平安基金公司是大公司吗(平安大华基金一定要三年以后才能取出来么？)-鸿图投资网

摘要：平安大华基金一定要三年以后才能取出来么？作为一家新成立的基金公司，尽管背后有平安的支持，但是对于基金行业来说，背后的股东决定不了基金的业绩。尤其是这样一家小公司，

平安大华基金一定要三年以后才能取出来么？

作为一家新成立的基金公司，尽管背后有平安的支持，但是对于基金行业来说，背后的股东决定不了基金的业绩。尤其是这样一家小公司，难度比较大。尽管首发基金份额很多，但是业绩难以预料啊。建议还是还是回避这样的小公司为好。

以后请叫我平安基金！平安大华基金更名，四年多竟有10家基金公司换招牌！

中国基金报记者何漪

又有一家公募基金公司宣布更名。

11月2日，平安大华基金发布公告称，根据《证券投资基金管理公司管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及公司相关股东会决议，公司名称由“平安大华基金管理有限公司”变更为“平安基金管理有限公司”（以下简称“平安基金”）。

该公司的此次更名，与前不久的一次增资有关。据证监会官网10月8日披露信息，该公司新增注册资本10亿元人民币的相关申请获得证监会核准。

而本次增资完成后，该公司注册资本由3亿元人民币增加至13亿元人民币。其股权结构随之出现变化，平安信托占比68.19%，大华资产管理有限公司占比17.51%，三亚盈湾旅业有限公司占比14.3%。

对此，平安基金表示，此次公司名称变更不影响该公司已签署的全部法律文件的效力及其履行，也不涉及重大业务变化。此次增资旨在提升公司的资本实力，支持公司及子公司业务发展。未来，平安基金将继续立足自身优势，不断夯实资产管理能力，在资本市场及非资本市场业务领域开拓创新，为广大投资者创造价值，支持实体经济发展。

另外，中国平安也表示，平安基金是平安集团金融服务生态圈的重要组成部分。随着中国新一代中产阶级崛起，广大居民的养老性需求上升，财富管理的需求很大。公募基金行业正蓬勃发展，平安集团看好这一领域的巨大发展潜力。

平安基金相关负责人表示，此次增资体现了股东对公司业务和发展战略的充分认同。在大资管背景下，此次增资将进一步充实公司公募业务发展的资金实力，帮助公司完善资本市场业务布*。

据悉，该公司未来将继续依托平安集团综合金融和科技优势，在不断巩固和提升传统业务的同时，还将践行平安集团“金融+科技”战略，积极探索集团的大数据和人工智能等成果在ETF、FOF和MOM领域的应用以及集团的区块链成果在ABS和REITS等业务的应用，大力布*和发展ETF、FOF和MOM，以及ABS和REITS等业务，力争走出一条差异化发展之路。

根据基金公告显示，近四年多来已经有10家公募基金公司宣布更名。从基金公司更名原因来看，有两点主要原因：一是由于股权变更，更名是为了体现新股东的意愿；二是出于基金公司品牌升级，基金公司进行了更名。三是其他原因等。

外方股东变更：

“华宝兴业基金”更名为“华宝基金”

2017年8月初，原华宝兴业基金披露了外方股东变更公告。公告显示，该公司原外方股东领先资管将所持有的公司49%的股权转让给华平投资集团的事项，业已分别获得中国证监会核准和中华人民共和国商务部批准。

股权变更后，华宝信托、华平投资分别持股该公司51%、49%。随之而来的，华宝兴业基金在2017年10月正式更名为华宝基金。

据悉，华平投资集团作为全球领先的资产管理机构，在管理长线资金和私募股权投资方面拥有超过50年的丰富经验，目前管理资产规模超过440亿美元，其中在华累计投资超过80亿美元，涉及近百家企业。

“华福基金”更名为“兴银基金”

2016年10月24日，原华福基金正式更名“兴银基金”。在此之前，2016年9月，当时的华福基金曾发布增资公告。公告显示，该公司注册资本由原来的1亿元增加至1.43亿元，各股东出资比例不变。华福证券、国脉科技分别持股兴银基金76%和24%。

太平资产入主：

“中原英石基金”更名为“太平基金”

