摘要：怎样按基来自金累计净值分红 基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额可能通过累计净值看出该基金的历史分红，跟以后的分红没有关系。 基金分红什么意思是不
怎样按基来自金累计净值分红
基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额可能通过累计净值看出该基金的历史分红，跟以后的分红没有关系。
基金分红什么意思是不是不到3个月赎回收益的红利就不给了
红利再投资的基金所形成的是基金份额，与自己购买的基金份额赎回方式是一样的。在分红日当天，分红额会直接除以分红后基金净值所得是红利再投资的份额数量，这部分份额也需要t+1日确认，t+2日才可用。所以等两天就可以赎回了。在哪里购买基金就在哪里办理赎回，找到你所持有的基金，点击卖出或赎回就行了。或者在交易类别中选择基金赎回。
110029基金净值多久来自分红
易方达科讯混合基金(110029)最新基金净值1.7726元。暂无分红报道。
什么是基金分红?分红是否越多越好?
基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。因此，投资者实际上拿到的也是自己账面上的资产，这也就是分红当天(除权日)基金单位净值下跌的原因。分红并不是越多越好，投资者应该选择适合自己需求的分红方式。基金分红并不是衡量基金业绩的最大标准，衡量基金业绩的最大标准是基金净值的增长，而分红只不过是基金净值增长的兑现而已。对于开放式基金，投资者如果想实现收益，通过赎回一部分基金单位同样可以达到现金分红的效果；因此，基金分红与否以及分红次数的多寡并不会对投资者的投资收益产生明显的影响。至于封闭式基金，由于基金单位价格与基金净值常常是不一样的，因此要想通过卖出基金单位来实现基金收益，有时候是不可行的。在这种情况下，基金分红就成为实现基金收益惟一可靠的方式。投资者在选择封闭式基金时，应更多地考虑分红的因素。
百度里来自查的金鹰优选基金净值包括分红吗
累计净值包括分红，基金单位净值不包括分红。
“五一”假期理财全攻略：人闲钱不闲
劳动最光荣，预祝各位朋友五一假期愉快。
“五一”小长假可好好休息一下，但不能让闲钱与你一起睡大觉，抓住节前理财时点，把握市场假日效应，可以为自己发一个“红包”。
01
货币基金节前有翘尾行情
货币基金是当前公募基金中风险等级最低的品种，且申赎不收手续费，又被称为闲散资金的“停车场”。
节前市场对资金需求旺盛，一般会推升资金价格，货币基金也跟随走高，今年也不例外。Wind数据显示，4月25日，万得宝对接货币基金华宝现金宝E（000678.OF）最新7日年化收益率为2.027%，重返“2”时代。
值得一提的是，华宝现金宝E是一只绩优货币基金，2018至2022年，连续五年收益排名处于同类前1/3。
对于后续货币基金的收益，专家表示，当前强预期和高信贷增速推升资金利率水平，提升了货币基金的收益，这一趋势还在延续，货基收益率也有望进一步走高。
因为货基收益分配特别，会在假日分配收益，所以需要在假期前一天完成份额确认，这样就要在假期前2天完成基金申购。
因而要享受五一假期期间的收益，货币基金需在4月27日（周四）15点前完成申购。
按照往年惯例，一些货币基金会在长假前几日暂停申购，以保护原有投资者的收益不被稀释。所以购买货币基金宜早不宜迟。
02
债券基金假期也有收益
债券基金假期虽不交易，但债券基金的债券还在计息，五一假期仍可以享受收益，合并进入节后第一个交易日的基金净值。
因而，对于错过了4月27日申购货币基金的朋友，4月28日还有机会，在15点前申购债券基金，五一假期还是可以享受收益的。
当前经济弱势复苏，资金面宽裕，利好债市表现。截止到4月25日，8年期国开债收益率为2.9825%。
举个例子：如果能在4月28日成功申购广发7-10年国开行A（003376.OF），那么五一期间的年化收益率可以参考8年期国开债收益率。
除了债券指数基金外，一些绩优债基也值得关注，比如：招商产业A（217022.OF）、融通债券AB（161603.OF）等。和货币基金一样，一些债券基金也开始关门谢客，所以布*五一理财要趁早。
03
同业存单基堪称货基ProMAX
近期权益市场明显调整，投资者避险情绪升温，低波动的同业存单基金成为弱市优选。
同业存单基金也不收取申赎费，与货基类似，不同的是，同业存单基金设置了最低7天的持有期，它跟踪同业存单指数，分类上属于“债券基金”。
Wind数据显示，在首批成立的7只同业存单基金中，鹏华同业存单指数7天持有（014437.OF）领涨。自2021年12月13日至2023年4月25日，累计收益3.45%，同期货币基金指数上涨2.52%。
可以看出同业存单基金收益率比货币基金高出一截，因而有人把同业存单基金称作货基proMAX。
需要注意的是，同业存单指数基金因跟踪指数出现小幅回撤可能导致下跌，类似其他指数型债券基金。
04
权益基金巧用假日效应
A股有明显的假日效应，也就是节前走弱的概率比较高，因为部分投资者回避假期可能出现的风险事件，选择落袋为安，但是假期结束后往往走强。
五一假期的假日效应又有独特之处，也就是在节前一周小盘股往往会出现明显调整，而节后小盘股又常会走强。
