摘要:工商银行个人网银里的基金净值每天什么时候更新 您好~~~因为基金净值是由基金公司提供,所以无法向您提供净值更新的准确时间。 基金净值一天就不变了吗? 货币基金‘基金净值’
工商银行个人网银里的基金净值每天什么时候更新
您好~~~因为基金净值是由基金公司提供,所以无法向您提供净值更新的准确时间。
基金净值一天就不变了吗?
货币基金‘基金净值’一般来说是不会变的。1、基金净值换算方法:基金单位净值:是当前的基金总净资产除以基金总份额。基金净值=总资产/基金份额2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金净值一天会变动几次?
基金净值需要等到交易日15点后才会公布,一天只有一个净值。
理财说17|一天内净值大幅变动,基金们究竟经历了什么(下)?
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上篇,福珠和大家讲解了几种可能导致基金单日净值大幅波动的因素。
围绕这个话题,福珠今天想继续和大家介绍几种情况。
01
巨额赎回+基金净值计算精度
——小细节、大影响
根据基金合同的规定,基金份额净值的计算需要精确到0.001元。
在实际情况中,基金净值往往不止3位小数,因此展示出来的、保留3位小数的基金净值是四舍五入后的结果。
如:1.23356≈1.234,1.23435≈1.234
基金份额没有发生大幅变动时,基金净值计算精度四舍五入对净值的影响表现并不显著。而在巨额赎回时,这个因素就有可能导致净值的变化大幅波动了。
这种情况具体是什么样子呢?
某只基金规模5000万份,赎回当天没有其他因素影响净值涨跌幅。
单位净值实际为1.23356元,保留三位小数显示为1.234元。赎回份额为4990万份,带动的净值变动为4990万份*(1.23356-1.234)/10万份=-21.956%,单日跌幅达21.956%。
单位净值实际为1.23435元,保留三位小数显示为1.234元。赎回份额为4990万份,带动的净值变动为4990万份*(1.23435-1.234)/10万份=17.465%,单日涨幅达17.465%。
基金发生巨额赎回,如若基金净值是末位经过“四舍五入”的“入”而来,赎回时的净值虚高,巨额赎回导致较大的尾差,高出部分由剩余基金资产“埋单”,因此可能导致净值大幅下降。
基金发生巨额赎回,如若基金净值是末位经过“四舍五入”的“舍”而来,赎回时的净值虚低,巨额赎回导致较大的尾差,剩余部分由剩余基金资产享有,因此可能导致净值大幅上升。
上述任一情况均会造成已赎回的投资者和继续持有基金的投资者享有的权益不一致。
所以为保证投资者间的收益公平性,一些公募基金在巨额赎回发生后会提高基金净值计算精度,减少计算精度对净值的影响。
02
基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原是基金单位净值中的一部分。
目前,基金分红主要有两种方式:一种是现金分红,一种是红利再投资。
如果持有某只基金10万份,基金每份分红0.05元:
假设选择现金分红方式,那么投资者可以得到10万份*0.05元/份=0.5万元的现金红利。
假设选择红利再投资方式,分红基准日基金份额净值为1.25元,那么投资者可以分到0.5万元÷1.25元/份=0.4万份基金份额。
在除息日当天,基金总资产会随分红减少,所以导致净值降低。此时叠加基金当日净值波动因素,可能使得基金净值大幅下降。
因基金分红导致基金净值下降,从投资者的角度可以理解是场数字游戏,如果从累计净值看,会发现累计净值没有受到分红影响而下降呢。
03
什么?基金净值计算竟然还会出错?
福珠想说,这类情况发生概率比较小,不过市场中基金数量多,基金净值统计方式及计算数据量大,所以历史上确实出现过这种情况导致的净值大幅波动。
有的是因为债券部分质押导致该天兑付后部分款项未入账,有的是因为股票送股除权导致出现错误。
基金净值计算错误的情况,基金管理人和托管人都有责任,影响程度深时可能会成一场“事故”,所以双方也都会尽可能地避免这类情况发生。
好啦,今天的小课堂就结束啦!
