摘要：想购买华夏的货币型基金，不知买那支个好，大家推荐一下？ 货币基金a型，b型有什么区别，a型门槛低仅100元就可购买；b型门槛高需100万入门。华夏有华夏现金增利货币基金、中信现
想购买华夏的货币型基金，不知买那支个好，大家推荐一下？
货币基金a型，b型有什么区别，a型门槛低仅100元就可购买；b型门槛高需100万入门。华夏有华夏现金增利货币基金、中信现金优势货币基金。
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不如看看可转债。据说前景不错，有时也会受股市影响。嘉实和华夏的货币基金.债券基金一般也不要申购费，净值会有变化。如果想投资债券.
余永定：国际货币体系是如何演变的？***该如何定位？
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“在‘尼克松冲击’之后，我们是否还会面对‘拜登冲击’？”
在为即将出版的高海红教授新著《变化中的国际货币体系:理论与***实践》一书所作的序中，***金融四十人论坛（CF40）学术顾问、***社科院学部***余永定抛出上述疑问。在他看来，“如果以往的经济理论还有存在价值，我们就不能不对***的极度扩张性财政政策和无限量货币宽松政策对国际货币体系的可能冲击深感忧虑。”
在回顾、梳理了自1870年代以来国际货币体系从金本位制、布雷顿森林体系到后布雷顿森林体系的历史沿革之后，余永定剖析了现行国际货币体系存在的种种弊端。他指出，后布雷顿森林体系最根本特征是美元本位，美元与黄金脱钩，美元信用由***强大的**、经济、金融和军事力量作为支撑。但2008年全球金融危机爆发以后，后布雷顿森林体系弊端显现，存在通货紧缩倾向、不平等性和不稳定性三大缺陷，其背后的根源是：作为一种国别货币的美元充当了国际储备货币。
就***而言，余永定强调，***不仅需要在现存体系中趋利避害，而且必须积极参与国际货币体系改革。
国际货币体系演变与***的定位
——评《变化中的国际货币体系:理论与***实践》
高海红教授是“60后”国际金融专家中的代表人物之一。她是***社会科学院世界经济与**研究所国际金融研究中心的创建人，一直是世界经济与**研究所的国际金融研究的领军人物。我与高海红教授共事26年，经常同她探讨国际金融问题。高海红教授概念清楚、思维缜密、视野开阔，在同她的学术交流中我受益良多。高海红教授严谨治学和低调谦虚受到学界同侪的广泛好评。
高海红教授的新著《变化中的国际货币体系:理论与***实践》是她长期研究国际货币体系的总结与概括。该书内容包括了***学界在过去几十年中所讨论过的与国际货币体系相关的几乎所有重大问题。由于我们是长期合作者，我十分认同她在书中所阐述的主要观点。如果有什么分歧的话，很可能是我在一些问题上的观点更极端一些，而她则坚持一种更为平衡的立场。
***的开放过程很大程度是加入国际贸易和国际货币体系的过程。长期以来，***基本上是现存国际秩序的接受者而不是建立者或改革者。但自全球金融危机爆发以来，形势已经发生根本性变化。
一方面，经过40多年的艰苦奋斗，***已经成为世界第一大经济贸易国、世界第二大经济体、世界第一大美元外汇储备国（有时被***超过）、世界最大债权国之一（2019年拥有2.3万亿美元海外净资产）、国际货币基金组织（IMF）的第三大股东；人民币国际化也取得长足进步，人民币成为IMF的特别提款权（SDR）篮子的第三大构成货币。***有权要求国际货币体系能够更多倾听包括***在内的发展***家的声音。
另一方面，长期以来，特别是2008年以来，尽管美元始终是国际货币体系（包括后布雷顿森林体系）的本位货币，*****却越来越不愿意承担相应的国际责任。特朗普执政时期所实施的政策更是公然打出“***第一”的旗帜。在这种情况下，***的财政、货币政策必然会动摇美元的本位货币地位。如果以往的经济理论还有存在价值，我们就不能不对***的极度扩张性财政政策和无限量货币宽松政策对国际货币体系的可能冲击深感忧虑。在“尼克松冲击”之后，我们是否还会面对“拜登冲击”？
改革开放之前，无论国际货币体系发生何种动荡，***基本上不会受到严重冲击。现在，作为国际货币体系的最重要参与者之一，国际货币体系的任何动荡和变革都可能会对***经济的可持续增长造成难以估量的重要影响。***不仅需要在现存体系中趋利避害，而且必须积极参与国际货币体系改革。
长期以来，***的国际金融学者对国际货币体系的沿革、现有国际货币体系的弊端、可供选择的改革路径已经进行过相当深入的研究。在当前的复杂形势下，我们有必要对这些问题进行更为深入细致的研究，并尽快在此基础上形成***的国际货币体系危机应对预案和***自己的国际货币体系改革方案和路线图。我相信，高海红教授的新作将对这一努力做出重要贡献。
国际货币体系沿革：
从金本位到后布雷顿森林体系
任何国际货币体系都必须能够行使两大功能:提供足够的国际流动性(liquidity)和调整（adjustment）国际收支平衡。而为了能够行使这两大功能，任何国际货币体系都必须首先回答三个基本问题：选择什么货币作为本位（standard)、如何决定汇率以及如何管理资本的跨境流动。对这三个问题的不同解决方案，定义了不同的国际货币体系。
金本位制
1870年代到第一次世界大战，国际货币体系以黄金为本位。在金本位下，一国货币和黄金按货币的法定含金量自由兑换，黄金在***之间自由流动。一国黄金产量和贸易盈亏决定黄金储备量（存量），而后者则决定该国货币发行量。换言之，在金本位下，货币发行量存在由黄金储备量决定的上限和下限。在金本位时期，***在绝大多数年份保持贸易逆差。但由于投资收入始终是顺差，直到1930年代之前，大英帝国一直都是经常项目顺差国。由于黄金储备充足，英镑成为金本位下的主要国际支付手段，英格兰银行成为世界的银行。当时的金本位制实际上也是英镑本位制。
1914年第一次世界大战爆发，***暂时中止实行金本位。按英镑和美元的法定含金量，战前英镑对美元的汇率是1英镑兑换4.86美元。由于战争期间***通胀严重,而***的通胀较轻，战争接近尾声时，*****让英镑对美元贬值到1英镑兑换4.7美元。1920年外汇管制解除之后，英镑对美元贬值到1英镑兑换3.44美元。在战后一心希望恢复金本位的*****实行了货币紧缩政策。在战后的两年之间，***信贷增速下降了20%，物价下降了34%。1922年，在付出失业率高达14%的代价后，英镑对美元汇率回升到1英镑兑换4.61美元。1925年丘吉尔宣布恢复金本位，同时让英镑对美元汇率保持在战前的1英镑兑换4.86的水平上。
理论上，金本位具有恢复国际收支平衡、遏制通胀或通缩的自动调节机制。例如，如果***A的财政赤字货币化政策导致物价上涨，相对物价稳定的***B，A对B出现经常项目逆差，黄金由A流入B。为保证金本位要求的货币兑换黄金比率不变，A必须紧缩货币供应，而B则可以增加货币供应。其结果是：A物价下降、出口增加；B物价上涨、进口增加。这个调整过程要一直持续到国际收支恢复平衡。在此过程中，A的通货膨胀被输出到B。
金本位得以实行的前提条件是各国都遵守“金本位的游戏规则”。如果B担心本国物价上升，在黄金流入的同时，阻止本国银行扩大货币供应量。则金本位的自动调节机制就会失效。以英美两国为例。战后，当***采取货币紧缩政策以恢复金本位的同时，***拒绝执行更为扩张性的货币政策。一方面，***黄金储备不断减少；另一方面***黄金储备不断增加。除非采取进一步的货币紧缩政策，***将无法维持1英镑兑换4.86美元的汇率（同时也意味着*****无法维持原定的黄金-英镑平价）。其实，***在恢复金本位的时候，把英镑的含金量定的低一些（对美元的汇率定的低一些），情况可以会有所不同。但教条主义的***却认定：维持英镑原有含金量不变是金本位应有之义，不肯改变英镑的含金量。黄金储备的减少迫使***在1931年宣布放弃金本位。随后其他***也纷纷退出金本位，世界进入了无序的竞争性贬值时代。大国之间的“以邻为壑”的贸易和汇率政策大大加剧了1929年-1939年的“经济大萧条”。
