摘要：基金累计净值和单位净值是什么意思？ 基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
基金累计净值和单位净值是什么意思？
基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。
买基金，单位净值越低越安全吗？
前两天贝塔君听到了这么一个故事：
一个小伙伴准备买沪深300指数基金，但不知道哪个好，于是听一个资深股民推荐——买单位净值最低的那个，因为最便宜，能买的多。
贝塔君听完之后下巴都惊掉了！！
在此贝塔君奋声疾呼：基金并不是越便宜越好！！！
很多人在买基金时会这样算账：同样1万元，买1元钱的基金能够买到1万份，但1.4元的基金就只能买到7100多份，价格便宜的基金可以得到更多份额，因此就买了价格便宜的基金。而且，单位净值越高越“危险”，下跌的可能性越大。
根本不是这样子滴！
事实上，单位净值的高低并不影响投资基金的风险和收益，贝塔君给你举个栗子：
去除手续费因素，将1000元等分两份，准备投资两只基金，A基金目前净值0.5元，B基金目前净值1元。如果用500元买A基金的话，可以买入份额1000份，而用另外500元买B基金的话，则买入份额为500份。第二日基金大涨，A基金和B基金都涨了2%，那么A基金每份涨了0.01元，B基金每份涨了0.02元，盈利情况分别是
A基金盈利：本金500元X2%=10元或0.01元X1000份=10元
B基金盈利：本金500元X2%=10元或0.02元X500份=10元
从以上的假设中可以看出其实高价低价的基金所带来的盈利或***失主要看投入的本金和每日的涨跌幅，与份额没有关系。单位净值低的基金虽然能买到更多份额，但并不意味着比价格高的基金赢利更多。
认为基金价格越低越好的另一个原因是，很多人认为越便宜的基金，上涨的空间越大。比如1元的基金上升空间比1.5元的基金大。
实际上，基金跟股票不一样。股价取决于其基本面和市场供求，基本面决定其内在价值，供求则决定其价格上下波动。因此股价总是围绕其内在价值上下波动的。
而基金单位净值则反映的是其所持股票、债券等资产的价值。这个价值的波动以每一天日终收盘价来计算，并不直接受到市场供求关系影响。
究其深层次的原因，在于基金申购赎回的“未知价原则”，这和股票的已知价买卖完全不同。举个栗子，您买卖股票，是可以预设一个价格来挂单，如果成交的话就是买卖匹配达成交易的。即便是“市价成交”，您心里也对成交区间大致有数；但是基金的申购赎回都是“未知价交易”，您申购、赎回的时候，是完全不知道以多少钱进行的，只有当申请被确认以后，才能知道。
另外，基金的单位净值还与一系列基金权益事件有关，比如折算、分红、拆分、合并等。但是，这些权益事件，对于你持有的总资产金额并不影响，因此本质上并不对您持有的资产有任何影响。比如基金的现金分红，你会注意到单位净值暴跌，但同时您又会获得一部分现金，此时您持有的现金资产与基金资产加总的金额，还是您的总资产；比如基金份额折算，单位净值下跌的同时，持有份额增多，这样持有的总资产=单位净值X持有数量，依旧不变。
再举一个例子，嘉实沪深300ETF联接A和嘉实沪深300ETF联接C，其单位净值差别很大，一个1.5左右，一个1.1左右，它们本质上，都是跟踪沪深300指数，所以风险收益特征没有很大差别，只是成立的时间点不同，导致其单位净值的差别。当然，这两个份额的细微差别，贝塔君以后给大家细细分享。
因此，选基金的时候，不论是选主动基金还是被动基金，单位净值高低都不应该作为筛选的一个条件。
好啦，关于单位净值的误区今天就给大家介绍到这里了。想要持续了解指数基金的知识，欢迎关注贝塔君！咱们下次再见~
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选基金只看收益率？高手必会的5大收益指标_天天基金网
买基金，自然是奔着赚钱去的，因此收益类指标是首先需要考察的对象。但除了我们平常参考的收益率指标，还有更多衡量基金收益的指标，一起来学习吧。
1、基金单位净值VS累计单位净值
基金单位净值，说白了就是基民在交易日3点前申购1份基金的单价。
累计单位净值：基金单位净值+分红
基金累计净值反映的是基金成立以来的盈亏情况，累计净值高说明基金的长期赚钱能力强。因为基金分红并不是强制性行为(具体得看基金合同)，所以我们会看到有些基金的单位净值和累计净值是一样的。
说到买东西，那肯定咱们都希望能用更便宜的价格买，同样的苹果，3块钱能买到肯定比5块钱买的更香。把这样的理念迁移到买基金上面是否适用呢？
一种常见的说法是，“你看，A基金净值2块钱，B基金净值1块钱，1块钱的基金明显更便宜，买基金，我要买便宜的。”当然，也有反对的声音，“非也非也，基金净值高，说明基金赚得多，基金经理能力强。买基金得买贵的，买强不买弱。正所谓，净值反着买，别墅靠大海。”
其实净值高低不重要，重要的是关注这只基金的净值变化过程。
它是大幅波动的激进型风格还是稳步推进的稳健型风格，我们要选择适合自己需求的基金风格。
另外，净值高低不重要，重要的是关注这只基金是怎么样取得当前的净值，以及未来净值增长的空间。
它是自上而下侧重行业配置，是自下而上精选个股，还是用量化策略从数据中挖掘机会，我们要选择自己认可的投资策略，回归到基金投资的初心。
