6月24号基金净值180(定投基金,每月200,刚买进查基金基金余额为什么是180元,手续费有20元???)-鸿图投资网

摘要：定投基金,每月200,刚买进查基金基金余额为什么是180元,手续费有20元??? 应该不会的。即使是股票型基金，基金的申购费率最高是1.5%，在工行网银申请定投，股票型基金的申购费可以打

定投基金,每月200,刚买进查基金基金余额为什么是180元,手续费有20元???

应该不会的。即使是股票型基金，基金的申购费率最高是1.5%，在工行网银申请定投，股票型基金的申购费可以打8折，费率因该是1.2%。如果是200元定投，交易金额=200/（1+1.2%）=196.078元。不会是180元。你可以查一下原来的账户余额。也可能是余额不足。你还可以看一下你买基金的基金公司，一般基金公司都有网上直销，直销手续费能打4折。定投也可以打4折。

万佳18点船千及脚办需使印气0基金现在状况如何

2009-07-27公布净值:0.8518元前一日净值:0.8352元增长率(较前一日涨跌幅):1.99%投资风格:指数型类型:契约型开放式申购费率上限:1.5%赎回费率上限:0.5%状态:开放申赎基金经理:欧庆铃基金管理人:万家基金管理有限公司基金托管人:中国银行股份有限公司万家180基金(519180)持仓前10位股票代码股票名称占持仓比例相关资讯600036招商银行5.16%股吧行情档案600016民生银行4.11%股吧行情档案601318中国平安4.03%股吧行情档案601328交通银行4.00%股吧行情档案600030中信证券3.86%股吧行情档案601166兴业银行3.60%股吧行情档案600000浦发银行3.41%股吧行情档案601398工商银行2.69%股吧行情档案601088中国神华2.64%股吧行情档案600900长江电力2.01%股吧行情档案资料截止至最新报表万家180基金(519180)增长率排行查看全部开放式基金增长率排行项目最近一周最近一月最近六月最近一年今年以来成立以来增长率4.46%17.15%75.77%23.83%96.68%240.46%股票型排名137125811743从列表看该基金相对不错！

星动1h｜基金二季报应该如何看？

基金定期报告里，藏着资产配置的秘密。全面理解基金季报信息，最起码要做到四看：一看基金净值表现，二看组合特点与变化，三看专业买手，四看行业趋势。

一看基金净值表现

基金净值既是一个阶段证券市场回报的体现（beta），也是基金经理管理能力的结果（alpha）。基金投资虽以业绩为导向，但更要清楚业绩的主要来源，做到心中有数。比如，富国主动权益2023上半年收益率10%以上的15只基金中，有的抓住了AI的风口，有的赢在资产配置，有的则在坚持价值投资中得到“中特估”的加持。

数据来源：基金与业绩比较基准收益率数据来自定期报告，时间截至2023-06-30.

富国新兴产业A成立于2015年3月12日，自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准（中证800指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20%）收益率分别为：2018年-32.32%（-21.06%）、2019年39.39%（27.71%）、2020年44.98%（21.39%）、2021年7.45%（0.61%）、2022年-13.52%（-16.65%）；最近5年基金经理变动情况：魏伟2015年3月至2020年7月任基金经理，方纬2020年7月至2022年3月任基金经理，孙权自2022年2月至今任基金经理。以上富国新兴产业数据描述对象均为富国新兴产业A。

富国新材料新能源A成立于2020年6月24日，自2021至2022完整会计年度业绩及比较基准（中证全指一级行业能源指数收益率*40%+中证全指一级行业材料指数收益率*40%+中债综合指数收益率*20%）收益率分别为：2021年31%（26.79%），2022年-17.62%（-4.60%）。最近5年基金经理变动情况：徐斌自2020年6月至2021年11月任基金经理，徐智翔自2021年11月起任基金经理至今。

富国通胀通缩主题A成立于2010年5月12日，自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准（沪深300指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20%）收益率分别为：2018年-15.74%（-19.26%），2019年65.97%（29.5%），2020年72.43%（22.47%），2021年11.99%（-2.97%），2022年-23.09%（-16.91%）。最近5年基金经理变动情况：毕天宇自2015年6月至2017年10月任基金经理，章旭峰自2015年8月至2017年10月任基金经理，易智泉自2017年10月至2019年8月任基金经理，曹晋自2019年2月至今任基金经理。以上富国通胀通缩数据描述对象均为富国通胀通缩主题A。

富国中小盘精选A成立于2015年1月23日，自2018至2022年完整会计年度业绩及比较基准（中证700指数收益率*80%+中债综合财富指数收益率*20%）收益率分别为：2018年-34.09%（-25.59%），2019年71.4%（26.29%），2020年83.69%（23.06%），2021年8.91%（9.53%），2022年-21.92%（-17.00%）。曹晋自基金成立以来任基金经理。以上富国中小盘数据描述对象均为富国中小盘精选A。

