摘要：周末证券公司营业部上班么 周末证券公司营业部不上班。不过很多业务可以直接网上办理，除非是一定要去营业部办理的，能网上办理就尽量网上进行，更方便快捷。 浅谈证券营业部
周末证券公司营业部上班么
周末证券公司营业部不上班。不过很多业务可以直接网上办理，除非是一定要去营业部办理的，能网上办理就尽量网上进行，更方便快捷。
浅谈证券营业部创新业务工作(五篇)
在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？这里我整理了一些优秀的范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。
对于证券公司营业部来说，业务开拓是营业部各项业务工作中重要的环节之一。我个人认为，员工自身的证券分析能力是很重要的。它能够提供我们对客户的优良辅导能力，又开拓了我们和客户之间的交际能力。因此，我们在工作中可以利用这种能力和客户打成一片，让广大客户都成为我们的知音和朋友，更重要的是让他们成为我们免费的营销人员。他们对我们良好的口碑是我们最好的广告。
此外，营业部主管业务的客户经理和客户服务部经理也十分重要。他们的工作能力，工作热情将会直接影响到营业部的业务发展。这些员工，部门经理直接面对着广大客户。他们的服务质量是营业部生存、发展的生命所在。其中客户服务部经理。他个人对工作的能力和热情程度更是对营业部起着十分关键的作用。因为他不仅能够接触到一般的大、中、散户，更为重要的是他在工作中还能够接触到如银行、保险公司、咨询公司、东方上证等各单位。营业部所在地的各级**官员等等社会上的各种重要关系。他们对营业部的支持是业务开拓和发展不可缺少的又一因素。其中相关的中介服务机构中银行是接触面最广的。如能够得到银行的鼎立相助，业务开展自然将比较顺利。我们可以将开户工作不光在营业部内执行，还可以延伸到各银行中去。让银行中一些想做证券投资的企业和社会团体到我们营业部来开户。又由于我们出色的辅导工作，让客户的资产在牛市里得到不断的增值，在熊市中得到最小的***失。大客户都是处于社会中的有产阶级，他们所接触到的亲属朋友一般也是和他们有着相同社会地位和成功人士。他们的良好口碑对我们的工作有着至关重要的影响。这样才能做到有朋至远方来，不亦乐乎。
保险公司又是一个良好的合作伙伴而不应视为业务上的敌人。在熊市开始的时候，我们就因提醒客户减少交易，多买保险。事后客户自然会感谢我们的忠告。而在牛市开始时，保险公司自然也会因我们过去热心支持他们的工作，转而支持我们的工作。他们和我们同样有着广泛的客户资源，我们可以在丛中找到互补性。
利用咨询公司的俱乐部、工作室、东方上证的家庭大户室提供远程服务也是十分必要的。这样做不仅能够增加我们的客户来源，这样的合作还可以减少广告费用的支出，提高社会的影响力。对于我们的客户不仅是我们的大、中、散户还是咨询公司、东方上证的客户，我们都应一视同仁，提供和我们自己客户一样的服务。其中最主要的是提供优良的咨询服务，可以避免由于他们一家之言导致客户在交易中产生不必要的***失。保护好客户的资产不受***失，就等于保护了我们自己的利益不受***失，有利于日后工作的开展。
通过良好的电话咨询服务系统和公司的网站提供优秀的投资咨询建议，开拓自己的网上远程委托客户，这样做可以打破营业部地域的*限性，把我们品牌优势做得更大更好。
这些是我在工作中的一点经验，不一定成熟。如果有机会，还请您多多指教。
1、销售能力——金融顾问
目的：销售就是创造净利润，保持与客户的关系是一切活动的中心。
由于不熟悉专业知识，对展业缺乏信心。对公司业务产品不了解，面对客户的拒绝经常无所适从。对公司现有资源不了解，没有整合利用资源的能力，无法进行业务创新，陷于抱怨公司无业务优势的怪圈。不能进行前瞻性的培训，营销人员只留恋于单纯的销售。很难提升自己的销售能力，不利于后期发展。由于营销人员对工作缺乏信心，失败情绪在公司中蔓延。以至于影响其他员工。造成企业整体竞争能力下滑。
客户交易——提佣金——营销人员，考虑过其它创收方式吗？
困境：
1、许多券商将面临困境。
摆脱：
1、增加销售与创收渠道。
增加（客户）销售渠道的细分：
1、新增营业部。
11、寻找已流失的客户。
1、是否返佣。
11、一级市场资金置换。
1、产品开发。
公司对产品开发：
（2）你包装过公司产品吗？包括有形产品和无形产品。
1、牛市里你的客户是否资产增值。
1、为不同的客户设计不同的产品组合如股票、债券、保险、股指期货。
（1）股票：短期、中期、长期收益型、指数化收益型、绩优成长小盘股高收益、型、资产重组投机取巧型。
（2）债券：国债、企业债券、金融债券。
（3）保险：在达到一定规模客户群体后和保险公司共同开发。
（4）指数期货产品：为了未来指数期货推出做好准备，向期货公司同行学习。
依据《**证券合规报告办法》，营业部**年的合规管理工作情况如下：
一、营业部经纪业务运行情况**xx，**营业部经纪业务操作流程符合合规要求，风险控制到位，印鉴齐全，档案的交接、保管符合制度要求，营业经营场所，公示信息种类齐全。
1、日常开户方面截止**年**月底，业务柜台资金账户开户**户，销户**户。
2、身份信息维护方面客户身份证件有效期限修改：**户，客户姓名更改**户，客户基本信息修改：**户。
3、中登开户方面营业部证券账户开户：**户客户身份识别与风险等级划分方面截止**年**月**日，业务柜台客户身份识别业务**户，限制信息解除客户共计**余户。
5、配合公司业务测试方面全年营业部业务柜台配合公司业务测试x次，营业部按要求、按质量完成测试工作的具体要求。
6、融资融券业务方面6-1、业务开展两融全年开户**户，征信**户，销户**户。6-2、业务培训主要培训有：融资融券培训三次。
二、ib业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况1.期货开户业务，正常开户x户，仿真账户x户，经核查，文本信息与系统信息一致无误，且开户过程均有监控录像。
（投资者、ib业务岗、ib管理岗、营业部合规专员在场）2.客户文本档案一户一档单独保存，资料齐全、且有专用档案柜存放。电子档案都定期通过光盘刻录保存，信息齐全。
3.营业部现场配有客户委托电脑（互联网、驻留），应急委托电话x部，设备均能正常使用。
4.应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录（未发生）、总结计划、投诉记录（未发生）、培训记录、空白档案领用、ib业务专用章领取、使用情况，严格按照制度流程进行逐条记录，且信息无误。
5.营业部负责人及专职人员档案内容齐全，相关资料完备无误。
业务人员操作符合相关制度规范，熟悉ib业务操作的各个环节的风险控制，业务环节中，对投资者教育工作及风险揭示到位，后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求，日常应急演练科目项目充分。
7、**年x月、x月、x月，根据公司合规部及营业部的工作安排，我部对ib业务进行了x次专项自查，通过检查，营业部ib业务开展符合规范，运行良好。
国元证券股份有限公司证券营业部融资融券业务操作流程
根据证监会《融资融券业务管理办法》、《融资融券业务内部控制指引》，《交易所融资融券交易实施细则》和公司相关规定，制定本流程,证券营业部融资融券业务流程分为客户适当性管理和投资者教育、开销户、账户变更、人工报单、融资融券交易、清密、担保物提交、合同终止等项。
一、融资融券客户适当性管理基础工作流程
公司选择融资融券客户以客户风险测评为切入点，以客户投资能力等资信状况为最重要征信因子，严把客户筛选关。证券营业部筛选客户遵循以下一般性程序：
(一)风险承受能力评估。根据公司《客户分类管理办法》指导客户填写《经纪业务客户风险评估调查问卷》，客户签署后计算客户风险承受力的最终得分，将客户的风险承受能力从高到低分为五个类别：（1）投资激进型；（2）积极进取型；（3）稳健型；（4）保守型；（5）无风险型。营业部柜面人员填写《个人（或机构）风险评价工作表》，确认客户风险等级和分类管理，在《重要客户基本情况表》填写客户风险等级，并在柜台系统同时做标识。
(二)对符合一定标准资产额、开户时间、交易经验的“投资激进型”、“积极进取型”、“稳健型”三类客户纳入“融资融券潜在客户池”。
(三)对“融资融券潜在客户池”内客户进行融资融券业务知识普及；(四)对池内客户进行融资融券意愿调查；
(五)对池内有意愿的客户，建立并维护一户一档的“意愿客户培育和服务档案”；
(六)对池内客户，特别是意愿客户进行多种形式融资融券业务投资者教育和客户培育；
(七)在意愿客户申请融资融券交易前，由证券营业部融资融券业务经理对其进行公司《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券业务规则》、《融资融券合同》的具体讲解；