在各个基金销售平台上展示最多、也最便于直观理解的指标，就是基金产品的历史收益率，它反应的是基金在过去一段时间内的持有回报。
值得注意的是，短期内收益排名前列的基金，往往是因为重仓单一行业或风格而踩中了“风口”，有较大的“天时”成分。
因此，在使用收益率指标对基金进行考察时，我们建议大家拉长考察区间，从短、中、长短期的角度分别对基金进行完整的评估，特别是关注中长期表现稳定的基金，如1年、3年、5年等。
同时，为了更直观反映出收益能力，我们通常还会将多年期的历史收益率进行年化处理，也就是人们常说的“年化收益率”。
1、年化收益率怎么计算？
长期年化收益率更能体现真正的投资实力，巴菲特的平均年化收益率是20%左右，正是因为他能几十年如一日地稳定盈利，才成就了他股神的地位。
1、什么是超额收益？
简单来讲，超额收益就是基金超越市场表现的收益，超额收益的另一个名字就是Alpha收益。
基金的收益可以拆解成Beta收益和Alpha收益；Beta收益是市场整体波动所产生的收益，它由大盘的涨跌造成，是相对被动的一种收益。Alpha收益则是“跑赢大盘”的收益。
举个例子，某混合基金，对标的比较基准是沪深300指数，如果一年内沪深300指数上涨了15%，那么这个15%就属于beta收益；而A基金在这一年里上涨了25%，那么A基金的涨幅和大盘涨幅之差——10%，就是这支基金的Alpha收益，也就是超额收益。
超额收益是由基金管理人的投资能力和投资策略的表现所创造的。正是因此，更高的超额收益成为每个基金管理人想要追逐的目标。对于想要取得超越市场的高额回报的投资者而言，超额收益则是一个需要重视的指标。
我们可以登录天天基金app，找到单只基金，以广发多因子混合为例，在基金档案里下拉可以看到该基金的业绩比较基准：
不同的基金业绩比较基准不同，该基金是中小盘风格，也配置了债基，所以比较基准是代表中小盘的中证800和代表债基的中证全债的加权。如果基金风格偏大盘风格，可能业绩比较基准就是沪深300指数。
1、什么是基金的胜率指标？
所谓基金胜率，就是你在买入基金后持有一段时间后赚钱的概率，通俗一点讲，即基金取得正收益的月份比例。
目前可设定的区间包括：近一年、近两年、近三年、近五年、近十年、成立以来、今年以来。
很好理解，如果某只基金刚好发行1年，这一年当中有10个月盈利了，那该产品或机构的月胜率就是83.33%。
收益曲线与斜向上直线越重合，未来确定性越强，对应产品的胜率越高！
也就是说如果你选到这种基金并持有后赚钱的概率更大。
我们可以去连接一个产品的净值的起始点和现在的点，斜率越大代表收益率越高，拟合度越高代表产品的波动越小，胜率越高。
同类排名即基金在特定时间段，在同类型基金中的业绩排名。
1、看排名买基金为什么总被收割？
很多人喜欢看收益排名，并且喜欢跟着收益排名买基金。但也总是遇到一买就跌的魔咒，为什么看排名买基金不赚钱？
其实大A和公募基金市场有个规律，即当年收益排名靠前的基金，在第二年掉队的概率很大。俗称冠军魔咒。
如在2013年到2021年这长达9年的时间里，每年热门的行业板块，大小盘市值以及成长价值风格都在发生各种变化。
而股票型公募基金的仓位通常都比较高，并且保持一定的风格，不会太频繁的切换。所以当市场轮动到这只公募基金主要持仓的股票时，基金业绩就会有很不错的表现。反之如果其持仓的板块还没开始发热，甚至出现下跌，那么基金的表现就会比较一般，甚至糟糕。
光看短期的排名选基金，很容易站高岗，基金长期业绩牛才是真的牛。所以我们看排名的时候也要多个维度来看，比如所谓的4433选基法，本质上也就是一种多维度选基法。
比如我随便取其中的一个版本，其具体标准长这样：
【4】最近2年、3年、5年及今年以来收益率排名均在同类型基金的前四分之一；
【4】最近1年收益率排名在同类型基金的前四分之一；
【3】最近6个月收益率排名在同类型基金的前三分之一；
【3】最近3个月收益率排名在同类型基金的前三分之一；
这样选出来的基金还有一个问题，即不同业绩阶段可能基金经理有变更，所以具体到单只基金的时候，还要看下是否变更基金经理，业绩持续性如何。
(责任编辑：DF553)
公司财务报告
日常工作中经常需要参考借鉴相关内容，不知道相关文章写作的格式和写法，不用担心，阅读以下小编为您编辑的公司财务报告文章，希望对您能有所帮助。
一.总体评述
根据****公开发布的数据,运用****系统和***分析方法对其进行综合分析,我们认为****本期财务状况比去年同期大幅升高.
1.企业自身资产状况及资产变化说明:
公司本期的资产比去年同期增长**%.资产的变化中固定资产增长最多,为**万元.企业将资金的重点向固定资产方向转移.应该随时注意企业的生产规模,产品结构的变化,这种变化不但决定了企业的收益能力和发展潜力,也决定了企业的生产经营形式.因此,建议投资者对其变化进行动态跟踪与研究.流动资产中,存货资产的比重最大,占**%,信用资产的比重次之,占**%.流动资产的增长幅度为**%.在流动资产各项目变化中,货币类资产和短期投资类资产的增长幅度大于流动资产的增长幅度,说明企业应付市场变化的能力将增强.信用类资产的增长幅度明显大于流动资产的增长,说明企业的货款的回收不够理想,企业受第三者的制约增强,企业应该加强货款的回收工作.存货类资产的增长幅度明显大于流动资产的增长,说明企业存货增长占用资金过多,市场风险将增大,企业应加强存货管理和销售工作.总之,企业的支付能力和应付市场的变化能力一般.