2016年7月底，证监会正式批准太平资产对中原英石基金66%股权的收购申请，并核准中国太平保险集团有限责任公司对该基金管理公司的实际控制人资格。

此次股权变更的方式，是由中原证券将其持有的34%股权以及安石投资将其持有的32%股权转让给太平资产，并且核准太平资产母公司中国太平保险集团有限责任公司对于中原英石基金的实际控制人资格。

在当时变更之后的股权结构是：太平资产出资1.32亿元，持股比例66%；中原证券出资3400万元，持股比例17%；安石投资出资3400万元，持股比例17%。

由于股东方变更，中原英石基金在2016年8月正式更名为太平基金。此后，太平资产在完成收购后又对太平基金进行了增资扩股。截至目前，太平基金注册资本达到4亿元，太平资产持股83%，安石投资持股8.5%、中原证券持股8.5%。

主要股东退出

“金元惠理基金”更名为“金元顺安基金”

2016年2月15日，证监会核准了金元顺安基金的股权变更事宜，惠理基金管理香港有限公司将其持有的金元顺安49%的股权转让给上海泉意金融信息服务有限公司。

此次转让完成后，金元证券和上海泉意金融分别持有51%和49%的股份。随着原股东惠理基金的退出，金元惠理基金在2016年3月10日正式更名为金元顺安基金。

“道富基金”更名“中融基金”

而在更早，2014年9月，原道富基金一纸更名公告宣告与外资股东分手。道富基金发布公告，宣布将道富基金正式更名为中融基金。

而在公告中显示，原公司外方股东道富环球投资管理亚洲有限公司将所持有的道富基金管理有限公司49%股权转让给上海融晟投资有限公司，变更后的股权结构变成中融国际信托有限公司，出资比例为51%，而上海融晟投资有限公司出资比例为49%。

“国金通用基金”更名“国金基金”

2015年6月8日证监会核准批复了国金通用基金管理的股权变更。该公司原股东之一中国通用技术集团将所持有的国金通用基金12%的股权转让给涌金投资控股有限公司。

变更后的股权结构为：国金证券股份有限公司持股比例49%、苏州工业园区兆润投资控股集团有限公司持股比例19.5%、广东宝丽华新能源股份有限公司持股比例19.5%、涌金投资控股有限公司持股比例12%。随着公司股权的变更，国金通用基金更名为国金基金。

提升品牌识别度：

“兴业全球基金”更名“兴全基金”

2016年12月29日，原兴业全球基金发布信息表示，为提升公司的品牌识别度，树立更为精简的品牌形象，兴业全球基金已正式更名为兴全基金。

事实上，兴全基金成立于2003年9月，原名为兴业基金，其大股东为兴业证券。2008年随着荷兰全球人寿保险国际公司受让股权并成为公司股东，该公司更名为“兴业全球基金”。多年来，投资者、合作伙伴、还是同行乃至公司员工，都习惯将“兴全基金”作为公司的简称。兴全基金的正式更名顺应了外界对该公司的品牌认知。

“信诚基金”易名“中信保诚基金”

2017年12月，信诚基金正式更名为中信保诚基金。据了解，此次更名是为了让公司中英文名称保持一致，不涉及股东变化。

当时，信诚基金就提到，此次更名与信诚人寿的更名是一样的，是为了让公司中英文名字保持一致，并不涉及股东和业务的变化。公司希望借助更名契机，以及两大股东的品牌优势，进一步提升品牌影响力和社会知名度，同时在以后的发展中，进一步提升公司的资产管理能力。

而中信集团执行董事、副总经理蒲坚也曾表示，此次品牌升级能够更好地彰显公司股东的品牌优势，同时更好地抓住新时代资产管理的机遇。

同名困扰“青松基金”更名“合煦智远基金”

2017年8月1日，青松基金获批成立，注册资本1亿元。该公司由5位自然人共同持股，郑旭持股32.9%为公司第一大股东；赵新宇持股29.1%、林琦持股28.1%分别位列第二、第三大股东；吴伟、梁涛分别持股4.95%位列第四、第五大股东。

该基金公司获批成立以后，一直在筹备团队建设。直至2018年7月，青松基金发文正式更名为合煦智远基金，随后发行了该公司第一只公募基金。据悉，与现有一家私募基金同名，成为该家基金公司更名的主要原因。