(八)由证券营业部融资融券业务经理按照公司相关程序推荐合格意源客户申请融资融券交易；
(九)由证券营业部融资融券业务专员验证业务经理履职情况，并对客户进行融资融券业务知识和心理测试；
(十)对符合条件的申请客户进行征信调查评级，通过对客户投资能力分析等手段了解客户的交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况；
(十一)做好融资融客户持续适当性管理工作，防范融资融券业务风险。对融资融券客户持有的普通证券帐户和信用交易账户进行持续联动监控，公司融资融券部、证券营业部可以根据客户资信状况采取降低或取消信用级别、融资融券额度，限制证券集中度或交易等手段；对不再符合条件的融资融券客户，可以采取解除合同、拒绝再次申请融资融券交易等手段；必要时可以将违规、违约、投资能力差等资信状况差或***化的客户列入黑名单。
（一）针对“融资融券潜在客户池”，完成公司布臵的投资者教育和客户培育工作。按照规定自行组织针对“客户池”的适当性服务和投资者教育工作。营业部在营业场所内设融资融券投资者教育专栏，内容包括不限于：
1、融资利率、融券费率、维持担保比例、标的证券名单及保证金比例、可充抵保证金证券名单及折算率等；
11、融资融券管理人员与业务人员的名单、照片、从业资格证号码；
营业部应指定专人对融资融券投资者教育专栏相关内容及时更新和维护。
（二）营业部向意愿投资者分发融资融券投资者教育光盘（暂未设计）、融资融券投资者教育手册等资料。
（三）营业部定期或不定期安排融资融券投资者教育课程，授课内容形式包括但不限于：融资融券业务知识测试、一对一业务讲解、融资融券投资者教育光盘发放、融资融券投资者教育专栏、融资融券投资者教育课程、继续学习教育、融资融券法律法规、业务风险、业务规则、业务合同等的讲解与答疑。营业部融资融券业务专员（以下简称“业务专员”）负责营业部融资融券培训课程的组织与资料分发。
（四）营业部融资融券业务经理（以下简称“业务经理”）负责与申请融资融券业务的客户进行一对一业务讲解。
（五）一对一业务讲解后，业务专员对客户进行《融资融券业务心理和知识测试问卷》测试。
（六）测试合格的客户,业务专员指导投资者在《融资融券业务规则》签署页签字确认。
（七）公司通过电话回访等形式对客户进行回访，就投资者教育的主要内容与投资者进行核实，以确保投资者教育的真实性和有效性。电话回访内容以录音形式存档。
（八）注意事项：营业部应当做好融资融券业务投资者教育的留痕工作：
1、书面留痕主要包括：通过资料收领签字留痕、培训课程签到留痕、业务知识测试问卷留痕、投资者教育签字页签字留痕等；
2、必要时，在征得投资者同意后，营业部可对培训课程、业务知识测试、业务讲解及风险揭示等投资者教育过程进行拍照或录音录像，作为签字留痕的补充形式；
3、投资者教育的留痕资料应长期保管，需销毁的报公司融资融券部同意备案后处理。
(一)客户本人或机构合法授权代理人至营业部柜面临柜申请融资融券业务，业务经理对前期接受过融资融券投资者教育的客户讲解《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》内容，对未参加过融资融券投资者教育的客户要同时进行业务规则、业务流程、业务风险讲解，业务专员确认客户已了解相关业务后，客户在柜面填写《融资融券业务知识和心理测试表》，通过测试的客户须在《融资融券业务规则》签署页上签字并填写《融资融券业务申请表》，此时要求客户提供征信材料，征信材料初审合格后要求客户在《融资融券交易风险揭示书》上签字并与客户预签《融资融券合同》，合同中须包括客户完整的基本资料，通知送达时与客户确认的联系方式（电话和邮箱）和联系资料及当合同出现争议协商不成时双方的解决方式。合同生效时间以公司融资融券部审批用印日期为准。征信材料：
个人客户（材料清单详见《融资融券业务客户选择与征信管理办法》）
1、有效身份证件及复印件；
机构客户（材料清单详见《融资融券业务客户选择与征信管理办法》）
1、企业营业执照（副本）、组织机构代码证（副本）、税务登记证复印件；
3、法定代表人申请办理融资融券业务的专项授权委托书；
（二）业务专员对客户填写的《融资融券业务申请表》与提交的征信材料进行审查，并与客户普通账户信息资料进行核对，主要内容包括：
1、检查客户提供资料的信息是否准确、完整；
2、检查客户在公司的开户时间是否符合公司开立信用账户的要求；
3、确认客户普通账户是否是规范账户、是否已开通客户交易结算资金第三方存管；
4、审查并填报客户的资产以及负债情况，客户提供不动产证明的可根据需要核查客户的不动产价值；
5、核实交易柜台系统中客户账户内的资产规模，是否符合公司的门槛要求，是否与申请表填写内容一致；
6、核实交易柜台系统中记载的客户资料是否完整、真实，是否与申请表填写内容一致；
7、核实客户申请融资融券交易种类、融资融券额度和期限是否符合公司规定；
9、检查客户普通交易柜台中的普通证券账户持仓情况，是否持有“000728”国元证券股票超过流通股的5%，持有超过5%则不予受理；
10、对申请人提交的资料中其他内容的真实性、有效性、完整性进行检查。
（三）业务专员审核无误后，在《融资融券业务申请表》上签字确认，并将客户《融资融券业务申请表》、《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》及客户提供的相关资料交营业部副总经理、总经理审核签字。
（四）营业部总经理审核签字后，视为客户预审通过。业务经办岗在融资融券交易管理系统使用功能菜单：融资融券-->融资融券合同-->客户基本资料同步，为预审通过的客户同步客户资料，客户代码与客户在普通交易系统的客户代码一致。输入客户代码后直接点，不用输入集中交易密码；部分资料同步失败不影响后续操作（具体看是否关键信息同步失败），如同步不成功可再次进行资料同步直至成功为止。该菜单实现客户基本资料从集中交易系统同步到融资融券系统，可按f8查询同步的资料是否正确，业务经办岗登录统一账户平台为客户拍照留痕。
（五）业务经办岗使用功能菜单：客户管理-->客户密码设臵为客户设臵融资融券交易密码，（资金密码待客户办理联合开户后再进行设臵，也可以等联合开户成功后一并设臵），打印凭证交客户签字。融资融券系统的密码可与集中交易系统所用密码不同。
（六）业务专员使用客户代码在功能菜单-->融资融券-->征信评级-->评级管理-->客户征信，对已完成同步资料客户办理征信资料输入。如果征信过程中选择模板出错，可以点击重新进行征信操作。点击，会提示“是否做额度申请”，选择“是”，则在“申请融资额度”和“申请融券额度”处填入所需申请的额度，下步额度申请不需要再做；如果选择“否”，则不需要填写这两个额度，征信结束后，点击打印征信单据交客户签字确认。
（七）业务专员将客户签字的《融资融券业务规则》、《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》、《融资融券业务申请表》原件及相关资料以特快专递的方式（建议使用***邮政ems）送至融资融券部并扫描上传至统一账户平台。业务专员对预审通过的客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好的相关资料，以书面和电子方式予以记载、保存。
（八）营业部及时接收融资融券部反馈通知，对未通过公司审批的客户，应按通知注明的未通过原因告知客户，对资料不全的客户补全资料后可再次申请征信，对不符合条件的客户拒绝申请。
（九）客户至营业部柜面，业务专员告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，业务专员根据客户代码分配第三方邮箱号并填入融资融券合同。业务专员对客户重申：客户在合同期内须遵守合同约定，不得在信用账户中买入“国元证券”股（000728），并普通账户持有“国元证券”股票（000728）不得超过流通股的5%，否则公司有权对信用账户强行平仓并解除或终止合同。提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码。
（十）客户填写《自然人信用证券账户注册申请表》或《机构客户信用证券账户注册申请表》、《个人信用资金账户开户申请表》或《机构客户信用资金账户开户申请表》、《信用资金账户第三方资金存管协议》，业务经办岗核对客户申请表格填写和提交的资料无误、完整后，登录统一账户平台，在上海、深圳信用证券账户开户菜单中录入客户资料，业务经办岗在申请表中盖名章，经业务复核岗复核后发送信用证券账户开户申请到登记公司，业务经办岗、业务复核岗在申请表签字或加盖信用账户开户专用章，登记公司为客户返回配号结果后，业务复核岗打印客户信用证券账户卡交业务经办岗，业务经办岗将信用账户卡复印留存后原件交与客户手中。