2.企业自身负债及所有者权益状况及变化说明:
从负债与所有者权益占总资产比重看,企业的流动负债比率为**%,长期负债和所有者权益的比率为**%.说明企业资金结构位于正常的水平.企业负债和所有者权益的变化中,流动负债减少**%,长期负债减少**%,股东权益增长**%.流动负债的下降幅度为**%,营业环节的流动负债的变化引起流动负债的下降,主要是应付帐款的降低引起营业环节的流动负债的降低.本期和上期的长期负债占结构性负债的比率分别为**%,**%,该项数据比去年有所降低,说明企业的长期负债结构比例有所降低.盈余公积比重提高,说明企业有强烈的留利增强经营实力的愿望.未分配利润比去年增长了**%,表明企业当年增加了一定的盈余.未分配利润所占结构性负债的比重比去年也有所提高,说明企业筹资和应付风险的能力比去年有所提高.总体上,企业长期和短期的中小企业融资活动比去年有所减弱.企业是以所有者权益资金为主来开展经营性活动,资金成本相对比较低.
主要财务数据和指标如下:
毛利率(%)净利率(%)成本费用利润率(%)净收益营运指数
1.利润分析
本期公司实现利润总额**万元.其中,经营性利润**万元,占利润总额**%;营业外收支业务净额**万元,占利润总额**%.
本期公司实现利润总额**万元,较上年同期增长**%.其中,营业利润比上年同期增长**%,增加利润总额**万元;营业外收支净额比去年同期降低**%,减少营业外收支净额**万元.
本期公司实现主营业务收入**万元.与去年同期相比增长**%,说明公司业务规模处于较快发展阶段,产品与服务的竞争力强,市场推广工作成绩很大,公司业务规模很快扩大.
本期公司发生成本费用共计**万元.其中,主营业务成本**万元,占成本费用总额**;营业费用**万元,占成本费用总额**%;管理费用**万元,占成本费用总额**%;财务费用**万元,占成本费用总额**%.
本期公司成本费用总额比去年同期增加**万元,增长**%;主营业务成本比去年同期增加**万元,增长**%;营业费用比去年同期减少**万元,降低**%;管理费用比去年同期增加**万元,增长**%;财务费用比去年同期减少***万元,降低**%.
本期利润总额比上年同期增加**万元.其中,主营业务收入比上年同期增加利润**万元,主营业务成本比上年同期减少利润**万元,营业费用比上年同期增加利润**万元,管理费用比上年同期减少利润**万元,财务费用比上年同期增加利润**万元,投资收益比上年同期减少利润**万元,营业外收支净额比上年同期减少利润**万元.本期公司利润总额增长率为**%,公司在产品与服务的获利能力和公司整体的成本费用控制等方面都取得了很大的成绩,提请分析者予以高度重视,因为公司利润积累的极大提高为公司壮大自身实力,将来迅速发展壮大打下了坚实的基础.
本期公司产品综合毛利率为**%,综合净利率为**%,成本费用利润率为**%.分别比上年同期提高了**%,**%,**%,平均提高**%,说明公司获利能力处于较快发展阶段,本期公司在产品结构调整和新产品开发方面,以及提高公司经营管理水平方面都取得了相当的进步,公司获利能力在本期获得较大提高,
净收益营运指数是反映企业收益质量,衡量风险的指标.本期公司净收益营运指数为1.05,比上年同期提高了**%,说明公司收益质量变化不大,只有经营性收益才是可靠的,可持续的,因此未来公司应尽可能提高经营性收益在总收益中的比重.
公司与上年同期相比主营业务利润增长率为*s*%,其中,主营收入增长率为**%,说明公司综合成本费用率有所下降,收入与利润协调性很好,未来公司应尽可能保持对企业成本与费用的控制水平.主营业务成本增长率为**%,说明公司综合成本率有所下降,毛利贡献率有所提高,成本与收入协调性很好,未来公司应尽可能保持对企业成本的控制水平.营业费用增长率为**%.说明公司营业费用率有所下降,营业费用与收入协调性很好,未来公司应尽可能保持对企业营业费用的控制水平.管理费用增长率为**%.说明公司管理费用率有所下降,管理费用与利润协调性很好,未来公司应尽可能保持对企业管理费用的控制水平.财务费用增长率为**%.说明公司财务费用率有所下降,财务费用与利润协调性很好,未来公司应尽可能保持对企业财务费用的控制水平.
主要财务数据和指标如下:
1.现金流量结构分析
本期公司实现现金总流入**万元,其中,经营活动产生的现金流入为**万元,占总现金流入的比例为**%,投资活动产生的现金流入为**万元,占总现金流入的比例为**%,筹资活动产生的现金流入为**万元,占总现金流入的比例为**%.
本期公司实现现金总流出**万元,其中,经营活动产生的现金流出**万元,占总现金流出的比例为**%,投资活动产生的现金流出为**万元,占总现金流出的比例为**%,筹资活动产生的现金流出为**万元,占总现金流出的比例为**%.
现金流入负债比是反映企业由主业经营偿还短期债务的能力的指标.该指标越大,偿债能力越强.本期公司现金流入负债比为0.59,较上年同期大幅提高,说明公司现金流动性大幅增强,现金支付能力快速提高,债权人权益的现金保障程度大幅提高,有利于公司的持续发展.
全部资产现金回收率是反映企业将资产迅速转变为现金的能力.本期公司全部资产现金回收率为**%,较上年同期小幅提高,说明公司将全部资产以现金形式收回的能力稳步提高,现金流动性的小幅增强,有利于公司的持续发展.
相关财务指标:
企业的偿债能力是指企业用其资产偿还长短期债务的能力.企业有无支付现金的能力和偿还债务能力,是企业能否健康生存和发展的关键.公司本期偿债能力综合分数为52.79,较上年同期提高38.15%,说明公司偿债能力较上年同期大幅提高,本期公司在流动资产与流动负债以及资本结构的管理水平方面都取得了极大的成绩.企业资产变现能力在本期大幅提高,为将来公司持续健康的发展,降低公司债务风险打下了坚实的基础.从行业内部看,公司偿债能力极强,在行业中处于低债务风险水平,债权人权益与所有者权益承担的风险都非常小.在偿债能力中,现金流入负债比和有形净值债务率的变动,是引起偿债能力变化的主要指标.