布雷顿森林体系
战后的布雷顿森林体系的最基本特征，是以美元为中心的金汇兑本位制和固定汇率制度。根据国际货币基金协议条款，各国货币与美元保持固定汇率，其波动幅度上下不得超过百分之一。而美元同黄金的兑换比率则固定为35美元兑换1盎司黄金。其他***货币同美元而不是同黄金直接挂钩，可以用美元储备代替黄金储备，从而缓解了这些***黄金储备不足的问题。
国际货币基金组织成员国只有在当其国际收支出现“根本性失衡” (fundamentaldisequilibrium)，并得到国际货币基金组织的批准之后，才能实行货币贬值。对什么是“根本性失衡”，并没有明确定义。一般的理解是，如果国际收支不平衡已无法通过调整国内政策加以纠正，国际收支不平衡就是根本性的。国际货币基金组织会对国际收支暂时失衡的当事国提供信贷便利，以尽量减少贬值的必要性。各成员国必须根据自己的经济实力把一定数量的黄金和本国货币存放在国际货币基金组织，以帮助出现国际收支困难的***。成员国从基金借款(通常是借美元)时必须以本国货币交换，然后再在三、五年之后用美元将其买回。一般认为，布雷顿森林体系存在三大问题。
第一是特里芬问题。在布雷顿森林体系下，美元是国际贸易中唯一的交易媒介、结算工具。为了满足国际贸易的需要，***必须为国际货币体系提供足够的“美元流动性”。1960年，比利时经济学家特里芬指出：布雷顿森林体系能否维持取决于海外美元持有者对美元的信心，更确切地说，取决于他们对*****能否履行35美元兑换1盎司黄金承诺的信心。但是，对美元流动性的需求将随国际贸易量的增长而增加，而黄金产量的增长却是有限的。这样，海外居民美元持有量对***黄金储备的比例将越来越高。这种趋势最终将动摇美元持有者对*****遵守35美元兑换1盎司黄金承诺的信心，进而导致布雷顿森林体系的崩溃。
特里芬关于黄金储备不足导致布雷顿森林体系崩溃的预言从根本上是正确的，但布雷顿森林体系走向崩溃的实际路径与特里芬的预期并不尽相同。事实上，随着欧洲和***经济的复苏，出口竞争力的提高，***货物品贸易顺差减少，而服务贸易逆差（包括海外军事开支）则持续增加。在经常项目顺差逐渐减少的同时，***的资本项目（**海外贷款、海外援助和私人资本流出）始终维持逆差，而且大于经常项目顺差。国际收支状况的不断***化迫使***不得不越来越多的依靠输出美元来平衡国际收支。战后的“美元荒”变成50-60年代的“美元过剩”。可见，最终动摇布雷顿森林体系的原因并非特里芬所预言的贸易增长导致的美元供给相对黄金供给增长过快，而是***的持续国际收支逆差导致的美元泛滥。
***的持续国际收支逆差说明美元高估。1960年代末到1970年代初，在非官方市场上黄金的美元价格持续出现上涨趋势。投机者在官方市场出售美元购买黄金，在非官方市场出售黄金购买美元以牟取价差。1949年底***黄金储备超过对外国短期负债（包括债券和证券）的数额为182亿美元；而到1958年底，上述数额不足50亿美元。从1950年至1957年，***黄金储备平均每年减少13亿美元，仅1958年就减少了近30亿美元。随着美元对黄金贬值预期的加强，投机者抛售美元、抢购黄金的风潮一浪高过一浪。1948年，***拥有全球货币储备的2/3。到1960年底，***黄金储备额下降至194亿美元，而包括短期和长期在内的对外流动负债为189亿美元，***的黄金储备尚能弥补外国机构和私人对美元兑换黄金的需求，但两者之间的差额只有5亿美元。到1970年，***黄金储备进一步降至145亿美元，同期***对外流动负债高达402亿美元，其中仅短期流动负债就已超过了黄金储备，达234亿美元。1971年，相对于外国官方和私人分别持有的400多亿美元和300多亿美元，***持有的黄金储备只有100多亿美元。1971年8月法国已经把92%的外汇储备换成黄金。同年8月*****要求***财政部把价值30亿美元的黄金从诺克斯堡转移到美联储在纽约的金库。面对黄金储备的急剧流失，1971年8月15日，尼克松总统宣布关闭“黄金窗口”，撕毁35美元兑换1盎司黄金的承诺，布雷顿森林体系轰然倒塌。
第二是国际收支失衡纠正机制失灵问题。作为最后手段，布雷顿森林体系允许成员国在国际收支出现“根本性失衡”时，对汇率进行调整，以恢复本国的国际收支平衡，但调整幅度仅为1%。在金本位制度下，国际收支失衡可以通过黄金的跨境流动得以调整。但在布雷顿森林体系的固定汇率制度下，纠正国际收支失衡只能由当事国采取紧缩或扩张货币政策加以纠正。而维持国际收支平衡的政策目标往往同国际收支失衡国的其他宏观经济政策目标相矛盾。
例如，1962年***首相麦克米伦曾建议***把美元贬值到70美元兑换1盎司黄金，遭到肯尼迪总统拒绝。肯尼迪认为这将释放***经济状况不佳的信号，但他同时也不想采取紧缩政策。1960年后期国际收支平衡***化，与此同时***的就业和通货膨胀形势也在***化。为了减少国际收支逆差，***本应采取货币紧缩政策（如升息），而其他***则应采取货币扩张政策。但***各界已形成充分就业（失业率不超过4%）是最重要政策目标的共识，美联储难于实行紧缩政策。***也尝试通过资本管制抑制资本外流。例如，1963年***开始征收利息均等税(IET)以阻止***居民在海外购买金融资产。在尝试过各种办法都无济于事，或代价太大的情况下，尼克松**选择了美元贬值。先是美元对黄金贬值7%，而后各国汇率波幅的允许范围扩大到2.5%。1973年3月，各国汇率开始自由浮动，布雷顿森林体系彻底终结。
第三是戴高乐问题。法国总统戴高乐指出，建立在任何单个***货币基础之上的货币体系都是危险的。在布雷顿森林体系中美元被自动视为等同于黄金。戴高乐认为事实上的美元本位使***可以过上入不敷出的生活（tolivebeyonditsmeans），并强迫欧洲***为***承担建立海外军事帝国的费用。
在布雷顿森林体系下，由于美元几乎是唯一的可以在跨境贸易和投资中充当交易媒介、结算手段和价值贮存的货币，其他***都不得不持有一部分美元外汇储备。这样，***就可以印刷“借据”换取外国资源，而不用担心外国会使用这部分美元，即凭借这些“借据”向***索取产品、劳务和金融资产。换言之，作为向全球提供流动性的交换条件，布雷顿森林体系允许***向全球征收铸币税。
如果各国增持的美元储备同国际贸易增长相对应，应该不会出现通货膨胀，美元的国际购买力不会下降。在1960年代初期，***物价水平相对稳定。1960年至1965年间，***消费者价格指数上涨了6.54%。但是在1960年代中期以后，由于越南战争、约翰逊的“伟大社会计划”，***财政赤字急剧增加，物价开始加速上涨。1965年至1970年间，***消费者价格指数增加了23.07%，年均上涨4.25%。美元国内实际购买力下降意味着美元对黄金和其他***汇率的高估。海外居民持有注水的美元意味着他们还要向***缴纳通货膨胀税。
在布雷顿森林体系初期，***是通过资本项目逆差（马歇尔计划等）为国际货币体系提供流动性的。但随着经常项目由顺差转变为逆差，***开始通过增加负债来提供流动性。法国著名经济学家鲁夫（Rueff）借用裁缝和客户之间的关系解释了这种变化的实质：
“如果我的裁缝（顺差国）希望和我（***）达成协议——只要我把买衣服的钱付给他，他在当天就会以贷款形式把钱返还给我——我是不会反对从他那里订制更多衣服的。”
这样，裁缝（顺差国）不断为客户量体裁衣，积攒下越来越多的借条；客户（***）为了得到新衣服，唯一要做的事情是开借条。这些借条最终能够兑现什么？兑现多少？没人知道。
后布雷顿森林体系
自1973年布雷顿森林体系崩溃以来，一个“没有体系的体系”，即“后布雷顿森林体系”成为当今世界的国际货币体系。后布雷顿森林体系存在三大特点：第一，多种国际储备货币并存，但美元依然是主要国际储备货币；第二，多种汇率制度并存，但绝大多数***实行浮动汇率制度；第三，资本自由流动，但不禁止实行不同程度的资本管制。
后布雷顿森林体系的最根本特征是美元本位（不是黄金-汇兑本位制）。在后布雷顿森林体系下，美元不再有黄金支持。对外国持有者来说，美元仅仅是由*****开出的、以***信用担保的借条（“IOU”）。