（十一）业务经办岗在客户信用证券账户融资融券交易管理系统中使用功能菜单：融资融券-->融资融券合同-->融资融券联合开户，为客户开立信用资金账户，首先输入客户代码，资产账户缺省不用输入（也可手工输入资产账户号码，注意下次开户如果默认账号不手工输入则为上次跳过的号码），选择客户资产账户类别，选择存款利率和负债利率组（一般为默认模式），按与客户签订的第三方存管协议选择存管银行，业务专员按客户开立的沪深信用证券账户账号输入对应窗口中，外部分类按客户类型选择“c-个人信用账号”或“d-机构信用账号”，点击后系统提示“资产账户开户成功，资产账号、三方存管银行账号”打印凭单后，完成客户信用资金账户开户。上海信用账户不用进行指定交易操作和股东席位维护，该账户为“e账户”自行进行指定操作，第二个交易日即可正常使用。
（十二）客户交易方式在“客户基本资料同步”菜单操作时已与客户普通账户资料同步，客户对信用资金账户交易渠道要求与普通资金账户不一致的，业务经办岗在功能菜单：客户管理-->客户可操作渠道维护，对客户交易方式进行修改。对于客户在合同中提供的联系电话、地址与系统中不一致的，业务经办岗应进行客户资料维护一致。
（十三）业务专员根据《融资融券业务申请表》中审批的信用额度使用功能菜单-->融资融券-->征信评级-->评级管理-->信用额度申请为客户申请信用额度（在征信录入时已做过申请此步骤跳过，如审批的额度与征信录入时不相同，在此重新申请，申请类型选择首次申请，原申请额度因额度不准确被总部撤销。），输入客户代码，选择首次申请类型，输入申请融资额度和融券额度，点击提交打印凭单交客户签字。业务专员及时与公司融资融券部业务受理岗联系，融资融券部业务受理岗对营业部信用额度申请及时审批。
（十四）业务专员可使用功能菜单：融资融券-->融资融券合同-->查询待签合同客户列表，可查询出公司已经授信通过的客户列表。
（十五）业务专员在功能菜单：融资融券-->融资融券合同-->客户融资融券合同录入中录入客户代码，选择货币代码（一般默认为人民币），按合同签订内容输入合约期限，选择额度占用类型（试点期间选择“浮动”）、利率组、合同开始日期与结束日期、利息计算方式、融券派息补偿方式、融券配股补偿方式、融券分红补偿、保证金自动还债方式，录入合同编号、签约人编号、签约日期、签约地点、影像资料编号、平仓预案标识，点击后，即时与融资融券部风险监控岗联系，融资融券部风险监控岗及时对客户平仓预案进行复核。业务专员将《融资融券合同》交与客户并要求客户在《融资融券合同签收表》签字确认。业务专员进入第三方邮件管理系统，启用为该客户分配的第三方电子邮箱。注意检查邮箱号须与融资融券合同填写的一致。
（十六）业务专员告知客户划转担保物，客户可选择在营业部柜面填写《融资融券担保物提交、提取、撤单申请表》交业务经办岗办理，也可选择用热键自助、网上交易、手机炒股登录后客户自行进行担保物提交。客户提交担保证券属于非交易过户行为，必须在正常开市时间委托才有效，当日清算后客户信用账户中显示，如客户在进行担保证券提交后又对该只证券进行了卖出委托则前一笔担保证券提交委托为无效委托，须重新进行委托，客户提交的担保资金在正常资金转账时间都可以操作。功能菜单：融资融券-->融资融券交易：担保证券提交与返回（客户提交担保品和担保品返回划拨【非交易过户】）业务经办岗选择r1-担保证券划入：股份流向普通股东账户-->信用股东账户。r2-担保证券返回：股份流向信用股东账户-->普通股东账户，在菜单中选择市场板块，输入客户代码或f4输入股东代码，之后系统自动获取客户信用资产账户和对应市场信用交易席位，选择证券代码和数量(可以为零散股)点击按钮打印凭单交客户签字。每笔证券划转系统自动扣除客户20元非交易过户费，上海市场担保物提交和返回都从信用资金账户中扣费，深圳市场担保物提交从普通资金账户扣费，担保物返回从信用资金账户扣费。（***证券登记结算有限责任公司2011年12月12日通知暂免收取每笔20元担保证券提交与返回费用，何时恢复等结算公司通知。）注：可划拨的担保证券一定是交易所公布并经公司认可的担保证券范围内的。当客户维持担保比例高于提现维持担保比例300%或者是客户无融资融券负债时方可进行“担保证券返回”，系统控制返回担保品数量使提交后信用资产账户维持担保比例不小于提现维持担保比例300%，无融资融券负债的不受此限制。
（十七）融资融券部在融资融券交易管理系统确认收到客户提交的担保物后，在系统中对客户进行客户额度授信和激活并通知营业部。客户激活须通过回访。
（十八）业务专员收到通知后即时以合同约定的通知送达方式告知客户额度已可以正常使用，可以进行融资融券交易。
（一）营业部融资融券客户可以通过热键委托、网上交易、手机炒股进行融资融券交易。
（二）营业部对于签订《委托人工报盘承诺书》的客户可以接受其人工报盘委托，营业部为报单员配备录音电话，记录整个报单过程，报单员接受客户委托时需核实投资者身份，然后进行委托。报单员应定期打印交割单或对账单，要求客户对交易行为进行事后确认（多页账单应逐页确认或盖骑缝章）。客户确认后，以前的电话录音可不再保留，否则录音应保存两年以上。营业部对承诺书、对账单及录音磁带等应妥善保管，定期存档。
（三）功能菜单-->融资融券-->融资融券交易：融资买入（融资开仓）
报单员选择交易市场后选择交易行为，输入股东代码或按f2键切换输入客户代码，系统自动切换回对应市场信用股东代码（以上各项均为必选择项或是必输入项）。选择融资开仓的标的证券代码或输入开仓证券代码（必选择项），之后系统自动获取客户信用资产账户和对应市场信用交易席位。输入委托价格和委托股数，点击按钮确认后完成融资买入委托。该菜单也反映出客户信用资产账户信息,股份信息和当日委托明细，系统根据客户可用保证金，融资开仓标的证券保证金比例，融资可用额度计算出可买股数。
注：委托价格不超过涨跌幅限制，撤销委托使用功能菜单-->证券交易-->委托撤单，选择交易市场，输入证券代码、资产账号，点击查询后双击选定需要撤单的未成交委托点击即可。
（四）功能菜单-->融资融券-->融资融券交易：卖券还款（卖券偿还融资负债）报单员选择交易市场后选择交易行为，输入股东代码或按f2键切换输入客户代码，系统自动切换回对应市场信用股东代码（以上各项均为必选择项或是必输入项）。选择融券开仓的标的证券代码或输入开仓证券代码（必选择项），之后系统自动获取客户信用资产账户和对应市场信用交易席位。输入委托价格和委托股数，点击按钮确认后完成卖券还款委托。该菜单也反映出客户信用资产账户信息,股份信息和当日委托明细。系统根据客户信用证券账户上可卖出证券可用数计算出可用股份数量。注：委托价格不得超过涨跌幅限制，撤销委托使用功能菜单-->证券交易-->委托撤单，选择交易市场，输入证券代码、资产账号，点击查询后双击选定需要撤单的未成交委托点击即可。
（五）功能菜单-->融资融券-->融资融券交易：直接还款（直接偿还融资负债）报单员选择币种信息（必选择项），输入需归还负债金额的客户信用资金账户（必输入项）。系统自动获取客户应还本金，息费总额，应还总额等金额。根据资产信息和合约信息股份信息中的提示输入还款金额后（必输入项），点击按钮完成直接还款。注：存在实际归还金额小于客户输入的还款金额。造成的原因：
1、客户未归还金额小于客户输入还款金额；
2、客户信用资金账户上可用于直接还款金额不足。
（六）功能菜单-->融资融券-->融资融券交易：融券卖出（融券开仓）报单员选择交易市场后选择交易行为，输入股东代码或按f2键切换输入客户代码，系统自动切换回对应市场信用股东代码（以上各项均为必选择项或是必输入项）。选择融券开仓的标的证券代码或输入开仓证券代码（必选择项），之后系统自动获取客户信用资产账户和对应市场信用交易席位。输入委托价格和委托股数，点击按钮确认后完成融券卖出委托。该菜单也反映出客户信用资产账户信息,股份信息和当日委托明细，系统根据客户可用保证金、融券开仓标的证券保证金比例、融券可用额度以及头寸账户可融券股数三者关系计算出可卖股数。注：委托价格不得低于最新成交价，当天没有产生成交的，委托价格不得低于该只股票前收盘价，并不得超过涨跌幅限制，撤销委托使用功能菜单-->证券交易-->委托撤单，选择交易市场，输入证券代码、资产账号，点击查询后双击选定需要撤单的未成交委托点击即可。
（七）功能菜单-->融资融券-->融资融券交易：买券还券（买券偿还融券负债）报单员选择交易市场后选择交易行为，输入股东代码或按f2键切换输入客户代码，系统自动切换回对应市场信用股东代码（以上各项均为必选择项或是必输入项）。选择融券开仓的标的证券代码或输入开仓证券代码（必选择项），之后系统自动获取客户信用资产账户和对应市场信用交易席位。输入委托价格和委托股数，点击按钮确认后完成买券还券委托。该菜单也反映出客户信用资产账户信息,股份信息和当日委托明细。系统根据客户可买券还券资金和融券未归还股份数计算出可买数量。注：委托价格不超过涨跌幅限制。