相关财务指标:
分析企业的经营管理效率,是判定企业能否因此创造更多利润的一种手段,如果企业的生产经营管理效率不高,那么企业的高利润状态是难以持久的.公司本期经营效率综合分数为58.18,较上年同期提高24.29%,说明公司经营效率处于较快提高阶段,本期公司在市场开拓与提高公司资产管理水平方面都取得了很大的成绩,公司经营效率在本期获得较大提高.提请分析者予以重视,公司经营效率的较大提高为将来降低成本,创造更好的经济效益,降低经营风险开创了良好的*面.从行业内部看,公司经营效率远远高于行业平均水平,公司在市场开拓与提高公司资产管理水平方面在行业中都处于遥遥领先的地位,未来在行业中应尽可能保持这种优势.在经营效率中,应收帐款周转率和流动资产周转率的变动,是引起经营效率变化的主要指标.
相关财务指标:
总资产报酬率(%)净资产收益率(%)毛利率(%)营业利润率(%)主营业务利润率(%)净利润率(%)成本费用利润率(%)企业的经营盈利能力主要反映企业经营业务创造利润的能力.公司本期盈利能力综合分数为96.39,较上年同期提高36.99%,说明公司盈利能力处于高速发展阶段,本期公司在优化产品结构和控制公司成本与费用方面都取得了极大的进步,公司盈利能力在本期获得极大提高,提请分析者予以高度重视,因为盈利能力的极大提高为公司将来迅速发展壮大,创造更好的经济效益打下了坚实的基础.从行业内部看,公司盈利能力远远高于行业平均水平,公司提供的产品与服务在市场上非常有竞争力,未来在行业中应尽可能保持这种优势.在盈利能力中,成本费用利润率和总资产报酬率的变动,是引起盈利能力变化的主要指标.
相关财务指标:
主营收入增长率(%)净利润增长率(%)流动资产增长率(%)总资产增长率(%)可持续增长率(%)企业为了生存和竞争需要不断的发展,通过对企业的成长性分析我们可以预测企业未来的经营状况的趋势.公司本期成长能力综合分数为65.38,较上年同期提高92.81%,说明公司成长能力处于高速发展阶段,本期公司在扩大市场需求,提高经济效益以及增加公司资产方面都取得了极大的进步,公司表现出非常优秀的成长性.提请分析者予以高度重视,未来公司继续维持目前增长态势的概率很大.从行业内部看,公司成长能力在行业中处于一般水平,本期公司在扩大市场,提高经济效益以及增加公司资产方面都略好于行业平均水平,未来在行业中应尽全力扩大这种优势.在成长能力中,净利润增长率和可持续增长率的变动,是引起增长率变化的主要指标。
篇2：幼儿园财务审计报告
一：幼儿园基本情况
春蕾幼儿园是一所创办于2000年的民办幼儿园，本园设五个班级(大、中、小班)，幼儿人数120人，平均学生人数115人。教职工人数为11人，其中教师6人。学校资产总额达到35万元，教学、活动面积千余平方。
二：本期教育投入情况
1.本期新增加一辆海格校车，以供接送学生之用，校车购入总价值为210000元，另新更换了一批室内外儿童玩具等总计10000元。
三：本期收、支情况
单位：元
单位：元
室内玩具及办公用品费 5001.59%
校车油耗费 350011.11%
由以上两表可以看出本期毛利润为9900元，本期支出总额为31500元，教职工薪酬支出占总支出的69.84%，其他方面的支出主要在校车方面。本园办园伊始就以“为广大适龄幼儿提供更好的学前教育服务”为宗旨，不计较学园的利润多少。本期收入的76%以上皆反馈与学生，充分体现了办学的基本理念。
本园办学规模小，生源亦相应较少。因此形成的资金特点是：收入较少，支出也较少。但支出的质量较好，学校的其他资金收入，如公益捐助、财政专项拨付等收入甚微。由于学校资金收入形式单一且金额过小，为学校的后续发展设置了障碍。学校应严格按照县教育*的规定，制定资金预算制度，合理高效的利用资金，做到取之于学生，用之于学生。在以后的学期内，逐步增加教职员薪酬待遇，继续加大学校在基础设施和教学设施投入，改善办学条件和办公环境，提高教学质量。为学校教学教育工作更上一层楼提供强有力的保证，为广大适学幼儿继续提供高标准的求学服务。
篇3：幼儿园的财务预算报告
大家好!请允许我代表财务部财务状况向大家汇报，首先，20**年这一年我们对富力幼稚学园的投资非常大，园里的基本设施和人力基本到位，可见我们的投资达到了预算的标准。我园一直以“量入为出，统筹兼顾，保证重点，收支平衡”为原则，在维持正常运转和发展的基本需要，参考20**年度开园情况，根据我园制定的3至5年计划，对阔园人力和物力的需求进行核算，并且经过市场调查，对物价的了解，结合实际需求，现在对20**年度的财务收支进行如下预算：
一、年学费收入
收入包括：1、幼儿保教费费
单位：元
工资：教职工工资包括：基本工资、绩效工资、
教学用品支出=110000元(主要包括教具和老师办公用品)
购固定资产=50000元(需要增加电脑、空调、玩具、钢琴、打印机及其他大型资产)
日常用品=45000元(幼儿生活用品：毛巾、餐具、香皂等等)
退保教费及伙食费=520**0元(对于缺勤幼儿所退的保教伙食费)
维修及其他支出=50000元(厨房及其他办公用品的维修和检修)
以上是财务对20**年度收入和支出的预算详情，其支出主要表现在：主营业务成本占48%，管理费用占26%，固定资产占10%，其他占总支出的16%。总体上看来，我们的支出与收入并不乐观，随时都可能有资金周转困难的情况。除此之外，我们不排除资金的风险和物价上涨的可能，另外还有需要备用意外的资金，所以建议各位为缓解我园的资金周转情况，考虑追加投资或者借贷长期贷款。另外希望各层管理人员能逐层下达管理理念，合理支出，禁止浪费，做到每一分钱都用得洽到好处。严格制定各部门对水电及其他物品的浪费的情况，对于需要购置的物品进行先预算、后安置的方式。最后希望大家同心协力，为我们富力幼稚学园的发展而努力奋斗。
汇报人：财务会计
篇4：幼儿园财务报告书
一、幼儿园基本情况
博才幼儿园是一所创办于20**年的民办幼儿园，本园设五个班级，年末学生人数112人，平均学生人数110人。年末教职工人数为12人，其中教师8人。学校资产总额达到80万元，教学、活动面积1150平方。
单位：元
1.学校在20**年底的资产总额达到80元，与上期相比增加10万元，本年度学校装修和购买教玩具，总费用累计为80万元，投入占本学年总投入的10%。
2.本本年度铺设草毯，购买区角材料、户外运动包等总计2万元，占本期总投入的2%。
