摘要：基金持有份额和持有金额的区别 1、持有份额和持有金额侍正的主要区别是定义不同。持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。2、基金是以金额买入，
基金持有份额和持有金额的区别
1、持有份额和持有金额侍正的主要区别是定义不同。持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。2、基金是以金额买入，按照份额计算，金额就是资金，份额就是数量。3、基金持有份额是指投资者对某只基金持有多少数量的意思，持有金额简单说就是一份值多少钱。4、基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。而持有金额是指某人5、基金购买是用金额买入，转段颂换成基金持有份额。赎回时再把基金持有份额转变成金额。基金持有份额指的是基金购买者所拥有的基金数目，老燃悔在购入该基金时所付出的金额就已经和当时的基金数额进行兑换，以确定被购入的基金份额。而基金持有金额指的是所拥有基金的总的资本，是通过持有份额进行计算的。6、基金在最开始发行的时候，净值都是1元。也就是净值等于1，申购的金额和持有一样。大于1元份额会变少，小于1元份额会变多。由于基金净值会随时变化，所以持有的份额就会和持有金额不一样。7、基金持有份额和持有金额最大区别在于这两者的定义不同，其中基金持有份额是指投资者持有基金的数量，一般是在基金买入时决定的，基金金额除以基金单位净值就是持任候牛亲油多长似有的基金份额;而基金持有金额是指基金的总资产，基金总资产=基金单位净值×基金持有份额。一般情况下，基金单位净值上涨，那么基金总资产就会增加，意味着基金获得收益。基金净值下跌，基金总资产就会下跌。所以在进行基金赎回的时候，一定要注意是按照持有金额申请赎回还是按照持有份额申请赎回的。
基金收益是怎么算的？基金卖了怎么算收益？_财报网
一般情况下，若无基金分红，基金收益计算方式如下：
【1】昨日收益：昨日收益=昨日市值-前日市值+昨日确认流出金额-昨日确认流入金额(流出金额：赎回、强制赎回、现金分红;流入金额：认购、申购(包含手续费))。
【2】持有收益：持有收益=持仓市值-持有成本。其中：持仓市值=最新净值x持有份额;持有成本=持有份额x持有单价;在持有成本为0情况下，持有市值=持仓收益。
【3】持有收益率：持有收益率=持有收益/持有成本x100%。持有成本为0情况下，持有收益率为0，例如用户通过活动赠送的方式直接获得的持有份额。
【4】累计收益：累计收益=当前持仓份额x单位净值+当前未结转收益+分红、折算在途资产+Σ历史流出确认金额-Σ历史流入确认金额;历史流出确认金额包含现金分红。
基金卖出份额收益=(当前的净值-买入时的净值)*基金卖出时份额，当前基金净值高于买入时的净值，说明投资者是盈利的，当前净值低于买入时的净值，说明投资者是亏***的。
基金份额代表的是基金的持有数量，基金份额是根据买入金额，按照基金收盘时的净值折算得出来的，基金份额固定不变。
懵圈：不同份额基金收益为什么不一样？
美元加息，带着QDII又火了。不过不少基友买QDII时，往往一脸懵圈↓↓↓
截止12月15日
举博时亚洲票息基金为粟，分为“人民币”、“美元现汇”、“美元现钞”三类，代码不一样，它们的收益也不一样(⊙o⊙)，带“人民币”尾巴的收益有13.81%，另外两类为6.69%，整整相差7个百分点还多。why?
其实，标注“人民币”的QDII基金份额，指用人民币申购，赎回时收到的也是人民币；“美元现钞/现汇”就是指用美元现钞/现汇申购，赎回时收到也是美元现钞/现汇。
在计算涨跌幅度时，以美元计价的QDII基金以美元计算，以人民币计价的QDII基金需转化为人民币计算涨跌幅。所以，“人民币”份额与“美元现汇/现钞”收益的差异，主要是由汇率造成的。今年以来美元兑人民币上涨6.8%，差不多就是博时亚洲票息人民币和博时亚洲票息美元现汇两类份额的收益差。
所以说，用人民币买QDII可以享受两类收益，一是标的本身的收益，二是汇率变化的收益。
其实，除了QDII，有些基友也会发现，不同基金份额收益也会不一样，那是不是应该买收益高的那类份额？
PS：分级基金各类份额；赎回费收入等其它收入导致的差异，都不纳入本次讨论。
货币基金：B类收益一般高于A类
原因：B类销售服务费低于A类
栗子：华夏现金增利
12月16日，华夏现金增利A、E份额7日年化收益率为2.3690%；华夏现金增利B份额7日年化收益率为2.6130%。B类份额比A、E份额高大约0.2%个百分点，这部分差额哪来的呢？咱们看看各份额的费率情况：
A/E
B
基金管理费
0.33%
0.33%
基金托管费
0.10%
0.10%
销售服务费
0.25%
0.01%
B类份额的销售服务费只有0.01%，比A/E份额低0.24%个百分点，收益差距就来自这里。不过，B类份额虽然收益高一点，但不是普通基友可以“染指”的，起购门槛非常高，像华夏现金增利B，首次申购门槛达10亿元（追加申购最低金额为100元）。
特殊粟子：收取增值服务费
甲甲在整理货币基金费用情况时，也发现了两个特殊粟子→富国天时货币市场基金D和山西证券日日添利C（若有漏网之基，欢迎基友补充）
证券代码
证券简称
7日年化收益率 2016-12-16 [单位]%
000863.OF
富国天时货币A
1.6120
000862.OF
富国天时货币B
1.8560
100028.OF
富国天时货币C
1.6100
100025.OF
富国天时货币D
1.1660
001175.OF
山西证券日日添利A
2.4830
001176.OF
山西证券日日添利B
2.7400
001177.OF