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平安基金总经理肖宇鹏：平安基金的炼“金”术

中国基金报记者杨波何漪

当代英国经济学家阿瑟·刘易斯说：“标准的经济周期是持续时间九年左右的‘朱格拉周期’，这是一个被确定的‘周期’。”而一个企业只有经历过至少一轮经济周期，业务和时代一起成长，并达到一定体量，才有可能成为行业里某些领域的标杆。

2019年，是平安基金成立的第九个年头。平安基金就是这样一家企业。

600米高的深圳平安金融中心直耸云霄，140部电梯以10米/秒的速度在大楼里快速穿梭，就像深圳和中国平安的发展速度一样。平安基金就在这栋大楼里，同样拥有着行业领先的“速度”：截至2018年底，平安基金管理公募资产规模从2015年底的385亿元增长至2869亿元，年均复合增长率达95.32%，在公募基金的排名由第59名提升至第14名。

在这里，中国基金报记者采访了平安基金总经理肖宇鹏。

在长达两小时的专访中，肖宇鹏详细讲述了平安基金的发展历程和发展战略，也谈到了自己多年积累的行业经验和对行业的深刻认识，其中不少真知灼见，值得学习、借鉴。

年均95%的增长率这样炼成

中国基金报记者：2016年1月，您出任平安基金公司总经理，3年来，公司规模以年均95%的增长率快速成长，请讲讲你们是怎么取得这样成绩的？

肖宇鹏：主要是做了三件事情：战略调整、人才引进和执行。

平安集团是一个非常重视制定战略的公司，平安基金每年都会检视自己的战略规划，根据市场情况及时调整，在这方面集团给予我们很大的支持。马明哲董事长有一个理论，叫“三多一执行”，“三多”就是指同时下多盘棋，比对手看多几步棋，多平台、多团队，“执行”就是要落地。他也是这样要求我们的。

成立初期，公司业务发展的重心在专户业务方面，取得了很大的成绩，也做到了行业前列，为公司打下了很好的财务基础。

2015年底，有了前期专户业务的经验积累，本着发展建设公司资产管理核心竞争力的目标，在罗春风董事长的带领下，公司决定将业务重心放回到公募上来。我们确定了“先固收后权益”的策略，具体来说，就是先发展货币基金、债券基金、权益被动投资，同时布*权益主动投资、FOF等。

战略制定好了，就需要人才结构来支撑。这几年我们在投资、渠道、产品、运营和风控合规方面引进了大量人才，上面提到的这些部门的总监全都是从外部引进的优秀人才，有力地支持了公司的发展。

执行力强是平安文化的重要组成部分。马明哲董事长曾说过，宁可要二流的战略，也要一流的执行。想得再好，如果做不到，就会流于空想。基于集团完善的考核机制，公司有很多成熟的做法来确保我们的战略执行到位。例如，罗春风董事长很早就开始在公司推行“划小考核单元，明晰责权利”的机制，这对提升团队战斗力、挖掘团队成员特长起到了非常重要的促进作用。此外，我们对重要项目还设立PMO机制，定期检视各业务、各项目是否忠实执行战略，对不达进度的采取亮红灯制度，这让我们的执行力变得非常强大，能够保证各项事情有序推进。

从整个战略实施的效果来看，应该说取得了很好的效果。截至2018年底，公司公募整体规模从2015年底的385亿元，增长至2869亿元，年均复合增长率达95.32%；其中，非货币基金规模从2017年底的187亿元，增长至742亿元，同比增长300%；债券基金规模2018年增长了561.5亿元，居全市场第2位；公司旗下ETF产品规模132亿元，行业排名第9位；主动权益和FOF部门也都构建了新的团队，为下一步的发展打好了基础。

获得上述成绩的同时，我们也看到，规模增长只是一个结果，能给投资者创造回报才是最重要的，只有这样的规模增长才是可持续的。8年间，平安基金为投资者赚取净利润累计128.40亿元，同时，我们欣喜地看到，在公司规模增长最快的固收板块，我们的业绩位于市场前列，给了投资者切切实实的回报。