三：本期收、支情况
单位：元
单位：元
720000由以上两表可以看出本期毛利润为810000元，本期收入主要有两部分构成，即学生学保教费和生活费，本年度支出总额为72000元，教职工薪酬支出占总支出的47%，其他方面的支出主要在修缮方面。主要是生活费、装修及教玩具的投入。
本园办学规模中等，收费较低，因此形成资金特点收入较少，投入较少，但支出的质量较好，学校的其他资金，如财政专项拨付等收入甚微，由于学校收入单一金额过小，为学校的后续发展设置了障碍，学校严格按照区教育*的规定，制定资金预算制度，合理高效的利用资金，做到取之于学生，用之于学生。在以后的学期内，逐步增加教职员工薪酬待遇，继续加大学生在基础设施和教学设施投入，改善办学条件和办公环境，提高教学质量，为学校教学教育工作更上一层楼，提供强有加的保证，为广大适学幼儿提供高标准的求学服务。
篇5：**综合财务报告样式
附件3：**综合财务报告样式*年*省(市、区)
报送文件2一、**综合财务报表格式3(一)会计报表格式3资产负债表3收入费用表5当期盈余与预算结余差异表6(二)会计报表附注格式71.会计报表编制的基础72.遵循**会计准则和会计制度的声明73.会计报表包含的主体范围74.重要会计政策与会计估计75.报表主要项目的明细信息76.未在报表中列示但对**财务状况有重大影响的项目267.需要说明的其他事项26二、**财政经济分析格式26(一)**财务状况分析26(二)**运行情况分析26(三)财政中长期可持续性分析26三、**财政财务管理情况格式26(一)**预算管理情况26(二)**资产负债管理情况26(三)**收支管理情况26报送文件
此处附**综合财务报告编制部门向上级财政部门报送**综合财务报告文件，文件形式一般以函文件上报。*年**省(市、区)权责发生制**综合财务报告
一、**综合财务报表格式
表1编制单位：*年*月*日
单位：万元
编制单位：*年*月*日
单位：万元
编制部门：
单位：万元
表3编制单位：年
单位：万元
加：**部门应缴财政款(财政)
减：动用预算稳定调节基金(财政)
加：当期应取得的**股权投资收益(财政)
减：国有资本经营预算收入(财政)
加：债务还本支出(财政)
减：债务(转贷)收入(财政)
1.会计报表编制的基础
重要会计政策与会计估计应包括以下内容：
(3)会计报表中重要资产、负债及收入和费用项目的含义、确认原则、计量方法等会计政策，以及具体会计方法进行解释和说明。
(4)固定资产、公共基础设施的折旧年限及折旧方法。
(1)货币资金明细信息如下：
单位：万元
1.现金
(2)应收及预付款项明细信息如下：
单位：万元
1.财政
注：1.本表中的“财政”是指由**财政部门代表**管理的财政预算资金、农业综合开发资金等各类资金。“**部门”是指纳入本级**综合财务报告合并范围的部门。“其他”是指土地储备资金和物资储备资金等储备资金。
2.本表反映各主体抵销后的应收及预付款项金额。
(3)借出款项明细信息如下：
单位：万元
1.**单位12.**单位23.**单位3……
注：本表按照债务人逐一列示。
单位：万元
1.未到期借款
其中：1年以内(含1年)
注：本表按照借出款项的账龄结构填列，合计数应于附表3-1一致。
(4)短期投资明细信息如下：
单位：万元
1.财政
注：本表中的“财政”是指由**财政部门代表**管理的财政预算资金、农业综合开发资金等各类资金。“**部门”是指纳入本级**综合财务报告合并范围的部门。“其他”是指土地储备资金和物资储备资金等储备资金。
(5)存货明细信息如下：
单位：万元
1.部门12.部门23.部门3……
注：本表按照存货持有部门列示明细。
(6)**储备物资明细信息如下：
单位：万元
1.部门12.部门23.部门3……
注：本表按照**储备物资持有部门列示明细。
(7)长期投资明细表如下：
单位：万元
1.股权投资
(2)对投资基金股权投资投资基金1投资基金2投资基金3……
注：本表按照长期投资对象列示明细。
(8)应收转贷款明细信息如下：
单位：万元
1.应收地方**债券转贷款*地区1*地区2*地区3……
注：本表按照转贷对象列示明细。
(9)固定资产明细信息如下：
单位：万元
1.原值合计
(10)公共基础设施明细信息如下：
附表10：
单位：万元
1.原值合计
(11)公共基础设施在建工程明细信息如下：
单位：万元
(12)应付及预收账款明细信息如下：
单位：万元
1.财政
注：本表中的“财政”是指由**财政部门代表**管理的财政预算资金、农业综合开发资金等各类资金。“**部门”是指纳入本级**综合财务报告合并范围的部门。“其他”是指土地储备资金和物资储备资金等储备资金。
(13)应付长期**债券明细信息如下：
单位：万元
1.国债
单位：万元
注:本表按照**债券余额到期期限列示明细。
(14)应付转贷款明细信息如下：
单位：万元
1.应付地方**债券转贷款
其中：地方**一般债券
单位：万元
注:本表按照应付转贷款余额到期期限列示。
(15)长期借款明细信息如下：
单位：万元
注:本表按照债权人列示明细。
单位：万元
注:本表按照长期借款余额到期期限列示明细。
(16)投资收益明细信息如下：
单位：万元
单位：万元
1.股权投资产生的投资收益
(17)**间转移性收入明细信息如下：
单位：万元
1.上级**
注：本表按照**间转移性收入来源主体列示明细。
(18)**间转移性收入明细信息如下：
单位：万元
1.上级**
6.未在报表中列示但对**财务状况有重大影响的项目
(3)披露其他未在报表中列示，但却对**财务状况有重大影响的项目。
理财产品中单位净乎职笔坐怕己析反值与利率什么关系,如单位净值1.0469？
理财败扒产品的单位净值通常是根据资产规模和投资收益计算而来的。当理财产品投资的资产价值扮盯有变化或获得的投资收益率不同时，会导致其单位净值的变化。理财产品的利率通常是预先确定的，并在理财产品发布时公示。具体来说，理财产品到期时所发生的收益为：购买理财产品的本金乘以厅枯和固定的年利率，再加上理财产品存续期间单位净值的涨跌幅对应的收益。因此，理财产品的单位净值和利率没有直接的数学关系，但它们两者之间确实存在着重要联动关系。例如，假设某个理财产品在成立时每份价格为100元，35天后份额净值为1.0469，则可推算出这段时间该理财产品的平均日回报率r=(1.0469/100)^(1/35)-1，并根据总持有期间计算出理财产品的整体收益率。最终的实际收益将与产品的预期收益率有所差别，而与单位净值的波动息息相关。