（八）功能菜单-->融资融券-->融资融券交易：融券还券划拨（用券偿还融券负债）报单员选择划拨类型“融券还券提交”后选择市场板块，输入客户代码或f4股东代码，系统自动切换回对应市场信用股东代码（以上各项均为必选择项或是必输入项），选择证券代码，输入数量后点击提交即可。该菜单也反映出客户信用资产账户信息,股份信息。
（九）功能菜单-->融资融券-->融资融券交易：现金直接归还融券费用（客户现金直接归还融券合约费用）业务专员接到客户现金直接归还融券费用的申请后选择币种信息（必选择项），输入需归还负债的客户信用资金账户（必输入项）。系统自动获取客户应还费用金额。根据资产信息和合约信息股份信息中的提示输入还款金额后（必输入项），点击按钮完成现金直接归还融券费用。
（十）功能菜单-->融资融券-->日常数据处理-->利息及权益补扣客户偿还完融资或融券后，可在第二个工作日后到营业部办理利息费用结算。个人客户不得委托他人代办。个人客户填写《融资融券利息费用结算申请表》并提交有效身份证明文件及复印件、信用证券账户卡原件及复印件。机构客户填写的《融资融券利息费用结算申请表》，并提交代理人有效身份证明文件及复印件、法人签字的授权委托书、机构信用证券账户卡原件及复印件。业务专员接受客户申请，审核该客户的融资、融券是否已经偿还。审核通过的，由业务专员登录融资融券交易管理系统菜单进行利息补扣，选择扣收类型为单个客户，输入客户代码或f3输入资产账号，点击打印凭单交客户签字确认。
（十一）功能菜单-->资金管理-->资金业务查询：三方存管补登（第三方存管银行补登）业务经办岗对客户在联合开户中三方存管银行未预指定成功的在此菜单中重新做补登手续，选择货币代码，输入资产账号，选择外部机构xx银行存管，点击按钮打印凭单交客户签字。
五、信用证券账户开户、查询、挂失补办、变更资料、销户流程
业务经办岗在为客户开立信用证券账户时，应认真审核以下开户资料，确保客户证券账户信息的准确性、完整性和真实性，客户信用证券账户必须符合实名制要求。个人客户必须提交本人填写的《自然人信用证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证件及复印件、本人普通证券账户卡原件及复印件、通过审核的《融资融券业务申请表(个人)》。机构客户必须提交填写的《机构信用证券账户注册申请表》，并提交加盖公章或加盖原发证机关印章的有效身份证明件及复印件、代理人有效身份证明文件及复印件、法定代表人证明书、法人签字的授权委托书和法定代表人有效身份证明文件及复印件、机构普通证券账户卡原件及其复印件、通过审核的《融资融券业务申请表(机构)》。业务经办岗要求客户认真阅读开户业务申请表上的“郑重声明”和“说明书”等内容,并提醒客户不得委托他人代办与信用证券账户有关业务。在客户确认已完全理解“郑重声明”和“说明书”有关内容并签字确认后方可接受客户申请，同时加盖信用账户开户业务专用章并留存有效身份证明文件原件和普通证券账户卡原件以外所有开户注册资料。对于审核确认不合格的，不得为其办理开户，并将有关文件资料退还申请人。业务经办岗审核符合开户条件的，应提请客户交纳相应的开户费用，并开立收据，登录公司统一账户平台前端输入注册人相关信息；业务复核岗复核通过后，向登记公司报送，登记公司为客户返回配号结果后，业务复核岗打印客户信用证券账户卡交业务经办岗。信用证券账户开户资料应定期整理并扫描，移交公司资金存管中心存档。注：每个市场只能为客户开立一个信用证券账户，且当前在其他券商处未开立信用证券账户。
信用证券账户持有人到营业部查询信用证券账户的注册资料及持股情况，个人客户不得委托他人代办。个人客户申请查询时必须填写《信用证券账户查询申请表》，并提交本人身份证明文件及复印件、信用证券账户卡原件及复印件。机构客户申请查询时必须填写《信用证券账户查询申请表》，并提交法人有效证明文件及复印件或加盖法人公章（或发证机关确认章）的复印件、法定代表人证明书、法人签字的授权委托书和法定代表人有效身份证明文件及复印件、机构信用证券账户卡原件及复印件，以及经办人有效身份证明文件及复印件。业务经办岗对申请资料审核无误后，通过实时开户系统直接报送登记公司实时办理查询；对属于持股查询的，需将经审核后的资料传真或特快专递至公司资金存管中心办理查询手续。
信用账户注册资料的名称、有效证件号码及公司要求的其他情况发生变化时，客户需及时到公司代理开户的营业部办理注册资料变更手续。信用证券账户持有人到营业部变更信用证券账户的注册资料，个人客户不得委拖他人代办。个人客户申请变更证券账户资料时必须填写《信用证券账户注册资料变更申请表》，提交本人有效身份证明文件及复印件、信用证券账户卡原件及复印件、户口所在地***机关出具的贴有本人照片并压盖***机关印章的身份证变更证明原件及复印件。机构客户申请变更证券账户资料时必须填写《信用证券账户注册资料变更申请表》，并提交法人有效证明文件及复印件、发证机关出具的有关变更证明原件及复印件、法定代表人证明书、法人签字的授权委托书和法定代表人有效身份证明文件及复印件、机构信用证券账户卡原件及复印件，以及经办人有效身份证明文件及复印件。业务经办岗对申请资料审核无误后，交业务复核岗复核通过后分两种情况分别处理：一是申请人上海、深圳信用证券账户同时变更“自然人姓名或机构名称”和“身份证明文件号码”的，必须将证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件，以及有效身份证明文件复印件寄给公司资金存管中心审核；对审核合格的，由资金存管中心代其向登记公司办理，办理完成后，营业部根据变更后的注册资料通过实时开户系统打印新的信用证券账户卡。二是申请人上海信用证券账户变更“自然人姓名或机构名称”和身份证明文件号码”其中一项的，可直接通过实时开户系统办理普通证券账户注册资料变更手续，即完成申请人上海信用账户变更手续；申请人深圳信用证券账户变更“自然人姓名或机构名称”和“身份证明文件号码”其中一项的，可直接通过实时开户系统办理信用证券账户注册资料变更手续。信用证券账户注册资料变更申请表及留存的客户资料应定期整理并扫描，营业部对投资者变更前后的原始注册资料妥善保存，以备查验。注：信用证券账户资料变更需与普通证券账户同时变更一致，遇到上海信用证券账户变更时，直接变更客户普通证券账户，信用证券账户就同步变更，不需要再次申报信用证券账户变更，信用证券账户变更表格需要填写留存；遇到深圳信用证券账户变更时，需要同时申报普通证券账户和信用证券账户变更。
客户的信用证券账户卡毁坏或遗失的，可向公司代理开户的营业部申请补办证券账户卡，补办的信用证券账户卡必须是原号。个人客户不得委托他人代办。个人客户申请挂失补办时本人必须填写《挂失补办信用证券账户卡申请表》，提交本人有效身份证明文件及复印件、本人户口所在地***机关出具的贴有本人照片并压盖***机关印章的身份证遗失证明及复印件。机构客户申请挂失补办时必须填写《挂失补办信用证券账户卡申请表》，提交法人有效证明文件及复印件或加盖法人公章（或发证机关确认章）的复印件、法定代表人证明书、法人签字的授权委托书和法定代表人有效身份证明文件及复印件、经办人身份证明文件及复印件。业务经办岗对申请资料审核确认后，交复核岗复核通过后，在实时开户系统中补打信用证券账户卡交客户。信用证券账户注册资料挂失与补办申请表及留存的客户资料须定期整理并扫描，装订归档。
公司在与客户中止融资融券合同后，客户应申请注销其信用证券账户。个人客户不得委托他人代办。个人客户申请注销信用证券账户必须填写《信用证券账户注销申请表》，提交本人有效身份证明文件及复印件、信用证券账户卡原件及复印件。机构客户申请注销信用证券账户必须填写《信用证券账户注销申请表》，提交法人有效证明文件及复印件或加盖法人公章（或发证机关确认章）的复印件、法定代表人证明书、法人签字的授权委托书和法定代表人有效身份证明文件及复印件、信用证券账户卡原件及复印件、经办人身份证明文件及复印件。业务经办岗对申请资料审核确认后，交业务复核岗复核，在实时开户系统中申请注销信用证券账户，将注销后的证券账户卡收缴存档。信用证券账户注销申请表及留存的客户资料须定期整理并扫描，装订归档。
六、信用资金账户重要资料变更、密码重臵、冻结解冻业务流程