中国基金报记者：2018年公司债券基金发展迅速，增量居市场第2，引发行业关注，你们具体是怎么做的？

肖宇鹏：首先，2018年的成功与我们2017年的思考与布*有重要关系。站在2017年看，银行理财产品将因为受资管新规影响而供给有限，货币基金也因相关流动性规定而受到较大限制，使得银行理财的替代类产品将迎来风口。此外，在和客户的接触中，我们了解到机构委外仍有较旺盛的需求。我们判断，在经济下行的背景下，固收产品将有更多的机会。公司早在2017年便提前大力布*，开发短债类、定期开放类产品，尤其是短债基金在2018年领先市场其他公司发行，抓住了机遇，短债基金规模迅速增长，年底规模167.36亿元，成立以来年化收益5.64%，成为市场规模最大的短债类基金，成立以来年化业绩在同类产品中排名前三。2018年公司债券基金规模从58.73亿元增长至620.24亿元，年内规模增长了近10倍。

其次，固收团队的壮大是实现债基2018年腾飞的重要保证。去年，新的固收总监到位后，整个团队表现出强大的战斗力，把每个人的长处和相互配合融合在一起，结果就是亮眼的业绩。除上面提到的短债外，公司有多只产品业绩位于市场前10%和前20%，有力地保证了公司在固定收益市场上的竞争力。海通证券数据显示，2018全年，不计2018年新发基金数据，在12只债券型基金中，平安惠盈、平安惠利分别以9.09%和8.55%的年度回报排名同类产品前10%，平安惠享、平安惠金、平安惠裕等3只基金的年度回报排名同类产品前1/3。

中国基金报记者：今年以来，权益市场回暖，平安基金旗下权益产品也表现不错，请谈谈你们对权益产品的看法。

肖宇鹏：权益业务也是公司积极布*的方向之一。

去年，我们大幅扩充了投研队伍，引进了新的投资总监和研究总监。团队扩充后，公司组织了投研方法的大讨论，形成了寻找具有“核心优势”的企业为基础的投研导向，投研深度融合，研究不光是研究员的事情，基金经理不仅要深度参与，还要能起到引领的作用。同时，建立了可视化的研究员考核体系，让研究员的贡献看得清摸得着。

今年以来，公司权益产品业绩确实表现不错，平安策略先锋、平安智慧中国、平安优势产业、平安睿享文娱等多只产品取得了30%以上的收益，排名均在市场前10%。但我们要看到，这毕竟是短期的业绩，我也一再提醒我们的团队，要经过市场动荡洗礼的业绩才更有说服力。我们在权益业务方面更愿意厚积薄发，只要在投研上有足够的投入和深厚的积淀，业绩和规模是水到渠成的事情。

“科技+风控”全周期覆盖

中国基金报记者：现在有很多公司提出将走“金融+科技”的道路，我们知道平安集团是这方面的先行者，平安基金有什么考虑？

肖宇鹏：科技赋能将成为行业趋势。近10年来，平安集团累计科研投入超过500亿元，创立了10多家新科技公司，累计申请专利超过12000项。作为平安集团资产管理板块的重要成员，平安基金积极响应集团“金融+科技”的战略，依托集团在人工智能、区块链、云计算和大数据等领域的核心技术和资源，对公司经营管理各方面进行升级改造，重点赋能投资、交易、销售、风控和运营等环节，全面提升经营管理效率、完善风控体系和优化客户体验，促进智慧管理，全面实现管理上的“先知、先觉和先行”的要求。

2019年，公司将在科技方面投入近亿元，这在基金公司里面是比较少见的。此外，公司还将陆续引进科技方面的人才。

目前，公司在科技方面的投入已经取得一定成效，公司在300ETF和500ETF的跟踪精确度居市场第一，我们和平安科技合作开发的海神系统发挥了重要作用。

中国基金报记者：在快速发展各项业务的同时，公司是如何实现风险控制的？

肖宇鹏：依托平安集团综合金融和金融科技优势，平安基金的风控体系有着很鲜明的特色。平安基金作为独立运作的基金管理公司，一方面，接受证监会的行政监管及基金行业的自律管理，建立了覆盖各业务环节的风险控制体系；另一方面，作为平安集团旗下成员，又接受平安集团的指导和监督，形成了独具特色的“独立运作、分业监管、集团监督”的“行业+1”风控体系。