山西证券日日添利C
0.9500
富国天时货币D收益比A类低了近0.5%的百分点。这是由于富国天时货币D仅针对“得仕红利卡”持卡人开通，提供了增值服务，因此还收取了增值服务费，增值服务费年费率为0.6%，每日计提，按月支付。
同样山西证券日日添利C的7日年化收益率如此低，也是因收取了增值服务费（T日申购的货币市场基金份额T+1日可以赎回、T日赎回资金当日可用于证券账户内证券交易等增值服务），年费率为1.5%——这刚好是C类与A类的收益率差额。
其它基金：一般A类收益高于BC类收益
原因：计提销售服务费
粟子来了↓↓↓：
截止12月16日
上面6对基金，A类份额今年以来的收益均略高于B/C类，这个差额大约在0.4%左右。源头在哪？
——销售服务费
这类基金，基金合同一般规定，A类收取申购、赎回费，不收销售服务费。C类不收申购、赎回费，但计提销售服务费，每日计算，年费率为0.4%左右。
基友购买A类份额时，申购费直接从本金里扣除，在账户盈亏里会有体现，但基金收益率计算不会考虑这个成本。（很多初次买基的基友常常不明白，为什么刚买的基金就亏***了）；而BC类份额虽然不收申购费，但每天计算基金净值时，比A类份额要多考虑一项销售服务费，所以净值收益会跑输A类份额。
那么问题来了，A类收益高，就应该买A类吗？
——答案：各取所需。短期持有，如不超过1年，买B、C类份额；长期持有，买A类份额。
以工银瑞信双利为例：
A类申购金额低于100万，申购费为0.8%；B类销售服务费0.4%/年
以下是两类份额的赎回费：
假设持有工银瑞信双利刚好1年为例，买A类，申购费+赎回费为0.85%；如果买B类，销售服务费一年才0.4%；显然，持有一年工银瑞信双利，C类份额成本更低。
若持有2年，赎回A类份额免赎回费，但申购费成本仍为0.8%；而B类销售服务费两年成本为0.8%；所以，持有两年的话，A、B两类份额成本是一样的。
若持有3年，A类份额只计申购费成本为0.8%；而B类销售服务费三年成本为1.2%；显然，持有3年买A类份额更划算。
不过，还需提醒一句，目前很多渠道申购基金可享受1折、4折等折扣，可以降低A类的申购费成本。具体怎么买划算，基友可根据自己情况盘算一下。
【自考备考】2022年10月自考00077《金融市场学》考点串讲 - 知乎
考点1：金融市场金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
考点2：金融市场的交易主体金融市场的交易主体：资金需求者、资金供给者和金融中介。具体包括：（1）企业；（2）居民；（3）**机构；（4）存款性金融机构；（5）非存款性金融机构；（6）中央银行。
考点3：存款性和非存款性金融机构存款性金融机构：（1）商业银行；（2）信用合作社；非存款性金融机构：（1）投资银行；（2）保险公司；（3）投资基金。
考点4：金融资产的特征（1）期限性：金融资产一般都有固定的偿还期限。（2）收益性：金融资产可以取得收益、或是价值增值。（3）流动性：金融资产的流动性是指其迅速转化为现金的能力。（4）风险性：金融资产可能到期不会带来收益，甚至会带来***失。
考点5：金融市场的新趋势（1）资产证券化（2）金融自由化（3）金融全球化（4）金融工程化
考点6：资产证券化资产证券化是指把流动性较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款、企业的应收账款等，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。
考点7：货币市场货币市场又名短期金融市场、短期资金市场．是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。
考点8：回购协议回购协议、是指在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。从本质上讲，回购协议是一种抵押贷款，证券就是这类贷款的抵押品。
考点9：公募和私募金融资产的发行有公募和私募两种形式，公募是将金融资产向社会公众发行，私募是将金融资产向机构投资者发行。
考点10：金融市场的功能（1）聚敛功能；（2）配置功能；（3）调节功能；（4）反映功能。
考点11：同业拆借市场同业拆借市场，也可称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。换句话说、同业拆借市场是金融机构之间调剂资金的市场。
考点12：同业拆借市场的特点（1）在市场准入方面一般有较严格的限制（2）融通资金期限短，流动性高（3）交易手段先进．交易手续简便、交易成交时间短（4）交易金额大，且一般不需担保或抵押（5）利率由供求双方议定，可以随行就市
考点13：票据的类别按照《票据法》规定，票据分为汇票、本票和支票。
考点14：票据的作用（1）支付工具；（2）流通转让；（3）融通资金；（4）信用手段；（5）汇兑作用。
考点15：商业票据的特征（1）发行成本低；（2）足额运用资金；（3）对利率变动反应灵敏；（4）提高发行企业信誉。
考点16：债券债券是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息．并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。
考点17：债券的特征（1）债券的期限：有固定的期限。（2）债券的流动性：在债券到期之前、债券持有人还可以在债券流通市场上将其所持有的债券变现，提前获得相应的投资收益。（3）债券的收益：债券的收益分为两部分，其一是债券的利息收益﹔其二是债券交易产生的价差收益。（4）债券的风险：主要包括利率风险、流动性风险、信用风险以及通货膨胀风险。