客户重要资料包括但不限于机构名称、法定代表人或自然人姓名、有效证件号码、联系方式、居住地址、授权代理人或授权事项、委托交易方式等。办理变更时，业务经办岗应要求客户同时办理信用证券账户、信用资金账户、三方存管银行结算账户信息的变更手续。客户办理重要资料变更业务的，应持相关资料和有效证明文件到开户所属证券营业部办理变更手续。客户变更名称、证件类型、证件号码（不含身份证号码自动升位情况）的，还须提供有关发证机关的证明或其他有关证明。业务经办岗应提醒客户先到存管银行办理变更银行结算账户信息手续，再到开户所属证券营业部办理证券资金台账信息变更手续，确保客户银行结算账户和证券资金账户间的信息一致性。个人客户提供本人有效身份证件、***机关出具的有关变更证明原件、信用证券账户卡原件及复印件，客户临柜填写《资料变更申请表》，个人客户不得委托他人代办；机构客户提供加盖公章的法人有效证明文件复印件、发证机关出具的有关变更证明文件原件、法人授权委托书、代理人有效身份证件原件及复印件、法定代表人有效身份证明文件复印件、信用证券账户卡原件及复印件，填写《资料变更申请表》。若在开户时已作统一授权的代理人，无需再次提供授权书，经办岗应对代理人身份与资金开户时留存的资料进行核实后，方可受理。业务经办岗应认真审核客户资料的真实性、准确性、完整性，审核无误后在申请表上签字，进入系统功能菜单--＞客户管理--＞客户资料维护进行修改，将修改资料和系统提交数据交复核岗，复核岗复核通过后盖章修改完成，业务经办岗打印凭单交客户签字确认。业务经办岗留存有关当事人有效身份证件复印件、证券账户卡复印件及授权委托书原件以及变更证明文件复印件，以备查证。对于审核不合格的，不予办理，并将有关资料退还客户。《资料变更申请表》应及时归档放入《信用资金账户开户申请表》。
客户重臵密码，个人客户需提供本人有效身份证件及复印件、信用证券账户卡原件及复印件；机构客户需提供信用证券账户卡原件及复印件、法人授权委托书、代理人身份证原件及复印件。客户必须本人临柜办理密码重臵业务（含清交易密码、清资金密码），亲自填写《密码重臵申请表》，个人客户不得委托他人代办。若在资金开户时已作统一授权的代理人，无须再次提供授权书，业务复核岗应对代理人身份与信用资金开户时留存的资料进行核实后，方可受理。业务复核岗审核无误后在申请表上签字，进入融资融券交易管理系统修改，将修改资料和系统提交数据交业务经办岗，业务经办岗复核通过后盖章修改完成，业务复核岗打印凭单交客户签字确认。业务复核岗留存有关当事人有效身份证件复印件、信用证券账户卡复印件及授权委托书原件，以备查证。对于审核不合格的，不予办理，并将有关资料退还客户。业务复核岗操作完毕，请投资者校验重臵密码是否成功。对于重臵资金密码的，建议在5个交易日内冻结银证转账权限，仅保留通过密码进行委托交易的权限。《密码重臵申请表》及留存的客户资料须定期整理、装订归档。
客户遗失身份证及其他特殊情况，可办理冻结相关账户手续。客户办理账户冻结业务，应填写《冻结/解冻申请表》，并提交身份证或户口所在地***机关出具的贴本人照片并压盖***机关印章的身份证遗失证明，业务经办岗审核无误后予以办理并交复核岗复核，打印凭单交客户签字确认，并复印留存相关资料。客户要求解冻账户时必须由客户填写《冻结/解冻申请表》，业务经办岗核实身份证等有关证件，无误后予以办理，并交复核岗复核后打印凭单交客户签字确认，复印留存相关资料。如因网上委托连续三次输错密码造成账户三分钟冻结，可等待三分钟后再次输入密码校验无误后登陆网上交易系统。机构客户办理上述业务时须提供加盖公章或原发证机关印章的营业执照复印件、法人授权委托书、代理人身份证原件，程序同上。柜员应定期整理冻结解冻业务资料，并分类保存。如遇公检法机关要求或其他特殊情况，要求冻结或解冻投资者账户，需提供正式的司法协助办案证明，验证办案人员身份证、工作证等，并报公司融资融券部、合规管理部审核，审核合格后，方可办理。
客户因金融总资产和证券账户总资产增加的情况下至营业部柜面申请变更授信额度，必须由客户当面填写《融资融券授信额度调整申请表》，个人客户不得委托他人代办。个人客户提供本人有效身份证明文件及复印件、信用证券账户卡原件及复印件；机构客户提供加盖公章的法人有效身份证明文件复印件、法人授权委托书、信用证券账户卡原件及复印件、代理人有效身份证件及复印件。专员对于客户申请调整按其情况处理：
（一）调整最高授信额度，客户申请前客户信用账户中的融资融券已全部了结，业务专员审核客户身份后与客户重新填写《融资融券授信额度调整申请表》，客户未重新提供征信材料的,按上次的金融总资产的50%和申请调整时在公司账户的资产总额(普通账户资产+信用账户资产)孰低原则确定的授信额度与上次确定的最高额度的差额作为此次增加的授信额度；客户重新提供征信材料的,按此次提交的金融总资产证明的50%和申请调整时在公司账户的资产总额(普通账户资产+信用账户资产)孰低原则确定的授信额度与上次确定的最高额度的差额作为此次增加的授信额度。业务专员将客户申请和相关资料交营业部总经理审核，总经理审核签字后业务专员将客户签署的申请表传真和扫描至公司融资融券部。客户申请调整流程按照上述首次授信流程办理。
（二）调整实际授信额度，客户调高实际授信额度应在再次提交担保物后在营业部柜面申请,业务专员将客户申请（经营业部总经理审核盖章后）传真和扫描至公司融资融券部，融资融券部业务受理岗、业务复核岗、负责人审核资料无误并确定客户融资融券调整额度。客户实际授信额度分融资额度和融券额度，在授信总额度不变情况下，客户可在营业部柜面申请调整信用账户的融资额度和融券额度，经融资融券部审批激活后客户方可使用。
八、客户资金转出流程（维持担保比例超过300%客户可以将超出部分转出信用账户，可以是资金也可以是证券）当信用账户维持担保比例超过300％时，超出的资金部分，客户通过银行端或券商端委托方式自助完成从信用资金账户向客户三方存管签约银行结算账户划转。（融券卖出的资金不能转出）。
当信用账户维持担保比例超过300％时，超出的证券部分，客户可以到营业部柜台填写《融资融券担保物提交、提取、撤单申请表》申请转出。个人客户须提交本人有效身份证明文件、普通证券账户卡和信用证券账户卡、法人有效身份证明文件、法定代表人授权委托书、经办人有效身份证明文件原件及复印件、普通证券账户卡和信用证券账户卡原件及复印件。业务专员审核后符合要求的在融资融券交易系统功能菜单--＞融资融券--＞融资融券交易--＞担保证券提交与返回中操作，选择划拨类型和市场板块，输入转出方客户代码或f4输入股东代码，系统自动获取客户信用资产账户和对应市场信用交易席位，选择需返回的证券代码，输入转入方客户代码或f4输入普通账户股东代码，系统自动获取客户普通资产账户和对应市场交易席位，输入数量（允许为零散股）后点击打印凭单，业务复核岗复核后交客户签字确认。客户在下一工作日可通过交易系统或登记结算公司的查询系统查询证券账户内的证券余额。
客户提出信用账户销户须同时终止融资融券合同。流程如下：
（一）客户携身份证明文件到营业部临柜，当面填写《合同提前终止申请表》。
（二）业务专员审核客户身份及合同状态，确认信用客户不存在未了结合约的，将签署了意见的《合同提前终止申请表》交业务复核岗及总经理审核，审核签字后，业务专员将《合同提前终止申请表》传真和扫描至融资融券部，融资融券部审批后，业务专员登录系统进行操作：功能菜单--＞融资融券--＞融资融券合同--＞融资融券合同终止，输入客户代码或f3输入资产账号，点击打印凭单交客户签字确认。
（三）营业部为客户做息转本金操作后，客户将在信用资金账户中剩余资金和信用证券账户内的剩余证券，全部转至客户三方存管签约银行结算账户和普通证券账户内。
（四）客户要求销户的，营业部收回客户信用证券账户卡，做“销户”标识后存档。（注：上海信用账户销户需等回报为销户成功状态，一般当天进行申请销户的登记公司不会给销户成功得汇报，要第二个交易日查询是否成功，深圳当日给回报结果。）
（五）业务经办岗在系统中做客户信用账户销户操作，具体操作按公司相关规定执行。
（六）业务经办岗在系统中做信用股东账户销户，具体操作按公司相关规定执行。
（七）业务经办岗在系统中销三方存管资金账户，具体操作按公司相关规定执行。
（八）业务经办岗销信用客户号。柜员进入统一账户系统，功能菜单--＞客户管理--＞客户号管理--＞客户销户，确认后打印凭单交客户签字确认。__
证券营业部是证券经营机构全资附属的非法人机构，不得以合资、合作方式设立。
《财政国债中介机构转制为证券营业部审批工作实施细则》第一条：申请转制为证券营业部应该具备下列条件
（五）开办股票业务时间较长，规模较大，上一日均股票和基金代理交易量原则上达到500万元；
（六）挪用的客户交易结算资金在转制前全部归位；
（七）违规吸收的个人、单位资金及其他负债在改制前全部清退。……
四、申请对象此次申请对象限177家申请转制为证券营业部的国债服务部（名单附后）。
《关于清理规范证券营业网点问题的通知》第一条：清理规范原则(一)申请规范为证券营业部的，应具备以下条件：
1、在1998年年底前设立并开业；
3、没有挪用客户交易结算资金，没有违规吸收社会资金；
《***证监会***工商*关于清理规范远程证券交易网点的通知》第三条：
(三)尚不具备设立证券营业部条件的县（市）城区和经济发达的乡镇**所在地，可以将原有的远程证券交易网点规范为一家证券服务部。证券服务部由就近的证券公司所属证券营业部延伸设立。