我们再一起回顾下内容:
巨额赎回时,基金净值计算精度有可能影响净值大幅波动;
基金分红叠加基金净值当日波动有可能影响净值大幅下降;
基金计算错误有可能影响净值大幅波动;
亲爱的伙伴们,我们下期再见啦!
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股市盘面上基金净值是富某四甚视各烟社议倒前一天的还是当天的?
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净值天天“零波动”!这只基金怎么了?
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近日,一只混合基金让投资者“懵了”。
这只基金是益民服务领先混合。近期,该基金连续多个交易日净值0波动,呈现出接近“空仓”迹象;而在一季度末,其股票仓位高达九成。
净值几乎“纹丝不动”
截至7月4日,益民服务领先混合自6月14日以来的13个交易日中,有11个交易日的净值变动为0。其中,6月14日至6月28日,基金净值保持0波动,6月29日和6月30日,净值变动不超过0.05个百分点。近日,又连续两天出现净值0变化。
图片来源:天天基金网
从该基金的历史净值曲线看,此前并未出现过此类情形。
作为一只灵活配置型基金,根据合同规定,股票等权益类资产占该基金资产净值的比例应为0%-95%。由此推断,该基金股票仓位或已极低。
然而,今年一季度末,该基金尚有超过92%的股票仓位。前十大重仓股中,有多只新能源个股。此外,在该基金一季报中,基金经理还表示看好新能源领域的机会。
图片来源:天天基金网
这让投资者感到极为困惑:“为啥天天都是零,基金公司不出来解释下吗?”
图片来源:天天基金网
资料显示,益民服务领先混合成立于2013年12月13日,发行规模达10.84亿份。截至今年一季度末,该基金规模仅有0.59亿元,目前的基金经理为高喜阳,他自2022年9月管理该基金至今,任期回报率为-19.32%。
目前,高喜阳管理的另外三只基金净值并无异常变化。
人事动荡多次受监管处罚
益民基金由重庆国际信托股份有限公司和中国新纪元有限公司共同持股,分别持有65%、35%的股份。
益民基金是一家成立于2005年的老牌公募,但近年出现人事动荡。截至今年一季度末,益民基金旗下仅有4名基金经理,6只基金规模合计10.96亿元,持有人以个人投资者为主。2022年,该公司还一度出现过仅有一位基金经理的情况。
据多位益民基金前员工爆料,公司人员流动十分频繁,由于管理层多次变更,导致内部较为混乱。
公开资料显示,自2005年成立以来,益民基金已有过六任总经理,2018年以来,已有三任董事长。上一任董事长d均章上任仅1年7个月后,就在2023年4月27日离任。目前,董事长一职由总经理王明德代任。
图片来源:Wind
早在2008年下半年,北京证监*对益民基金进行例行检查时,发现公司存在治理方面的问题,要求公司进行整改。期间,益民基金仍不断冒出需要整改的新事项。因此,连续三年多未发行新产品,也一度错过了规模发展的黄金时期。
值得关注的是,自2018年4月以后,该公司至今未曾发行过新产品。
根据北京证监*的行政处罚决定书内容,2018年8月4日,益民基金选举产生7位董事会董事,其中4人为新任董事,变更超过董事总人数的50%。同日,选举纪小龙担任公司第三届董事会董事长,原董事长翁振杰不再担任公司董事长。然而,益民基金没有在规定时间内对董事长变动及超过50%董事变更事项进行公告,证监会于2021年8月31日决定对公司立案调查。此后,益民基金以及原总经理康健相继受到处罚。
“由于多次受到监管处罚,持续整改,所以一直没发新产品,规模无法做大。”一位离职员工透露,“人事变化也过于频繁,一起共事的多位同事都已经离职了。”
根据此前媒体报道,包括益民基金在内的多家基金公司,因旗下产品业绩出现较大亏损,或因股东层面的原因,如股权变更期间公司存在潜在不稳定因素等,被招行“限售”。
不久前,益民基金还发布了关于暂停上海天天基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司办理旗下部分基金相关销售业务的公告,自5月30日起,暂停上述2家销售机构办理旗下益民核心增长灵活配置混合的相关申购、转换及定期定额投资等业务,赎回业务正常办理。
编辑:于红波
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