平安集团利用科技和大数据分析等手段，搭建了征信系统、信用评级系统以及舆情监测系统等，以监测重大投资标的、重要交易对手的风险指标变化，并且根据风险指标变化情况，进行负面清单管理。在合规的前提下，集团旗下公司可以利用这些系统和信息指导投资管理与风险控制，实现事前、事中、事后的全周期覆盖。

创新业务再出发

中国基金报记者：2017年下半年以来，基金公司积极布*被动投资，大力发展ETF业务，平安基金有什么计划？

肖宇鹏：我们在ETF业务选择的战略是先从核心指数开始，力争利用自有资源，快速扩大规模；第二步则是开发特色、创新指数，填补空缺，力争打造平安ETF特色。

2017年12月，平安基金发行了首只ETF产品——平安沪深300ETF。到2018年底，平安基金已发行了7只ETF及3只ETF联接，ETF管理规模142.70亿元，位居行业第9位，ETF产品线覆盖A股宽基指数、主题指数、策略指数、境外指数、债券指数等五大类型。

同时，公司积极发展创新ETF。2018年，平安基金发行了国内首只低波策略ETF、国内首只SmartBeta债券ETF，并荣获中债估值中心颁发的2018年“突出创新贡献奖”。目前，我们拥有市场上规模最大的国债ETF和公司债ETF。

未来，平安基金将在产品创新上做更多的努力，以SmartBeta、行业主题、债券等领域为重点，包括地方债、跨市场的ETF指数等，努力为市场提供多元化品类产品。

在产品发展的同时，我们在投资上也精益求精，力求全面复制指数，跟踪误差控制在极微小的程度。在我们和平安科技自主研发出ETF投资管理系统——海神系统的帮助下，平安300ETF年化跟踪误差仅0.43%，平安500ETF年化跟踪误差仅0.33%，均为行业领先水平。

中国基金报记者：现在各家公司都在积极布*养老基金业务，但平安基金还没有产品推出，公司在这方面是如何安排的？

肖宇鹏：养老金业务是公募基金的必争之地，有着重要的社会意义和战略意义，平安基金也将把养老金管理放在重要位置。未来，公司将在战略上投入大量资源，将该业务列为公司的发展重点。

目前，我们已建立了一支强大的团队，团队中，既有来自基金评价领域的首席分析师，也有深耕保险资金管理及资产负债管理领域的投研人才。

2018年末，平安集团作出重大战略调整，将“平安道远”（原“平安罗素”——平安与美国著名投资公司“罗素投资”成立的MOM投资平台）整体平移到平安基金，同时，将平安人寿对外委托投资团队也整合到平安基金，进一步壮大FOF团队投研实力。此外，公司还从美国著名的资产管理公司太平洋投资管理公司（PIMCO）引入养老金投资领域资深专家,担任公司养老金投资方案负责人。可以说，这是一支既有国内实战经验，又有海外最先进资产管理公司的大类资产配置理念的投资团队。

依托平安集团30年险资管理经验和综合金融优势，平安基金在拓展养老FOF业务上拥有得天独厚的优势。公司即将发行的第一只养老FOF产品将充分利用平安寿险的经验和数据来进行资产配置。

随着2019年初“MOM产品指引（意见征求稿）”下发，MOM业务也引发市场关注。平安基金可能是目前业内唯一具有完整MOM团队和长期业绩记录的公司。原“平安道远”团队拥有长达8年的MOM管理经验，他们成立了国内第一只MOM模式的保险资金专户产品。

短期内，我们对上述业务的发展并没有提出过高的规模和收益要求，而是要求团队做好基本功，做出自己的特色，做出自己的品牌，建立口碑，为后续的发展壮大打下基础。

中国基金报：报道基金关注的一切

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万水千山总是情，点个“好看”行不行！！！

平安是大公司还是小公司？

是大公司。

平安的全称是中国平安保险集团股份有限公司。于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业。经营范围有:投资保险企业监督管理，控股投资企业的各种国内国际业务，开展保险资金运用业务，经批准开展国内国际保险业务，经中国保险监督管理委员会及国家有关部门批准的其他业务。