2012年5月“***证券业创新大会”在京召开；2012年6月※※总裁召开“※※经纪业务创新发展研讨会”；2012年8月※※分公司启动“创新业务系列培训工程”。新三板、中小企业私募债、股权质押融资以及“通道类”定向资产管理计划，一个个陌生的名字，一件件不熟悉的产品，一项项不了解的业务，如雨后春笋般不断的进入我们的视野，经过公司系统的培训、交流，逐渐被我们所认知、掌握与运用。
人们常说“证券公司就是做股票的”，这话没错。只不过今时不比往昔，从营业部的角度剖析，“股票”业务早已不是传统意义上的买卖通道，而是涉猎企业上市、资金募集、混业交叉与市值管理的综合金融平台。股票依旧是证券公司的根，只不过根的广度与深度均不可与曾今同日而语。围绕这颗根开枝散叶，成为我们营业部的当务之急。经过召开营业部全体员工会议，大家一致同意在立足经纪业务的同时，将“创新”业务放在更加突出的位置。
要“创新”，就意味着需“转型”，而“转型”则必然面对挑战。困难当前，我们并没有退缩，从容地部署着创新业务的相关工作。一方面不断招纳适应开拓创新业务的专业人才，另一方面成立创新业务小组，责任分工，各个突破。
功夫不负有心人，在银证信项目上，我部拔得头筹。目前“sot”市场的争夺异常激烈，主要困难在参与主体之多，竞争对手之强，谈判环节之繁杂。面对各道难关，※※营业部创新小组全体成员迎难而上，一方面不断向※※资管的同事请教，主动探讨项目细节，从深层次了解项目的关键点，另一方面不断与客户进行沟通，悉心向其讲解产品内涵，宣导※※证券的优势。最终，我部完胜其他券商对手，成功承揽了“※※定向资产管理计划”。该计划发行规模※亿，目前已完成全部流程。
※※总裁为※※证券的创新之路定下了坚实的基调。同样，“狭路相逢勇者胜”，※※营业部创新小组也为创新业务的开拓树立的必胜信念。我们相信，在领导的关心帮助下，在全体成员的通力合作下，通过自身的努力拼搏，※※营业部的创新业务一定能更上一层楼。
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本期观点如下：沪指反弹0.55%新能源表现活跃，华为鸿蒙、算力租赁高开低走。
周三，A股三大股指全部上涨。截止收盘，上证指数上涨0.55%，止于3072.83点，深证成指上涨0.72%，止于10077.96点，创业板指上涨0.53%，止于2015.36点。
板块面上，有色金属、汽车、钢铁、建筑材料、电力设备板块领涨，传媒、房地产、国防军工、农林牧渔板块领跌。板块方面，新能源全天高位运行，锂矿、盐湖提锂板块领衔涨势，光伏板块同步回归，钙钛矿、HJT电池概念表现抢眼，氟化工、钠离子电池、逆变器、锂电正极等其余细分题材也出现部分涨势，部分超跌行业迎来喘息，家居、保险造好，TMT内部同样演绎高切低风格，国产软件板块午前发力，算力租赁及华为鸿蒙概念均高开低走，仅剩寥寥核心股仍在维持题材热度。芯片股显露疲态，CPO概念午前跌幅收窄但仍普遍下滑，军工、SPD、游戏板块成为不多下跌板块。
资金面上，沪深两市合计成交9900.63亿元，成交额较上一交易日增加965.74亿元。北向资金净买入36亿元。11月15日，国债期货收盘多数上涨，30年期主力合约涨0.12%，10年期主力合约涨0.03%，5年期主力合约涨0.01%，2年期主力合约跌0.02%。
交易面上，A股三大股指全部上涨。有色金属、汽车、钢铁、建筑材料、电力设备板块领涨，传媒、房地产、国防军工、农林牧渔板块领跌。沪指反弹0.55%新能源表现活跃，华为鸿蒙、算力租赁高开低走。仅供参考！
***：印花税修订条例将于11月17日起生效。（***万得通讯社）
中美发表《应对气候危机声明》，新能源板块“闻风起舞”。（***万得通讯社）
***证券业协会召开融资融券业务专业***会全体会议。（***万得通讯社）
本公司开展网上证券委托业务已经***证券监督管理***会核准[粤ICP备07046349号工信部备案管理][业务资格证书号：Z15874000]
安信证券股份有限公司ESSENCESECURITIESCo.,Ltd.股市有风险，投资需谨慎！
财通证券青田前路街证券营业部周末能办理开户吗
财通证销碰乎券青田前路街证券营业部周末不上班，所以不能吵神办理开户。但是你可以在周末亏悉的时候通过网上开户，然后周一得到账号。也可以周一到周五的时候网上开户，上班忙的话，可以中午或者晚上开。
代客炒股巨亏2298万！这家券商营业部总助还想"甩锅"，竟用3个萝卜章瞒天过海，最终遭监管重罚
然而，总有人妄图挑战规则，反而遭遇监管重罚。
日前，江苏证监*公布一则行政处罚决定书，当事人苏某明此前系浙商证券江苏分公司的总经理助理。由于私下接受客户的委托买卖证券，且被监管认定为“严重不配合调查”，苏某明最终被江苏证监*处以警告及30万元罚款。
证券从业者的炒股水平是否高人一筹？起码从此次的违规案例中，情况并非如此。在苏某明操作期间，可算是“一亏再亏”。在前期曾亏***67万后，苏某明在2016年为某客户的操作亏***额高达2230.70万元。在签订投顾协议过程中，苏某明甚至使用多枚伪造的合同章，并承诺保本条款等。事发后，2017年4月，苏某明已办理注销登记。
近年来，随着证券公司财富管理转型的突飞猛进，投顾业务也被视为转型的重要契机。然而，部分一线员工打着“投顾”的旗号私下接受客户委托炒股，践踏监管红线，最终自食其果。在全行业倡导“合规、诚信、专业、稳健”的文化理念之时，处在业务最前沿的分支机构和一线员工们的合规意识仍有待提高。
受人之托，代人理财，这本是投资顾问的天职。但如果投资顾问私自签订相关协议，正大光明的投顾职责也就演化成了私下代客炒股，成了监管追责的重要违规案由。
日前，江苏证监*公布的行政处罚决定书显示，曾任浙商证券江苏分公司（原南京大光路证券营业部）总经理助理苏某明，由于私下接受客户的委托买卖证券，且被监管认定为“严重不配合调查”，被监管开出30万的罚单。
具体来看，苏某明在浙商证券江苏分公司工作的任职时间为2014年11月至2017年3月，期间曾有两段私下接受客户委托买卖的行为：
回顾该案的时间，在2015-2016年期间，A股市场正处于重大变化时期。不难看出，苏某明为客户操作账户的时期正是市场行情跌宕之际。时逢2015年股灾之后，即便是部分个股出现回调，但整体行情仍下挫明显，难以抓住阶段性行情。
在市场行情波动剧烈后，2016年8月，客户金某华曾与苏某明签订《补充协议书》，将《投顾协议》不保障金某华本金安全修改为保障本金安全，以期规避风险。
然而，经监管调查，《投顾协议》形式上是金某华与浙商证券签订的业务合同，但经司法鉴定，协议加盖的三枚印章即浙商证券投顾业务协议专用章、法定代表人章、浙商证券南京大光路营业部章均系伪造，且《投顾协议》及《补充协议书》存在多处不规范甚至是保本的违法违规条款。基于此，江苏证监*认为，相关协议实质上是金某华与苏某明个人签订的委托理财协议。
根据中证协信息显示，苏某明于2014年10月办理执业登记，岗位为一般证券业务。在2017年4月，苏某明办理了离职注销登记，在浙商证券工作时间不足三年。
江苏证监*指出，苏某明作为证券公司从业人员，私下接受蒋某玲、金某华的委托买卖证券的行为，违反《证券法》规定。且苏某明苏存在严重不配合调查的情形，应当予以严惩。
最终江苏证监决定对苏某明给予警告，并处以30万元罚款。
在此次浙商证券前员工的罚单公布之际，近期天津证监*也公布了一起对国金证券一线员工刘某义的行政处罚，案由同样为私下接受客户委托自行炒股。虽然当事人并未实际获取收益分成或报酬，仍被证监*处以15万元的罚款。
易懂数据显示，2020年以来，至少已有来自7家券商的一线员工因私下接受投资者委托买卖证券以及其他违规事项遭遇监管处罚。此外，由于相关员工、负责人的不慎举动，涉及证券公司也被牵连。例如，万和证券湖北分公司即因时任负责人私下接受客户委托买卖证券、违规买卖股票等原因，被湖北证监*采取责令改正并增加内部合规检查次数措施。
近年来，随着证券公司财富管理转型的突飞猛进，投顾业务也被视为转型的重要契机。然而，部分一线员工打着“投顾”的旗号私下接受客户委托炒股，践踏监管红线，最终自食其果。实际上，投顾业务和代客炒股，看似只有一线之隔，但内容实质却大相径庭。
根据规定，证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
而从违规操作的模式来看，《证券法》对证券公司及业务人员均作出要求，包括：
证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；
自2019年底，基金投顾业务试点已陆续推进，从卖方投顾向买方投顾模式转型箭在弦上。然而，相关业务也只*限在标的规范透明的基金领域，“代客炒股”依然是明令禁止行为。在全行业倡导“合规、诚信、专业、稳健”的文化理念之时，处在业务最前沿的分支机构和一线员工们的合规意识仍有待提高。
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连江县证券营业部星期日有开户吗?
