摘要：有关基金的收益和净值的关系 基金的净值和股票的股价一样，其涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。用基金净值计算某天每份基金收益的公式为:每份基金收益=当天基金净值-申购时基
有关基金的收益和净值的关系
基金的净值和股票的股价一样，其涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。用基金净值计算某天每份基金收益的公式为:每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费-赎回手续费例如:张三申购a基金，申购净值为1元；李四也申购了a基金，申购净值为1.5元；申购和赎回费率均为1%，一段时间后，a基金的净值为1.2元，在这一天他们每份基金的收益为:张三每份基金收益=1.2-1-1x1%-1.2x1%=0.178元李四每份基金收益=1.2-1.5-1.5x1%-1.2x1%=-0.327元
私募基金合同中业绩报酬计提，你需要知道这些！|【法天使知识】
作者|私募君原载|私募工坊编辑|小史哥
引子（摘自一份基金合同）：
基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
类似云云，这些都是基金合同业绩报酬计提的条款。但是，并不是每个人都清楚以下的分类。
国内主流的业绩报酬计提方法及特点梳理：
根据计提资产的对象来分，国内目前较为常见的业绩报酬计提类型分为两种模式，共计六种方法。
用图示来表示：
不论是起草或者签订基金合同前，需了解基金报酬的提取规则。
一、计提日
计提日是指实际计算、提取业绩报酬的日期。一般而言，合同条款设置的计提日包括开放日、赎回日、分红日、清算日。
1、开放日计提。
开放日是指基金在合同条款约定的，可以进行申购、赎回的具体时间。在开放日提取业绩报酬，一般要求开放日的基金净值创新高，若未创新高，管理人则不能提取业绩报酬。
例如基金持有人私募君以1元价格买入某只基金，第一个开放日时，基金净值上涨到1.2元，则管理人每份基金可以提取（1.2-1）*20%=0.04元的业绩报酬，第二个开放日，基金净值下跌到1.1元，由于没有超过上一开放日1.2元的净值，因此该开放日不能提取业绩报酬。
2、赎回日计提。
赎回日计提的业绩报酬与产品期间的净值波动无关，只与持有人最终获得的超额收益有关。在持有人赚取超额收益的情况下，管理人按照超额收益的部分一次性提取一定比例的业绩报酬。
例如基金持有人私募君以1元买入，1.5元时赎回，合同约定将投资报酬中超出20%的部分作为业绩计提基准，则提取的业绩报酬为每份（1.5-1.2）*20%=0.06元。
赎回日提取对投资者而言是在有超额的情况下才提取，这对投资者而言是一种乐意接受的方式。
3、分红日提取。
在基金净值创新高后，基金管理人可以向投资者进行分红，同时约定提取分红份额中的一定比例作为业绩报酬。合同可以约定在净值达到一定高度后可进行分红，也可由管理人指定日期进行分红。因此，分红的主动权掌握在管理人手中。
4、清算日提取。
清算日计提是指在基金终止时计提业绩报酬。清算日计提的业绩报酬与产品期间净值波动无关。例如封闭式基金，在产品到期后则进行清算，一般按总收益率扣除基准收益率后的20%作为管理人的业绩报酬。
需要注意的是，基金合同条款中约定的业绩报酬计提日，可以同时包括开放日、赎回日和分红日、清算日中的一种或几种。
二、计提频率
计提频率即业绩报酬多久计提一次。一般来说，计提频率有1个月1次，1个季度1次，半年1次，1年1次等。
然而，尽管合同约定的计提频率是规律的，实际计提情况却并不具有规律性。同时，计提频率会影响到管理人提取业绩报酬的数额多少。
举例说明：若“工坊1号私募投资基金”1月份成立，6月份时净值上涨到1.5元，计提频率为半年一次的话，管理人每份提取（1.5-1）*20%=0.1元的业绩报酬，然而，若“工坊1号私募投资基金”下半年净值跌至0.8元，则下半年无业绩提取。同一只基金，若合同设置的计提频率为1年一次，这一年净值从1元跌至0.8元，则该管理人不能从中提取业绩报酬。
由此可见，同一只基金，计提频率不同管理人所提取的业绩报酬也不同。计提频率过高，则不利于投资者。目前市场上按月计提是比较主流的计提频率。