富国研究精选A成立于2014年12月12日，自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准（沪深300指数收益率*65%+中债综合指数收益率*35%）收益率分别为：2018年-27.74%（-14.51%）、2019年33.54%（24.65%）、2020年60.48%（18.86%）、2021年-0.78%（-1.34%）、2022年-10.05%（-13.27%）；近5年基金经理变动情况：李晓铭自2015年2月至2019年4月任基金经理，汪孟海2017年12月至2021年1月任基金经理，刘莉莉自2019年2月起任基金经理至今。以上富国研究精选数据描述对象均为富国研究精选A。

富国创新科技A成立于2016年6月16日，自自2018至2022年业绩及比较基准（中证TMT产业主题指数*60%+中证全债指数收益率*40%）收益率分别为：2018年-16.95%（-19.12%）、2019年78.09%（34.18%）、2020年70.14%（10.89%）、2021年-7.27%（4.96%）、2022年-44.50%（-18.10%）。富国文体健康A成立于2015年5月6日，自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准（中证800指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20%）收益率分别为：2018年-22.59%（-21.06%）、2019年52.49%（27.71%）、2020年79.97%（21.39%）、2021年17.13%（0.61%）、2022年-21.99%（-16.65%），林庆自基金成立以来任基金经理。以上富国文体健康数据描述对象均为富国文体健康A。

富国天恒A成立于2022年1月24日，自成立以来至2022年底业绩及比较基准（中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*20%+中债综合全价指数收益率*20%）收益率分别为-3.80%（-13.30%），林庆自基金成立以来任基金经理。以上富国天恒数据描述对象均为富国天恒A。

富国高端制造行业A成立于2014年6月20日，自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准（中证800指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20%）收益率分别为-31.46%（-21.06%）、79.55%（27.71%）、66.06%（21.39%）、15.15%（0.61%）、-29.13%（-16.65%）。近5年基金经理变动情况：毕天宇自2014年6月至今任基金经理，厉叶淼自2015年8月至2018年10月任基金经理。以上数据来自基金定期报告，以上数据均指A类份额。

富国低碳新经济A成立于2015年12月18日，自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准（中证800指数收益率*60%+中债综合全价指数收益率*40%）收益率分别为：2018年-24.98%（-15.45%），2019年63.47%（20.24%），2020年89.56%（15.48%），2021年16.92%（0.72%），2022年-33.06%（-12.81%），杨栋自基金成立以来任基金经理。以上富国低碳新经济数据描述对象均为富国低碳新经济A。

富国全球科技互联网成立于2011年7月13日，自2019至2022完整会计年度业绩及比较基准（中证海外中国互联网指数收益率*80%+中证互联网指数收益率*10%+中债综合全价指数收益率*10%）收益率分别为：2019年30.08%（29.59%）、2020年57.70%（42.29%）、2021年-12.85%（-41.85%）、2022年-18.52%（-8.42%）。

近5年基金经理变动情况：张康康2018年6月19日至2020年1月10日任基金经理，张峰2019年6月21日至2022年1月13日任基金经理，宁君2020年1月22日任基金经理。

富国研究量化精选A成立于2017年11月24日，自2018至2022完整会计年度业绩及比较基准（中证800指数收益率*75%+中债综合指数收益率*25%）收益率分别为-26.11%（-19.42%）、46.33%（26.22%）、86.77%（20.27%），2021年上半年基金份额净值增长率与其同期业绩比较基准收益率为17.89%（1.99%），数据来源：基金定期报告。

富国阿尔法两年持有成立于2019年12月24日，自2020至2022完整会计年度业绩及其比较基准（沪深300指数收益率*50%+中债综合全价指数收益率*40%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*10%）收益率分别为2020年44.91%（12.49%），2021年13.51%（-3.12%），2022年-11.13%（-11.38%），最近5年基金经理变动情况：蒲世林2019年12月至2023年1月任基金经理，于洋2022年1月起任基金经理至今。

富国兴远优选12个月持有期混合A成立于2021年3月2日，2022完整会计年度业绩及比较基准（中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率（使用估值汇率折算）*20%+中债综合全价指数收益率*20%）收益率分别为：2022年-24.47%（-14.07%）。林庆自基金成立以来任基金经理。以上富国兴远优选数据描述对象均为富国兴远优选A。

以上数据来源于基金定期报告。市场有风险，投资需谨慎。基金管理人的历史业绩不代表未来，也不构成对其他产品的业绩保证；基金经理过往业绩不等于未来收益，基金经理管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

收益很重要，但收益的稳定性同样重要

对于债券基金而言，在定期报告中，净值增长率与净值增长率标准差是两个重要的指标。净值增长率衡量业绩的好坏，数据越大越出色；净值增长率标准差则反映获取收益的稳定性，数据越小越优秀。这两个指标综合起来，基本上反应了债券基金长期的投资能力。

二看组合特点与变化

主动权益基金（主要包括普通股票、偏股混合、灵活配置型基金）组合特点主要看仓位变动、行业变化、重仓股进出，这是评价主动权益基金风格的三大指标；债券基金则主要看杠杆变动、债券结构、是否含权，特别是杠杆的显著变动往往意味着债券基金经理对于市场观点的变化。