单位净值、累计单位净值和复权单位净值都是基金啥净值？
投资者在购买基金时一定经常看到三个很相似的词语，第一个是单位净值，第二个是累计单位净值，第三个是复权单位净值。不知大家对这些衡量指标真的了解清楚吗？知道代表何种意义吗？买基金时看哪个指标？评价一只基金业绩又应该看哪一个指标呢？
指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布基金单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。
比如说，某个基金当天的单位净值为1元，在此之前进行过一次分红，每一份基金份额分红了6毛，那么，他的累计单位净值就是1元加上分红的6毛，等于1.6元。所以，基金累计单位净值是反映该基金自成立以来累计净值涨幅。
是考虑了红利再投资的因素，对基金的单位净值进行了复权计算。也就是将“分红+单位净值”再投资进行复利计算。
单位净值是基金当天的申赎价格，决定你能够买多少份额的基金。累计单位净值计算的是基民在分红时，采用“现金分红”的形式时，单位净值+每份累计分红额度。而复权单位净值是采用“红利再投资”形式获得的净值。所以在选择一只基金时，基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩。第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，都是看基金的复权净值增长率，而不是累计单位净值增长率。
风险提示：本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，敬请投资人根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源，但并不保证其准确和完整性，仅供参考，不构成对读者的实质性建议。本资料仅为宣传用品，不作为任何法律文件，详情请认真阅读基金的基金合同、招募说明书等法律文件。
一直不明白基金都失支统绝听生单位净值高，有什么坏处
看净值增长率就好了。累净值与基金经营的期限有关，是单位净值加上分红数得到的。当然成立时间越长的基金累净值就可能更高，所以买基金主要考虑的因素应该是净值增长率。我觉得你说的很正确。之所有很多人申购新基金，是因为觉得1元成本低，其实这是一个误区。就如同基金拆分一样，是糊弄不懂基金的投资者呢。从基金会核算的角度上来讲，这些不过是数字游戏而已。只不过把一部分未实利得转入实收基金的科目下而已。而且新基金有建仓期，所以在大盘高位震荡的情况下，还是建议买净值增长率的高的基金。
累计净值和单位净值的区别是什么？
两者之间的区别是：
一，定义不一样：基金的累计净值是该基金的目前每份净值价格加上历次每份基金的分红额；单位净值指的是基金当前的每份单价。
二，数值大小不一样：除没有进行过分红的新基金外，基金的累计净值大于单位净值。
为什么有点基金很久净值在1以下有点长期在1以上？
基金净值其实只是一个交易参考价格而以，对业绩没什么影响。有的基金成立时间长，有的短，有的分红有的不分。一年二年三年的收益排行对基金比较重要，有看出哪个水平高，哪个风险大
基金净值查询基金豆 260109基金今天净值 - 个人学习建站dik88
基金一般不会直接亏没，基金亏到一定水平了是会清盘的。在基金市场里没发生过亏没的基金，总而言之，基金亏完是几乎不可能的，就算是不太好的基金也只是会发生大减仓。下面一起来看看基金会不会一直亏本内容分析吧！希望对大家有所帮助！
投资者需要先有一个基金账户，随后再根据个人要求选择基金*和类型进行选购，可以通过线上和线下两种方法选购。购买基金时需要留意相关基金的运行*、基金主管的历程、销售业绩等，而且要对个人的风险承受力进行考虑，再选择适合的基金。投资者可以先选购一部分基金来试试，后面实际*作比较娴熟后可再次买入。先观大盘走势再*作，当市场走势好的情况下，可以乘势而上，按时赎出。
1、学习基础专业知识：投资者最先需要学习基金的基础专业知识，包含基金的种类、基金交易的时间、基金的历史时间这些，这种常识在基金书上或是互联网上可以找到；
2、培养投资逻辑性：投资者需要了解基金是怎样进行投资的，可以查询别人投资基金成功的经验贴；
3、学习投资方式：基金的投资方法包含选择基金、选购基金和赎出基金的诀窍和方式；
4、实践选购：投资者在学习基础知识后，可以试着选购小金额的基金进行尝试，要理论和实践结合。
一般来说，不会有一直亏***的基金，原因是：
1、上涨和下跌都是一个相对概念。以股票型基金来说，投资的标的是二级市场的股票，假设基金经理选择的股票处于下降通道，在下降通道中，股票也有上涨的时候，假设一直不涨基金经理也可以调仓换股减少亏***，所以此时跌彼时涨都是相对的。
2、假设基金一直亏***，代表这只基金的投资回报率低，而基金经理的业绩报酬和基金的涨幅有关，他们也不允许基金一直亏***。
3、基金投资都不是以一种有价证券为投资标的。比如说股票型基金，会购买一个股票池，并且还会购买一部分债券，而指数型基金是跟踪指数的走势，指数一般不会一直下跌。
4、基金是利益共享风险共担的理财方式，本身风险就很小。
基金是要长期投资才能看到收益的投资，所以短期亏***，投资者也不要灰心，耐心持股就好，并且短期亏***，也可以进行补仓，摊薄成本。
1、了解基金：基金是因为某目的开设的具备一定数目的资产；
2、基金归类：基金包含了信托投资基金、个人公积金、保险基金、退休基金等；
3、基金怎么挣钱：基金投资方向是证券金融资产；
4、投资者怎么挣钱：把钱给基金主管，使其替用户投资；
5、买基金需要*：至少需要100人民币。
基金再怎么跌，跌没的可能性也几乎没有。因为基金一般都是投资几十只股票，你要想基金跌没的话，除非这几十只股票破产。还有基金合同有些是会设置止***线的，比如，有些基金的合同是规定基金跌幅到达20%，就要强制平仓，保证投资者最多只能有20%的***失，不能超出这底线。如果你要说，基金一直不踩雷，可能很多人不相信(我也不信)，但同时踩雷几十只股票，这几乎就是不可能的了。所以不要担心基金会把自己的本金给跌没了。那假如试想有没有极端情形，把基金的钱干净利落地亏光呢？答案是：有的