Wind数据显示，2013至2022间的10个五一假期，根据节前5个交易日累计表现，中证1000指数有8个年份是下跌，10年平均下跌2.4%。但节后18个交易，却表现异常亮眼，中证1000有7个年份是上涨的，平均上涨5.5%。
践行长期投资理念与把握短期投资机会并不冲突。想短期参与A股节后反弹的朋友可以在节前申购指数基金C份额，这样就可以省掉申购、赎回费用（持有7天及以上），只需缴纳持有时间段的销售服务费，如：富国中证1000指数增强C（013331.OF）等。
该类基金在假期前择机完成申购就可以，因为是股票指数基金，一般不会暂停申购。当然，股票指数型基金波动较大，建议根据个人的风险承受能力理性决定是否配置及配置比例。
相关基金：
富国中证1000指数增强C（013331.OF）
鹏华同业存单指数7天持有（014437.OF）
华宝现金宝E（000678.OF）
广发7-10年国开行A（003376.OF）
01
｜公募基金2023年一季报全透视
02
｜想梭哈AI！且看长周期
03
｜张坤、刘彦春、刘格菘、鲍无可最新持仓
尊敬的投资者：
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的***失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，上海万得基金销售有限公司做出如下风险揭示：
一、基础设施基金与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征且预期风险低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。基础设施基金80%以上的基金资产投资于产业园类型的基础设施资产支持证券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权，通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权。基础设施基金以获取基础设施项目租金等稳定现金流为主要目的，在符合有关基金分红的条件下，每年至少进行收益分配一次，每次收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。投资者应充分了解基础设施基金投资风险及本招募说明书所披露的风险因素，审慎作出投资决定。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，***证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、特殊类型产品风险揭示：
1.如果您购买的产品为养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏***。请您仔细阅读专门风险揭示书，确认了解产品特征。
2.如果您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
3.如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
4.如果您购买的产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限，在封闭期或者最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。上海万得基金销售有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
六、富国中证1000指数增强型证券投资基金(LOF)（简称“富国中证1000指数增强C”）由富国基金管理有限公司（简称“富国基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经***证券监督管理***会（以下简称“***证监会”）许可注册。富国中证1000指数增强C的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过***证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人富国基金的网站www.fullgoal.com.cn进行了公开披露。***证监会对富国中证1000指数增强C的注册，并不表明其对富国中证1000指数增强C的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于富国中证1000指数增强C没有风险。
鹏华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（简称“鹏华同业存单指数7天持有”）由鹏华基金管理有限公司（简称“鹏华基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经***证券监督管理***会（以下简称“***证监会”）许可注册。鹏华同业存单指数7天持有的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过***证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人鹏华基金的网站www.phfund.com.cn进行了公开披露。***证监会对鹏华同业存单指数7天持有的注册，并不表明其对鹏华同业存单指数7天持有的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于鹏华同业存单指数7天持有没有风险。