计提频率高可以鼓励管理人持续投入更多的精力管理基金，但同时也可能会滋生管理人为获取业绩报酬短期将基金净值做高的行为，造成基金净值波动过大的情况发生。
三、计提方式
私募基金行业提取业绩报酬方式分为两种，一种是净值法，又称金额法；另外一种是份额法。
1、净值法。即基金份额累计净值在每个业绩报酬计提日创造新高时，以扣减该笔投资份额净值的方式收取约定比例的业绩报酬，投资者持有的份额数不变。
例如：“工坊1号私募投资基金”发行时的净值是1元，一段时间后涨到1.2元，投资者X购买了100万份，那么管理人按照超额收益（1.2-1=0.2元），提取20%作为业绩报酬，每份基金会收获0.2*20%=0.04元。此时，投资者X的总资产为（1.2-0.04）*100万份=116万元。
2、份额法。即基金份额累计净值在每个业绩报酬计提日创造新高时，以扣减该笔投资一定份额的方式收取约定比例的业绩报酬，产品的净值不变。
继续沿用上面的例子：“工坊1号私募投资基金”发行时的净值是1元，一段时间后涨到1.2元，投资者X购买了100万份，此产品单位净值不变依旧是1.2元，但是投资者X的份额会减少，减少的份额为0.04/1.2*100=3.33份，于是投资者X的总资产为：1.2*（100-3.33）=116.004万元。
由于投资者的投资收益=份额×净值，因此不论是降低净值还是减少份额，最后的收益都是一样的。净值法和份额法的提取方法对于投资者而言本质上没有优劣之分。
目前私募行业更为流行净值提取法，净值法更为直观，方便投资者理解。因为业绩报酬提取后，直观的显示为净值下降，投资者持有的份额保持不变，因此投资者可以直接参考净值核算自己的收益情况；而份额法下，业绩提取后净值不发生变化，投资者持有的份额在缩小，份额缩小具有一定的隐蔽性，会给投资者造成净值虚高的假象。
四、计提方法
1、基金资产高水位
将历史每个业绩报酬计提基准日的基金份额净值进行比较，选取最高线作为“历史高水位线”。如最新一期基准日基金份额净值创新高，则取其与“历史高水位线”之差为计算标准计提业绩报酬；如最新一期基准日基金份额净值未创新高，则不计提。
优势：传统资产高水位方法来源于国外对冲基金的绩效条款，追求绝对收益。计提理念为“业绩创新高”，计提方式简单易懂。
问题：当投资者以低于历史高水位的申购价格进来时，管理人无法提取申购价格到历史高水位之间的收益所对应的业绩报酬，因而此部分投资者享受了额外优惠的业绩报酬。此计提方式的计提对象为基金资产，不能区分不同时间点进来的投资者的个性化情况，因此不适用于针对单个客户有业绩比较基准的情形或针对单个客户按年化收益率分段计提等情形。
2、 基金资产高水位+赎回时补充计提
在“基金资产高水位”加上“赎回时查漏补缺”的方法，在开放日（包括临时开放日）采用基金资产高水位模式计提业绩报酬，当某个投资者赎回时检查是否有应提未提的情况，如有则进行补提。
优势：该方法通过赎回时补提业绩报酬，解决了传统资产高水位对低位进来的投资者无法计提业绩报酬的情况。
问题：对于份额净值回落时申购进来的份额，若后续未出现份额净值超过历史高水位线的情况，管理人只有在该份额赎回时才能计提业绩报酬，期限较长。由于基金资产高水位部分由基金会计扣减份额净值计算，赎回时补充计提部分由管理人委托份额登记机构计算，计提的准确性需要双边衔接好来确保，对运营能力要求较高。
3、单客户高水位+赎回时计提
在赎回时按照单客户高水位进行计算的一种计提业绩报酬的方法。此计提方式对单客户单笔申购份额赎回日和申购日之间的累计收益为基准计提业绩报酬。
优势：对投资者较为公平，且原理简单易懂。
问题：在该方法下的存续期内，管理人无法对所有投资者提取业绩报酬，仅能对赎回的份额提取，主要适用于存续期较短年限（如3年以内）的基金，但由于投资者选择赎回时点的不可预见性，因而采用此方法可能会影响管理人存续期业绩报酬的提取。
4、单客户高水位+固定时点扣减份额+赎回时补充计提
在赎回时计提的基础上，增加固定时点的计提频率，并通过扣减份额的方式实现固定时点计提的组合计提方法。
优势：解决管理人无法在存续期计提业绩报酬的弊端，约定固定时点时通过扣减投资者份额，维持基金份额净值不变的方式计提业绩报酬。