国内有什么大型基金公司，按顺序请你排排？

（1）货币基金的年化收益率一般是3%左右，一般最高不会超过4%，但是存取灵活，风险程度也是相当低，甚至可以忽略风险。（2）1年期定期存款的利率是4.1400%，税后是：3.933%。缺点是方式不灵活，如果临时有大额现金使用则非常麻烦，提前支取的话就完全损失收益（3）债券基金的收益可以去网上查下，债券基金一般受利率变动和基金是否持有股票以及持有股票百分比的不同，其收益表现也有较大的不同。超短期类型的债券收益一般和货币基金是类似的。现在很多银行还在推行一些票据类型的理财产品，收益率高于定期存款，投资产品也是银行间票据，风险情况与货币型基金类似，投资期限有长有短，可以考虑。

【央视采访】平安基金：公司积极布*科创板主题产品，现有权益产品亦可参与科创板投资

自3月初证监会发布会《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和《科创板上市公司持续监管办法(试行)》以来，科创板筹备工作如火如荼。近日，在投资者的热切期盼下，上交所发布了《关于科创板投资者教育与适当性管理相关事项的通知》，明确了个人投资者参与科创板的投资门槛，与此同时，各大基金公司也正积极申报相关主题基金，布*科技创新型企业的投资机会。3月19日，平安基金产品研发中心总监谢娜就此话题接受了中央电视台财经频道《交易时间》栏目的采访。

科创板投资需满足“5+2”

门槛远高于主板、中小板与创业板

《关于科创板投资者教育与适当性管理相关事项的通知》要求：个人投资者申请科创板权限的前20个交易日，证券账户及资金帐户的日均资产不低于人民币50万元，且需参与证券交易满24个月。

关于个人投资科创板，谢娜指出，对于普通股民来说，投资科创板会面临较大风险：

一方面，科创板新股发行定价更接近于一级市场，相较于普通的主板与中小板的新股发行，科创板在二级市场的交易价格上市后可能出现较大波动。

另一方面，不同于主板新股上市仅首日不设10%涨跌幅限制的规定，科创板新股上市的前五日均不设涨跌幅限制，且在五日之后的涨跌幅限制为20%。

基金公司正积极布*科创板主题基金

据央视报道，证监会明确表示，鼓励中小投资者通过公募基金等方式参与科创板投资，分享创新企业发展成果。目前，各大公募基金公司正在积极布*多种模式的科创板相关产品。

根据证监会公示，截至3月17日，已有多家基金公司申报科创板主题基金。

谢娜表示：“平安基金在产品、投研等多方面都在着手进行科创板主题产品的准备工作。目前，公司已经上报了一只平安科创主题的混合型基金，此外还向上交所申请开发一只两年封闭期的、可以参与科创板战略配售的产品。”

科创板正在起步

未来成长可期

据《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》显示，允许尚未盈利的公司上市。当前，全球经济处于5G、新能源、人工智能、生物科技驱动的新一轮创新周期的起点，相关行业中优秀的企业在科创板上市，将给投资者带来更多投资机会。谢娜表示：除了发行科创板主题基金外，已经成立或正在发行的权益类公募基金产品，也可以参与科创板的投资。

目前，平安高端制造混合型基金（A类代码：007082 C类代码：007083）正在首发募集中，该产品主要关注智能制造、新能源、5G等制造业新兴领域企业及传统制造业的核心资产。

未来，科创板也将成为新能源、5G等制造业相关领域高新技术产业的重要融资平台，该基金也将重点关注相关投资机会，与行业新兴力量共同成长。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现，请仔细阅读《基金合同》及相关公告，全面认识基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

平安系券商有哪些？

平安系券商包括平安证券、平安银行、平安期货和平安基金公司。作为国内知名的金融机构集团，平安系券商致力于为客户提供优质的证券、银行、期货和基金服务，涵盖证券交易、资产管理、融资融券、期货交易、基金销售等全方位的金融服务。平安系券商以雄厚的实力和良好的信誉赢得了广大客户的信赖和支持，不断创新服务模式，为投资者打造更便捷、安全、稳健的投资理财环境。