布雷顿森林体系下，美元有黄金支持尚且崩溃，同黄金脱钩后，没有任何内在价值的美元为何依然能够充当本位货币呢？这一问题的回答是：布雷顿森林体系的崩溃并非是市场对美元的不信任票、而是对*****35美元兑换1盎司黄金承诺的不信任票。美元与黄金脱钩后，投机空间大幅缩窄，特里芬问题消失。布雷顿森林体系崩溃后，尽管美元对黄金的价格剧烈贬值，美元对其他货币的贬值则相对温和，且有双向波动。这说明，美元的本位货币地位本身并没有发生根本的动摇。尽管美元不再有黄金的支持，但由于有强大的**、经济、金融和军事力量为后盾，美元信用并未丧失。
在后布雷顿森林体系下，跨境资本的狼奔豕突，各国之间的双边汇率变动频繁且剧烈，货币危机、债务危机、国际收支危机以及金融危机的发生频度大大超过布雷顿森林体系时期。但是，不可否认的是，在后布雷顿森林体系下，全球贸易得到迅猛发展，全球金融一体化大大加强，世界经济平均增速虽然明显低于布雷顿森林体系下的增速，但全球经济毕竟并未发生金本位下的长期衰退。因而，尽管有种种不满，但直到2008年全球金融危机爆发之前，后布雷顿森林体系的合理性并未遭到过根本性挑战。
现阶段国际货币体系弊端与***定位
2008年全球金融危机的爆发，结束了这种状况。2009年联合国授权建立的“斯蒂格利茨***会”指出，后布雷顿森林体系存在三大缺陷：通货紧缩倾向、不平等性和不稳定性。而这些缺陷的根源则是：作为一种国别货币的美元充当了国际储备货币。
所谓通货收缩倾向是指，为了避免经常项目逆差导致货币危机、金融危机和经济危机，非储备货币国往往要积累相当大量的外汇储备。而外汇储备的积累，意味着购买力的“冷藏”。如果经常项目顺差国不相应增加支出（这意味着经常项目顺差的减少甚至经常项目逆差的出现），全球的总需求就会因经常项目逆差国的单方面调整而减少，全球经济就会陷于衰退。
所谓调节国际收支不平衡的机制缺失是指，在后布雷顿森林体系中，资本的自由流动实际上抵消了汇率调节机制的作用。特别是短期投机资本的跨境流动更是给国际收支的平衡带来很大不确定性。以***为例，自1980年以来***几乎每年都是经常项目逆差，但是，美元汇率在更大程度上却是由资本流动的方向决定的。当***国内利息率较高之时，尽管***的经常项目逆差，由于资本的流入，美元往往不但不会贬值，反而会升值。汇率错位（misalignment）可以长期存在。
所谓不平等是指，在后布雷顿森林体系的浮动汇率制度下，非储备货币国必须积累大量外汇。持有外汇资产仅仅能得到很低的回报。非储备货币国，特别是发展***家大量积累外汇储备的造成了全球资源配置的极大不平等。持有大量外汇储备对发展***家来说是对***支付铸币税。
后布雷顿森林体系的支持者在早期声称，实行浮动汇率之后，各国对外汇储备的需求会降低到最低限度。当充当交易媒介和结算手段的“国际流动性”不足的时候，一国可以从国际货币市场借到足够的美元，只要借款国有足够的资信。但亚洲金融危机彻底证伪了这种观点。由于资本流动的“逆周期性”，发展***家越是需要美元流动性，就越难于得到美元流动性。在后布雷顿森林时期，全球外汇储备不断增加。在布雷顿森林体系崩溃之前的1970年，全球外汇储备仅为450亿美元，1979年上升到3000亿美元。从1973年到1979年，全球外汇储备的增速为17%，明显高于1960年代的9%。
亚洲金融危机之后，为了预防投机资本的攻击，作为一种保险，发展***家中央银行不得不大大增加美元外汇储备的积累，这些美元储备已经同满足“国际流动性”需求毫不相干。1990年发展***家外汇储备对GDP之比为5%，2018年这一数字上升到30%。2020年底全球外汇储备总额高达12.7万亿美元。 在外汇储备中，美元外汇储备的比例在1999年高达71%，2020年是过去二十多年来的最低值，但依然高达59%。无论积累外汇储备的目的是什么，其结果都是使发展***家浪费了大量本应该用于消费和投资的实际资源。而硬币的另一面则是，***消耗了大量发展***家提供的实际资源，却不用担心还本付息。
当前国际货币体系的最根本问题是，一方面，没有任何内在价值、完全靠信用支撑的美元是本位货币，或者如一些经济学家所说的“锚”；另一方面，根据***国会预算办公室预测，2023年***国债占GDP之比将达到103%，超过二次大战以来的峰值；到2050年这样比例将达到250%。国债的持续增加将使美联储难于改变低利息率政策，而低利息率政策又使***难以改变已经持续近50年经常项目逆差状态。经常项目逆差的长期累积使***的海外净负债超过14.1万亿美元，占***GDP的67%左右。这一比例在可以预见的将来还将继续增长。与此相对照，在1960年代末期布雷顿森林体系崩溃的时候，***是净债权国。在1973年布雷顿森林体系崩溃之后的近50年中，鲁夫的裁缝并不在乎日复一日地给顾客缝制衣服，尽管所得到的仅仅是客户开出的借条，裁缝对客户是否能够最终还钱似乎并不在意。而顾客则落得享受不断得到新衣服、而无需操心把借条变成“真金白银”－偿还债务－的好日子。裁缝还要等到什么时候才会要求客户把借条“变现”为实际资源？裁缝的超强耐心可以说是当代金融的最大难解之谜。
应该看到，***在后布雷顿森林体系中扮演着关键的角色。***其实就是鲁夫比喻中的那位超级耐心的裁缝。中美之间关于贸易不平衡之争，很像是一幕荒诞剧：一方面是我要把钱借给你，而且情愿不收（或少收）利息；你不肯借，但我偏要借给你。另一方面是我想借钱，但偏说我不想；而且说你把钱借给我是害了我。***政客表面抱怨***对***的贸易顺差，私下却乐得看见***购买***国库券以积累外汇储备。
十几年来，我曾不厌其烦的引用***前总统办公室主任，现任***国会预算办公室主任PhillipsSwagel先生对这种奇怪现象的解释。他的解释虽然是针对人民币升值问题的，但却点破了*****对***维持对***的贸易顺差，积累美元外汇储备的真实思想。Swagel先生说：
“如果真的像某些人所说的那样，人民币被低估了27%，***消费者就是一直在以27%的折扣得到***所生产的一切；***就是在购买***国库券时多付了27%的钱。对此，***人为什么要抱怨呢？升值将使***停止大甩卖，***人将要为他们所购买的一切东西——从鞋到电子产品——付更多的钱。其他***固然会买下***不再愿意购买的国库券，***人也可能会多储蓄一些，但财政部和公众必须支付较高的利息率。人民币升值不但意味着*****的融资成本将会上升，而且意味着***的房屋购买者必须为只付息式按揭花费更多的钱。不要指望人民币升值会给***带来更多的就业。人民币低估确实造成了失业，但那是马来西亚、洪都拉斯和其他低成本***的失业。如果***的出口减速，***就要从那些***进口成衣和玩具。”
Swagel先生接着说：
“既然人民币升值会给***造成短期痛苦，为什么还要******升值呢？决策者当然懂得人民币升值对***经济的不利影响。他们肯定也知道，大张旗鼓的施压只能使***人更难于采取行动。但这会不会恰恰是问题的所在？一个有心计的人（acynic）可能会希望（实际情况是）：压***升值不是（*****）对不明智**压力的回应，而是一种狡猾的图谋（deviousattempt）。其目的是在牺牲***利益的基础上，延长***从***得到的巨大好处。当然，这一切也可能是无意的。但是，不管动机如何，***行政当*找到了一个十分漂亮的办法，使***的好日子得以延续下去。”
顺便说明一下，我本人认识PhillipsSwagel先生，我认为他是一个诚实的人。
客观说，当前的国际货币体系早已是千疮百孔。没人知道一辆年久失修的破车可以继续走多远。对于大多数***来说，他们没有选择，只能一直留在车上，直到车辆倾覆。
而***不是这些大多数***的中的一员，***有自己的选择。在过去数十年中，特别是在1998年亚洲金融危机爆发之后，***和周围邻国就开始了种种尝试，但这些尝试都无果而终。2009年后***开始走自己的路，但很快就发现没有道路是平坦的。高海红教授的新著相当详细地记录了***和邻国已经走过的曲折道路。但是，正如高海红教授在她的新著中所表明的，面对畏途巉岩，只要***坚持尝试下去，就一定能够走出一条坦途。