组合特点往往蕴含着债券产品的不同风格

根据基金定期报告，以富国信用债A/B和富国稳健增强AB为例，节选其中部分定期报告，可以看到截至今年二季度末，两只产品规模都约180亿元。富国信用债过去五个季度的杠杆水平基本以115%为中心，上下约5%浮动，杠杆收益是基金业绩的主要来源之一；今年中报较去年年报，杠杆水平有微幅下行。相对而言，富国稳健增强债券仓位在过去五个季度基本以90%为中线，上下波动在10%以内，不追求杠杆收益，而是更多依赖在股票配置上的增强；但股票仓位过去五个季度也基本以12%为中心上下微幅波动。

三看专业买手，FOF基金重仓中藏着秘密

FOF基金的定期报告，往往藏着专业投资者对于基金配置的思路：有的出于流动性与短期配置的考虑，有的出于中长期底仓配置，有的基于阶段性机会的看好，有的则出于交易的安排。根据二季度全市场FOF基金重仓持有基金数量TOP10一览表可以发现，以上四类配置策略均可在不同产品中体现。比如，富国信用债和富国稳健增强，长期出现在FOF基金重仓持有的榜单中，是一类资产配置较好的长期底仓产品。

四看行业趋势

主要包括主动权益基金整体仓位和风格如何变化、加仓与减仓哪些行业、各行业的配置处于什么水平、以及各行业的超配水平如何。比如在今年二季度，普通股票基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金整体仓位较一季度有约不到1%的下降，但整体依然处于历史较高位置，显示公募基金整体对于未来市场并不悲观。而行业风格上，科技成长微幅加仓，消费微幅减仓，金融地产、周期、医*变动较小，整体体现出相对均衡的市场风格。

二季度公募基金加仓与减仓哪些行业？

二季度公募基金加仓前三大行业分别为通信、电子和汽车，减仓前三大行业分别为食品饮料、交通运输和计算机。其中，汽车是前三大加仓行业中，有所超预期的板块；而计算机则是三大减仓行业中超预期的板块，体现公募基金一定的逆向投资思路。

公募基金对各行业配置处于什么水平？

尽管电力设备、食品饮料、生物医*今年以来表现较差，但依然是公募基金整体配置市值最高的三个行业，代表了历史的结果；但公募基金在食品饮料与生物医*的持仓已经分别降至历史约53%和34%的分位数，随着经济修复，未来占比有望重新逐渐提升。

公募基金对各行业超配配置有什么特点？

电力设备、食品饮料、生物医*、计算机、电子是公募基金二季度末超配比例最高的五大行业；但从超配历史分位数来看，电力设备、食品饮料、生物医*、计算机和电子分别处于85%、40%、21%、55%和94%的水平。食品饮料和医*生物，随时等待有再度雄起的契机。

【星动一小时】是富国星投顾特别推出的直播栏目，每周一19:30会在富国星投顾视频号的直播间，跟各位客官聊聊大家关心的投资那些事，陪伴大家走过市场的潮起潮落~

视频回看，可进入【富国星投顾】视频号，在【直播回放】里观看~

?#星福包二季报

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本活动有效期截至2023年7月26日18:00，最终解释权归富国基金管理有限公司所有。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。富国基金不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承诺，投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

基金策略月报|尘埃落定，7月翻身吃饭行情到来？

伴随着英国脱欧落地，美元加息延期等风险逐渐靴子落地,投资者风险偏好逐渐提升，市场整体环境也正在逐渐转好。市场上部分投资者认为由于六月的一系列不确定因素基本尘埃落定，七八月会迎来一波吃饭行情。而另一种则认为目前无论是宏观基金面还是增量资金的入场意愿，对中级反弹而言目前尚欠火候。在市场上涨持续性有待观察的情况下，建议进行稳健的基金配置，保持权益类基金中性配置。

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基金配置比例：

积极型投资者：70%股票混合型基金、20%债券基金和QDII基金（10%）

稳健型投资者：45%股票混合型基金、10%的QDII基金、25%债券基金和20%货币基金

保守型投资者：20%股票混合型基金、5%的QDII基金、50%债券基金和25%货币基金

另外，基金定投可以份额分散、定期投资，是基金投资的较好选择。股市维持振荡，主题板块收益表现更突出，基金参与的难度提升。相比一次性投资需要审时择势，基金定投可以合理控制风险。当市场走势难以判断，考虑周定投，分散风险。001511兴全新视野定期开放混合型发起式；000172华泰柏瑞量化增强混合；000478建信中证500指数增强

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国内的公募FOF即将推出：证监会在6月17日发布了《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引（征求意见稿）》，在FOF定义、投资范围、费率等各方面进行了规范，预示着国内的公募FOF即将推出。目前国内公募基金数量已超过3000只，类型、业绩、风险与策略分化日趋明显，为基金筛选提供了充分的样本。在当前节点，《指引2号》的推出对于未来公募基金格*有着极为深远的意义,也让投资人对我国资管行业发展更有信心。