考点18︰外国债券和欧洲债券按照债券发行主体国别的不同．债券分为国内债券和国际债券。国际债券具体包括外国债券和欧洲债券两种。外国债券指的是.由国际机构、外国**或外国公司在某国债券市场上发行的、以该国货币作为计价货币的债券。比如，“扬基债券”、“武士债券”。欧洲债券指的是，由国际机构、外国**或外国公司在某国债券市场上发行的、以第三国货币作为计价货币的债券，如德国一家机构在***债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券。考点19：可转换公司债券可转换公司债券，是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券。考点20：荷兰式与***式招标荷兰式招标，是以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格（或最高中标利率）作为债券最终的发行价格（或票面利率）。荷兰式招标又称为单一价格招标，在该种规则下，所有中标者在认购债券时的价格都是一样的。***式招标，是以募集完发行额为止的所有中标者各自报出的中标价格（或中标利率）作为各个中标者认购债券的价格（或利率）。***式招标又称为多种价格招标，在该种规则下，所有中标者认购债券的价格〔或利率）是不同的。考点21：普通股票和优先股票按照股东享有的权利不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票简称普通股，是指在公司的经营管理、盈利以及财产分配上享有普通权利的股票。优先股票简称优先股，是指股东享有某些优先权利的股票。其一，当公司派发红利的时候，优先股股东比普通股股东先分红，而且能够享受到固定数额的股息；其二，在公司宣布破产之后进入清算阶段的时候，优先股股东可以在债权人之后，普通股股东之前，优先获得剩余财产的分配权。考点22：股票流通市场的组织形式股票流通市场的组织形式可分为场内交易、场外交易、第三市场和第四市场。场内交易是指在证券交易所内进行的交易。场内交易是股票。通市场的主要组织形式，而证券交易所则是场内交易的主要场所。场外交易是相对于证券交易所交易而言的、是指在证券交易所以外进行的证券交易。第三市场是指在证券交易所上市的证券但是在场外市场进行交易而形成的市场。第四市场是指一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，而只是彼此之间利用电子通信网络直接进行的大宗股票买卖所形成的市场。考点23︰契约型基金和公司型基金根据法律形式的不同．可以将基金分为契约型基金和公司型基金。考点24：债券基金以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券基金。考点25：基金份额持有人基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。考点26：基金的收益（1）股利收入；（2）利息收入；（3）资本利得；（4）资本增值；（5）其他收入，指运用基金资产面带来的成本或费用的节约额等。考点27：直接标价法和间接标价法汇率常用的标价方法有两种：直接标价法和间接标价法。直接标价法又称价格标价法，是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。我国采用直接标价法。间接标价法又称数量标价法，是以外国货币来表示一定单位本国货币的汇率表示方法。考点28：黄金的属性黄金主要有三种属性，即商品属性、货币属性和投资属性。货币属性和投资属性都是黄金的金融属性。考点29：黄金期权的期权费黄金期权的期权费由黄金价格的波动率，期权合约规定的行权价格和黄金期权的期限共同决定。无论是看涨期权还是看跌期权、黄金价格波动越大、期权期限越长则期权的期权费越高；对于看涨期权而言，行权价格越高，则期权费越低；对于看跌期权而言，行权价格越高，则期权费越高。考点30：金融衍生品的分类金融衍生品大都可以归为金融远期合约、金融期货合约、金融期权合约和金融互换合约等金融衍生品大类中。考点31：金融衍生品的作用（1）有利于金融市场向完全市场发展（2）价格发现（3）投机协能（4）风险管理考点32：金融衍生品的交易者类型金融衍生品市场中有众多的交易者，根据其参与交易的不同动机和目的，可以将其划分为套期保值者、投机者和套利者三类。考点33：金融期货合约金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件（包括价格、交割地点、交割方式等）买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。考点34：欧洲货币市场欧洲货币并非欧洲***发行的货币，而是泛指各种市场所在国存放和借贷的外国货币。欧洲货币市场是指非居民与非居民之间以欧洲货币为载体的货币资金进行借贷所形成的市场，因此也称之为境外货币市场。考点35：货币时间价值货币时间价值的表现形式有两种：绝对数（收益）和相对数（收益率）。从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的机会成本﹔从相对量上看，货币时间价值可以看成是不考虑通货膨胀和风险情况下的社会平均资金利润率。考点36：复利终值的计算
考点37：复利现值的计算
