开放式基金的主要费用有哪几类(怎样计算开放式基金的申购费用及申购份额)-鸿图投资网

摘要：怎样计算开放式基金的申购费用及申购份额申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/T日基

怎样计算开放式基金的申购费用及申购份额

申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值假如投资者投资50，000元认购某开放式基金，假设申购费率为1%，当日的基金单位净值为1.1688元，其得到的份额为：净申购金额=50，000/(1+1%)=49504.95元申购费用=50000-49504.95=495.05元申购份额=49504.95/1.1688=42355.36份拓展资料：开放式基金(Open-endFunds)又称共同基金，是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构购买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。从不同的角度我们可以将开放式基金分成不同的类别。根据能不能在证券交易所挂牌交易，开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金。上市交易型开放式基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金，这类基金的交易双方是各个投资者。比如交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)。契约型开放式基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易，但可以通过“申购”、“赎回”来进行交易，这类基金的交易双方是投资者和基金公司。根据投资对象的不同，开放式基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。股票基金是指以股票为投资对象的投资基金(股票投资比重占80%以上);债券基金是指以债券为投资对象的投资基金(债券投资比重占80%以上);混合基金是指股票和债券投资比率介于以上两类基金之间可以灵活调控的;货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。期货基金是指以各类期货品种为主投资对象的投资基金;期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。另外，根据不同的投资风格，我们专门把股票基金分为成长型、价值型和混合型基金。成长型股票基金是指主投资于收益增长速度快，未来发展潜力大的成长型股票的基金;价值型股票基金是指主投资于价值被低估、安全性较高的股票的基金。价值型股票基金风险低于成长型股票基金，混合型股票基金则是介于两者之间。根据投资目标的不同，开放式基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。成长型基金，是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标从而投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金。收入型基金，是指以追求当期高收入为基本目标从而以能带来稳定收入的证券为主投资对象的证券投资基金。平衡型基金，是指以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益-风险搭配的证券投资基金。根据投资理念的不同，开放式基金可分为主动型基金与被动(指数型)基金。主动型基金是一类力图得超越基准组合表现的基金。与主动型不同，被动型基金并不主动寻求得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选特定的指数作为跟踪对象，因此通常又被称为指数基金。

开放式基金交易费用有哪些？

开放式基金交易费用有哪些：1、认购费。在基金设立募集期购买基金称为认购。认购费是向在基金设立募集期内购买基金的投资者收取的费用。为了鼓励投资者在设立募集期内购买基金，许多基金设定的认购费率比基金成立后的申购费率有一定的优惠。2、申购费：在基金成立后购买基金称为申购。申购费是在投资者申购时收取的费用。我国法律规定，申购费率不得超过申购金额的5%。目前国内的开放式基金的申购费率一般为申购金额的1%～2%，并且设多档费率，申购金额大的适用的费率也较低。3、赎回费：赎回费是在投资者赎回时从赎回款中扣除的费用，我国法律规定，赎回费率不得超过赎回金额的3%，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归基金所有。目前国内开放式基金的赎回费率一般在1%以下。基金运作费用是为维持基金的运作，从基金资产中扣除的费用，不由投资者直接支付，具体包括：1、基金管理费：是支付给基金管理人的费用，以负担管理基金发生的成本。基金管理费每日计提，年费率一般在1%～3%之间，我国目前一般为1.5%。2、基金托管费：是支付给基金托管行的费用，以负担保管基金资产等发生的支出。基金托管费每日计提，年费率一般在0.25%左右。3、其他费用：主要包括投资交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、持有人大会费等，这些费用也作为基金的运营成本直接从基金资产中扣除。投资于开放式基金需要缴税吗一般情况下，基金的投资者会涉及三种税金：(1)所得税，针对投资者的红利和资本利得征收。(2)交易税，基金在交易时需要交纳的税金。(3)印花税，交易中的有关单据须交纳的税金。各国和地区的社会经济发展状况不同导致对于各税种征收的规定有较大差别。我国目前对投资者从基金获得的红利分配免征所得税;同时对个人投资者买卖基金的差价收入暂未征收所得税;对企业投资者获得的差价收入应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。基金的投资对象是证券市场，基金的管理人在进行投资时已经交纳了证券交易所规定的各种税率，所以投资者在申购和赎回开放式基金时也不需交纳交易税。印花税按照国家的有关规定征收，由开放式基金在股票交易中扣除，所以投资者不需单独再支付。