黄金ETF量价创新高，金价后市或继续“乐观”：投资者的黄金投资热情在今年以来正不断恢复。易方达旗下的黄金ETF在6月24日的最高成交价达到了2.935元，这一价格比此前历史最高成交价高出了6%，这也是该基金成立以来的历史最高收盘价格，成交金额达到了2.3亿元同样创出新高，。而另外三只在国内上市的黄金ETF产品，有两只产品在6月24日的交易价格和成交量也创出历史新高。（中国证券报）

成长主题基金业绩分化，上半年首尾相差超50%：截至6月29日，今年以来标准股票型基金净值增长率为-13.95%。由于过去半年股市大幅下跌，结构性机会仅集中在个别板块、个股，新兴产业主题基金年内表现迥异，业绩首尾相差超过50%。分析人士表示，由于上半年热点高度集中在新能源、OLED等热点板块，基本上属于“一九行情”，即便在新兴产业内布*，如果没有抓住上述热点，获取收益的难度也非常大。（上海证券报）

在此，对Beta数据库中的公募基金进行6月的追逐和梳理。Beta数据库共收录公募基金4154只，其中偏股型1629只、偏债型1173只、货币型526只、指数型498只、保本型179只、QDII基金149只。

基金月收益走势

数据来源：Beta数据库

6月权益市场整体上扬，固定收益市场有所反弹。大盘弱中小盘强的情形下，偏股型基金获得较高收益，说明主动型股票基金重仓中小创。受英国退欧带来的避险情绪影响，QDII基金整体较弱，但避险黄金类QDII表现不俗。偏债型基金在6月涨幅拉大，平均涨

幅达0.90%，保本型、货币型基金收益率较上月持平，月收益率分别为0.52%、0.20%。

2016年6月市场新发行公募基金45只，其中偏股型14只，偏债型19只，货币型5只，保本型4只、封闭式3只。

在这里进行2016年上半年公募基金发行情况的统计：

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数据来源：Beta数据库

2016年上半年，公募基金新发基金数量共计394只，同比减少18.26%，基金发行总额为3842.20亿元，与去年同期相比缩水65.85%。

新发基金数量和募集规模都大幅下降。由于市场震荡，偏股类基金发行249只，规模有所下降。债券型基金则受到追捧，2016年上半年债券型基金新发115只，是去年同期的3.79倍，发行规模1106.68亿，同比增长3.16倍。货币型基金发行14只，发行规模169.47亿，比去年同期增长30%。

数据来源：Beta数据库

基金公司方面，博时基金上半年发行33只新基金，使得管理基金总数量达118只。兴业基金今年发力最猛，管理28只基金中的13只都为新发。另外，嘉实、鹏华、华夏、工银瑞信、广发等基金发行数量都在10只以上。

公募基金规模统计中，货币型基金所占规模最大，占全市场规模的60.59%，达到58480.09亿，其次是偏股型和偏债型，分别占19.22%和11.04%。

基金规模总计

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数据来源：Beta数据库

以平均基金规模考量，货币型基金平均基金规模达到111.18亿，偏股型和偏债型平均规模为11.39亿和9.09亿，指数型和保本型规模普遍在20亿元以下，而QDII型基金平均规模在6.70亿元。

从各类基金规模分布看，两极分化严重。有125只基金规模超过100亿元，其中超过1000亿的有8只，均多数为货币市场基金；1/3的基金规模介于10亿元到100亿元之间，近2000只基金规模在10亿元之下。

数据来源：Beta数据库

截止6月30日，共有155只基金的规模超过100亿元。基金规模排名靠前，超千亿的基金均为货币型基金。规模排名第一位的依然是天弘余额宝，该基金规模从一季度末的7626亿元上升至8163.12亿元。

除货币基金外，偏股型基金规模较大。易方达瑞惠蝉联偏股型基金规模第一，达到453.59亿元。400亿以上的基金还有南方消费活力灵活配置、招商丰庆混合C、招商丰庆混合A。

基金规模变动方面，东吴内需增长混合，一季度基金规模仅为1215.17万元，6月底基金规模达到了16.86亿元，实现百倍增长。国联安双力中小板一季度基金规模仅2385.34万元，6月30日的基金规模达到13.98亿元。这两只基金在6月底前都刚好进行了较大比例的分红。而浙商惠盈纯债的规模缩水剧烈，由一季度末的36.77亿元缩水至3057.07万元。

Beta数据库共收录基金公司110家，其中基金管理数量最多的基金公司为博时基金，共计管理基金数量169只；管理基金规模最大的基金公司为易方达基金。旗下基金平均贝塔评分最高的基金公司为兴业全球基金，旗下基金平均贝塔评分为86.39。

数据来源：Beta数据库

基金规模方面，易方达基金管理的基金规模最大，规模为8798.17亿。天弘基金排第二名，规模为8518.76亿元，旗下余额宝货币基金上半年规模增长1956.22亿；华夏基金、工银瑞信基金、华宝兴业基金规模居第三至第五。

从规模增减变化上来看，共有13家基金公司的规模增长超过100亿元，包括天弘基金、鹏华基金、工银瑞信基金、南方基金和汇添富基金等。其中，天弘基金的规模增长最多，达1766亿元。上月排名第一的华夏基金的基金规模大规模缩水，广发基金和建信基金的减少规模也超500亿元。