连江县证券营业部星期日不能在营缓灶业陵哪银部开户，因为营业部周末不开门尺宴，但可以网上开户，所有券商都可以在周末网上开户。
证券账户怎么开通？100万资金线上股票开户在南京佣金最低是多少呢？
证券账户只要年满18周岁就可以开通，目前开通证券账户主要有以下两个途径：
100万资产线上股票开户在南京的话交易费率佣金是可以做到成本价的！只需要开户前在网上预约一位券商客户经理即可。低佣金开户推荐走网上客户经理渠道，协商好费率优惠再进行办理，APP在线开户几分钟即可搞定开户流程。
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浅谈证券营业部创新业务工作(五篇)
在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？这里我整理了一些优秀的范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。
对于证券公司营业部来说，业务开拓是营业部各项业务工作中重要的环节之一。我个人认为，员工自身的证券分析能力是很重要的。它能够提供我们对客户的优良辅导能力，又开拓了我们和客户之间的交际能力。因此，我们在工作中可以利用这种能力和客户打成一片，让广大客户都成为我们的知音和朋友，更重要的是让他们成为我们免费的营销人员。他们对我们良好的口碑是我们最好的广告。
此外，营业部主管业务的客户经理和客户服务部经理也十分重要。他们的工作能力，工作热情将会直接影响到营业部的业务发展。这些员工，部门经理直接面对着广大客户。他们的服务质量是营业部生存、发展的生命所在。其中客户服务部经理。他个人对工作的能力和热情程度更是对营业部起着十分关键的作用。因为他不仅能够接触到一般的大、中、散户，更为重要的是他在工作中还能够接触到如银行、保险公司、咨询公司、东方上证等各单位。营业部所在地的各级**官员等等社会上的各种重要关系。他们对营业部的支持是业务开拓和发展不可缺少的又一因素。其中相关的中介服务机构中银行是接触面最广的。如能够得到银行的鼎立相助，业务开展自然将比较顺利。我们可以将开户工作不光在营业部内执行，还可以延伸到各银行中去。让银行中一些想做证券投资的企业和社会团体到我们营业部来开户。又由于我们出色的辅导工作，让客户的资产在牛市里得到不断的增值，在熊市中得到最小的***失。大客户都是处于社会中的有产阶级，他们所接触到的亲属朋友一般也是和他们有着相同社会地位和成功人士。他们的良好口碑对我们的工作有着至关重要的影响。这样才能做到有朋至远方来，不亦乐乎。
保险公司又是一个良好的合作伙伴而不应视为业务上的敌人。在熊市开始的时候，我们就因提醒客户减少交易，多买保险。事后客户自然会感谢我们的忠告。而在牛市开始时，保险公司自然也会因我们过去热心支持他们的工作，转而支持我们的工作。他们和我们同样有着广泛的客户资源，我们可以在丛中找到互补性。
利用咨询公司的俱乐部、工作室、东方上证的家庭大户室提供远程服务也是十分必要的。这样做不仅能够增加我们的客户来源，这样的合作还可以减少广告费用的支出，提高社会的影响力。对于我们的客户不仅是我们的大、中、散户还是咨询公司、东方上证的客户，我们都应一视同仁，提供和我们自己客户一样的服务。其中最主要的是提供优良的咨询服务，可以避免由于他们一家之言导致客户在交易中产生不必要的***失。保护好客户的资产不受***失，就等于保护了我们自己的利益不受***失，有利于日后工作的开展。
通过良好的电话咨询服务系统和公司的网站提供优秀的投资咨询建议，开拓自己的网上远程委托客户，这样做可以打破营业部地域的*限性，把我们品牌优势做得更大更好。
这些是我在工作中的一点经验，不一定成熟。如果有机会，还请您多多指教。
1、销售能力——金融顾问
目的：销售就是创造净利润，保持与客户的关系是一切活动的中心。
由于不熟悉专业知识，对展业缺乏信心。对公司业务产品不了解，面对客户的拒绝经常无所适从。对公司现有资源不了解，没有整合利用资源的能力，无法进行业务创新，陷于抱怨公司无业务优势的怪圈。不能进行前瞻性的培训，营销人员只留恋于单纯的销售。很难提升自己的销售能力，不利于后期发展。由于营销人员对工作缺乏信心，失败情绪在公司中蔓延。以至于影响其他员工。造成企业整体竞争能力下滑。
客户交易——提佣金——营销人员，考虑过其它创收方式吗？
困境：
1、许多券商将面临困境。
摆脱：
1、增加销售与创收渠道。
增加（客户）销售渠道的细分：
1、新增营业部。
11、寻找已流失的客户。
1、是否返佣。
11、一级市场资金置换。
1、产品开发。
公司对产品开发：
（2）你包装过公司产品吗？包括有形产品和无形产品。
1、牛市里你的客户是否资产增值。
1、为不同的客户设计不同的产品组合如股票、债券、保险、股指期货。
（1）股票：短期、中期、长期收益型、指数化收益型、绩优成长小盘股高收益、型、资产重组投机取巧型。
（2）债券：国债、企业债券、金融债券。
（3）保险：在达到一定规模客户群体后和保险公司共同开发。
（4）指数期货产品：为了未来指数期货推出做好准备，向期货公司同行学习。
依据《**证券合规报告办法》，营业部**年的合规管理工作情况如下：
一、营业部经纪业务运行情况**xx，**营业部经纪业务操作流程符合合规要求，风险控制到位，印鉴齐全，档案的交接、保管符合制度要求，营业经营场所，公示信息种类齐全。
1、日常开户方面截止**年**月底，业务柜台资金账户开户**户，销户**户。
2、身份信息维护方面客户身份证件有效期限修改：**户，客户姓名更改**户，客户基本信息修改：**户。
3、中登开户方面营业部证券账户开户：**户客户身份识别与风险等级划分方面截止**年**月**日，业务柜台客户身份识别业务**户，限制信息解除客户共计**余户。
5、配合公司业务测试方面全年营业部业务柜台配合公司业务测试x次，营业部按要求、按质量完成测试工作的具体要求。
6、融资融券业务方面6-1、业务开展两融全年开户**户，征信**户，销户**户。6-2、业务培训主要培训有：融资融券培训三次。
二、ib业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况1.期货开户业务，正常开户x户，仿真账户x户，经核查，文本信息与系统信息一致无误，且开户过程均有监控录像。
（投资者、ib业务岗、ib管理岗、营业部合规专员在场）2.客户文本档案一户一档单独保存，资料齐全、且有专用档案柜存放。电子档案都定期通过光盘刻录保存，信息齐全。
3.营业部现场配有客户委托电脑（互联网、驻留），应急委托电话x部，设备均能正常使用。
4.应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录（未发生）、总结计划、投诉记录（未发生）、培训记录、空白档案领用、ib业务专用章领取、使用情况，严格按照制度流程进行逐条记录，且信息无误。
5.营业部负责人及专职人员档案内容齐全，相关资料完备无误。
业务人员操作符合相关制度规范，熟悉ib业务操作的各个环节的风险控制，业务环节中，对投资者教育工作及风险揭示到位，后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求，日常应急演练科目项目充分。
7、**年x月、x月、x月，根据公司合规部及营业部的工作安排，我部对ib业务进行了x次专项自查，通过检查，营业部ib业务开展符合规范，运行良好。
国元证券股份有限公司证券营业部融资融券业务操作流程
根据证监会《融资融券业务管理办法》、《融资融券业务内部控制指引》，《交易所融资融券交易实施细则》和公司相关规定，制定本流程,证券营业部融资融券业务流程分为客户适当性管理和投资者教育、开销户、账户变更、人工报单、融资融券交易、清密、担保物提交、合同终止等项。
一、融资融券客户适当性管理基础工作流程
公司选择融资融券客户以客户风险测评为切入点，以客户投资能力等资信状况为最重要征信因子，严把客户筛选关。证券营业部筛选客户遵循以下一般性程序：
(一)风险承受能力评估。根据公司《客户分类管理办法》指导客户填写《经纪业务客户风险评估调查问卷》，客户签署后计算客户风险承受力的最终得分，将客户的风险承受能力从高到低分为五个类别：（1）投资激进型；（2）积极进取型；（3）稳健型；（4）保守型；（5）无风险型。营业部柜面人员填写《个人（或机构）风险评价工作表》，确认客户风险等级和分类管理，在《重要客户基本情况表》填写客户风险等级，并在柜台系统同时做标识。
(二)对符合一定标准资产额、开户时间、交易经验的“投资激进型”、“积极进取型”、“稳健型”三类客户纳入“融资融券潜在客户池”。
(三)对“融资融券潜在客户池”内客户进行融资融券业务知识普及；(四)对池内客户进行融资融券意愿调查；
(五)对池内有意愿的客户，建立并维护一户一档的“意愿客户培育和服务档案”；
(六)对池内客户，特别是意愿客户进行多种形式融资融券业务投资者教育和客户培育；
(七)在意愿客户申请融资融券交易前，由证券营业部融资融券业务经理对其进行公司《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券业务规则》、《融资融券合同》的具体讲解；
(八)由证券营业部融资融券业务经理按照公司相关程序推荐合格意源客户申请融资融券交易；
(九)由证券营业部融资融券业务专员验证业务经理履职情况，并对客户进行融资融券业务知识和心理测试；
(十)对符合条件的申请客户进行征信调查评级，通过对客户投资能力分析等手段了解客户的交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况；
(十一)做好融资融客户持续适当性管理工作，防范融资融券业务风险。对融资融券客户持有的普通证券帐户和信用交易账户进行持续联动监控，公司融资融券部、证券营业部可以根据客户资信状况采取降低或取消信用级别、融资融券额度，限制证券集中度或交易等手段；对不再符合条件的融资融券客户，可以采取解除合同、拒绝再次申请融资融券交易等手段；必要时可以将违规、违约、投资能力差等资信状况差或***化的客户列入黑名单。
（一）针对“融资融券潜在客户池”，完成公司布臵的投资者教育和客户培育工作。按照规定自行组织针对“客户池”的适当性服务和投资者教育工作。营业部在营业场所内设融资融券投资者教育专栏，内容包括不限于：
1、融资利率、融券费率、维持担保比例、标的证券名单及保证金比例、可充抵保证金证券名单及折算率等；
11、融资融券管理人员与业务人员的名单、照片、从业资格证号码；
营业部应指定专人对融资融券投资者教育专栏相关内容及时更新和维护。