考点38：名义利率与实际利率名义利率是**官方制定或银行公布的利率，是包含信用风险与通货膨胀风险的利率。实际利率是在通货膨胀条件下、名义利率扣除物价变动率后的利率。考点39：有效市场的分类（1）弱式有效市场市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量、卖空金额和融资金额等。股票价格的技术分析失去作用，基本分析还可能帮助投资者获得超额利润。（2）半强式有效市场资产的价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息。利用技术分析和基本分析都失去作用，内幕消息还可以获得超额利润。（3）强式有效市场市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润。没有任何方法能够帮助投资者获得超额利润。考点40：风险的含义风险就是指未来结果的不确定性。未来结果的可能值可能低于也可能高于期望值，因此风险不同于亏***一词，风险中既包含对市场主体不利的一面，也包含着有利的一面。考点41：无差异曲线一条无差异曲线代表给投资者带来同样投资效用的预期收益率和风险的所有组合。考点42：信托公司的监管负责对信托公司进行监管的机构是银监会。
1.金融市场的主要构成要素包括哪些？
金融市场的主要构成要素包括交易主体、交易机制和交易对象
随着科技发展和金融创新的加剧，金融市场出现了一些新的变化趋势。（1）资产证券化。（2）金融自由化。（3）金融全球化。（4）金融工程化。
金融市场按交易标的物可分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场
货币市场又名短期金融市场、短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。相对于资本市场其特点有：期限短、交易量大、流动性强、风险小、电子化程度高和公开性强等特点。
资本市场又名长期金融市场、长期资金市场，是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年以上的金融市场。
货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金。
资本市场主要包括股票市场、债券市场、基金市场。
9.大额可转让定期存单与传统的定期存单有何区别？
（1）定期存款记名不可转让；而NCDS不记名，可以转让；（2）定期存单金额没有限制；而NCDS面额较大；（3）定期存单的利率一般是固定的；而NCDS既有固定利率又有浮动利率；（4）而NCDS不能提前变现要想变现必须在二级市场上进行转让。
1.什么是同业拆借市场，其功能有哪些？
同业拆借市场是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。其功能有：
（1）同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性，保障了金融机构运营的安全性。
（2）同业拆借市场的存在有利于提高金融机构的盈利水平。
（3）同业拆借市场是中央银行实施货币**的重要载体
（4）同业拆借市场利率往往被视作基准利率，反映社会资金供求状况
同业拆借市场的特点有：（1）市场准入方面一般有比较严格的限制；（2）融通资金期限短，流动性高；（3）交易手段先进，交易手续简便，交易成交时间短；（4）交易金额大，且一般不需要担保或抵押；（5）利率由供求双方协定，可以随行就市。
按拆借交易的媒介形式，可分为有形拆借市场和无形拆借市场。按拆借资金的保障方式，可分为有担保拆借市场和无提供拆借市场。按交易的性质，或可分为头寸拆借市场和同业借贷市场。按拆借交易的期限，可分为半天期拆借市场、隔夜拆借市场和指定日拆借市场。
主要的交易工具有：本票、支票、承兑汇票、同业债券、转贴现、资金拆借。本票是同业拆借市场最常用的支付工具，又称“今日货币”。支票又称“明日货币”。
6.国际上最常用的同业拆借利率是什么，我国的同业拆借利率是什么？
国际上最常用的同业拆借利率是LIBOR，我国的同业拆借利率是SHIBOR
7.常见的同业拆借期限有哪些，期限最短的是哪种？
常见的同业拆借期限有半日、隔夜、指定日等。期限最短的是半日拆。
1.票据可依据哪些因素进行分类，各分哪几种类型？
按票据法可分为汇票、本票和支票。按用途可分为交易性票据和融资性票据。
2.什么是融资性票据和交易性票据，分别举例说明？
融资性票据是指市场主体之间在没有真实贸易背景的情况下，纯粹以融资为目的凭发行主体本身信誉向其他市场主体发行的商业票据。如国库券、银行汇票、银行本票、商业本票、大额定期存单等。
交易性票据是产生于商品的生产与流通过程，以商品交易为基础。如银行承兑汇票、商业承兑汇票等。
其特征有：1是一种有价证券。2是一种无因证券。3是一种流通证券。4是一种要式证券。5是一种文义证券。6是一种设券证券。7是一种债权证券。
背书是指持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为。
贴现是一种票据转让的方式，是指汇票持有人为了获得现款，将未来到期的商业票据转让给银行，银行在扣除一定的贴息之后将余额支付给持票人的票据行为。
转贴现又称重贴现，是指办理贴现业务的商业银行需要资金的时，将已贴现的未到期的商业票据以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，将其转让给其他金融机构，以满足其资金需求的行为。
再贴现是指中央银行开立账户的银行在需要资金时，将其贴现收进的未到期的票据转让给中央银行已进行资金融通的行为。
保证是指汇票债务人以外的第三人，担保特定的票据债务人能够履行票据债务的票据行为。
6.什么是短期融资券，目前我国实行的审批制度是什么？