考虑了管理人定点计提业绩报酬的需求，同时在该方法下基金份额净值的曲线较为平滑，波动较小。
问题：固定时点只能约定在每年的某些固定时点计提，通常在固定开放日或按季、按年计提，临时开放日不计提。如果定期扣减份额与开放申购不同步，管理人收取业绩报酬的时间与投资者实现投资收益的时间存在先后，在市场下跌时容易导致投资者不满。
扣减份额这一方式与扣减净值相比，虽然实效相同，但并未得到多数投资者和部分销售机构的充分理解及广泛接受。
5、单客户高水位+分红时计提+赎回时补充计提
在赎回时计提的基础上，增加分红时点的计提时点，并通过扣减分红金额的方式实现分红时点计提的组合计提方法。
优势：和“固定时点扣减份额+赎回时补充计提”方法类似，该方法通过分红时计提解决管理人无法在存续期计提业绩报酬的顾虑，相较固定时点扣份额方式更容易让投资者理解和接受。
问题：该方法下的分红方式通常设置为现金分红，投资者实际拿到的分红款（或红利再投款）可能少于分红公告中的份额分红（扣留部分作为业绩报酬归管理人所有），容易造成投资者误解。
6、单客户高水位+单客户开放日扣减净值计提
通过在开放日扣减投资者每笔投资份额净值的计提方法。具体而言，是通过扣减每个投资者每笔申购份额的期末份额净值的方式计提业绩报酬，经计提后的每笔申购份额的期末资产份额净值各不相同。不同时间进来的每笔投资申购价格都为1.00，对每个投资者的每笔投资份额按照时间段分别计算业绩报酬。
优势：针对每个的具体情况投资人计提，能满足管理人开放日计提全体投资者业绩报酬的需求。
问题：该方法下会出现每个投资者不同时间的投资会获取到多个不同净值的情况。计提方式较为复杂，且由于不同时间参与的份额产生不同的份额净值，投资者难于理解和评估基金的整体业绩表现。
今晚法天使正好有一堂童喆凡律师的课程私募产品发行五步法（附1元范本）|【法天使第48期】，其中第五条提到产品费用。有兴趣的伙伴可以一听，或者关注而后的课程笔记！
大家买基金喜欢买A还是C？
各位基友，这里的A类和C类可不是罩杯，想歪了的给我面壁去！A罩杯和B罩杯其实都好，啊呸，A类和C类其实都有各的好（面壁中），我来详细解答一下，新手基民看过来：A类基金，优点有啥：其实就是管理费，A类基金管理费0，你没看错，就是0，而且A类基金和C类基金其实持仓，份额应该是完全一样的，涨跌福也基本一致A类基金，缺点有啥：其实最大的缺点就是买入需要手续费，0.10-1.5%不等，其他的基本没啥区别C类基金，优点有啥：最大的优点就是，买入没有手续费，不需要手续，买入多少，就是多少C类基金，缺点有啥：最大的缺点就是，管理费比较高，们教轴保友手界务每天管理费多，按天计算1.买入一只基金，如果你只打算持有半年（6个月）以内，你尽量买C类基金，手续费最她低，收益最大！2.如果你打算长期持有一只基金，超过半年（6个月），那么你一定要选择A类基金，因为这样，每天省很多管理费，更加划算！第一，并不是所有基金都区分A和C的，刚开始的基金只有A类，随着时间的推移开始产生了C类。同一款基金选择A还是C体现的只是交给基金公司的服务费的区别。基金的管理、持仓、投资都是由同一位基金经理操作的。不考虑交易费用的话，两者的净值可以说是一模一样的。第二，如果想要长期持有基金就选择A类，如果喜欢短期操作做T的则选择C类。这里说的长期是指买入基金后至少一年以上不卖出的情形。和大家买卖股票时将持股几个月就当做长期持有是不一样的概念。第三，讲讲为何长期持有基金选择A类，短期持有选择C类的原因。A类基金的收费模式采取的是前段收费，也就是主要收费集中在你买基金的一瞬间，一次性收取一笔申购费用；而C类基金的主要收费采取的中段收费，也就是持有基金期间按日收取销售费，将销售费照年化费率分摊到每一天中收取。由于A类在买入时一次性收取申购费，这就使得持有时间越长单位成本就越低。比如你花3000元买了一台手机，如果手机用了300天就坏了，则每天摊到的手机费用为10元；如果手机用了600天才坏，则每天摊下来的手机费用为5元。总之，用的越长，每天摊下来的日成本费用就越低。因此，长期持有选择A类可以将申购费逐步摊销至很少。相反，经常买卖的话，则选择C类，要不每买一次就要收取一次申购费用。第四，给大家举一个例子来判定到底持有多久应该选择A类或C类基金。