（二）营业部向意愿投资者分发融资融券投资者教育光盘（暂未设计）、融资融券投资者教育手册等资料。
（三）营业部定期或不定期安排融资融券投资者教育课程，授课内容形式包括但不限于：融资融券业务知识测试、一对一业务讲解、融资融券投资者教育光盘发放、融资融券投资者教育专栏、融资融券投资者教育课程、继续学习教育、融资融券法律法规、业务风险、业务规则、业务合同等的讲解与答疑。营业部融资融券业务专员（以下简称“业务专员”）负责营业部融资融券培训课程的组织与资料分发。
（四）营业部融资融券业务经理（以下简称“业务经理”）负责与申请融资融券业务的客户进行一对一业务讲解。
（五）一对一业务讲解后，业务专员对客户进行《融资融券业务心理和知识测试问卷》测试。
（六）测试合格的客户,业务专员指导投资者在《融资融券业务规则》签署页签字确认。
（七）公司通过电话回访等形式对客户进行回访，就投资者教育的主要内容与投资者进行核实，以确保投资者教育的真实性和有效性。电话回访内容以录音形式存档。
（八）注意事项：营业部应当做好融资融券业务投资者教育的留痕工作：
1、书面留痕主要包括：通过资料收领签字留痕、培训课程签到留痕、业务知识测试问卷留痕、投资者教育签字页签字留痕等；
2、必要时，在征得投资者同意后，营业部可对培训课程、业务知识测试、业务讲解及风险揭示等投资者教育过程进行拍照或录音录像，作为签字留痕的补充形式；
3、投资者教育的留痕资料应长期保管，需销毁的报公司融资融券部同意备案后处理。
(一)客户本人或机构合法授权代理人至营业部柜面临柜申请融资融券业务，业务经理对前期接受过融资融券投资者教育的客户讲解《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》内容，对未参加过融资融券投资者教育的客户要同时进行业务规则、业务流程、业务风险讲解，业务专员确认客户已了解相关业务后，客户在柜面填写《融资融券业务知识和心理测试表》，通过测试的客户须在《融资融券业务规则》签署页上签字并填写《融资融券业务申请表》，此时要求客户提供征信材料，征信材料初审合格后要求客户在《融资融券交易风险揭示书》上签字并与客户预签《融资融券合同》，合同中须包括客户完整的基本资料，通知送达时与客户确认的联系方式（电话和邮箱）和联系资料及当合同出现争议协商不成时双方的解决方式。合同生效时间以公司融资融券部审批用印日期为准。征信材料：
个人客户（材料清单详见《融资融券业务客户选择与征信管理办法》）
1、有效身份证件及复印件；
机构客户（材料清单详见《融资融券业务客户选择与征信管理办法》）
1、企业营业执照（副本）、组织机构代码证（副本）、税务登记证复印件；
3、法定代表人申请办理融资融券业务的专项授权委托书；
（二）业务专员对客户填写的《融资融券业务申请表》与提交的征信材料进行审查，并与客户普通账户信息资料进行核对，主要内容包括：
1、检查客户提供资料的信息是否准确、完整；
2、检查客户在公司的开户时间是否符合公司开立信用账户的要求；
3、确认客户普通账户是否是规范账户、是否已开通客户交易结算资金第三方存管；
4、审查并填报客户的资产以及负债情况，客户提供不动产证明的可根据需要核查客户的不动产价值；
5、核实交易柜台系统中客户账户内的资产规模，是否符合公司的门槛要求，是否与申请表填写内容一致；
6、核实交易柜台系统中记载的客户资料是否完整、真实，是否与申请表填写内容一致；
7、核实客户申请融资融券交易种类、融资融券额度和期限是否符合公司规定；
9、检查客户普通交易柜台中的普通证券账户持仓情况，是否持有“000728”国元证券股票超过流通股的5%，持有超过5%则不予受理；
10、对申请人提交的资料中其他内容的真实性、有效性、完整性进行检查。
（三）业务专员审核无误后，在《融资融券业务申请表》上签字确认，并将客户《融资融券业务申请表》、《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》及客户提供的相关资料交营业部副总经理、总经理审核签字。
（四）营业部总经理审核签字后，视为客户预审通过。业务经办岗在融资融券交易管理系统使用功能菜单：融资融券-->融资融券合同-->客户基本资料同步，为预审通过的客户同步客户资料，客户代码与客户在普通交易系统的客户代码一致。输入客户代码后直接点，不用输入集中交易密码；部分资料同步失败不影响后续操作（具体看是否关键信息同步失败），如同步不成功可再次进行资料同步直至成功为止。该菜单实现客户基本资料从集中交易系统同步到融资融券系统，可按f8查询同步的资料是否正确，业务经办岗登录统一账户平台为客户拍照留痕。
（五）业务经办岗使用功能菜单：客户管理-->客户密码设臵为客户设臵融资融券交易密码，（资金密码待客户办理联合开户后再进行设臵，也可以等联合开户成功后一并设臵），打印凭证交客户签字。融资融券系统的密码可与集中交易系统所用密码不同。
（六）业务专员使用客户代码在功能菜单-->融资融券-->征信评级-->评级管理-->客户征信，对已完成同步资料客户办理征信资料输入。如果征信过程中选择模板出错，可以点击重新进行征信操作。点击，会提示“是否做额度申请”，选择“是”，则在“申请融资额度”和“申请融券额度”处填入所需申请的额度，下步额度申请不需要再做；如果选择“否”，则不需要填写这两个额度，征信结束后，点击打印征信单据交客户签字确认。
（七）业务专员将客户签字的《融资融券业务规则》、《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》、《融资融券业务申请表》原件及相关资料以特快专递的方式（建议使用***邮政ems）送至融资融券部并扫描上传至统一账户平台。业务专员对预审通过的客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好的相关资料，以书面和电子方式予以记载、保存。
（八）营业部及时接收融资融券部反馈通知，对未通过公司审批的客户，应按通知注明的未通过原因告知客户，对资料不全的客户补全资料后可再次申请征信，对不符合条件的客户拒绝申请。
（九）客户至营业部柜面，业务专员告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，业务专员根据客户代码分配第三方邮箱号并填入融资融券合同。业务专员对客户重申：客户在合同期内须遵守合同约定，不得在信用账户中买入“国元证券”股（000728），并普通账户持有“国元证券”股票（000728）不得超过流通股的5%，否则公司有权对信用账户强行平仓并解除或终止合同。提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码。
（十）客户填写《自然人信用证券账户注册申请表》或《机构客户信用证券账户注册申请表》、《个人信用资金账户开户申请表》或《机构客户信用资金账户开户申请表》、《信用资金账户第三方资金存管协议》，业务经办岗核对客户申请表格填写和提交的资料无误、完整后，登录统一账户平台，在上海、深圳信用证券账户开户菜单中录入客户资料，业务经办岗在申请表中盖名章，经业务复核岗复核后发送信用证券账户开户申请到登记公司，业务经办岗、业务复核岗在申请表签字或加盖信用账户开户专用章，登记公司为客户返回配号结果后，业务复核岗打印客户信用证券账户卡交业务经办岗，业务经办岗将信用账户卡复印留存后原件交与客户手中。
（十一）业务经办岗在客户信用证券账户融资融券交易管理系统中使用功能菜单：融资融券-->融资融券合同-->融资融券联合开户，为客户开立信用资金账户，首先输入客户代码，资产账户缺省不用输入（也可手工输入资产账户号码，注意下次开户如果默认账号不手工输入则为上次跳过的号码），选择客户资产账户类别，选择存款利率和负债利率组（一般为默认模式），按与客户签订的第三方存管协议选择存管银行，业务专员按客户开立的沪深信用证券账户账号输入对应窗口中，外部分类按客户类型选择“c-个人信用账号”或“d-机构信用账号”，点击后系统提示“资产账户开户成功，资产账号、三方存管银行账号”打印凭单后，完成客户信用资金账户开户。上海信用账户不用进行指定交易操作和股东席位维护，该账户为“e账户”自行进行指定操作，第二个交易日即可正常使用。
（十二）客户交易方式在“客户基本资料同步”菜单操作时已与客户普通账户资料同步，客户对信用资金账户交易渠道要求与普通资金账户不一致的，业务经办岗在功能菜单：客户管理-->客户可操作渠道维护，对客户交易方式进行修改。对于客户在合同中提供的联系电话、地址与系统中不一致的，业务经办岗应进行客户资料维护一致。
（十三）业务专员根据《融资融券业务申请表》中审批的信用额度使用功能菜单-->融资融券-->征信评级-->评级管理-->信用额度申请为客户申请信用额度（在征信录入时已做过申请此步骤跳过，如审批的额度与征信录入时不相同，在此重新申请，申请类型选择首次申请，原申请额度因额度不准确被总部撤销。），输入客户代码，选择首次申请类型，输入申请融资额度和融券额度，点击提交打印凭单交客户签字。业务专员及时与公司融资融券部业务受理岗联系，融资融券部业务受理岗对营业部信用额度申请及时审批。
（十四）业务专员可使用功能菜单：融资融券-->融资融券合同-->查询待签合同客户列表，可查询出公司已经授信通过的客户列表。
（十五）业务专员在功能菜单：融资融券-->融资融券合同-->客户融资融券合同录入中录入客户代码，选择货币代码（一般默认为人民币），按合同签订内容输入合约期限，选择额度占用类型（试点期间选择“浮动”）、利率组、合同开始日期与结束日期、利息计算方式、融券派息补偿方式、融券配股补偿方式、融券分红补偿、保证金自动还债方式，录入合同编号、签约人编号、签约日期、签约地点、影像资料编号、平仓预案标识，点击后，即时与融资融券部风险监控岗联系，融资融券部风险监控岗及时对客户平仓预案进行复核。业务专员将《融资融券合同》交与客户并要求客户在《融资融券合同签收表》签字确认。业务专员进入第三方邮件管理系统，启用为该客户分配的第三方电子邮箱。注意检查邮箱号须与融资融券合同填写的一致。
（十六）业务专员告知客户划转担保物，客户可选择在营业部柜面填写《融资融券担保物提交、提取、撤单申请表》交业务经办岗办理，也可选择用热键自助、网上交易、手机炒股登录后客户自行进行担保物提交。客户提交担保证券属于非交易过户行为，必须在正常开市时间委托才有效，当日清算后客户信用账户中显示，如客户在进行担保证券提交后又对该只证券进行了卖出委托则前一笔担保证券提交委托为无效委托，须重新进行委托，客户提交的担保资金在正常资金转账时间都可以操作。功能菜单：融资融券