短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其期限长短一般不超过一年。目前，我国短期融资券实行“备案制”
1.债券可按哪些因素进行分类？分别可分为哪几类？
按发行主体性质不同，可分为**债券和公司债券。按发行主体国别不同，可分为国内债券和国际债券。按票面利率是否固定，可分为固定利率债券和浮动利率债券。按是否存在选择权，可分为普通债券和含权债券。
2.欧洲债券和外国债券在发行人、发行市场所在地、计价货币上有何区别？
外国债券指由国际金融机构、外国**或外国公司发行的、以该国货币作为计价货币的债券。债券发行人、发行市场所在地、计价货币分属2个***。
欧洲债券指由国际金融机构、外国**或外国公司发行的、以第三国货币作为计价货币的债券。债券发行人、发行市场所在地、计价货币分属3个***。
3.有哪些常见的外国债券？***“扬基债券”；***“武士债券”；***“熊猫债券”。
具有一定选择权的债券称为含权债券。主要有：可转换公司债券、可分离交易转换债券等。
记账式国债，向机构投资者和个人投资者发行。凭证式国债，主要向个人投资者发行，机构投资者也可认购。储蓄国债，只向个人投资者发行。
6.什么是商业银行次级债券，它与次贷危机中的“次级债”有何区别？
商业银行次级债券是由商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序位于股权资本之前但却位于负债自后的债券。
7.我国企业债和公司债券有何区别？其监管机构分别是什么？
企业债是由我国境内具有法人资格的非金融机构企业依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。公司债券的发行主体仅限于境内上市公司及发行境外上市外资股的公司。公司债券的监管机构是***证监会，企业债的监管机构是发改委。
债券发行市场的作用：1债券发行市场在一定程度上能够保障整个债券市场的有效运行。2债券发行市场可以引导资本德有效流动。3债券发行市场为投资者提供了一个实现资本增值和投资组合多元化的渠道。
债券流通市场的作用：1，债券流通市场在一定程度上决定了债券的流动性。2，债券流通市场影响着后续债券的发行价格。3，债券流通市场为投资者提供了一个实现资本增值和投资多元化的渠道。
9.根据标准普尔对长期债的信用分级，如何区分投机级别、投资级别和垃圾债券？
AAA和BBB之间的债券一般划分为“投资级别”；BB和CC之间的债券一般划分为“投机级别”；其他水平的一般被划为“垃圾债券”。
招标式：1按标的不同分价格招标、收益率招标2按招标规则不同分荷兰式招标、美式招标、混合式招标。簿记建档式，是一种系统化、市场化的债券发行价格的确定方式。定价式，是非市场化的发行方式，发行价格是由债券发行人、承销商和投资者共同协商确定的。
11.什么是全额包销、余额包销？
全额包销：指证券承销机构先购买证券发行人发行的全部证券，之后再向投资者发售。
余额包销：指证券承销机构按证券募集说明书的发行条款，在销售截止日以内向投资者销售证券，如果在销售截止日证券的销售金额低于预先确定的金额，则由证券承销机构认购上述差额，并向债券发行人支付相应款项。
12.按照债券交易性质的不同，债券的交易方式可分为哪几类？
回购协议是指在出售证券的同时，和证券购买商签订协议，约定在一定的期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得及时可用资金的一种交易行为。
主要有三个:1银行间债券市场:属于场外交易市场,每笔交易均通过询价的方式进行,主币成交；2交易所市场:属于场内交易市场，每笔交易均由投资者输入交易信息,最终由电子系统集中撮合完成交易；3商业银行柜台市场:属于场外交易市场,但与银行间债券市场不同的是,其参与者大多是个人投资者，机构投资者较少
1.什么是股票，按照投资主体的不同性质可将股票分为哪几种？
股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资金时向出资者发行的、用以证明出资人的股东身份和权利，并根据股票持有人所持有股份数享有权益和承担义务的书面凭证。
按照投资主体的不同性质可将股票分为国有股、法人股、社会公众股。
B股称为境内上市外资股。H股是我国境内公司发行的，在***上市的股票。N股是我国境内公司发行的，在纽约上市的股票。S股是我国境内公司发行的，在新加坡上市的股票。
股票市场的功能包括：1筹集资金2引导资金合理流动，资源优化配置3风险定价
6.什么是创业板市场？创业板市场设立的目的是什么，有何风险？
创业板市场又被称为二板市场，是指主板之外的，专为暂时无法上市的中小企业和新兴高科技公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
其设立的目的是：1为高科技企业提供融资渠道，2通过市场机制，有效评价资产价值，促进知识与资本的结合，推动知识经济的发展，3为风险投资基金提供“出口”，4增加创新企业的股份流动性，5促进企业规范运作，建立现代企业制度
其风险有：1经营风险2诚信风险3股价大幅波动的风险4技术风险5投资者不成熟可能引发的风险6中介机构服务水平不高带来的风险
私募发行是指仅向少数特定投资者发行股票的一种方式。公募发行是指向广泛的不特定的投资者公开发行投票的一种方式。
信息披露的原则：1真实性原则2完整性原则3准确性原则4及时性原则
主要有4种类型：市价委托、限价委托、停止***失委托、停止***失限价委托
11.按照价格决定的特点证券交易制度可分为哪几种？
按照价格决定的特点证券交易制度可分为做市商交易制度、竞价交易制度。
机构投资者的特点有：投资管理专业化；投资结构组合化；投资行为规范化