由于不论是A类还是C类都会按年收取管理费和托管费（这些钱是给银行等基金监管机构的），故可以不考虑掉这两块一样的费用。购买基金A时需要缴纳申购费费率为1.5%，持有期间不收费；赎回时按照持有天数的不同收取相应比例的赎回费，具体为：小于7天赎回费率为1.5%、7天至30天赎回费率为0.75%、30天-365天赎回费率为0.5%、365天以上赎回费率为0。购买基金B时不收取申购费用，持有期间按照0.5%的年费率收取销售费；赎回时按照持有天数的不同收取相应比例的赎回费，具体为：小于7天赎回费率为1.5%、7天至30天赎回费率为0.5%、30天以上为0。假设小明打算买入基金182天卖出，则A类的总费率为1.5%+0.5%=2%；C类为0.5%/2+0=0.25%。很明显，买C类比A类划算多了。假设小明打算买入基金365天卖出，则A类的总费率为1.5%+0%=1.5%；C类为0.5%+0=0.5%。买C类依然比A类划算多了。假设小明打算买入基金2年卖出，则A类的总费率为1.5%+0%=1.5%；C类为0.5%*2+0=1%。还是买C类划算。假设小明打算买入基金3年卖出，则A类的总费率为1.5%+0%=1.5%；C类为0.5%*3+0=1.5%。这时无论买A类还是C类，结果是一样的。而只有持有基金的时间超过3年了，则购买A类更加划算。第五，由此可见，对于大部分人来说，购买C类比较划算，因为长期持有某个基金三年以上并不是件容易的事情。当然，确实有投资者会选择持有一只基金很久，甚至可以达到10年以上。另外，申购费率1.5%是在银行里买基金时的费用，一些第三方渠道买入时申购费率会打折，比如3折的申购费率仅仅只有0.45%。这时，持有365天的A类总费率为0.45%+0=0.45%；C类为0.5%+0=0.5%。情况就发生了变化，持有基金一年以上就应该选择A类了。A类与C类基金的最大区别在于手续费收取方式不一样。A类基金是前端收费，有认购费，无后期销售服务费；C类基金是中端收费，无认购费，是有后期销售服务费。个人经过测算，当你持有基金超过半年，销售服务费大于认购费，这个时候选择A类基金更优惠；当你持有基金不超过半年，销售服务费小于认购费，这个时候选择C类基金更优惠。一般而言，买基金建议还是要持有半年以上，你不能把基金当做股票来做而频繁换手，这是大忌，所以，基于这个前提，建议买A类基金。至于有人跟你说买C类免认购费，那只是营销的套路，是抓住投资者短视眼光的弱点，后期无尽的销售服务费才是让人可怕的，以后再不要上当哦！
余额宝收益挑战来自同样比例的挑战包别人收益怎么比我高？
您好，余额宝收益挑战同比例的挑战包别人收益比你高，那是因为他跟你买的时间不同，他买的成本比较低，收益自然要高一点。收益挑战是以资产配置方式来分散风险提高投资收益的一款产品，挑战包分为守护包、进击包还有自定义包，每种配置的基金占比不同。1.守护包，余额宝占比70%，债券基金30%属于稳妥型投资，以保本为主，稳健收益。2.进击包，指数基金60%，债券基金40%相对激进些，属于平衡型选手，在稳健基础上追求一定收益。3.自定义包，根据个人风险承受能力，设置货币基金债券基金以及指数基金的比例，适合投资达人，对资产配置有一定心得的投资者。不管是哪种类型的包，其收益都与资金量和投资时间有关。举个例子，同样是自定义包，债券基金70%，余额宝30%，同一时间购买，假如别人买了1000元，你买了300元，最终显示的收益率肯定是别人比你高，我说的不是绝对收益，是收益率。因为30%余额宝别人是300元，你是90元，前者每天都有收益到账，你却好几天才有一点收益。再者同样是债券基金70%，余额宝30%比例的包，若不是同一时间购买，效果就更明显了，他比你早买了一周时间，也就比你多了一周时间的收益。假设他买时债券基金的净值是0.8，一周后你买时净值是0.9，那成本就有0.1的差距，再加上金额不同份额不一样，收益差就累积上去了。小结收益挑战是一种基金投资的方式，它讲究的是资产配置和投资择时的能力，就算购买同一配置的包，因为资金量和投资时间不同，收益也是不一样的。这也是为什么同一款基金产品为什么不同人收益差距那么大，因为止盈止损以及购买时机同样重要。
在相同投入情况下，不论净值相差多大，如果增长率一样，那么收益也是一样的?