基金的费用包括哪些？

在基金运作中涉及的费用分为两大类：

1.基金销售过程中发生的由基金客户自己承担的费用，主要包括：申购费、赎回费及基金转换费2.基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、托管费等，这些费用由基金资产承担

精选10大开放式基金介绍

1目前来看，优质的开放式基金长期收益率优势明显。

我们来看下国内非货币型基金按累计净值的排名情况(只取上市时间大于5年的基金，根据统计规律，上市5年内的基金最容易清盘，大于5年相当于过了初创期，这样的基金更容易长远的存活)。

前40名基金中，混合型是39家，开放式混合型是33家，LOF是6家，ETF是一家。可以看出，偏股混合型是市场的领头羊。

2开放式基金也可以做量化分析

因为竞争的加剧，目前开放式基金的各种费用较低，为我们缩短投资周期提供了有利条件。同时，因为网络的发达，我们可以快速免费地找到基金各方面的信息作为量化因子，以帮助我们找到优秀的基金和出入场时机。另外，部分软件已经支持查看开放式基金日线以上的K线图数据，也能加载自定义指标，这些都为我们分析提供了前提条件。

混合型是主动型基金，操作上比较灵活，在A股这个不是那么充分有效的市场中，通过策略实现了割韭菜，获得了超额收益，跑赢了指数。既然偏股混合型收益高，为什么股神巴菲特却多次推荐指数基金呢？这与几点因素有关系。

1年龄大，资金多，水平到高层次后，往往致力于长期稳定的收益。

2服务人群的目的不同，其服务的多数人是为了退休后能过上稳定优质的生活。

3机构占比不同，超额收益困难。

4市场趋势不同，一个是长期上涨，牛长熊短。一个是震荡攀升，牛短熊长。

六个维度

1良好的过去业绩，选择上市时间大于5年，同时收益和回撤都在平均数值之上的基金。

2优质的基金公司，可以参考基金业协会的排名，选择排名靠前的基金公司。

3基金经理，从业年限长，业绩稳定。

4低收费，费用越低，收益越大。时间越长，差距越大。

5投资者占比，选择机构占比较高的基金，机构持仓比较稳定，进出基金前会有沟通，这利于基金经理配置资产，但要注意过犹不及。

6基金规模，规模太大，获得超额收益的机会低。规模太小，有清盘风险。

基本情况1

基本情况2

收益率情况(后复权单利)

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开放式基金型公司常见问题上

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开放式基金运作中会产生哪些费用？

开放式基金运作中会产生哪些费用？　　在开放式基金销售和运作的过程中会发生一些费用，这些费用最终由基金投资人承担，用来支付基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构等提供的服务。开放式基金的费用主要分两大类，一是基金投资人直接负担的费用，二是基金运营费用。　　基金投资人直接负担的费用　　该费用指投资人进行基金交易时一次性支付的费用，包括申购费、赎回费等。开放式基金通常向投资人收取上述费用中的一部分。　　申购费：指投资人购买基金单位需支付的费用，主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其它营销支出。销售费可在投资人购买基金单位时收取，即前收申购费，也可在投资人卖出基金单位时收取，即后收申购费，其费率一般按持有期限递减。　　《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金可收取申购费，申购费不得高于申购金额的5％，申购费可在基金申购时收取，也可从赎回金额中扣除。　　赎回费：指投资人卖出基金单位时支付的费用。赎回费与后收申购费不同，后收申购费属销售佣金，赎回费则是针对赎回行为收取的费用，主要为了减少投资人在短期内过多赎回给其它投资者带来损失。后收申购费收入由基金管理公司支配，而赎回费收入则归基金所有。　　《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金可收取赎回费，但赎回费不得超过赎回金额的3％，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额通常归基金资产。　　基金运营费用　　基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用，主要包括管理费、托管费、其他费用等，这些费用直接从基金资产中扣除。　　基金管理费：指基金管理人管理基金资产所收取的费用。基金管理人一般按固定费率收取管理费。按固定费率收取的管理费按基金资产净值的一定比例逐日计算，定期提取。每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数　　基金托管费：指基金托管人托管基金资产所收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例逐日计算，定期提取。　　每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数　　其他费用：包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。　　目前我国基金的管理费年费率为基金资产净值的1.5％。基金托管费年费率为基金资产净值的0.25％。　　不可抗力风险　　指战争、自然灾害等不可抗力发生时给对基金投资人带来的风险。