什么是***版数字货币？怎么用？央行回应
简单说，人民银行数字货币就是人民币电子版。
来源|央视新闻客户端
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华夏货币A和华夏现金增利有什么不同
工银14天理财a较高，近1年涨幅4.76%，华夏现金增利货币是4.72%。
华夏现金增利怎么样？
华夏现金增利是华夏基金公司的货币基金之一。 此货币基金收益非常稳定，每日万分收益为1元左右，没必要定投，有钱就直接存入，它的年收益（考虑了按月算复利）约为3.88%，超过了1年定期存款利率，所以有钱就直接存，没必要等到固定的日子再存，起点是1000元。
你要定投的话，建议搞股票基金或债券基金、混合基金，他们收益均高于货币基金，但风险是有的，货币基金是几乎没风险的。
我个人觉得，定投没必要。除非你是没花钱自制力的人。
我的做法是有闲钱就去买华夏的现金增利，还有就是债券基金。
根据我学的财务管理知识，风险大小：股票>债券。
你可以自己去官网上找各种基金的历史收益数据，自己比较。 PS：个人觉得，华夏活期通，即华夏现金增利货币基金，适合做零用钱的替代，但不适合长期投资。
而且华夏的货币基金的收益率，我经过这几个月的比较，明显高于南方、博时等其他大型基金公司。 总结一下，我自己的购买基金心得是，选货币基金最后选华夏的，做长期投资没必要搞定投，直接买债券基金，但债券基金哪家公司的好，我没有细致比较，只是觉得债券风险偏小（虽然比货币基金高），适合我这种风险厌***型的人。
1/1。2018年几千项目你参与了几个？
2018年几千个崩盘录
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2.天威紫晨大健康2018.01.31提现困难
3.全民签到2018.01.30跑路
4.鑫鑫控股理财2018.01.29跑路
5.克托尔海湾小镇2018.01.29跑路
6.百优富2018.01.28跑路
7.海星控股2018.01.26跑路
8.日利宝2018.01.24跑路
9.弘瑞商城2018.01.23跑路
10.华泰投资理财2018.01.22跑路
11.GXG大领域2018.01.21跑路
12.晟世股权2018.01.20跑路
13.钻石矿场钻石币2018.01.19跑路
14.金升源2018.01.19跑路
15.bcc2018.01.19跑路
16.政虹港投资理财2018.01.17跑路
17.新概念互助2018.01.16跑路
18.NCPPP2018.01.16提现困难
19.兴邦实业投资商2018.01.15跑路
20.欢乐Go物2018.01.15重启
21.焦煤集团2018.01.15跑路
22.沃奥玛2018.01.15跑路
23.跨宇2018.01.14提现困难
24.大唐天下2018.01.14跑路
25.麒麟阁游戏拆分2018.01.14提现困难
26.祥峰投资2018.01.13跑路
27.新时代蚂蚁森林2018.01.13跑路
28.泓瑞商城2018.01.13提现困难
29.惠富宝商城火爆上线2018.01.12跑路
30.惠富宝2018.01.12跑路
31.中建融通2018.01.11跑路
32.五福临门2018.01.10跑路
33.润兴理财2018.01.10提现困难
34.新春嘉年华2018.01.09跑路
35.速贸投资理财2018.01.09跑路
36.玩客矿场2018.01.09跑路
37.满园春2018.01.08跑路
38.先舍币得2018.01.07跑路
39.全民直播抢红包2018.01.07跑路
40.金善缘科技2018.01.07跑路
41.保卫钓鱼岛2018.01.05提现困难
42.金融投资2018.01.05跑路
43.乐信集团2018.01.05跑路
44.君豪资本2018.01.05跑路
45.北京汇鑫国际2018.01.05跑路
46.元旦万人大公排2018.01.05跑路
47.万紫缤纷商城2018.01.04跑路
48.***迪赛博飞车2018.01.03重启
49.华盛一泓2018.01.03跑路
50.财富天下2018.01.03跑路
51.美信金融2018.01.03跑路
52.万众益商城2018.01.02跑路
53.易联商城2018.01.02提现困难
54.HCH期股内购2018.01.02提现困难
55.愚公移山互助2018.01.02跑路
56.熊猫基金2018.01.01跑路
57.时富集团2018.01.01跑路
58.嘉峪兄弟商贸2018.01.01跑路
59.中联巴蜀2018.01.01跑路
60.凯撒国际2018.01.01跑路
61.mbi 2018.01.01 提现困难
62.任务帮2018.01.01被电视台曝光骗*远离
63.云联惠 2018.01.01多次电视台曝光骗*远离
64.全返通 2018.01.01 已跑路
65.尊享富 2018.01.01 基本上崩盘跑路
66.华军合创 2018.01.01提现困难
67.人际网国网2018.01.01传销远离
1.鲁易购2018.03.10 崩盘
2.天创息壤2018.03.10跑路
3.福禄仙岛2018.03.10 跑路
4.亚元文旅资产2018.03.10崩盘
5.玉石云商2018.03.10跑路
6.AE币2018.03.10跑路
7.红颜酒庄2018.03.09跑路
8.免费领红包2018.03.09跑路
9.新春有礼2018.03.09跑路
10.御家汇理财2018.03.08跑路
11.联万家2018.03.07跑路
12.韵丰礼券2018.03.07跑路
13.中蓝环保2018.03.06跑路
14.FAL火币2018.03.05跑路
15.尊享富2.0版2018.03.04跑路
16.吉祥虎2018.03.04跑路
17.蚕宝联盟2018.03.03崩盘
18.NTC诺特币2018.03.03跑路
19.环球理财2018.03.03跑路
20.YBC创业币2018.03.03跑路
21.博澳股份2018.03.02跑路
22.共享保2018.03.01提现困难
23.聚汇天下2018.03.01崩盘
24.太阳能理财项目2018.03.01提现困难
25.公众创意2018.03.01提现困难
26.富康社区【远离】
27.人之初【远离】
28.资汇缘【远离】
29.北斗信息集团2018.03.01跑路
30.爱无尚2018.03.11提现困难
31.全民偷果2018.03.11跑路
32.万店通联2018.03.11跑路
33.天天牧场2018.03.12跑路
34.金狮集团2018.03.11跑路
35.金海嘉2018.03.11跑路
36.湘易购2018.03.11跑路
37.新爵全民投2018.03.11跑路
38.蟠桃园2018.03.19跑路
39.步步为盈PMC币2018.03.19跑路
40.航空币（RTC）2018.03.19跑路
41.虾兵蟹将2018.03.17跑路
42.乡村有约2018.03.18跑路
43.永恒太阳能2018.03.18骗*
44.昊天云集2018.03.18提现困难
45.美思沃2018.03.19崩盘
46.万瑞商城2018.03.19跑路
47.云端金融2018.03.19远离
48.九州2018.03.19崩盘
49.御媛国际2018.03.19崩盘
50.RTC2018.03.19远离
52.硒源新零售2018.03.19提现困难
53.闻鸡起舞2018.03.20跑路
54.鸡仔部落 2018.03.20跑路
55.全民养殖长期收益2018.03.22跑路
56.*王谷2018.03.22跑路
57.宜美佳2018.03.21跑路
58.摇钱树2018.03.21跑路
59.神犬奇兵2018.03.21跑路
60.ETHLegend2018.03.20提现困难
61.mbi2018.03.20提现困难
62.大唐天下2018.03.20跑路