华宝现金宝货币市场基金（简称“华宝现金宝E”）由华宝基金管理有限公司（简称“华宝基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经***证券监督管理***会（以下简称“***证监会”）许可注册。华宝现金宝E的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过***证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人华宝基金的网站www.fsfund.com进行了公开披露。***证监会对华宝现金宝E的注册，并不表明其对华宝现金宝E的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于华宝现金宝E没有风险。
广发中债7-10年期国开行债券指数证券投资基金（简称“广发7-10年国开行A”）由广发基金管理有限公司（简称“广发基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经***证券监督管理***会（以下简称“***证监会”）许可注册。广发7-10年国开行A的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过***证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人广发基金的网站www.gffunds.com.cn进行了公开披露。***证监会对广发7-10年国开行A的注册，并不表明其对广发7-10年国开行A的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于广发7-10年国开行A没有风险。
富国中证1000指数增强C(013331.OF)及基准自成立2021年08月19日至2022年12月31日的年度收益分别为3.42%/6.92%、-14.58%/-20.49%。基金基准为：中证1000指数收益率*95%+银行人民币活期存款利率(税后)*5%。历届基金经理：徐幼华(20210819至今)、方旻(20210819至今)、王保合(20221027至今)。
鹏华同业存单指数7天持有(014437.OF)及基准自成立2021年12月13日至2022年12月31日的年度收益分别为0.25%/0.13%、2.48%/2.37%。基金基准为：中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5%。历届基金经理：胡哲妮(20211213至今)、叶朝明(20211231至今)。
华宝现金宝E(000678.OF)及基准自成立2014年07月14日至2022年12月31日的年度收益分别为2.12%/0.64%、3.56%/1.37%、2.68%/1.37%、4.05%/1.37%、3.86%/1.37%、2.74%/1.38%、2.24%/1.37%、2.4%/1.37%、1.93%/1.37%。基金基准为：同期七天通知存款利率(税后)。历届基金经理：陈昕(20140714-20220207)、高文庆(20170317-20220207)、厉卓然(20210309至今)、蒋文玲(20230207至今)。
广发7-10年国开行A(003376.OF)及基准自成立2016年09月26日至2022年12月31日的年度收益分别为-2.84%/-3.31%、-4.37%/-4.09%、12.46%/12.79%、4.64%/4.22%、3.87%/3.67%、6.56%/6.85%、4.04%/3.52%。基金基准为：中债-7-10年期国开行债券指数收益率。历届基金经理：王予柯(20160926至今)、吴迪(20220228至今)。
上海万得基金销售有限公司
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买基金一定要看基金年报！教你5分钟看完3万字的年报
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小基快跑
可以陪聊哦！
基金管理人应当在每年结束之日起九十日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
——《证券投资基金信息披露管理办法》
3月最后一周，传统的“基金年报周”。几乎所有的基金年报都会在这一周集中披露。
然而，和上市公司年报备受市场关注不同，基金年报好像少人问津。
其实，基金年报很重要，买基金的小伙伴不要忽视。
彼得·林奇说过，“不研究公司基本面就买股票，就像不看牌就打牌一样”。
套用一下——
不看基金年报就买基金，也像不看牌就打牌一样。