是一样的，，基金要长期投资才有好的收益，恭喜你发财,
求问宝盈核心优势A和C的区别是什么？哪个更好
你好，同一款基金分为A、B、C三类模式的核心的区别在申购费上。你好，如果是ABC三类的基金，A类一般是代表前端收费，B类代表后端收费，而C类是没有申购费，但要收取基金销售服务费A类前端收费模式，认购或者申购是要收取手续费，宝盈核心优势A标准费率为1.5%，但有时基金公司在官网或某些代消机构会有费率打折，如果对投资期没有任何判断，就一般考虑A类前端收费。B类后端收费模式，认购或者申购暂不收取手续费，赎回时根据持有时间长短决定是否补交或不交认购或者申购费用，如果确定可以持有2-3年以上就可以选择B类，宝盈核心优势无此模式C类没有认购申购费。为收取基金销售服务模式，费率是在天的净值中收取,按月结算，宝盈核心优势混合C基金销售服务费率为1.5%年，如果a类基金份额年收益为5%，c类份额则年收益为3.5%，所以宝盈核心优势混合C只适合小于1年的短期持有，如果持有3年将损失4.5%收益，显然不如交1.5%的申购费划算此基金今年业绩不错，基金经理也是明星经理，但宝盈公司整体历史业绩不佳，所以相对适合激进的投资者介入
干货|私募基金业绩报酬计提的两种模式六种方法
关注这个不抢利益只想帮衬你的朋友
文|易私慕
导语：
基金业绩报酬，主要是为了激励基金管理人更好的运作基金，为投资者创造更多的投资收益。
那么，如何在保护委托人利益的前提下，合法、合理、合情的设置私募基金的业绩报酬计提方案呢？
今天，小易将为大家总结一下私募基金业绩报酬计提的几种主要方式。
目前，国内较为常见的业绩报酬计提类型分为：两种模式（基金资产高水位模式、单客户高水位模式）共计六种方法。
两种模式六种方法
在介绍之前，首先要了解清楚几个重要概念：计提日、计提概率和计提方式。
计提日
计提日是指实际计算、提取业绩报酬的日期。一般而言，合同条款设置的计提日包括开放日、赎回日、分红日、清算日。
1、开放日计提
开放日是指基金在合同条款约定的，可以进行申购、赎回的具体时间。在开放日提取业绩报酬，一般要求开放日的基金净值创新高，若未创新高，管理人则不能提取业绩报酬。例如基金持有人以1元价格买入某只基金，第一个开放日时，基金净值上涨到1.2元，则管理人每份基金可以提取（1.2-1）*20%=0.04元的业绩报酬，第二个开放日，基金净值下跌到1.1元，由于没有超过上一开放日1.2元的净值，因此该开放日不能提取业绩报酬。
2、赎回日计提
赎回日计提的业绩报酬与产品期间的净值波动无关，只与持有人最终获得的超额收益有关。在持有人赚取超额收益的情况下，管理人按照超额收益的部分一次性提取一定比例的业绩报酬。例如基金持有人以1元买入，1.5元时赎回，合同约定将投资报酬中超出20%的部分作为业绩计提基准，则提取的业绩报酬为每份（1.5-1.2）*20%=0.06元。
赎回日提取对投资者而言是在有超额的情况下才提取，这对投资者而言是一种乐意接受的方式。
3、分红日提取
在基金净值创新高后，基金管理人可以向投资者进行分红，同时约定提取分红份额中的一定比例作为业绩报酬。合同可以约定在净值达到一定高度后可进行分红，也可由管理人指定日期进行分红。因此，分红的主动权掌握在管理人手中。
4、清算日提取
清算日计提是指在基金终止时计提业绩报酬。清算日计提的业绩报酬与产品期间净值波动无关。例如封闭式基金，在产品到期后则进行清算，一般按总收益率扣除基准收益率后的20%作为管理人的业绩报酬。
需要注意的是，基金合同条款中约定的业绩报酬计提日，可以同时包括开放日、赎回日和分红日、清算日中的一种或几种。