63.三品购2018.03.26跑路
64.天奢理财2018.03.26提现困难
65.花仙谭2018.03.26已崩
66.WFC2018.03.26跑路
67.葫芦2018.03.26提现困难
68.避风港2018.03.26崩盘跑路
69.三得商城2018.03.26崩盘
70.分享未来2018.03.26崩盘跑路
71.麦香园2018.03.26崩盘
72.恒泰2018.03.26赶快远离
73.舍得共享2018.03.26赶快远离
74.人人社区改为艾特社区圈钱盘
75.六度链2018.03.31提现困难
76.好逸购2018.03.31跑路
77.富坤创投2018.03.31跑路
78.众投国际2018.03.31跑路
79.星莱特国际2018.03.31提现困难
80.三网话费冲100送1002018.03.27跑路
81.鱼乐圈2018.03.31跑路
82.草莓庄园强制拉人头【远离】
83.龙猫2018.03.31提现困难
84.功夫熊猫2018.03.31跑路
85.益路同行2018.03.31跑路
86.花果山2018.03.31跑路
87.数云DCC2018.03.31崩盘跑路
88.天润社区2018.03.31崩盘跑路
89.CFB2018.03.31跑路
90.互助小镇【远离】
91.全民互助【远离】
92.幸运蛙【远离】
93.渔人码头【远离】
94.考拉丛林【远离】
95.拉勾农场【远离】
96.枸杞乐园【远离】
97.天鹅世界【远离】
98.weiss足球俱乐部【远离】
99.裕萌犬【远离】
100.萌萌牛牧场【远离】
101.理想家园互助【远离】
102.熊猫传说【远离】
103.点金术官方对接【远离】
104.仙池祥鹤【远离】
105.金蛋链【远离】
106.桔色橙人【远离】
107.scc智慧链【远离】
108.kbc【远离】
109.云汇聚英【远离】
110.华腾优品商城【远离】
111.车房安家【远离】
112.任务帮、帮呗、硒链【远离】
113.优良宝大骗*【远离】
114.偷偷乐跑路【远离】
115.DFI湖南润和集团关网跑路【远离】
116.海滨小镇【远离】
1.恋爱物语官方招商2018.04.20跑路
2.绝世仙果2018.04.20跑路
3.幸运蛙330新创2018.04.20跑路
4.云顶众筹2018.04.18跑路
5.仙池祥鹤2018.04.16跑路
6.***兵道2018.04.16提现困难
7.新百伦基金2018.04.15跑路
8.威尼斯国际2018.04.15跑路
9.巴人商城2018.04.14跑路
10.联合果2018.04.14跑路
11.优享生态币（youyou）2018.04.14跑路
12.旺财2018.04.14提现困难
13.REC中财数字币2018.04.13跑路
14.RTC融特币2018.04.13跑路
15.嘉宝莱理财2018.04.13跑路
16.MCC机械币2018.04.12跑路
17.東英投资理财2018.04.12跑路
18.猎金影视2018.04.11跑路
19.考拉丛林2018.04.10跑路
20.驰丰国际2018.04.10跑路
21.花语庄园2018.04.10跑路
22.6度链2018.04.09提现困难
23.商基Boss币2018.04.09跑路
24.分享未来2018.04.05跑路
25.飞跃理财2018.04.04跑路
26.美思沃国际2018.04.04跑路
27.仙池祥鹤已经崩盘跑路
28.温商链全是虚假买单即将崩盘跑路
29.太阳花2天就崩盘跑路
30.草莓庄园崩盘跑路
31.龙猫崩盘跑路
32.欢乐世界杯2018.04.19跑路
33.德胜要崩盘
34.干股帮，跑路
35.3D橘色橙人2018.04.27跑路
36.银融金信2018.04.26跑路
37.DVM梦想币2018.04.25跑路
38.精灵幻境2018.04.25跑路
39.数据猫（ATA）2018.04.24跑路
40.爱尚养猪2018.04.28提现困难
41.红果子2018.04.28提现困难
42.欢乐E钻2018.04.28提现困难
43.人人乐2018.04.28重启
44.FC足球2018.04.24跑路
44.BBC足球2018.04.24赶快远离
45.IAC2018.04.24赶快远离
46.青苹果乐园2018.04.24提现困难
47.渔人码头2018.04.24提现困难
48.军诚天下2018.04.24提现困难
49.商界2018.04.24跑路
50.康鑫贝（ICHC）套路重重【赶快远离】
51.龙游互助大坑年前加入的钱不给，过完年重启还得重新拿钱去套压的钱就是个大坑
52.葡萄庄园要崩盘了，赶快跑
1.吉祥兔（330标杆项目）2018.05.22提现困难
2.华腾优品商城2018.05.22跑路
3.商泽财富2018.05.20跑路
4.中银投资2018.05.20跑路
5.产权区块链2018.05.18跑路
6.生态农场2018.05.18跑路
7.简网创富2018.05.17跑路
8.众泰理财2018.05.13跑路
9.云联惠2018.5.8崩盘
10.能量锎崩盘
11.渔人码头严重圈钱盘
12.爱尚养猪远离
13.IAC【赶快远离】
14.枸杞乐园【赶快远离】
15.幸运蛙已经崩盘跑路
16.UDE【崩盘】
17.安徽三金【崩盘】
18.爱心汇（崩盘）
19.视界链（正式跑路）
20.璀璨家园【赶快远离】
21.绝世仙果2018.05.10跑路
22.欢乐城2018.05.10跑路
23.金源宝2018.05.10跑路
24.粉丝天下2018.05.10跑路
25.义国汇2018.05.08跑路
26.兵道集团2018.05.08跑路
27.新起点2018.05.08跑路
28.黑鹅城堡2018.05.06提现困难
29.盘客2018.05.05跑路
30.全民养狗2018.05.03跑路
31.HOT乾生金矿2018.05.03跑路
32.HDB恒大币2018.05.02跑路
33.共享财富2018.05.01跑路
34.OAC币绿洲资产2018.05.01提现困难
35.FIFAPALY..2018.05.01跑路
36.商界云商币Y***2018.05.01跑路
37.中睿盛通【赶快远离】
38.悦花越有【赶快远离】
39.优维国际【赶快远离】
40.圣隆链【赶快远离】
41.世界链【赶快远离】
42.小蜜共享单【赶快远离】
43.绿叶【警方报道过传销】
44.金莉毫六七个月提现不了
45.mbi【面临崩盘】
46.狗狗链跑路
47.FCF五福拆分【警方报道过传销】
48.恒星和万世吉、富铭国际、金太阳【圈钱】
49.西安大爱物联网【玩不得】
50.中金博泰CNB远离
51.江湖蜜籍跑路
52.红果子庒园跑路
53.iac足球远离
54.魔法师跑路
55.dm足球跑路
56.AiF***亚投金融国际跑路
57.云汇聚英跑路
58.5188社区崩盘跑路
59.牛牛通宝（灵猫）远离
60.优维国际 远离
61.正宇乾易通 远离
62.小蜜生活圈 远离
63.蚁族社区 远离
64.大宅门 远离
65.龙抬头 远离
66.福泽天下 远离
67.凝聚力 远离
68.新大陆 远离
69.理想家园远离
70.GEC环保币 远离
71.空中俱乐部 远离
72.集美百家 远离
73.优联玩家 远离
74.银商宝 远离
75.REC黄金树 远离
76.骏鑫国际 远离
77.圆梦之家 远离
78.爱达克平台远离
79.码链 远离
80.贵人通 远离
81.任务帮 远离
82.SKY 远离
83.mbc 远离
84.顺八方 远离
85.橘子大本营 远离
86.红八财富崩盘
87.嘉年华 崩盘
88.330企鹅联萌 远离
89.丝路 远离
90.山西天道 提现困难
91.汇丰天下 提现困难
92.橙心社区 跑路
93.比特邦 跑路
94.谷歌链 跑路 5.26
95.ECC 提现困难
96.IFA估计也要跑路了
97.大明星 跑路
98.FPCO2018.05.29跑路
99.幸运青蛙2018.05.28跑路