贝塔评分方面，兴业全球基金蝉联冠军。国金基金维持上月成绩居第二，但分数从78分掉落至75.33分。贝塔评分和排名上升的基金公司有易方达基金、华商基金、和宝盈基金。排名和评分下降的基金公司有国泰基金、安信基金、建信基金和天弘基金。

6月各类基金涨幅排行榜

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数据来源：Beta数据库

业绩爬升最快是金鹰核心资源。该基金一季度业绩-17.19%，到二季度的收益达到17.82%，仅6月收益率达到25.36%。次新股指数6月涨幅为19.67%，受益于该板块，该基金6月份的表现突出。

数据来源：Beta数据库

年初以来，避险成为了投资的主要情绪，黄金类产品受到追捧。QDII类基金中，黄金主题基金涨幅明显，嘉实黄金、汇添富黄金及贵金属、易方达黄金主题等均有约9%的收益。

数据来源：Beta数据库

在振荡行情中，防御型产品优势明显。招商中证白酒指数分级，是业内首只跟踪中证白酒指数的分级基金，采用完全复制法，按照标的指数成份股组成及其权重构建基金股票投资组合，投资于中证白酒指数成份股和备选成分股的资产不低于股票资产的90%，。由于白酒板块估值不高，国企改革、深港通开通等利好，招商中证白酒指数分级近几个月涨幅明显，3月至5月底净值增长率为20.68%，6月收益率14.91%。

另外，受益于板块增长优势，天弘中证计算机指数C、鹏华中证国防指数分级、易方达军工指数分级月收益率达到12.99%、12.90%、12.36%。

数据来源：Beta数据库

国泰中国企业境外高收益债券QDII：投资全球证券市场中具有良好流动性的金融工具，包括债券、基金（包括ETF）、资产支持证券、货币市场工具、结构性投资产品、信用违约互换（CDS）等金融衍生品，并主要投资中国企业境外高收益债券。基金经理吴向军有9年证券从业经验及海外研究投资研究经验。

广发美国房地产：基金跟踪MSCI美国房地产投资信托指数，采用被动式指数化投资方法，为投资者提供一个投资于美国REIT(房地产投资信托)市场的有效投资工具。

数据来源：Beta数据库

南方保本混合：采用较为成熟的CPPI（恒定比例投资组合保险策略）以实现保本和增值的目标。恒定比例投资组合保险策略不仅能从投资组合资产配置的层面上使基金保本期到期日基金净值低于本金的概率最小化，而且还能在一定程度上使保本基金受益于股票市场在中长期内整体性上涨的特点。

数据来源：Beta数据库

广发货币：基金设立于2005年5月，规模较为稳定，流动性较好。基金历史管理业绩优秀，2015年以来年度回报率基本保持在3.17%以上高位水平，持续超越同类平均水平。

数据来源：Beta数据库

兴全轻资产：成长风格产品，该基金主要采用轻资产的投资策略精选中小盘的成长股，由明星基金经理谢治宇长期管理，其管理之下，基金业绩出色，长期业绩始终保持在同类型前1/5的水平，近两年的业绩涨幅接近108%，近三年超过180%，中长期表现稳健。短期来看，连续的调整过后等待创业板企稳，是抄底买入的机会，该基金值得短期重点关注。

华商动态灵活配置混合型：通过量化模型筛选出具有高Alpha的股票，利用主动投资管理与数量化组合管理的有效结合，综合主动投资和被动组合管理的优势，为投资者获取超额收益。华商动态阿尔法的基金经理是梁永强。华商动态阿尔法成立于2009年，2013年以51.46%的年度收益摘得混合型基金的收益亚军。最近一年业绩表现分别上涨50.42%，业绩表现稳健，持续性良好，大部分时间高于基础市场及同业均值。

数据来源：Beta数据库

工银双利债券A:在资产配置策略的基础上,通过固定收益类品种投资策略构筑债券组合的平稳收益,通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报。该基金规模较大，机构持有占比较高。业绩名列前茅，为各区间前30%，持续领跑同行。

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以下各类基金的基金经理Beta评分排行

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净值忽然标升是好事吗?