主要包括：现货交易、期货交易、保证金交易。
1.什么叫证券投资基金？其有何作用？
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成***财产，由证券托管人托管，基金管理人管理，并以证券投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
证券投资基金作用：1.为中小投资者拓宽了投资渠道2.把储蓄转化为投资，有力促进了产业和经济增长3.有利于证券市场的稳定和发展4.有利于证券市场的国际化
2.证券投资基金可按哪些因素进行分类，分别可分哪几类？
根据动作方式不同，可分为封闭式和开放式基金。根据法律形式不同，可分为契约型和公司型基金。根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。根据投资目标不同，可分为成长型、收入型、平衡型基金。根据投资理念不现，可分为主动型、被动型基金。根据募集方式，可分为公募和私募基金。根据基金的资金来源和用途，可分为在岸和离岸基金。
开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或股份，并可应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。LOF是指上市开放式基金，上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
封闭式基金和开放式基金的区别有：（1）期限不同。（2）规模限制不同。(3)交易场所不同。(4)价格形成方式不同。（5）激励约束机制和投资策略不同。
契约型基金是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
公司型基金是按照公司法，以发行股份的方式募集资金而组成的公司形态的基金，认购基金股份的投资者即为公司股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。
证券投资基金当事人有三类：
基金份额持有人：即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
基金管理人：是基金产品的募集者和基金的管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
基金的托管人：就是负责托管基金的依法设立并取得基金托管资格的商业银行，基金托管人负债基金资产的保管、基金资产的清算。会计复核及对基金投资运作的监督的等方面。
7.某封闭式基金认购费率为3%，某投资者以20000元认购该基金，则该投资者认购基金的份额是多少？P169
基金收益分配的方式有：分配现金、分配基金单位、不分配。
9.某投资者持有开放式A基金50000份，基金单位份额净值为3元，基金赎回费率为3%，若该投资者赎回其持有的2000份A基金，投资者可收回多少资金？
1.外汇有何特征？
特征：1.外币性2.可偿性3.可兑换性。
按进行兑换时受限程度，可分为自由兑换、有限自由兑换外汇和记账外汇。根据来源与用途，可分为贸易外汇、非贸易外汇。根据买卖外汇的交割时间，可分为即期外汇和远期外汇。
外汇市场由外汇市场客体、外汇市场主体、外汇市场组织形式。
外汇市场作用有：（1）实现购买力的国际转移（2）为国际经济交易提供资金融通（3）提供避免外汇风险的手段（4）便于中央银行进行稳定汇率
外汇市场的组织形式主要有：场外市场方式和交易所方式。
6.在直接和间接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化有何种关系？
直接标价法下：本国货币越值钱，汇率值越小。
间接标价法下：本国货币越值钱，汇率值越大。
7.在直接和间接标价法下，远期汇率的升水和贴水分别怎么表示？
直接标价法下：远期汇率＝即期汇率+升水（－贴水）
间接标价法下：远期汇率＝即期汇率－升水（+贴水）
8.汇率可根据哪些因素进行分类？分别分为哪几类？
从计算角度，可分为基准汇率、交叉汇率。从制度角度，可分为固定汇率、浮动汇率。从银行买卖外汇角度，可分为买入汇率、卖出汇率、中间汇率。从外汇交易支付通知方式，可分为电汇、信汇、票汇汇率。从外汇交易交割期限，可分为即期汇率、远期汇率。按能否反映货币实际价值，可分为名义汇率、实际汇率。
即期外汇交易类型有：电汇、信汇、票汇
远期外汇交易的目的有：一是利用远期外货交易进行套期保值。二是利用远期外汇交易来调整银行的外汇头寸。三是利用远期外汇市场进行外汇投机。
11.什么是套汇交易、套利交易、掉期交易？
套汇交易：是指利用同一时间、不同地点、同种货币汇率的不一致。以低价买入某种货币的同时再以高价卖出，以谋取利润的一种外汇交易。
套利交易：也称利息套汇，是指两个***短期利率存在差异时，投资者将资金从低利率***调往高利率***，以赚取利差的外汇交易。
掉期交易：是指外汇交易者在外汇市场上买进或者卖出某种外汇的同时卖出（或买进）相同金额、但期限不同的同种外币的交易活动。
1.黄金有何属性？
黄金的属性：1.商品属性2.货币属性3.投资属性
黄金市场特点：1.黄金市场是多元化交易市场的集合2.商业银行在黄金市场中具有主导地位3.黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。
黄金市场功能：1.价格发现功能2.资源配置功能3.投资避险功能
1.账面划拨这种形式一般用于黄金市场上的大宗交易，无论现货还是期货，一般都只需要在账面进行划拨，把存放在金库的某个属于某个***或集团的黄金的所有者加以改变。2.实物交割多发生在私人或企业对新开采出来的黄金的交易，其特点是一手交钱，一手交货，交易完成，钱货两清。