1、投资CME原油期货、天然气期货这样的可能出现负值的品种。即使基金有单一品种10%的限制，但如果遇到WTI原油期货5月合约这样的“巨坑”，假如2美元抄底买入，最终按-37.63美元被强平，基金恐怕就是亏成负值的结*。当然，国内的原油类QDII基金主要是通过原油ETF来投资原油，不存在前述风险。例如，易方达原油基金（161129）的合同约定，“不得直接投资与实物商品相关的衍生品”。
2、基金加杠杆，但全仓投资于债券（开放式债券基金的杠杆是可以达到140%的，定开债基的杠杆更高，可以达到200%）如果遭遇该债券彻底违约，分文都无法收回，再算上欠付的管理费、托管费，基金净值当然就是负值了。同时从历史数据看，发生违约的债券是不多的，即使有违约也不太可能导致全部亏***。所以主动型的债券基金，即使一直跌，跌没的可能性也几乎没有。举个例子：假设一只定开债基的净资产为10亿，基金经理选择把自己手中持有的10亿债券抵押出去，然后再把抵押获得的这笔资金进行债券投资，最后这只基金的总资产变成了20亿。当这只定开债基的跌幅达到50%以上时，那么该基金的净值，就有可能为负数了。但是因为有分散投资的要求，公募基金一般不存在上述情形，但私募基金并不排除该种可能性。
3、基金加了较高的杠杆，而重仓投资品种出现违约，也可能导致基金亏光。例如，基金净值只有1亿，但通过*作使得基金总资产变为2亿元，杠杆为200%。若某只仓位100%（按净值计算）以上的债券彻底违约，基金净值即变成负值。私募基金可以不设单一品种的持仓限制，且杠杆可高达200%，因此并不排除上述可能。投资于衍生品的公募基金并不存在此类风险。例如：华夏豆粕ETF，其合同约定，“本基金持有豆粕期货合约的价值合计（买入、卖出轧差计算）不高于基金资产净值的110%”。有做杠杆的基金可能存在亏完的情况，甚至是欠债的，但是这种概率依然渺小，毕竟基金还是一篮子鸡蛋，而不是一个鸡蛋。比如汇添富绝对收益定开混合基金(000762)。依据招募说明书显示，不管是在基金开放期还是封闭期，其持有的期货合约价值和有价证券市值之和都不能超过100%。还有个分级基金的列子：就是B份额向A份额借钱投资，A份额定期收取B份额给的利息。通过这个解释就不难发现，对于B份额的持有者来讲，只要定期把A份额的利息支付完以后，盈亏自负。所以像东吴转债B基金(150165)，显然就是把自己的钱给亏完了，要不然B份额的累计净值怎么可能是负数。但是到目前为止，只有东吴转债这一个例子。但是依据最新的监管，现在投资场内的分级基金有30万的门槛限制，所以普通投资者应该是接触不到这个品种了。
4、基金出现巨额赎回，但留守的投资者还要支付上一日的管理费与托管费。假如基金有10亿元规模的机构投资者进行赎回，而剩余的净值仅有1万元，则留守的投资者仍需要支付上一日的巨额管理费（按行业惯例，基金的管理费与托管费按前一日基金净值来计算），理论上基金净值存在变为负值的可能。现实中确实有基金因此原因而净值大跌。还好，基金*往往会自掏腰包予以补偿。不过，建议投资者还是在投资基金之前了解一下投资人结构，尽量回避单一投资人占比过高的基金。总结：基金投资者不用担心“倒赔”的风险。不过，为了保护自身利益，在投资公募基金时要留意投资人结构；而在投资私募基金时，为防范投资经理的赌博心理，应重点关注有关投资杠杆、单一品种占比等核心限制，以及投资标的是否包括可以跌为负值的期货品种。
股票基金亦称股票型基金，指的是投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。目前我国除股票基金外，还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
诺安股票基金净值？你说的是诺安先锋混合吧？单位净值12809，累计净值31644，这实际上是昨天的，今天的得晚上才能出来，一般基金豆、天天基金、数米基金这些地方看到的都是昨日单位净值。分红是基金给投资者分部分收益，分红后基金份额不变，单位净值会降低，累计净值就是假如不分收益情况下的净值，单位净值小于等于累计净值，如果没有分红，两种净值就是一样的。
可以到诺安基金**查询：
找到诺安基金**：>
3用身份证号登陆，初始的密码一般是身份证号的最后6位，首次登陆后先修改查询密码
这个查询通道只可以查询持有基金的情况，不可以交易。
我个人感觉这是基金还是可以的。如果你认为现在的波动太厉害了，你可以不再往卡里面存钱，这样连续3个月扣款不成功的话，定投的协议就会取消了。你也可以到柜台取消定投的协议。原来定投的依然有效。
诺安成长混合(320007)净值（12-17）：21070(-326%)。
：
1、根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金*申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。根据组织形态的不同，可分为*型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金*的形式设立，通常称为*型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。根据投资对象的不同，可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。
2、最早的对冲基金是哪一支，这还不确定。在20世纪20年代***的大牛市时期，这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是BenjaminGraham和JerryNewman创立的Graham-NewmanPartnership基金。2006年，WarrenBuffett在一封致***金融博物馆（MuseumofAmericanFinance）杂志的信中宣称，20世纪20年代的Graham-Newmanpartnership基金是其所知最早的对冲基金，但其他基金也有可能更早出现。在1969—1970年的经济衰退期和1973—1974年股市崩盘时期，很多早期的基金都***失惨重，纷纷倒闭。20世纪70年代，对冲基金一般专攻一种策略，大部分基金经理都采用做多/做空股票模型。70年代的衰退时期，对冲基金一度乏人问津，直到80年代末期，媒体报道了几只大获成功的基金，它们才重回人们的视野。