计提概率
计提频率即业绩报酬多久计提一次。一般来说，计提频率有1个月1次，1个季度1次，半年1次，1年1次等。
然而，尽管合同约定的计提频率是规律的，实际计提情况却并不具有规律性。同时，计提频率会影响到管理人提取业绩报酬的数额多少。
举例说明：若“XX1号私募投资基金”1月份成立，6月份时净值上涨到1.5元，计提频率为半年一次的话，管理人每份提取（1.5-1）*20%=0.1元的业绩报酬，然而，若“XX1号私募投资基金”下半年净值跌至0.8元，则下半年无业绩提取。同一只基金，若合同设置的计提频率为1年一次，这一年净值从1元跌至0.8元，则该管理人不能从中提取业绩报酬。
由此可见，同一只基金，计提频率不同管理人所提取的业绩报酬也不同。计提频率过高，则不利于投资者。目前市场上按月计提是比较主流的计提频率。
计提频率高可以鼓励管理人持续投入更多的精力管理基金，但同时也可能会滋生管理人为获取业绩报酬短期将基金净值做高的行为，造成基金净值波动过大的情况发生。
计提方式
私募基金行业提取业绩报酬方式分为两种，一种是净值法，又称金额法；另外一种是份额法。
1、净值法
即基金份额累计净值在每个业绩报酬计提日创造新高时，以扣减该笔投资份额净值的方式收取约定比例的业绩报酬，投资者持有的份额数不变。
例如：“XX1号私募投资基金”发行时的净值是1元，一段时间后涨到1.2元，投资者X购买了100万份，那么管理人按照超额收益（1.2-1=0.2元），提取20%作为业绩报酬，每份基金会收获0.2*20%=0.04元。此时，投资者X的总资产为（1.2-0.04）*100万份=116万元。
2、份额法
即基金份额累计净值在每个业绩报酬计提日创造新高时，以扣减该笔投资一定份额的方式收取约定比例的业绩报酬，产品的净值不变。
继续沿用上面的例子：“XX1号私募投资基金”发行时的净值是1元，一段时间后涨到1.2元，投资者X购买了100万份，此产品单位净值不变依旧是1.2元，但是投资者X的份额会减少，减少的份额为0.04/1.2*100=3.33份，于是投资者X的总资产为：1.2*（100-3.33）=116.004万元。
由于投资者的投资收益=份额×净值，因此不论是降低净值还是减少份额，最后的收益都是一样的。净值法和份额法的提取方法对于投资者而言本质上没有优劣之分。
目前私募行业更为流行净值提取法，净值法更为直观，方便投资者理解。因为业绩报酬提取后，直观的显示为净值下降，投资者持有的份额保持不变，因此投资者可以直接参考净值核算自己的收益情况；而份额法下，业绩提取后净值不发生变化，投资者持有的份额在缩小，份额缩小具有一定的隐蔽性，会给投资者造成净值虚高的假象。
六种计提方法
1、基金资产高水位
将历史每个业绩报酬计提基准日的基金份额净值进行比较，选取最高线作为“历史高水位线”。如最新一期基准日基金份额净值创新高，则取其与“历史高水位线”之差为计算标准计提业绩报酬；如最新一期基准日基金份额净值未创新高，则不计提。
优势：传统资产高水位方法来源于国外对冲基金的绩效条款，追求绝对收益。计提理念为“业绩创新高”，计提方式简单易懂。
问题：当投资者以低于历史高水位的申购价格进来时，管理人无法提取申购价格到历史高水位之间的收益所对应的业绩报酬，因而此部分投资者享受了额外优惠的业绩报酬。此计提方式的计提对象为基金资产，不能区分不同时间点进来的投资者的个性化情况，因此不适用于针对单个客户有业绩比较基准的情形或针对单个客户按年化收益率分段计提等情形。
2、基金资产高水位+赎回时补充计提