基金年报是我们全方位检视一只基金最真实、最便捷也是最容易获得的工具。
基金规模有多大？有多少人买了？
基金公司内部人员买了多少？
业绩到底怎么样？
重仓的个股/债券有哪些？
……
这些问题都能在基金年报里找到答案。
更重要的是，从基金年报里可以看到基金投资的“门道”：
基金的收益从何而来，是运气好还是基金经理能力强？
基金经理的投资风格是啥样的？
持股集中度怎么样？换手率高不高？
基金经理的操作，值不值得我借鉴？
……
一份基金年报内容丰富，不看有点“亏”。
但是，随便打开一份基金年报，洋洋洒洒几万字，六七十页的篇幅，从何看起呢？难道要逐字逐句的看么？
其实，这冗长的年报中，
有些是套话，基本不用看；
有些太专业，看不懂（但也没关系）；
有些信息很重要，一定要看。
到底是哪些内容一定要看呢？
先岔开一下话题。基金年报除了报告正文外，一同发布的还有报告摘要，以刚刚发布年报的融通通乾研究精选（002989）为例：
摘要相当于报告正文的“精华版”，大多数情况下看摘要就够了，但有些重点信息，只有报告正文里面有（后面会提到）。
根据相关规定，基金年报的形式是有统一模板的，主要包括以下12块内容——
其中，红字部分是小伙伴可以重点关注的。
那么这五块内容里，分别有什么重要信息呢？一起来看看：
1
主要财务指标
基金净值表现及利润分配情况
在这一部分，有这些重点信息：
主要财务指标
——这只基金赚钱了吗？
基金净值表现
——这只基金的表现如何？
过去三年基金的利润分配情况
——这只基金爱不爱分红？
主要财务指标——这只基金赚钱了吗？
还是以融通通乾研究精选（002989）为例，它的2017年年报的主要财务指标如下：
融通通乾研究精选2017年度主要财务指标
有4个数据值得关注：
本期利润，简单点说，就是这只基金在这一年赚/亏了多少钱。
本期基金份额净值增长率，也就是我们常说的基金收益率。
这个净值增长率是复权净值增长率，将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，体现了基金最真实的收益率。
期末可供分配基金份额利润，基金每份份额分红的上限。
期末基金资产净值，这只基金资产规模有多大。
基金净值表现——这只基金的表现如何？
在这部分，可以看到这只基金
过去3个月、6个月、1年以及成立至今的收益率（①）
份额净值增长率标准差（②）反映了基金净值的波动情况，标准差越低，代表基金的表现越稳定，波动越小，反之亦然。
（①-③）则是基金收益率和它的业绩比较基准的对比，这个值越大，表明基金表现大幅超越市场，从一个方面说明了基金业绩优秀。
融通通乾研究精选2017年度净值表现
过去三年基金的利润分配情况——这只基金爱不爱分红？
这个大家一看就明白了，就不赘述了。
2
管理人报告
在这一部分，这些重点信息值得看：
报告期内基金投资策略和运作分析
——这只基金为什么是这个表现？
宏观经济、证券市场、行业走势的简要展望——基金经理对未来的市场怎么看？
报告期内基金投资策略和运作分析——这只基金为什么是这个表现？
这部分内容是由基金经理亲自操刀，体现了基金经理的责任心和态度。
首先基金经理会回顾过去，总结得失——买了什么？为什么买？哪些赚了？哪些亏了？
然后是展望未来，阐述计划——投资思路是什么？要买什么？
你可以了解到基金经理对过去一年基金表现的归因，从字里行间感受他的态度。资本市场风云变幻，没有常胜将军，难得的是保持谦逊的心态，勇于承认自己的失误。
而对于那些业绩好时都归因于自己的英明神武，业绩差时就怪市场不给力的基金经理，你需要警惕。
此外，基金经理在未来的投资思路是不是和你对路，打算重仓的行业你是否看好，也是你在选择基金时的重要参考。
融通通乾的基金经理张延闽，不但投资做得好，基金年报也写得认认真真，更难得的是言之有物、读来颇有启发。我们昨天专门做了推送，大家感受一下——
《基金经理：投资有风险，不投资长期风险更大》
认真写年报的基金经理真得不多。
虽然投资业绩很重要，但有时你无法区分运气因素的占比，而态度诚恳、有责任心的基金经理，更值得信任。
宏观经济、证券市场、行业走势的简要展望——基金经理对未来的市场怎么看？
这部分也是基金经理执笔。
虽然市场预测常常打脸，但任何投资决策都要基于预测做出，这部分内容也可以作为你投资的参考。
3
投资组合报告
在这一部分，有这些重点信息：
基金资产组合情况
——股票、债券等资产的仓位是多少？
按行业分类的股票投资组合
——投资了哪些行业？
股票投资明细
——持仓哪些股票？
股票投资组合重大变动
——交易了哪些股票？
在这一部分，你可以看到这只基金股票/债券仓位是多少、重仓了哪些行业和个股、持股集中度、换手是否频繁。
基金资产组合情况——股票、债券等资产的仓位是多少？
举个栗子，下面这张表是融通通乾年报里的基金资产组合情况。可以看到，融通通乾的股票仓位是93.61%，没有投资债券。
融通通乾研究精选2017年末资产组合情况
按行业分类的股票投资组合——投资了哪些行业？
这个一看就懂，不多说。
股票投资明细——持仓哪些股票？
这个是很多人特别关注的，多以多说两句：
基金年报摘要里，会披露基金的前10大重仓股。
而基金年报正文里，会披露基金的持仓的所有个股。
所以，想看基金所有持股的小伙伴，要到基金年报的正文里找，而基金年报的摘要里只披露了前10大重仓股。