3、开放式基金（LOF），英文全称是“ListedOpen-EndedFund”或“open-endfunds”，汉语称为“上市型开放式基金”，在国外又称共同基金。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。是一种发行额可变，基金份额（或单位）总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。与封闭式基金相比，开放式基金具有发行数量没有限制、买卖价格以资产净值为准、在柜台上买卖和风险相对较小等特点，特别适合于中小投资者进行投资。
一、什么是货币市场基金
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、*短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。
1、本金安全
由于大多数货币市场基金主要投资于剩余期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，因此这些投资品种就决定了货币市场基金在各类基金中风险是最低的，在事实上保证了本金的安全。
流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便，资金到账时间短，流动性很高，一般基金赎回两三天资金就可以到帐。
多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外，还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率一般可达2％－3％,近期收益率达到26%-27%,远高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此，货币市场基金还可以避免隐性***失，抵御通货膨胀。当出现通货膨胀时，实际利率可能很低甚至为负值，货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势，获取稳定收益，成为抵御物价上涨的工具。
买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。
多数货币市场基金基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。
另外，一般货币市场基金还可以与该基金管理*旗下的其它开放式基金进行转换，高效灵活、成本低。股市好的时候可以转成股票型基金，债市好的时候可以转成债券型基金，当股市、债市都没有很好机会的时候，货币市场基金则是资金良好的避风港，投资者可以及时把握股市、债市和货币市场的各种机会。
目前市场上有华安现金收益、博时现金收益、招商现金增值、南方现金增利和华夏现金增利等几只货币市场基金。
银华货币市场基金(货币A:180008;货币B：180009）
五、什么是开放式基金什么是封闭式基金开放式基金与封闭式基金有什么区别
开放式基金的基金单位的总数不固定，可根据发展要求追加发行，而投资者也可以赎回，赎回价格等于现期净资产价值扣除手续费。
由于投资者可以自由地加入或退出这种开放式投资基金，而且对投资者人数也没有限制，所以又将这类基金称为共同基金。大多数的投资基金都属于开放式的。
封闭式基金发行总额有限制，一旦完成发行计划，就不再追加发行。投资者也不可以进行赎回，但基金单位可以在证券交易所或者柜台市场公开转让，其转让价格由市场供求决定。
两者的区别如下：
1、基金规模的可变性不同。开放式基金发行的基金单位是可赎回的，而且投资者可随时申购基金单位，所以基金的规模不固定；封闭式基金规模是固定不变的。
2、基金单位的交易价格不同。开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。封闭式基金单位的价格更多地会受到市场供求关系的影响，价格波动较大。
3、基金单位的买卖途径不同。开放式基金的投资者可随时直接向基金管理*购买或赎回基金，手续费较低。封闭式基金的买卖类似于股票交易，可在证券市场买卖，需要缴手续费和证券交易税。一般而言，费用高于开放式基金。
4、投资策略不同。开放式基金必须保留一部分基金，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。而封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效。
5、所要求的市场条件不同。开放式基金的灵活性较大，资金规模伸缩比较容易，所以适用于开放程度较高、规模较大的金融市场；而封闭式基金正好相反，适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小的金融市场。
诺安先锋混合A成立于2005年12月19日，基金代码为320003属于混合型-偏股基金，目前资产规模为3985亿元(截止至：2021年09月30日)，基金经理是杨谷、张_。
基金在2015年、2016年、2018年、2020年、2021年的收益率都跑赢了沪深300，而且在今年整个市场表现不佳外，基金获得了接近50%的收益率，表现是相当不错的
另外该只基金近三年的最大回撤只有-1276，抗跌能力是非常强的，可见基金经理的风险控制能力是很强的。
但基金的历史业绩不代表未来表现，不过既然我们见识了基金经理优秀的管理能力，我们可以积极的心态来期待基金在未来的表现。
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唐山市曹妃甸区**关于公开招聘警务辅助人员的公告唐山市曹妃甸区**关于公开招聘警务辅助人员的公告按照上级“一村一辅警”配备要求和*防控需要，经区*批准，曹妃甸区**面向社会公开招聘警务辅助人员150名，现就有关事宜公告如下：一、招聘范围及条件全部为男性，具有唐山户籍。年龄18-30周岁。具有*承认的专科及以上学历；退伍军人学历可放宽到高中及同等学历…
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