按照常理来说，基金如果遭遇大规模赎回，净值应该是下跌的。但近几日，一些基金却出现大规模赎回后净值飙升的反常情况。　　据悉，10月8日，中邮基金旗下多只基金此前抱团持有的光环新网复牌后遭遇两个一字跌停。但这些基金在8日的净值并未受到拖累，相反还出现暴涨，其中中邮核心科技当日涨幅达到11.55%。业内人士透露，这是因为赎回费用被计入了基金资产，这才导基金的单位净值出现大幅波动。然而这一现象具有特殊性，并不能作为投资者购买基金的依据。但从这一现象也可以看出，随着A股风险的持续释放，投资者的风险偏好正在上升。　　数据显示，截至6月末，中邮旗下多只基金重仓光环新网，其中明星基金经理任泽松执掌的中邮战略新兴产业基金持股395万股，占流通股持股比例3.38%;中邮核心成长基金持股325万股，占流通股比重2.78%;中邮核心竞争持股246万股，占流通股比重2.11%。体量不足7.5亿的中邮核心科技创新持仓83万股光环新网，占据其第二大重仓股。而有媒体报道，从上述基金的十大重仓股表现来看，个股涨幅远逊于10月8日上述基金的净值涨幅，这说明净值的上涨并非是持股因素助推。　　无独有偶，万家瑞兴和景顺领先回报C两只基金也在国庆节后遭遇了类似情况。公开信息显示，万家瑞兴于今年7月23日成立，成立规模接近2.69亿元，是一只股票仓位配置范围为0到95%的灵活配置混合型基金。虽然当时正处于股市暴跌期间，但基金成立后单位净值一直在1元面值附近小幅波动，显示其股票仓位接近于零。　　有媒体报道，万家瑞兴于9月15日起开放申购和赎回业务，根据赎回费率规则，对持有时间满30天但不足180天的赎回，赎回费率为0.5%，75%的赎回费总额计入基金资产。到9月30日，该基金单位净值一直保持稳定，意味着这期间赎回比例较小。但国庆后第一个交易日，万家瑞兴在A股大幅反弹的情况下出现了大规模赎回。当日提交的赎回申请在10月9日得到确认，赎回资金总额的0.375%(即0.5%乘以75%)被计入当日基金资产，造成9日该基金单位净值暴涨45.15%。根据测算，此次该基金净赎回比例可能高达90%以上。而景顺领先回报C也是同样的情况，大比例赎回后，净值在10月9日意外上涨了14.2%。　　有专家表示，从历史上一些基金单日净值波动超过10%的案例来看，无疑都是遭遇了大比例净赎回，但这种盈利模式显然不具有可持续性，投资者切莫因此买入这类基金。对于上述这种现象，有基金业人士认为，这意味着经过了大幅调整之后，投资者的情绪逐渐趋于乐观，风险偏好有所上升。据观察，从10月8日A股结束休市后，市场一改此前疲弱的走势，出现了连续上涨的反弹行情。

基金的净值会一直涨吗?

按照常理来说，基金如果遭遇大规模赎回，净值应该是下跌的。但近几日，一些基金却出现大规模赎回后净值飙升的反常情况。　　据悉，10月8日，中邮基金旗下多只基金此前抱团持有的光环新网复牌后遭遇两个一字跌停。但这些基金在8日的净值并未受到拖累，相反还出现暴涨，其中中邮核心科技当日涨幅达到11.55%。业内人士透露，这是因为赎回费用被计入了基金资产，这才导致基金的单位净值出现大幅波动。然而这一现象具有特殊性，并不能作为投资者购买基金的依据。但从这一现象也可以看出，随着A股风险的持续释放，投资者的风险偏好正在上升。　　数据显示，截至6月末，中邮旗下多只基金重仓光环新网，其中明星基金经理任泽松执掌的中邮战略新兴产业基金持股395万股，占流通股持股比例3.38%;中邮核心成长基金持股325万股，占流通股比重2.78%;中邮核心竞争持股246万股，占流通股比重2.11%。体量不足7.5亿的中邮核心科技创新持仓83万股光环新网，占据其第二大重仓股。而有媒体报道，从上述基金的十大重仓股表现来看，个股涨幅远逊于10月8日上述基金的净值涨幅，这说明净值的上涨并非是持股因素助推。　　无独有偶，万家瑞兴和景顺领先回报C两只基金也在国庆节后遭遇了类似情况。公开信息显示，万家瑞兴于今年7月23日成立，成立规模接近2.69亿元，是一只股票仓位配置范围为0到95%的灵活配置混合型基金。虽然当时正处于股市暴跌期间，但基金成立后单位净值一直在1元面值附近小幅波动，显示其股票仓位接近于零。　　有媒体报道，万家瑞兴于9月15日起开放申购和赎回业务，根据赎回费率规则，对持有时间满30天但不足180天的赎回，赎回费率为0.5%，75%的赎回费总额计入基金资产。到9月30日，该基金单位净值一直保持稳定，意味着这期间赎回比例较小。但国庆后第一个交易日，万家瑞兴在A股大幅反弹的情况下出现了大规模赎回。当日提交的赎回申请在10月9日得到确认，赎回资金总额的0.375%(即0.5%乘以75%)被计入当日基金资产，造成9日该基金单位净值暴涨45.15%。根据测算，此次该基金净赎回比例可能高达90%以上。而景顺领先回报C也是同样的情况，大比例赎回后，净值在10月9日意外上涨了14.2%。　　有专家表示，从历史上一些基金单日净值波动超过10%的案例来看，无疑都是遭遇了大比例净赎回，但这种盈利模式显然不具有可持续性，投资者切莫因此买入这类基金。对于上述这种现象，有基金业人士认为，这意味着经过了大幅调整之后，投资者的情绪逐渐趋于乐观，风险偏好有所上升。据观察，从10月8日A股结束休市后，市场一改此前疲弱的走势，出现了连续上涨的反弹行情。