100.家园乐购2018.05.27跑路
101.时间币2018.05.23跑路
102.FAC时尚链 远离
103.三三宝丽来远离
104.博洛尔 远离
105.SCC提现困难
106.东方合伙人 远离
107.至宝跑路
108.初链 跑路
109.枫叶链CMCC（提现困难）
110.沃客理财崩盘
111.四川智天金融 骗*
112.众享科技 远离
113.章鱼捕手远离
114.人民公社 远离
115.RJSD互助社区 远离
116.卓越时代 远离
117.BFC区块链+帮扶社区 远离
118.VPAY速通宝 远离
119.牛牛通宝 远离
120.众创社区（崩盘）
121.众诚商城（崩盘）
122.兆云集团即将崩盘跑路
123.U宝优联万家 远离
125.新大陆 远离
126.天地积分商城近百万投资者被骗
127.美豫投资理财2018.05.30跑路
128.易网购远离
129.HpA就是典型的虚拟货币类传销
130.茵曼金 传销
131.柏拉图tpo 严重圈钱
132.湖南安化黑茶 传销
133.LX商城远离
134.悦天使集团 远离
135.匀加速骗*
136.金宝融远离
137.rec黄金树 传销
138.爱尚养猪关网了，***在调查
139.金博斯迈尔 提现困难
1.IFA 崩盘跑路
2.云集品 远离
3.阳光投资 崩盘跑路
4.宇园国际 提现困难
5.WH 崩盘跑路
6.圣源 提现困难
7.mbi 提现困难
8.拉钩农场 提现困难
9.HPA 严重非法诈骗
10.云汇聚英2018.06.08跑路
11.华悦大通2018.06.07跑路
12.睿鑫宝（RXBC）2018.06.07跑路
13.恒天财富2018.06.04跑路
14.沙恒娱乐2018.06.01跑路
15.企鹅联萌 即将崩盘跑路
16.梦幻天街 即将崩盘跑路
17.云支付互助 即将崩盘跑路
18.国际LS基金 远离
19.爱德拉联盟 远离
20.天山雪梨 即将崩盘跑路
21.炳晟新能源科技 即将崩盘跑路
22.盛世玉缘开始内排 远离
23.通天达科技 远离
24.黄山融资 远离
25.九游链 远离
26.玉米情缘 远离
27.流量池365游戏分红 远离
28.U宝USS即刻债 远离
29.瑶池仙荷理财拆分 远离
30.Vpay全球数字钱包 远离
31.星球计划Fh 远离
32.番呗商城 远离
33.SFC 远离
34.国际环球投资 远离
35.华兴财富 远离
36.PRC 远离
37.悦花越有 远离
38.龙抬头 远离
39.聚鑫宝 传销币
40.WLWGLOBAL（正式崩盘）
41.金德利 远离
42.蚂蚁社区 远离
43.靓点商城 远离
44.青蚨项目（黑客背锅）远离
45.共享科技（ETJ）远离
46.西谷文交所即将崩盘
47.兆云国际 即将崩盘
48.一叶成林 崩盘跑路
49.优维国际 远离
50.IAC 远离
52.Happy社区 崩盘跑路
53.百家利 提现困难
54.金矿传奇 崩盘跑路
55.红杉谷 提现困难
56.惠生活 提现困难
57.田园链 提现困难
58.部落星球 崩盘跑路
59.TOMB淘呗国际商城 严重圈钱盘
60.乐天商城 严重圈钱盘
61.淘易淘 即将崩盘跑路
62.淘优益 远离
63.享链 远离
64.魔豆街 远离
65.360数字资产 提现困难
67.HPA全球健康 提现困难
68.TCC 提现困难
69.CEC电子 提现困难
70.理想家园 远离
71.红果子 远离
72.货币通 跑路
73.牛牛通宝 提现困难
74.pck未来链崩盘跑路
75.企鹅币严重圈钱盘远离
76.乾易通提现困难
77.红杉谷提现困难
78.CRG***红电商平台2018.06.24跑路
79.金矿传奇2018.06.22跑路
80.富硒猪2018.06.21跑路
81.臻功夫赢天下2018.06.21跑路
82.KBC康宝币2018.06.18跑路
83.康福聚2018.06.17跑路
84.万邦财富崩盘跑路
85.淘呗崩盘跑路
86.亚太商城 远离
87.爱溜达 远离
88.时代方舟ARK 远离
89.畅享生活 远离
90.农业链 跑路
91.联璧金融 崩盘
92.ADC 严重圈钱盘
93.VCB这个盘一直在玩套路
94.星翰链跑路
95.喜呗 跑路
96.中筹乐车链CHC 远离
97.阿p农场 远离
98.人人树 远离
99.水松缘 提现困难
100.帮呗 远离
101.唐小僧崩盘
102.恒丰投资 跑路
103.bwin88足球 远离
104.CC通链 远离
105.ads 远离
106.秒赞公益纸巾 远离
107.海创联盟6.4跑路
108.环购网 跑路
109.黄金树，严重圈钱盘
110.苏博购跑路
111.安逸宝融 跑路
112.三金古店 跑路
113.天创崩盘
114.海创未来崩盘
115.中资链 提现困难
116.比特猴 远离
117.乐淘购 远离
118.JMC共赢生态链 远离
119.Rp崩盘跑路
120.善梵链SFC 远离
121.QL量化资产 远离
122.新大陆 远离
123.国际LS基金 远离
124.流量池365游戏分红2018.06.24跑路
125.SCT(铸造台)2018.06.24跑路
126.励宫大数据2018.06.24跑路
127.玉米情缘365新标杆2018.06.24跑路
128.玫瑰小镇 远离
129.虾临天下 远离
130.科呗 跑路
131.ECC提现困难
132.盛嘉贷6月19日跑路
133.存爱伙伴 提现困难
134.HTB 跑路
135.CAC6月29号跑路
136.中睿盛通 会员已经开始维权
137.REC提现困难
138.Adc严重圈钱盘，谁玩谁填坑
139.云财富 最好远离
140.龙游天下 崩盘
141.ofic有机链跑路
142.睿鑫宝RXBC 跑路
143.《易商通》远离
144.《千米红包》远离
145.《跨境发烧货FSH》远离
146.《恒信国际》远离
147.《博旅》远离
148.家吉福跑路
149.eco快崩盘啦
150.搜了远离，中军创人马二次开盘
151.牛牛通宝（6月27日）被查封，上午还发通知忽悠，下午就被查封！
152.轰动一时的码链崩盘，23名骨干被警方刑拘，涉案金额近3亿
153.U宝USS即刻债2018.06.30跑路
154.SCC世界杯足球币2018.06.30跑路
155.嘻哈链私募2018.06.30跑路
156.OPC匹克币2018.06.30跑路
157.国色天香2018.06.28跑路
158.鱼乐圈【全新3D模式】2018.06.25跑路
159.CRO 远离
160.华夏盛世最好远离
161.泓源商城 远离
162.聚焦国际 远离
163.金宝融 远离
164.国网提现困难
165.ccc享车链 崩盘
166.比特兔崩盘跑路
167.拉勾农场提现困难
168.sky 提现困难
169.万商惠科~提现不到帐
170.正宇基本上崩盘了
171.海达华创 远离
172.隆泰商城提现困难
173.梦幻天街 远离
174.新客兑 远离
175.优维国际 赶快远离
176.枸杞乐园崩盘
177.时代云商严重圈钱
178.趣购 建议不要去玩，淘呗就是例子
179.亚洲掘金 提现困难
180.邦君 跑路
181.蜀桑源即将崩盘
1.红肩章一5月14日提现不了，现又推出红链骗人
2.99cion交易平台 提现困难
3.钱内助＋7月14＋服务器异常，人去楼空了跑路
4.大象支付+5月份+已经挂了+缅甸盘子
5.马来西亚MBI(改名MFC)。一年多了，后台一直提不了现
6.马来西亚维特资本十6月份以后十提现困难
曝光|12月份最新323个崩盘跑路，提现困难项目黑名单！
7.新维链NWTT时间:2018年5月目前情况:币上了币包交易平台一个月了没有任何交易量一直是零然后上级领导人也联系不到了当初说的好的现在一样都没有实现
8.网贷之家下属的投之家p2p平台，7月14号涉嫌诈骗，平台经营主体以向深圳南山***主动投案，雷声不断
9.理想互助22个月了，建议远离
10.中资盛世，提现困难
11.云集品，半年都不提现了！
12.Tbs跑路了，
13.蚁起菜-运行一个月-跑路