基金除了申购费，赎回费，管理费之外还收取什么费用？

楼上的回答不太准确，实际情况是和基民有直接关系的是申购费和赎回费，但管理费和托管费不是不收而是要从基金的净值中扣除，和你的收益也是有着直接关系的，只不过是不用你直接缴纳罢了，但那扣的还是你自己的钱啊！基金公司主要就是靠收管理费挣钱的。

基金的费用有那几部分构成，能详细的解释一下吗？

认购费和申购费认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费，目前国内通行的认购费计算方法为：认购费用＝认购金额×认购费率，净认购金额＝认购金额-认购费用；认购费费率通常在1%左右，并随认购金额的大小有相应的减让。申购费是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费目前国内通行的申购费计算方法为：申购费用＝申购金额×申购费率，净认购金额＝申购金额-申购费用。我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。目前申购费费率通常在1%左右，并随申购金额的大小有相应的减让。开放式基金收取认购费和申购费的目的主要用于销售机构的佣金和宣传营销费用等方面的支出。赎回费赎回费是指在开放式基金的存续期间，已持有基金单位的投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。赎回费设计的目的主要是对其他基金持有人安排一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取赎回费，但赎回费率不得超过赎回金额的3%。目前赎回费费率通常在1%以下，并随持有期限的长短有相应的减让。转换费用转换费用指投资者按基金管理人的规定在同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间转换投资所需支付的费用。基金转换费的计算可采用费率方式或固定金额方式；采用费率方式收取时，应以基金单位资产净值为基础计算，费率不得高于申购费率。通常情况下，此项费用率很低，一般只有百分之零点几。转换费用的有无或多少具有较大的随意性，同时与基金产品性质和基金管理公司的策略有密切关系。例如，伞式基金内的子基金间的转换不收取转换费用，有的基金管理公司规定一定转换次数以内的转换不收取费用或由债券基金转换为股票基金时不收取转换费用等等。基金管理费基金管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。基金管理费年费率按基金资产净值的一定百分比计提，不同风险收益特征的基金其管理费相差较大，如目前货币市场基金为0.33%，债券基金通常为0.65%左右，股票基金则通常在1%~1.6%之间。管理费逐日计提，月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人。基金托管费基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。红利再投资费指投资者将开放式基金的分配收益再投资于基金所需支付的费用。红利再投资费的计算可采用费率方式或固定金额方式；采用费率方式收取时，应以基金单位资产净值为基础计算，费率不高于申购费率，一般情况下，红利转投免收手续费。基金清算费用基金清算费用是指基金终止时清算所需费用，按清算时实际支出从基金资产中提取。基金运作费基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。这些开销和费用是作为基金的营运成本支出的。操作费占资产净值的比率较小，通常会在基金契约中事先确定，并按有关规定支付。税费一般情况下，基金税费包括所得税、交易税和印花税三类，我国目前对个人投资者的基金红利和资本利得暂未征收所得税，对企业投资者获得的投资收益应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。鉴于基金的投资对象是证券市场，基金的管理人在进行投资时已经交纳了证券交易所规定的各种税率，所以投资者在申购和赎回开放式基金时也不需交纳交易税。为支持开放式基金的发展，财政部、国税总*在《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》中，对中国证监会批准设立的开放式证券投资基金给予四个方面的税收优惠政策。这四方面优惠政策是：第一，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2003年底前暂免征收企业所得税、营业税；第二，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税；第三,对基金取得的股票的股息、红利收入,债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税；对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税；第四，对投资者申购和赎回基金单位，暂不征收印花税。其它非交易费用包括开户费、转换注册费（转托管费）等。开户费指投资人在开立基金账户时支付的费用；转换注册费（转托管费）指投资人在办理基金单位在不同销售机构的交易帐户间的转托管业务时支付的费用；账户维护费指基金管理人向投资人收取的用于管理维护投资人基金账户的费用。以上费用以固定金额的方式收取。基金管理人可根据一定标准设定投资人适用的不同费用水平，但须在招募说明书中载明具体处理方式。