影响黄金的价格直接因素:1.成本因素2.供求因素；影响黄金的价格
间接因素：1.***势与突发性事件2.世界经济的周期性波动3.通货膨胀4.美元汇率的波动5.相关投资品因素
1.什么叫金融衍生品？其作用有哪些？
金融衍生品：又称金融衍生工具，是指其于价值依赖基本标的资产价格的金融工具或金融合约，如金融远期合约、金融期货合约，金融期权合约、金融互换合约等。
作用：（1）有利于金融市场向完全市场发展。（2）价格发现。（3）投机功能。（4）风险管理。
主要产品：远期利率协议、远期外汇合
功能：（1）价格风险转移。（2）价格发现
4.什么是金额期权合约？其买卖双方的权利义务如何规定？
金额期权合约是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格购买或出售一定数量某种金融资产全力的合约。
特点：①市场参与者广泛；②流动性不同；③场内交易④合约具有标准性；⑤违约风险；⑥履约方式
特点：风险比较小；灵活性大；参与者信用比较高。
主要产品：货币互换、利率互换
利率互换优点:①控制利率波动风险；②降低筹资成本；③风险较小；④逃避管制；⑤手续简便,交易容易迅速达成。
缺点:利率互换合约主要是不存在象金融期货合约交易市场一样的标准化合约,不易找到合适的交易对象,交易成本较高。
1.什么是国际金融市场？它如何分类？
国际金融市场是指在居民和非居民之间或非居民和非居民之间，运用各种技术手段与通信工具，按照市场机制进行的货币资金融通以及各种金融工具或金融资产交易以及其机制的总和。按客体，可分为国际外汇市场、国际货币市场、国际资本市场、国际黄金市场、国际衍生品市场。按市场主体分，可分为传统国际金融市场和离岸金融市场。
离岸金融市场的类型有：伦敦型、纽约型、避税港型。
3.离岸金融市场和传统的国际金融市场的交易双方有何区别？
离岸金融市场的交易对手双方均为非居民。传统的国际金融市场的交易双方一方居民，一方为非居民。
国际金融市场的作用有：1国际金融市场为全球范围的金融资源配置提供了机制；2国际金融市场为全球范围的金融风险管理提供了机制；3国际金融市场为促进世界经济的发展奠定了基础
1.什么是货币的时间价值？
货币的时间价值是指在社会生产和再生产的过程中，货币经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值，也成为资金的时间价值。
当物价水平下降或升高时，要保持名义利率不变，要求实际利率要相应升高或下降。
影响债券价格的内在因素：①债券的期限②债券的票面利率③债券的提前赎回规定④债券的税收待遇⑤债券的流动性⑥债券的信用级别。
影响债券价格的外部因素：①基准利率②市场利率③通货膨胀水平④汇率波动
有效市场可分为三类：弱式有效市场即市场的价格已充分反应出所有过去历史的证券价格信息，股票的技术分析失去作用，基本面分析还可能帮助投资者获得超额利润。半强式有效市场即资产的价格不仅反映了历史信息，还反应了所有与公司证券有关的公开信息。强式有效市场即若市场价格充分反应了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润是，市场即为强式有效市场。
三种有效市场有包涵与被包涵的层次关系，强式有效市场成立时，半强式有效必然成立；半强式有效市场成立时，弱式有效也必然成立。所以，在检验市场是否有效时，先检验弱式有效是否成立；若成立，再检验增强式有效是否成立；若成立，最后检验强式有效是否成立。
1、理论意义①有效市场假说是现代金融市场理论的基石；②有效市场假说为定量研究金融市场运作提供了理论基础；③有效市场假说为研究金融市场准备了分析框架
2、实践意义①有效市场和技术分析；②有效市场和基本分析；③有效市场和证券组合管理。
缺陷：1、从理论渊源看，市场有效性理论脱胎于西方传统经济学的市场自发理论；
2、从认识理论看，市场有效性理论从现象形态出发，以资本价格市场部规则运动为依据，割断资本市场运行与整个经济运行的内在联系，否定经济规律对资本市场运行的支配作用，否定人们认识资本市场运动规律的主管能动性，把资本市场视为超社会超经济存在的纯粹的“物理试验场”；
3、市场有效性理论提出的理性模型存在着致命的弱点。尽管有效市场假说存在缺陷，但它对资本市场研究和投资实践还是起着重要的理论指导作用。
6.无差异曲线的斜率与投资者的风险偏好有何关系？
斜率越高表明投资者对风险越厌***，越小，表明投资者厌***风险程度较轻。
1.金融市场监管的目标是什么？
目标:1维护市场金融体系的安全和稳定；2保护存款人和投资人的利益
原则：1依法监管原则；2合理性原则；3协调性原则；4效率原则
3.***、***、***金融市场监管体制分别有何特点？
***:***的金融市场监管体制是由联邦**和州**共同负责的分业监管,分为联邦管理系统和州管理系统两部分.特点:①分业监管体制②双线监管模式③明晰的金融监管法律体系.
***:***是金融业发展最早的***,实行单线多头式的混业监管模式,监管权集中于中央**,有不同的监管机构对不同的金融市场机构和金融业务进行监管.特点:①金融市场监管的权利高度集中②快速而彻底的体制改革③温和的监管理念④金融市场监管的职能从中央银行分离,建立了金融市场监管制衡机制.
***:***一直将***模式作为范本,在战后实行分业监管体制,在20世纪末,同***一样实施了金融体制改革,转变为混业监管体制.特点:①突出市场监管的***性②从带有浓厚的行政管理色彩向缩小行政监管范围转变,逐步增强市场约束在监管中的作用③分业监管与功能监管的统一,高度重视分业监管的优势,更加注重功能监管.
