摘要：开来自放式基金净值可以实时查询吗? 您在华安基金的网站上,就可以查到各个开放式基金的净值呀.不过开放式基金的净值是一天算一次的,所以您看到的一定是前一个交易日的净值.另外
开来自放式基金净值可以实时查询吗?
您在华安基金的网站上,就可以查到各个开放式基金的净值呀.不过开放式基金的净值是一天算一次的,所以您看到的一定是前一个交易日的净值.另外,开放式基金交易是用未知价格法,您申购或赎回时是不会知道您确切的申购价格.
每天基金净值表怎么查？
若在招商银行购买的基金，可打开网页链接 在页面右边“基金搜索”下方输入基金代码后点击“搜索”，在弹出的页面中点击“基金名称-基金净值”即可查看。
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工银战略转型股票A(000991)2022年度五年期股票型明星基金奖
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截止日期:2023-11-13
每个交易日16:00-21:00更新当日开放式基金净值
每个交易日16:00-21:00更新当日货币/理财型基金收益
每个交易日16:00-21:00更新当日场内交易基金净值每周更新一次封闭式基金净值
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开放式基金每日净值
建议你直接下个证券公司的行情软件登陆后直接在上面打基金名字汉字就可以用看到了
怎么看基金的每日净值
基金净值净资产价值netassetvalue，nav基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。
为什么你的基金总被“偷吃”？快来一文读懂背后的原因
最近A股市场在波动中上行，成交量持续维持高位，基民们参与的热情比较高，对基金的关注度也与日俱增。挖掘基潜伏到各大论坛暗中观察，发现“偷吃”二字竟一度成为了高频出镜的词汇↓↓↓
（图片来源：天天基金）
看看上面发帖的基民朋友，也是肉眼可见的怒了。挖掘基表示充分理解，所谓期望越大、失望越大，如果预估的收益率和实际情况有差距，产生小情绪也是难免的。但如果你碰巧看到这篇推文，请消消气接着看，咱们好好捋一捋，为什么你的基金被“偷吃”了。
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什么是偷吃？
什么是“偷吃”呢？就是指基金单位净值在开盘时间的估值涨幅比实际净值涨幅要低，或者估值跌幅比实际净值跌幅更大的情况。
举个例子，某只基金在收盘时预估净值上涨2%，结果晚上公布的实际净值涨幅只有1.2%，又或者预估下跌0.5%，实际跌了1.5%，这中间的差异就被称为“偷吃”。
（非真实截图，仅作为例子参考）
那为什么老有基民发帖控诉呢？主要是有传言称，缺少的净值是被基金经理故意“偷走”了，所以被称为“偷吃”。不管这是不是玩笑话，这种说法有道理吗？
挖掘基在此郑重表示，这个说法是绝对错误的。造成这种现象的原因，仅仅是由于基金的净值估算和实际的单位净值涨跌幅不一致而已。
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基金单位净值是怎么来的？
我们平时购买的普通开放式基金，每天只会在收盘后发布一次基金单位净值，时间一般在晚上（PS：QDII和FOF基金一般要到T+2日才公布净值）。
挖掘基
敲黑板
只有基金单位净值才是能够真正反映基金涨跌幅的准确数据！
那么基金单位净值是怎么来的呢？是由基金公司来计算的。在你查询到当天的单位净值前，其实经历了多项工序：
首先，因为基金可能的投资方向包括股票、债券、期货等，基金公司要等到各个交易市场都收市后，收集到来自交易所、中证登、中债登、上清所、期货商等机构的交易结算数据。
然后，再依靠基金公司的系统和专业人员进行数据处理，计算估值与净值。这里的“估值”可不是指盘中的“净值估算”，而是一个专业术语。通俗的说就是通过一定的方法（举个例子，股票会按收盘价格作为估值价格），确定某只基金持有的全部资产的价值（净值），再除以一共卖了多少份额就可以得到基金单位净值了。
此外，光基金公司自己统计完毕还不行，这个数据还得发给托管人进行复核。哪怕有一丁点误差，也需要重新核查至双方数据完全一致才行。数据确认无误之后，通过风险筛查，等发给监管机构审核备案后才能最终呈现在各大网站或者APP上。
由此可见，中间的流程还是挺长的，而且对准确性的要求非常高，所以一般得在晚上8、9点后才能公布。如果某天基金净值公布得稍微晚了些，还是请大家多一份理解和耐心~
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基金盘中的“净值估算”又是怎么来的？
我们在交易时间通过APP或者网站看到的“净值估算”并不是基金公司提供的，是蚂X财富、天X基金等等互联网代销机构自己估算出来的，主要的作用是为基金投资提供参考依据。
——具体怎么估算呢？
挖掘基之前给大家科普过多次基金半年报和季报的阅读方法，下面是传送门↓↓
《你买的基金二季报出炉啦！看懂这四点就够了》
《基金中报出炉，看懂这三点就够了》
看过的朋友就知道，季报里会披露前十大重仓股，半年报或者年报里会披露全部持仓股票。互联网代销平台就是通过基金在上个季度末公布的前十大重仓股的涨跌情况自己估算出来的。