融通通乾研究精选2017年年报10大重仓股
可以把前10大重仓股的投资比例加总，得出这只基金的持股集中度；
还可以把基金各个季度的季报里披露的前10大重仓股拿出来比较一下，看看基金经理调仓是否频繁。
股票投资组合重大变动——交易了哪些股票？
基金年报里会披露在这一年中，基金累计买入和卖出金额排在前20位的股票是哪些。
此外，还会披露基金买入股票和卖出股票的累计成交金额。
这个指标有什么用呢？
可以拿这个数据除以基金的资产规模（期末基金资产净值），得出这只基金大概的换手率。
对于换手率高而业绩不佳的基金，基金经理的投资思路可能比较混乱，需要注意。
债券投资组合——各类债券的配置比例是多少？
买了债券基金和货币基金的小伙伴可以重点关注一下这里。看看基金在各类债券类型上的配置比例各是多少。
下面这张表是融通债券基金（161603）年报里的债券投资组合。可以看到，国债占2.14%、企业债占69.52%...
4
基金份额持有人信息
这一部分，可以了解到这只基金的
客户总数、
户均持有份额、
机构投资者占比、
基金公司的从业人员买了多少
之所以关注这部分，有几个原因：
“群众的眼睛是雪亮的”，客户数越多，证明这只基金受到青睐，此外，客户数在200户以下的基金有清盘的风险；
机构持有比例大，一方面说明这只基金受到专业投资者的关注，但基金的规模可能不太稳定(机构赎回的风险)；
基金公司从业人员是最了解这只基金的人，他们持有的份额越多，证明对这只产品有信心。
5
开放式基金份额变动
这一部分内容比较简单，一般就是一张表。
可以看到这只基金申购的多，还是赎回的多。一般而言，业绩越好的基金，净申购（申购-赎回）越多。
总而言之，3万多字的基金年报，看起来很长，但需要我们重点看的内容就是上面这5块，其实并不多，花几分钟就能看完。
买瓶酱油尚且货比三家，买基金这事儿更得慎重。
年报出来后，花点时间按照这些重点看看你关注基金的年报，会有收获的。
PS：基金年报在哪里看？
1、基金公司官网可以查询到各基金最全的公告。（推荐）
2、证监会指定信息披露媒体（如***证券报、上海证券报、证券时报、证券日报）中的一家或者几家。
3、通过“***证监会官网”-“基金信息披露”：http://fund.csrc.gov.cn/web/login_do.login
戳我
小基快跑
轻思考、微幽默的投资那些事
风险提示：文章所述观点不构成任何投资建议。基金投资有风险，投资者在投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。公司旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对基金业绩表现的保证。基金投资有风险，投资者在投资金融产品或金融服务过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的金融产品或金融服务，并***承担投资风险。
基金分红后净值是多少，怎么计算？
1、开放式基金分红后基金净值的算法：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数 其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
“五一”假期理财全攻略，今年有了新选择
劳动的收获在于，播种一颗种子，收获一片森林；正如恰当的理财，把握投资机遇，收获财富人生。
相比往年，对于低风险偏好投资者，今年五一假期理财多了一项新的选择：同业存单基金。
货币基金需提前布*
债券基金假期也有收益
同业存单基金受热捧
权益基金节前或有低吸机会
01
｜最受基金公司员工欢迎的股票型基金
02
｜疫情影响下的大类资产五因子分析
03
｜周线创年内新低，积极信号显现
尊敬的投资者：
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的***失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，上海万得基金销售有限公司做出如下风险揭示：
一、基础设施基金与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征且预期风险低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。基础设施基金80%以上的基金资产投资于产业园类型的基础设施资产支持证券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权，通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权。基础设施基金以获取基础设施项目租金等稳定现金流为主要目的，在符合有关基金分红的条件下，每年至少进行收益分配一次，每次收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。投资者应充分了解基础设施基金投资风险及本招募说明书所披露的风险因素，审慎作出投资决定。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，***证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、特殊类型产品风险揭示：
