算它在每一个时点上每份基金的净值的一个走势图。
之所以叫估算是因为基金的当日净值是要在当天收盘之后进行核算后才公布。比如说今天9月8号的净值要在收盘后进行核算，今晚或明天才能看到货真价实的净值。
如果买入某只基金，是按哪天净值算?
下午三点前操作，按当天净值;下午三点后操作，按转天净值(遇周末、节假日顺延)。比如说你9月6号买了只基金：9月6号下午三点前买入，按9月6日净值算;9月6号下午三点后买入，按9月7日净值算。
无论哪种情况，你买的时候都不能确切知道是按什么价买的，要过后才知道。
卖出基金跟买入类似，下午三点前操作，按当天净值;下午三点后操作，按转天净值(遇周末、节假日顺延)。比如：9月6号下午三点前赎回，按9月6日净值算;9月6号下午三点后赎回，按9月7日净值算。
小贴士
买入(申购)基金按金额，你只能决定你要买多少钱的基金，而不是买多少份。购买金额扣除申购费之后，除以成交的净值就是实际买到的份额数。比如你决定买500块钱的基金，假设扣掉3块钱申购费，购买当日净值为2，则买到497/2=248.5份。
卖出(赎回)基金按份数，你只能决定你要卖出多少份基金，而不是卖出多少钱的基金。卖出分数乘以成交的净值，再扣掉赎回费用就是你实际赎回的钱数。比如你决定卖出某只基金100份，卖出时的净值为3.25，则赎回金额为325元，再扣掉赎回费用就是到手的钱数。
（来源：甜橙理财）
潮理财wealthtide
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想卖基金不容易，如何判断净值高点才是王道！
此类疑问太多了……
其实，基金的净值并没有所谓的高点和低点之说，毕竟股票、债券的价格最多能涨到多少，什么时候能涨到期望的数值，谁都不知道。就像现在问你，你能想到2001年贵州茅台以31.39元的发行价，十几年后涨到了600元吗？
所以要想赎回，用不着去判断净值是否达到了所谓的高点，按照自己投资前设置的止盈点来操作是最好的。
可是，如果你没有一个明确的赎回计划或者说不知道哪种情况可以赎回，那下面给你几个参考依据：
当你觉得现在这个基金组合太保守了，应该减少一些债券基金的持有，增加一些权益类基金配置时，择时卖出债基是可行的。或者你想减少投资风险，卖出权益类基金，然后买入债券基金或者货币基金来调整组合。
如果市场出现了一波上涨行情，账户也有盈利，那么不妨先卖出一半或者一多半的份额。这样的好处是，当卖了基金后，哪怕行情出现了回落，你也能确保有一部分已经落袋，如果行情继续上涨，余下的份额也可以帮你再赚一些。
货币基金是个风向标，它的收益率跟权益类基金呈负相关的关系。曾经有数据显示，近10年来，货币基金和股票基金之间的系数为-0.31。
我们都知道，当市场的资金面紧张时，货基往往能取得高收益，而流动的资金少了，股市便会下跌；相反，当资金面宽松了，股市向好时，货基的收益率会下降。所以我们也可以参考货基的收益率高低，来判断是否要调整基金。
虽说基金适合做长线投资，但是当各期限业绩不断走低，以至于没有回升迹象时，你得考虑是否该赎回了。
再来一个假设，如果你的基金已经两三年了，现在还亏20%多，要不要等着它慢慢回本？
那么，这种情况也最好别耗着了。原因要么是因为你当时买在了牛市净值较高的时候，想回本甚至盈利可能需要等待下一轮牛市，要么就是基金自身确实不行，没有经受住牛熊的考验，以后也很难有起色。
基金经理的能力高低直接决定着基金的收益水平。基金经理更换后，投资风格大概率会发生变化，所以如果基金公告中告知要换管理人了，我们就要多观察新接任者一段时间，如果投资风格确实不适合，那么赎回是一种规避风险的手段。
当然，换基金经理也不一定马上就要卖掉基金，比如被动跟踪指数的指数基金，更换经理对业绩影响不大。
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