在“基金资产高水位”加上“赎回时查漏补缺”的方法，在开放日（包括临时开放日）采用基金资产高水位模式计提业绩报酬，当某个投资者赎回时检查是否有应提未提的情况，如有则进行补提。
优势：该方法通过赎回时补提业绩报酬，解决了传统资产高水位对低位进来的投资者无法计提业绩报酬的情况。
问题：对于份额净值回落时申购进来的份额，若后续未出现份额净值超过历史高水位线的情况，管理人只有在该份额赎回时才能计提业绩报酬，期限较长。由于基金资产高水位部分由基金会计扣减份额净值计算，赎回时补充计提部分由管理人委托份额登记机构计算，计提的准确性需要双边衔接好来确保，对运营能力要求较高。
3、单客户高水位+赎回时计提
在赎回时按照单客户高水位进行计算的一种计提业绩报酬的方法。此计提方式对单客户单笔申购份额赎回日和申购日之间的累计收益为基准计提业绩报酬。
优势：对投资者较为公平，且原理简单易懂。
问题：在该方法下的存续期内，管理人无法对所有投资者提取业绩报酬，仅能对赎回的份额提取，主要适用于存续期较短年限（如3年以内）的基金，但由于投资者选择赎回时点的不可预见性，因而采用此方法可能会影响管理人存续期业绩报酬的提取。
4、单客户高水位+固定时点扣减份额+赎回时补充计提
在赎回时计提的基础上，增加固定时点的计提频率，并通过扣减份额的方式实现固定时点计提的组合计提方法。
优势：解决管理人无法在存续期计提业绩报酬的弊端，约定固定时点时通过扣减投资者份额，维持基金份额净值不变的方式计提业绩报酬。
考虑了管理人定点计提业绩报酬的需求，同时在该方法下基金份额净值的曲线较为平滑，波动较小。
问题：固定时点只能约定在每年的某些固定时点计提，通常在固定开放日或按季、按年计提，临时开放日不计提。如果定期扣减份额与开放申购不同步，管理人收取业绩报酬的时间与投资者实现投资收益的时间存在先后，在市场下跌时容易导致投资者不满。
扣减份额这一方式与扣减净值相比，虽然实效相同，但并未得到多数投资者和部分销售机构的充分理解及广泛接受。
5、单客户高水位+分红时计提+赎回时补充计提
在赎回时计提的基础上，增加分红时点的计提时点，并通过扣减分红金额的方式实现分红时点计提的组合计提方法。
优势：和“固定时点扣减份额+赎回时补充计提”方法类似，该方法通过分红时计提解决管理人无法在存续期计提业绩报酬的顾虑，相较固定时点扣份额方式更容易让投资者理解和接受。
问题：该方法下的分红方式通常设置为现金分红，投资者实际拿到的分红款（或红利再投款）可能少于分红公告中的份额分红（扣留部分作为业绩报酬归管理人所有），容易造成投资者误解。
6、单客户高水位+单客户开放日扣减净值计提
通过在开放日扣减投资者每笔投资份额净值的计提方法。具体而言，是通过扣减每个投资者每笔申购份额的期末份额净值的方式计提业绩报酬，经计提后的每笔申购份额的期末资产份额净值各不相同。不同时间进来的每笔投资申购价格都为1.00，对每个投资者的每笔投资份额按照时间段分别计算业绩报酬。
优势：针对每个的具体情况投资人计提，能满足管理人开放日计提全体投资者业绩报酬的需求。
问题：该方法下会出现每个投资者不同时间的投资会获取到多个不同净值的情况。计提方式较为复杂，且由于不同时间参与的份额产生不同的份额净值，投资者难于理解和评估基金的整体业绩表现。
本文综合自网络
— END —
同个基金，先后分2次购买，2次的净值不同，收益是什么结算的。按哪个为基准值，进行结算的？
按申购当天的净值计算；如果是在同一天申购的，且在当天下午三点前，那么就都按当天的净值算。
净值不一样的基金，如果投入资金和涨幅相同的话，收益是不是一样的，麻烦懂基金的老师们用数字解释一下