1.如果您购买的产品为养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏***。请您仔细阅读专门风险揭示书，确认了解产品特征。
2.如果您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
3.如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
4.如果您购买的产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限，在封闭期或者最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。上海万得基金销售有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
六、华宝现金宝货币市场基金（简称“华宝现金宝E”）由华宝基金管理有限公司（简称“华宝基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经***证券监督管理***会（以下简称“***证监会”）许可注册。华宝现金宝E的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过***证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人华宝基金的网站www.fsfund.com进行了公开披露。***证监会对华宝现金宝E的注册，并不表明其对华宝现金宝E的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于华宝现金宝E没有风险。
鹏华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（简称“鹏华同业存单指数7天持有”）由鹏华基金管理有限公司（简称“鹏华基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经***证券监督管理***会（以下简称“***证监会”）许可注册。鹏华同业存单指数7天持有的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过***证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人鹏华基金的网站www.phfund.com.cn进行了公开披露。***证监会对鹏华同业存单指数7天持有的注册，并不表明其对鹏华同业存单指数7天持有的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于鹏华同业存单指数7天持有没有风险。
鹏华丰融定期开放债券型证券投资基金（简称“鹏华丰融”）由鹏华基金管理有限公司（简称“鹏华基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经***证券监督管理***会（以下简称“***证监会”）许可注册。鹏华丰融的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过***证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人鹏华基金的网站www.phfund.com.cn进行了公开披露。***证监会对鹏华丰融的注册，并不表明其对鹏华丰融的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于鹏华丰融没有风险。
易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金联接基金（简称“易方达沪深300ETF联接A”）由易方达基金管理有限公司（简称“易方达基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经***证券监督管理***会（以下简称“***证监会”）许可注册。易方达沪深300ETF联接A的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过***证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人易方达基金的网站www.efunds.com.cn进行了公开披露。***证监会对易方达沪深300ETF联接A的注册，并不表明其对易方达沪深300ETF联接A的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于易方达沪深300ETF联接A没有风险。
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中海优质成长基金净值2015年分红日权益登记日红利发放日每份分红（元）2015-04-012015-04-020.0900