定投一般要买多久才能结束然后算收益

因为定投基金也是风险投资，也是存在收益或者亏损的可能的。所以定投基金也是没有固定的收益的计算公式的。因为定投基金每月的基金净值都是不一样的，给你的基金份额也是不相同的，所以必须知道自己所有的基金份额是多少，而后乘以当天的基金净值，得出的资金总额大于你定投所以资金的总和就是盈利的数，反之就是亏损的数。

公募打新“狂赚”180多亿，有基金单日飙涨9.45%，多数或已获利了结

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导读：以25家科创板企业22日139.55%的平均涨幅粗略测算来看，公募通过科创板打新获得的浮盈超过180亿元。

来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21）

记者丨南方财经全媒体集团李洁雪深圳报道

编辑丨朱益民

图/图虫

7月22日，备受关注的科创板在上交所登陆，首批25只科创股票全线大幅上涨。

截至收盘，16家公司涨幅超过100%，4家公司涨幅超200%，其中安集科技（688019.SH）以400.15%的涨幅位居第一。

整体而言，首批25家科创板企业上市首日的平均涨幅高达139.55%，涨幅中值为109.9%。从涨幅上来看，无论是均值和中值，科创板都比当时创业板的涨幅要高。

首批科创板个股的大涨，对于执行首日卖出策略的网下投资者而言，意味着实实在在的收益。这其中，作为重要“打新者”——公募基金也赚得盆满钵盈。多位受访公募人士亦向记者表示，今日盘中已经“获利了结”。

21世纪经济报道记者通过Wind数据统计发现，绝大多数成功中签科创板的公募基金在7月22日净值均取得了上涨，其中多只基金净值涨幅较大，达到6%以上，涨幅最高的一只基金净值上涨逼近10%。

以25家科创板企业22日139.55%的平均涨幅粗略测算来看，公募通过科创板打新获得的浮盈超过180亿元。

不过，也有中签科创板新股的基金在22日当天净值出现大跌，这些基金获配金额较少，整体获配比（科创板获配金额占基金总规模的比例）较低，因此受科创板上涨的提振作用较小。

高获配比基金平均上涨4%

记者注意到，7月22日净值飙涨的基金，普遍是一些高获配比基金。

此前，21世纪经济报道记者根据Wind披露的以基金统计的科创板新股配售结果发现，在首批25只科创板新股的打新中，共有108家公募机构（包括具有公募资格的资管公司）成功“中签”，涉及到的基金产品近1600只，合计获配总市值超过130亿元。

这其中，获配比达5%以上的基金接近80只，近30只基金获配比在6%以上，信达澳银新起点A和华富灵活配置获配比分别高达8.18%和8%，是仅有的两只获配比在8%以上的公募基金。

以7月22日涨跌情况来看，获配比排名前20的基金中，信达澳新新起点A、博时科创主题3年封闭运作和鹏华兴泰均属于每周公布一次净值，所以这三只基金未披露7月22日的涨跌情况。

其余17只基金中，涨幅最高的是九泰久稳A，其22日净值上涨了7.47%；涨幅较低的是华富华鑫A，其涨幅仅有1.94%，在20只基金中表现落后。此外，华富灵活配置、长信利广A、北信瑞丰外延增长、上银鑫达涨幅均在5%以上。整体而言，这17只基金22日当天平均上涨4.01%。

以下是获配比排名前20的基金7月22日的净值上涨情况：

金信智能中国2025飙涨9.45%

若从截至7月22日晚12点所有已披露净值变化的科创板“中签”公募基金来看，涨幅最猛的是来自金信基金旗下的金信智能中国2025。

该基金共打中18只科创板新股，获配金额为823.36万元，占基金规模（二季末）的比例为4.27%。7月22日当天，其净值上涨了9.44%，是近1600只“中签”基金中，仅有的一只日涨幅逼近10%的基金。

从金信智能中国2025截至二季末的前十大重仓股7月22日涨跌情况来看，净值波动普遍较小，因此其22日的涨幅绝大多数是由于中签科创板贡献的。

除此之外，涨幅位居前列的包括九泰久稳A、建信战略精选A、天治低碳经济、西部利得事件驱动、九泰天宝A、南方安享绝对收益、中银量化价值、国联安鑫发A和国联安添鑫A，这9只基金22日当天的净值涨幅都在6%以上。

从获配比来看，包括前述金信智能中国2025在内，这10只7月22日涨幅居前的“中签”基金，平均获配比为4.83%，同样处于较高水平。

以下是7月22日净值涨幅居前的前十大公募基金具体情况：

中银旗下11只基金涨幅超4%

记者统计了7月22日披露净值涨幅的科创板“中签”公募基金发现，当日涨幅在4%以上的基金多达97只，一共来自48家基金公司，有24家基金公司存在多只（不少于1只）基金净值涨幅超4%以上的情况。