经验比较丰富的基民就知道，哪怕是同一只基金，在不同的APP上估算出来的盘中涨跌幅可能都不一致。这也不难理解，反正大家都是估算，而每家公司获取数据的时间可能不同，计算数据的底层逻辑也不尽相同，最后就会使得估算的结果不同。
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为什么净值估算和真实净值会出现差距？
主要有两方面原因。
第一，估算时主要只考虑前十大重仓股，没有包括其他资产。
上文挖掘基说了，支X宝、天X基金等APP在盘中的净值估算主要是基于基金的前十大持仓，这么做可能就会产生一定的误差。举个例子，华夏行业景气这只基金的持仓相对较为分散，根据之前披露的二季报，前十大重仓股合计占比仅40%左右。也就是说，还有相当一部分资产的波动是较难被计算进来的。
（数据来源：天天基金，以上仅作为示例引用，不构成基金和个股推荐）
第二，基金的持仓和仓位可能已经发生了变化。
基金经理会根据市场行情或者基金的申赎情况进行调仓换股、增减仓位，但调仓属于非公开信息，基金的持仓情况只会在季报中披露，主要在每年的1、4、7、10月份中下旬发布。这中间就会存在一个时间差。比如说7月下旬发布的二季报，披露的其实是截至6月30日的持仓情况，如果后续出现了变动，在进行净值估算时是无法被考虑进去的。
所以，如果净值估算和真实净值不一样是正常的，真的不是被基金经理“偷吃”了！这属于基金投资中一个比较常见的错误认知。盘中的净值估算涨跌幅只是一个估计值，它比最终的真实值高或者低都是有可能的，也不存在所谓的“跌的时候准，涨的时候就不准”。
——那净值估算又不精准，它还有用吗？
答案是：Yes!净值估算在进行基金投资时，仍然具备较好的参考价值。我们经常说，基金是长期投资理财工具，需要耐心持有，所以大多数基金经理在管理基金资产时都是基于中长期投资视角的，而且基金合同约定了持仓比例，一般极少出现像散户一样，频繁调仓换股或是清仓又大幅买进的情况。因此，净值估算的变动在很大概率上可以反映出实际净值的变动趋势，除非基金换了投资方向另起炉灶，一般很少会出现较大的偏差。
说了这么多，就是想告诉大家，你购买的公募基金并没有被“偷吃”。退一万步说，也不存在被“偷吃”的可能。因为基民投资基金的钱并不在基金经理和基金公司的手里，而是托管在银行、券商等托管机构，成立一个专门的账户进行严格监管。基金公司接触不到投资者的资金，更没有权利随意使用，必须要经过合法合规的流程进行基金的投资运作和管理。所以投资者大可放心，认购正规公募基金发售的产品，基本不存在被挪用的风险。
如果你读懂了以上的内容，那么恭喜恭喜，你离基金投资达人又更进了一步！
下次再看到类似帖子，有兴趣也不妨给其他基民科普科普~
新能源高位震荡，这个细分领域居然仍是价值“洼地”？
北交所来了，你关心的问题都在这里
乘上新能源东风，暴涨的磷化工能否迎来价值重估？
大热的“专精特新”的背后，蕴藏了哪些投资机会？
风险提示
本资料观点仅供参考，不作为任何法律文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。以上内容不构成个股推荐。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。管理人不保证盈利，也不保证最低收益。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。市场有风险，入市需谨慎。
每日开放式基金净值表_天天基金网？
1、每日开放式基金净值表可以在一些大型的基金公司网站，例如好买基金，天天基金网等。2、 净值即净资产价值 Net Asset Value，NAV共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。
定投必学：底仓基金套利（上）
先来说下什么是套利：
套利又叫价差交易，指在同一市场和不同市场，如果一种商品或者资产拥有两种不同的价格，我们以较低价格买入，较高的价格卖出，从而获取无风险收益（例如，商贩贩卖水果，从批发市场低价批发，加价转卖给消费者，是一种套利行为）。
在金融投资领域的套利形式有很多，外汇套利，期货套利，对冲基金套利等等，这里只讲一下更加适合散户的开放式基金套利。
基金套利配合上力哥的七步定投策略可谓是珠联壁合如虎添翼。
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以贩卖水果和基金套利做比较
对比
套利需要考虑因素
贩卖水果
买卖地水果价格差异
运输费用
商品价值整体波动
时间成本损耗
基金套利
基金两种不同的价格
手续费
基金价值整体波动
占用时间资金的利息
在满足同一种基金存在两种不同价格差异的情况下，卖出的价格扣除交易手续费、买入的成本、占用资金所产生的利息，就是一次成功套利盈利，既：
套利盈利=卖出价格-买入价格-手续费-占用时间资金的利息
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场内的基金为什么会有两种不同的价格？按理说同一种商品价格理论上应该是一样的，但是在不同的地域因为供求关系及政策等因素造成了价格的差异，使得基金在不同地域形成了不同价格。
①基金的净值