这不是大跌，小波动而已，很正常
天天成长1号和6号区别
天天成长1号日收益如何确定1、这三款的收益主要在3%到4%左右，若是普通赎回，就可享受赎回当天的收益；若是实时赎回，收益则是截止到前一天。2、手机打开农商行手机APP进入后，找到移动银行一项，点击进入。进入后找到账户管理一项，点击进入。进入账户管理后，找到移动银行交易查询一项，点击进入。3、一般情况下，普通基金的日收益更新时间为工作日的18：00到次日的6：00，活期宝的日收益更新时间为每天的24：00。4、上海天天利1号看收益的方法如下：打开个人账号。在理财产品界面点击查看详情。查看资产就可以看到收益的情况了。这是上海天天利1号看收益方法操作的全部内容。平安银行灵活宝天天成长1号哪个收益高1、我们家在平安银行买理财产品有好几年了，收益虽然说不上多么高，但是肯定比单纯存银行拿利息要划算多了，也比你随便去买那些不靠谱的理财产品收益要更稳定些。2、是灵活宝。平安银行2022年推出的理财产品灵活宝，年化收益率为百分之八，是平安收益率最高的产品。平安银行是中国平安保险集团股份有限公司控股，是一家跨区域经营的股份制商业银行。3、投资方式不同，产品不同。平安银行的天天成长产品都是R2中低风险产品，A/B/C三款产品本质上都是同一款理财产品，只是投资方式不同。平安天天成长c款和天天成长1号收益略有差异。4、灵活成长1号的风险等级是R2中低风险，主要投资于银行存款、同业存单、货币基金、国债、高评级债券等安全性较高的低风险资产。周几买天天成长1号好如果是基金定投，选择星期三或者星期四都可以，只要不是星期五买入就好，因为星期五买入基金，需要下周一按照星期五的基金净值买入确认份额，相当于浪费了周六周日的时间。基金一般星期四买入最好。星期四星期四是投资者认可度较高的定投日期，因为很多投资者都认为股市存在黑色星期四，即星期四那天股市下跌的概率要高于上涨的概率。周四买入基金比较好，首先从历史来看周四下跌的概率大于上涨，所以周四这天买入成本比较低，其次基金实行T+1交易，周四买入基金，周五确认份额，份额确认后计算收益，所以不会浪费时间成本。进入页面会有每天的收益显示，以及额度。T日15：00前购买天天成长A款，当日起息，T日15：00后购买的，T+1交易日计息。T日是指法定工作日（周末双休和法定节假日除外），T+1日到账就是法定工作日的下一个工作日到账。基金定投一般周三到周五期间定投会比较好，而且我们定投的时候最好是考虑熊市和牛市。在股市中，一般熊市多数情况下周五会收红，所以我们定投最好是选择周三或者周四会比较好，因为这能买到最低点。平安银行天天成长1号可以随时消费吗?1、天天成长1号理财的特点：线上风险评估，方便快捷，1元起购，满足零钱理财需求，7乘24小时全天候均可交易，随时可消费。2、天天成长属于灵活宝中的一款低风险且收益高的理财产品，1分起购赎回，支持消费支付，日限额5万，年利率在百分之三点三，利益收入稳定。平安银行致力于为客户提供全方位的银行服务。3、平安天天理财C能随时取。平安天天成长c属于平安银行活期理财，t+0计息，随时和申购赎回，买入后也可以直接用于消费和转账。4、最低持有金额0元，赎回每日上限取决于签约的货币基金个数，每只货币基金每日的快速赎回上限是1万元，系统自动选择，也就是说每日快速赎回上限最多是4万元。缺点是每个货币基金最高上限是5万元。5、根据查询相关公开信息：平安银行天天成长是非保本浮动收益类理财产品，虽然无法保证本金，但作为银行理财产品，又是R2这种低风险等级，所以还是很安全的，亏损的概率并不是很大。