14.维纳斯互助项目怎么样了，现在提现越来越难
15.百家利项目是不是死了提不了现
16.反传联~7.15~跑路
17.番呗商城，7月9号平台打不开，跑路了
18.千花万果，7月6日打不开，跑路了
19.ADC千万不要去玩，谁玩谁填坑
20.小苹果乐园7月2号平台至今打不开跑路了
21.有德瑞泽+2017年9月+跑路
22.妙赞公益纸巾 建议远离
23.KBO游戏代币跑路了
24.成都雅堂控股集团打着**招商引进的旗帜，涉案金额400亿元，公然诈骗数万百姓40亿元以上，事发至今已5月有余，天府***从开始不受理到现在还未立案，到底是可原因？失职、渎职？还是雅堂集团背后有强大的保护伞？诈骗分子杨定平现在还安然坐在其公司办公室，朗朗乾坤，正义何在？公理何在？是谁在践踏法律的尊严?王东明***和市领导一行去雅堂调研，还免费提供住4年的办公楼。我们百姓的养老钱，救命钱，孩子学费就这么骗走了！打掉保护伞，严惩犯罪团伙，收缴资产，追回我们血汗钱
25.龙爱量孑深圳林跃庆己抓 不会在开盘了
26.青岛中销联合岳家军2018年圈钱上亿元上百万家人血本无归，至今无人到账，还在继续疯狂吸金
27.大唐天下不能开网了
28.猎金不会开网了
29.善心汇 不会开网了
30.vrc是大骗*，希望***部门严厉查处，还我们血汗钱
31.优维国际 建议远离
32.文旅不能开网了
33.悦花越有 基本上快完蛋了
34.易商通414款没音提现困难
35.聚汇天下 不能开网
36.水松缘提现一个多月了不到账
37.樽享 不能开网了
38.三三宝利来不能开网
39.正宇 千万不要去玩，谁玩谁填坑
40.匀富尚品，打着区块链圈了最后一波然后原消费积分取消提现和购物功能。现在也在出售优品区匀商链，这个链根本没法变现，还在继续行骗。
41.安化黑茶 建议远离
好消息！将有更多受害群众全数拿回被骗本金！
42.趣购商城 建议远离
43.ECO生态币时间：2018年7月15号盘子目前情况：之前出了一个生态盾160块，没有盾你的币是卖不出去的，而2018年7月14号晚上12点左出右出了一个能量1块一个，能量是要找队长买的，没有能量你矿机里面的币是收不了的，这圈钱太严重了吧！
44.人人树已经无法提现
45.永盈国际亚洲俱乐部部2017年8月启动至2018年4月初漰盘走路，市场启动人陈炯生安徽蚌埠人，目前下落不明。
46.梦果成真上海的，只走了三个月就不能体现了，而且老板还雇黑社会殴打会员。让很多人血本无归
47.国信理财，6月29日至7月14日圈钱跑路了。
48.shc关网7月13日跑路
49.ppc+7月13号维护7天+登录不上
50.冠军e购，7月15日，提金困难还在忽悠会员
51.永利皇宫会员所，7月15日，跑路***无法逮捕归案
52.中销联合岳家军，7月15日，无数会员没有到账，还在忽悠
53.宁波莱德商城巳圈钱关网
54.优联万家U宝币+2018.7.15+虚假宣传严重圈钱
55.贵州爱无尚+2017年8月份上线+2018年4月份无法提现+至今已无音讯+受骗人数达到20万
56.UC已经关网两年了，还能再开网吗？答案不能开网了
57.国网今来严重骗钱，请求**铲除张以众这***瘤害人鬼，退回难民救命钱。
58.链城亿购，打着无人商超的号子，每单可以每天16元返现的模式。7月也无法提现，也是开启一个区块链强制会员转入分十年释放
59.贸金所被查封了
60.水松原一个月提不了现了
61.贵州喜鸿泰停网已七个多月了，今天变明天变就是不发工资董事长叫杨胜斌是投放钱现在血本无归
血本无归！这些非法集资套路已骗无数人，看好你的钱包！
62.雀尚枝头，崩盘跑路，之前爱尚养猪操盘手做的
63.微米在线提现困难
64.集票应该是7.8号左右跑路
65.苹果乐园7.6号跑的
66.阿q农场7.1号崩盘跑路
67.吉祥兔，网站正常开着，登不上远离
68.百果园圈钱跑路了
69.食尚农夫圈钱跑路了
70.众享科技橡胶链 提现困难
71.佳泰，公司叫深圳金紫杉科技有限公司，团购排车已不出车。7月开始提现困难。开启的区块链禁止会员提现，现在变相强制会员购买矿机分期释放。还在继续拿矿机骗人。
72.梦幻天街 建议远离
73.KMK全球俱乐部 赶快远离
74.影之链COS 远离
75.扬豪互利众盈 赶快远离，千万不要去玩，谁玩谁填坑
76.臻尚链谁玩谁填坑
77.追梦家园 远离
78.DFC 谁玩谁填坑
79.新客兑 远离
80.长甲投资7/11被黑客攻击崩盘 花钱认证后跑路
81.华夏盛世谁玩谁填坑
82.投之家，7月13号，爆雷
83.钱海集团惠生活＋5.25+严重圈钱
84.中华传统文化产业园，7月5号，提现困难
85.蜀桑源谁玩谁填坑
86.蚁起莱……7月六号……严重圈钱
87.***兵道还能开盘吗 答案不能开网了
88.智付通一直骗钱跑路到现在不知道高层领导被抓没有 答案：我也不清楚
89.亚泰坊 跑路
90.贝安2018.07.13跑路
91.SCC世界杯足球币2018.07.11跑路
92.微赢宝2018.07.10跑路
93.绿茵英雄汇2018.07.10跑路
94.陕西强龙实业2018.07.06跑路
95.CHM社区 建议远离
96.MT国际拆分盘 建议远离
97.炳晟新能源 建议远离
98.青果庄园远离
99.宏丰茶智慧商城 远离
100.GGC 建议远离
101.BFI 建议远离
102.IIC 建议远离
103.xpay 建议远离
104.GAS星系链前几天跑路了
105.SHC运输物流链昨天跑路
106.RFG7月6号。无法提现。远离
107.石榴e购崩盘
108.生物基动力醇6月至今关网
109.任务帮 建议远离
110.达人链PLD 传销链建议远离
111.智慧森林 建议远离
112.MBC 建议远离
113.创世纪互助之王 建议远离
114.小蓝共享纸巾 建议远离
115.GCR商城 建议远离
116.众利财富 建议远离
117.泰国DM 建议远离
118.AMB 建议远离
119.八点社区 建议远离
120.云安币CSTS 建议远离
121.DW创投 建议远离
122.sky蓝天帀提现困难
123.城市猎人 建议远离
124.***囍联十4月27日十提现不到账
125.山东鹊祖文化发展有限公司4月初开盘5月4号提现至今未到账，产品不到，法人代表王晓峰跑路
126.人人树是骗*，提现困难
127.VPAY建议远离
128.众易贷+2018年7月27号实控人失联，提现困难，公司地点人去楼空。
129.蚂蚁王国！大概一个月时间，湖南额项目2.斯克莱德线上真人博彩！近半年时间，体现困难，近崩盘！
130.康美来蒜庄园，七月份提不了现，但现在公司也注销了，反正没有公司就是蒜庄园了，现在大家也不知道是啥公司还在做，提不了现就是大问题，公司也没有，更是大问题不要上当受骗了
131.GBC7.22号资金周转不过来，7.23说数据平移，7.24已关网跑路！
132.天乐商城，天乐豆！刚开盘就卖不出去！也无法提现
133.7月18号，和汇投资跑路
134.众享资本7月3日崩盘
135.天鹅城堡，330项目几个月了，不能提现
136.比特猴，说升级APP，然后就跑了
137.绿洲资产提现不了，现在又稿出一个链聊，又叫交三千元，不下载链聊不交钱就乏前投资的一分也拿不到
138.淘易淘，7.29号也就是今天，已经提现不到账了，开始找各种理由搪塞会员了。
139.淘优益，app打不开
140.7月16日上海永利宝和火理财两家同时失联跑路
141.曲阜聚仁通宝，从7月23日停止提现至现在
142.人人优选商城尽量都远离。96元买一个3000毫安的充电宝，就可以拉下级。30佣金
143.昨晚善梵云12点关盘跑路，这次骗了不少人，这盘刚开20天，有好多人买了他的3000元的矿机。要20天回本这下血本无归了。。。
146.金钻链GDCC，天使轮认筹的，我投了2000，好多投几万的，现在说是上市，都一个多月了没消息，估计没戏了，大家注意！