基金单位净值是指每份基金单位的净资产价值，我们可以认为就是基金的“真正价值”，等于基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的份额总数。即：
基金单位净值=（基金总资产-基金总负债）/份额总数
②基金的市价
在二级市场（证券交易市场）上，由于市场供求关系买卖而产生的价格，被称为基金的市价。基金的市价会围绕着基金净值波动，一般不会偏离太多，但是由于市场活跃程度、基金政策等很多因素都会导致市场价格悬殊差异过大，这正是基金套利的源泉。
交易时间和股票的交易时间一致（除节假日，周一到周五9：00-11：30，13：00-15：00）。
地域不同
价格不同
更新频率
基金公司
一级市场（场外）
净值
真正价值
每天更新一次
证券交易
二级市场（场内）
市价
市场价格
交易时间内波动
3
在市场活跃程度、基金政策等因素下，导致基金市场价格与基金净值差异过大的时候，就会出现套利机会。
例如：
市场普遍看涨，对应基金的市场交易价格就可能高于基金的“真正价值”既净值，基金价格被高估，称之为“溢价”，此时我们从基金公司以净值买入更划算，卖出以市价卖出更划算；
市场普遍看跌，对应基金的市场交易价格就可能低于基金的“真正价值”既净值，基金价格被低估，称之为“折价”，此时我们从证券交易以市价买入更划算，卖出以市价卖出更划算；
价格差异
基金被
折溢价
买入划算
卖出划算
净值＞市价
低估
折价
市价
净值
净值＜市价
高估
溢价
净值
市价
那么基金套利原理就出来了：
溢价套利：以净值申购，以市场价卖出
折价套利：以市场价买入，以净值卖出
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以基金净值的价格申购/赎回渠道，原本只有一级市场（场外）一种；想要由一级市场（场外）净值转到二级市场（场内）市场价交易，或者二级市场价转一级市场净值的话，需要复杂的转托管等手续、费用较少和时间较长；
后来证券交易所开通了场内开放式基金申赎业务，可以在二级市场买卖与申购、赎回两种参与方式之间自由转换与选择，无需办理跨系统转托管手续，这就是所说的场内基金申购/赎回。
虽然场外与场内互转手续费便宜，但是由于手续复杂，时间相对较长，固基金套利方式优选场内基金申购/赎回。
交易渠道
成交方式
购入
出售
手续费
渠道
一级市场
净值
场外申购
场外赎回
场外申购（0.15%-1.5%不等）；场外赎回（0.5%-0%不等）；
二级市场
净值
场内申购
场内赎回
场内申购（1.5%）
场内赎回（0.5%）
证券交易账户
二级市场
市价
买入
卖出
华泰证券(万2，0.1元起收）；
华宝证券（万1,0.2元起收）
（目前华宝证券基金的交易手续费率可以达到最低，开通方式见文尾）
转换方式
优点
缺点
更适合套利
场外净值与场内价格互转
手续费便宜
手续复杂，时间相对较长
✘
场内净值与场内价格互转
手续费略贵
操作简单，时间较短
✔
场外交易转到场内交易的流程 第一步：按照拟转入证券营业部的要求，至转入方办妥开户手续，获知该证券营业部在深交所 席位号码(6位数字)；第二步：正常交易日(T日)，至转出方代销机构，按要求办理跨系统转托管业务，按照转出方 要求携带有效身份证明文件、银行账户卡等相关材料，至转出方(原销售网点)办理转 托管申请手续；
第三步：T+2日起，投资人可在转入的证券营业部场内系统查询基金份额到账情况，也可以在 场内进行交易。
5
套利的机会是公共机会，投机的机会是个人机会。
从数量上来说，套利的机会比投机的机会要少得多，从质量上来讲，套利的机会要比投机机会好一些。然而套利机会也会分为真机会和假机会、好机会和差机会、适合的机会和不适合的机会，如果没有辨别机会的能力就容易逮住假机会，套利的效果就不会如人意。
接下来：
1.定投必学：底仓基金套利（下）
2.根据制定具体操作策略，根据价格精确到每笔定投数量。
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在天天基金网上怎么查当日基金净值
选基金平台，一般要看监管银行，现在大部分基金销售平台的监管银行是小银行。目前只有众禄一家是工行监管的专业基金销售平台。我是在众禄官网买的宝盈新价值混合今年已上涨了31%以上。。。。
开放式基金每日净值的计算公式
开放式基金每日净值计算公式为：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金每日净值的单位总数每天都在变化，因此，须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金单位总数，就得出当日的单位资产净值。每日开放式基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每日开放式基金净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。举例说明,例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。开放式基金每日净值是这样计算的:净资产=总资产-负债；单位净值=净资产/总份额。比如:某支基金投资股票或者其他票据所得的净资产是40亿元,这只基金总份额是30亿份.那他的单位净值就是:40/30=1.3333元。