其中，中银旗下基金出现了集体大涨的盛况，7月22日涨幅超过7%的产品多达11只，紧随其后的国联安和鹏华分别有6只和5只基金涨幅超4%。

低获配比基金22日净值跌幅明显

在大多数科创板“中签”公募基金净值上涨之际，也有部分基金因获配比太低，几乎没有受到科创板普涨行情的提振。其中，多只基金跌幅在2%以上，更有基金下跌逾3%。

以下是跌幅领先的科创板“中签”基金具体情况，可以看到其中绝大部分基金科创板获配比均在1%以下，最低者仅有0.03%。

总体而言，如若参与科创板打新的基金（除有限售期的基金外）已经在7月22日将筹码抛售，那么在22日当天必然会收获不小的收益，尤其是一些“小而美”的高获配比基金，净值普遍受到提振。

21君

小伙伴们，你购买的基金有参与科创板的打新么？

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本期编辑陈思

我在看，你呢？

交行都有哪些基金来自？

给您贴个6月28日的交行代销基金的当日净值，你就知道交行都卖那些基金了！开放式基金　2006-06-28序号基金名称单位基金净值（元）涨跌幅（%）1华夏成长1.35600.302华夏大盘精选1.69900.003华夏债券1.03300.004华夏债券C1.03200.005华夏回报1.40600.366国泰金鹰增长1.66000.127国泰金龙债券1.08600.098国泰金龙精选1.5250-0.079国泰金马稳健1.58400.2510国泰金象保本增值1.11800.0011华安创新1.44800.0712华安中国A股1.27100.0813华安宝利配置1.5780-0.2514博时价值增长1.4820-0.4715博时裕富1.26600.0016博时稳定价值1.00050.0017博时平衡配置1.00600.8018浦安保本1.12900.0919大成债券基金1.00570.1020大成蓝筹稳健1.49460.9921大成精选增值1.48250.1122大成债券C1.00480.1023富国天益价值1.70550.6024富国天瑞强势1.45460.5225易方达平稳增长1.61900.5626易方达策略成长1.84301.1527易方达50指数1.17360.0328易方达积极成长1.67181.1129易方达价值精选1.00610.3930银河银泰1.27410.1031银河稳健1.40481.0732银河收益1.20500.1833南方积配1.46390.0034南方高增长1.53490.0535博时主题1.4038-0.2936普天债券基金1.01600.1037普天收益基金1.40500.5038中国501.44400.0739鹏华价值----40普天债券B1.01600.1041富国天惠1.47570.3142融通新蓝筹1.4122-0.2143融通债券1.0260-0.1944融通1001.10200.0045蓝筹成长1.2910-0.2346融通行业景气1.29300.0047融通巨潮1.08900.0048招商优质成长1.42020.2849万家保本1.1161-0.0350万家公用1.2508-0.6051金鹰中小盘精选1.4732-1.0152泰达荷银成长1.5475-0.4453泰达荷银周期1.5291-0.0154泰达荷银稳定1.57220.8155泰达荷银精选1.62600.2256泰达荷银风险预算1.22730.2957泰达荷银效率1.01020.0358广发小盘1.82390.8459巨田资源1.45450.8660兴业趋势1.52870.3161天治核心1.22680.2762中银中国1.4749-0.0663银华保本增值1.08730.0364金鹰优选1.11330.9765招商先锋1.35880.2566德盛安心1.1680-0.3467德盛稳健1.25800.0068德盛小盘1.33100.3069德盛精选1.3430-0.4470泰信先行策略1.3339-0.0471天治财富增长1.25440.8472天治品质优选1.13040.7973光大量化核心1.31050.6074光大保德信红利1.08560.6275中国优势1.95081.4676上投摩根阿尔法1.79700.7277国联优质成长1.38620.4378国联分红增利1.04220.3679华富竞争力优选1.29610.2280长盛债券基金1.14790.3781银华核心价值1.55210.3882海富通收益增长1.2170-0.1683海富通股票1.47700.0784海富通强化回报1.01100.6085汇添富优势1.74160.6486海富通精选1.4497-0.1487万家1801.22990.0788友邦短债1.00090.0089交银精选1.4606-0.3890交银稳健1.00350.2191长信银利精选1.33920.0792汇丰晋信生命周期1.0132-0.22货币市场基金　2006-06-28序号基金名称万份基金收益（元）7日年化收益率（%）1华夏现金增利0.473502.1932国泰货币0.279301.7183华安现金富利0.507361.8984博时现金收益0.376801.9645嘉实货币0.514802.0916大成货币A0.284302.0167大成货币B0.350902.2648富国天时0.495001.6959易方达货币基金0.547401.86110银河银富0.328201.74811鹏华货币0.353201.75612泰达荷银货币0.125401.94813银华货币A0.463701.67214银华货币B0.529101.91715招商现金增值0.271301.89816泰信天天收益0.428201.86817光大保德信货币0.716102.01918上投货币A0.331001.41219上投货币B0.400401.65420华富货币0.249700.83121海富通货币基金0.403302.05322汇添富货币0.233801.78823交银货币0.398101.75024长信利息收益0.389901.849网址：http://www.bankcomm.com/jh/cn/jjzx.htm