147.网络资金盘估计百分之九十九都是旁氏骗*和传销，其本质特征无非有三:一，入门费。大多数情况下叫激活费，注册免费。免费注册后购买激活码激活，仔细分析就是入门费。二，拉人头，发展下线。美其名曰，做市场推广。或者叫分享，还冠以分享经济的名号。三，按发展下线的人数或业绩给付报酬。这里叫动态管理奖，管理奖从哪来？还不是分后加入会员的钱。虽然有的平台不强制发展下线，但丰厚动态管理奖其实就是鼓励发展下线会员。也只有动态管理奖才能有更多的回报，做静态其实根本赚不了多少。所有的特征都表明网络资金盘就是彻头彻尾的传销。希望大家能清醒的认识这点。避免误入传销歧途。
148.节能链+灵猫+鲜润社区圈钱
149.优联万家 基本上完蛋了
150.红衫谷提现困难，拖延时间，估计正在跑路
151.重庆福缘实体联盟消费返利，3月份崩盘
152.VR舍得创业者联盟开盘时间16年，9月份打算收口跑路了
153.流量魔盒 基本上完蛋了，几十亿泡沫
155.蜀桑源 凉凉了
156.有理树金服7.20号提现不到账，平台公告不兑现
157.陕西杉谷科技有限公司圈钱，以在红杉谷APP上认购红豆杉，先提无法提现。
158.华平投资理财有限公司，7月2号关网跑路
160.马来西亚东方城” 建议远离
161.励宫大数据，6/25号跑路，钱几千万
162.中华大系统成立于2016七月份2017年三月开始大势圈钱打着物联网罗斯才尔德家族的名意以***纪念章为由一枚***纪念章开始卖两万六后来卖六万主要成员有刘报车奥迪他们注册一个空壳公司法人换了七八个上当受骗人超过万人圈钱超过一亿多
163.水松缘从6.8号开始提不了现，什么一直在出新政策。从7.28号开始又出了个买铂恩币，8.月15号开始发行，9.8号开盘反正是不回钱，变着法的不回钱，
164.华夏盛世几天时间圈钱跑路
165.青岛赚客帝国，中销联合岳家军，2017年开始非法集资，2018年疯狂吸金圈钱上亿元，就是背后有强大人撑腰，还在圈钱，几十万人无人到账嚣张的很，到账人只有推荐人和关系户，群里无脑洗脑稳定人员，忽悠套路，至今还在疯狂吸金，忽悠
166.2017年冠军e购非法集资，2017年10月分开始提金困难，开始在群里忽悠群众，圈钱上亿元，至今无人到账！
167.永利皇宫会员所2016年非法集资，2017年疯狂吸金，7月份跑路，是一个庞大的家族耽误，圈钱上亿元，至今还在通缉罪犯！
168.广州广富城的富城电商和自然e家已崩盘，投资者***失巨大。
169.sky,提现困难
170.优联万家U宝币+2018.7.29+严重虚假传宣吹牛上天的圈钱项目+远离
171.MBl转行华克金这个骗孑提现困难，**为什么不去控制它，现在还在让老百姓往里跳，这个骗子真的太坏了
172.小蜜共享电单车，三个月不能提现了，说要上市，不知是不是套路
173.马来西亚的拆分盘保绿木，就是大骗子
174.3C国际提现困难BSVC一提现困难
175.茵曼金己经跑录吉祥北斗远离正宇继续骗人
176.bfc提现困难
177.杭州光太利合股份有限公司推出个光子链简称GDS，投资11000买台矿机每天19个光子链，前期底价10元，现在11元，承诺8月份可以上交易大盘，不知道真的假的，6月份开始的
178.金土地一个半月！操盘手圈钱跑路
179.雀尚枝头+7.1号提现困难，资金链断了，现在每月返6%没有跑路
180.巨汇财富，2018年7月18日，因提现困难宣布良性退市
182.我做个四川都优乐平台投了五万，钱没提出还欠了它几万
183.牛牛通宝，如今的鲜润智慧社区，超级大骗子，好多人被骗受害
185.羸联美人宝，被卖猪仔了，平移到链加，一个多月没任何消息
186.陕西西安万重利艺术品有限公司严重圈钱跑路
187.满星云宣告覆灭总部遭大马警方、贸消部联合突击查封
188.“云数贸”更名满星云被取缔创始人赖彩云名下586万资金被冻结
189.史上最大骗*MMM3.0刚启动一天就直接崩盘！卷款5000万套路真深！！
190.JVI教育基金 建议远离
191.行车连（LCR）建议远离
192.创客链（MKC）建议远离
193.GarboFIN 建议远离
194.爱霸迪 建议远离
195.安美拉 建议远离
196.艾尔法币建议远离
197.安矿数字币建议远离
198.百家汇建议远离
199.蚌宝网建议远离
200.斑美拉建议远离
201.北斗世联建议远离
202.博旅理财建议远离
203.北方基因肽建议远离
204.CDC建议远离
205.车小将建议远离
206.车智汇建议远离
207.长寿一号建议远离
208.长耕集团建议远离
209.东霖国际建议远离
210.东方通宝建议远离
211.东夷国际建议远离
212.ECO理财建议远离
213.FN未来网建议远离
214.FAC时尚区块链建议远离
215.GEC建议远离
216.GBC理财建议远离
217.贵生态建议远离
218.国腾宝建议远离
219.国盟普惠建议远离
220.共享技能建议远离
221.共享互联建议远离
222.国网GK卡建议远离
223.共享链商城建议远离
224.贵州奇迹云创建议远离
225.和汇建议远离
226.行聊建议远离
227.红杉谷建议远离
228.厚德福建议远离
229.华克金建议远离
230.华蒜豆建议远离
231.惠智通建议远离
232.红瑞乐邦建议远离
233.花生日记建议远离
234.荷包金融建议远离
235.合发房银建议远离
236.环球捕手建议远离
237.红果子庄园建议远离
238.红喇叭商城建议远离
239.河北献王酒建议远离
240.华合天下合伙人建议远离
241.河北乙连生物科技有限公司建议远离
242.河北美岚达生物科技有限公司建议远离
243.ICC建议远离
244.今合网建议远离
245.聚才道建议远离
246.金泰利建议远离
247.金银猫建议远离
248.今穗互助建议远离
249.吉祥北斗建议远离
250.吉祥财富建议远离
251.晋裕集团建议远离
252.空中比特币建议远离
253.LX领袖国际建议远离
254.隆曦集团建议远离
255.六度国际建议远离
256.蓝德权证建议远离
257.隆盈天下建议远离
258.乐淘天使建议远离
259.MFC建议远离
260.MCC建议远离
261.码链建议远离
262.摩罗资本建议远离
263.妈妈船长建议远离
264.妙赞公益纸巾建议远离
265.牛牛通宝建议远离
266.普顿外汇建议远离
267.秦盟电商建议远离
268.全球时刻建议远离
269.乾特商城建议远离
270.REG建议远离
271.REC黄金树建议远离
272.融汇宝建议远离
273.瑞波币建议远离
274.任务帮建议远离
275.瑞波联储建议远离
276.瑞年国际建议远离
277.然健环球建议远离
278.SMI建议远离
279.ST搜宝国际建议远离
280.SuperVR建议远离
281.圣商建议远离
282.盛源币建议远离
283.速通宝建议远离
284.水之美建议远离
285.蜀桑源建议远离
286.社员网建议远离
287.世屹集团建议远离
288.尚朋高科建议远离
289.神首集团建议远离
290.桑杰集团建议远离
291.山西紫晨大健康建议远离
292.TMA时间资产社区建议远离
293.淘优乐建议远离
294.天沃商城建议远离
295.Vpay建议远离
296.无限币建议远离
297.文旅资产建议远离
298.沃森红豆建议远离
299.五通世联建议远离
300.鑫联盟建议远离
301.新商联建议远离
302.小蜜淘建议远离
303.小蜜共享建议远离
304.兴隆云销建议远离
305.星球国际建议远离
306.176纸巾机建议远离
307.云集品建议远离
308.云付通建议远离
309.云支付建议远离
310.云尊币建议远离
311.艺星兔建议远离
312.易商通建议远离
313.优卡特建议远离
314.悦支付建议远离
315.壹键哥建议远离
316.银商宝建议远离
317.裕龙资本建议远离
318.易人易车建议远离
319.优维国际建议远离
320.优联万宝（U宝）建议远离
321.兆云建议远离
322.竹亿轩建议远离
323.中瑞华通建议远离
324.中云动力建议远离
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