主要的区别有：1监管成本:分业监管过高;混业监管低,课实现规模经济；2监管效率:分业监管低,会出现重复监管或监管真空;混业监管资源配置可以实现效率最优,弹性较大；3监管目标:分业监管很难形成一个明确统一的整体监管目标;混业监管,监管目标简要而明确；4监管能力:分业监管具有专业化优势;混业监管有规模效应,其监管更具全*性；5监管协调:分业监管需要协调;混业监管不存在监管部门之间的冲突,矛盾只存在于监管机构的内设部门之间,协调起来较为容易；6对金融行业差异性的适应能力:分业监管更能适应不同金融行业的差异性,根据不同行业的特殊性,区别对待不同金融市场机构或金融市场业务,确定各自的监管标准和要求制定,制定有针对性的监管手段和措施,有效地控制金融风险保持金融市场稳定;混业监管由于金融业个部门具有各自的特征，因此各监管机构的目标方式和理念没有统一的标准，使综合性监管机构对内部专业化极强的各监管部门难以协调，不得不对各自目标有所取舍。
7.我国现行金融市场监管体制存在的问题和解决对策是什么？
存在的问题：1国内混业经营的现实要求已经使分业监管的业务基础发生变化①银行证券保险业具体业务的日益混合与渗透式分业监管的难度加大②金融控股公司热潮的兴起，使分业监管的难度加大。2外资金融市场机构的涌入使我国监管模式面临挑战。3混业经营趋势使得我国现行分业监管体系所隐含的问题日益突出。
建议：1建立未来统一监管的构想。2推动监管的市场化发展。3完善“三会”的监管体系
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这些基金一夜之间收益涨了100%，但我劝你不要买
上周汇总基金业绩时发现，有好些基金一夜暴富了。
前一天还是1.01的净值，第二天收盘竟然高达2.15，老夫掐指一算，此事定有蹊跷。
我总结了一下今年暴富的基金，共7只，最高的日增长率竟然达到117%。
只用了一天就完成了别人几年的业绩，此等好基，为何不早点分享？
其实，这种一天涨完几年的手笔，跟经理人的操作能力无关，而是发生了巨额赎回。
暴涨的原因就是赎回的时候支付了巨额赎回费。
— MONEY UP —
什么是巨额赎回？
字面意思理解就是有人赎回了一大笔钱——多大算大？
基金公司对巨额赎回的定义是：赎回量超过基金总资产的10%。
今年5月，监管层对基金公司多了一项披露要求：凡是单个投资者比例超过基金总资产20%的，都需要对外披露。
能进行大额赎回操作的必然是大额投资者，一般是银行、保险机构或者企业。
好端端的为什么突然要赎回？
缺钱呗！
比如年中周转、年末发奖金发工资，再加上今年央妈收紧水龙头，银行等金融机构从年初钱荒到年末，只能拆东墙补西墙。
有没有可能是基金业绩太差，机构看不下去，只好断尾求生？也有可能，机构也是人在操作，追涨杀跌实属人性。
从某种意义上来说，这属于基金界的“拆迁户”吧！
— MONEY UP —
哪些基金易被大额赎回？
前面说过了，证监会有规定：凡是单个投资者比例超过基金总资产20%的，都需要对外披露。
哪里查询？“季报”或者“持有人结构”。
金主抖一抖，那就是大地震。
上表中的“东方惠新灵活”的机构持有人每个季度都占90%以上，可以说是该家机构的定制基了。
相反，如果一只基金的持有人较分散，比如它同时由多个机构投资者持有，每家机构的比例都不太高，那么机构赎回引发的风险就比较小。
— MONEY UP —
小散有机会搭顺风车吗？
这种机构与机构之间的游戏，我们小散最好不要参与。很可能成为炮灰。
以下这些原因会让你被反薅羊毛。
1.甩卖资产，影响业绩
首先，遭遇巨额赎回的基金，必定会把投资于股市、债市的资产卖掉以兑现。
这样不分行情乱甩卖，对基金的运作影响很大，当然会影响到业绩。
2.净值四舍五入带来大***失
机构是按份额赎回的，那么基金公司如何计算赎回金额，将***卖的资产兑现给机构呢？
赎回金额=当日基金净值*赎回份额-赎回手续费。
而
赎回手续费=赎回金额*手续费率
那么
赎回金额=当日基金净值*赎回份额/(1+赎回手续费)
能影响赎回金额的就是“当日基金净值”。
净值都是按照四舍五入进行估算的，这到底是遇到了“舍”还是遇到了“入”，那差别就很大了。
因为我们这里说的赎回份额可不是1000或者是10000，每多一个零就是一大笔钱。
如果基金净值算高了，那赎回者到手的钱就多了点，基金剩下的持有人就亏了一点，散户越少，个人***失越大；如果算少了，那赎回者就吃亏一点，剩下的持有人就白拿一笔。
机构大多数情况不会让小散捡便宜的，如果他们发现一次性赎回会吃亏，就会分批赎回，让第二批赎回的资金“享受”前批留下来的巨额赎回费！
去年有只基金叫建信鑫丰回报C（002141），它一天之内亏了67%，就是因为净值估算少了一位数。以下为实例（数据是假设的，但剧情真实）
建信鑫丰回报C份额在1月28日的份额规模为70024万份，其中，7亿为机构份额，24万份为少数散户持有。
1月28日对外报出的单位净值为1.039元，但如果保留到小数点后四位甚至后五位，很可能在1.0387元到1.0388元之间。
但建信鑫丰C份额投资者当日的申购和赎回都按照1.039元结算。
如果机构持有的7亿份C份额全部在1月28日赎回，机构将获得7.273亿元资金(按照小数点后四位净值计算，其实应该为7.2714亿元左右)，因为单位净值尾差而使机构多获得约16万元赎回资金，这正是剩下的投资者所亏***的。
由于剩下的散户规模微乎其微，导致单位净值出现异乎寻常的暴跌。
说到这里我再一次感受到，有钱人为什么更有钱，涨0.0001就获利16万。
还好，后来这事儿被媒体曝光了，基金公司自掏腰包平息此事。万分位小数点带来的乌龙。
这是亏得多了才被曝光，那些亏得少的，小散承担的***失就没人帮忙讨回公道了。
3.机构赎回跑了，小散帮忙付管理费
管理费这些我平时不放在眼里的小钱，在“巨额”这两个字的笼罩下，终于引起我的重视了。
基金的管理费（托管费）是按前一日基金资产净值的 a%的年费率计提。
注意了，“前一日”还没有发生巨额赎回，今天有人带着99亿“跑路”了，剩下的1亿持有人就要支付“前一日”100亿规模相应的管理费。
这笔费用会计提到基金净值里，基金净值就会出现莫名其妙的大跌！
小散对小散的悄悄话
掉馅儿饼的事咱少参和。
关注季报，单一机构持股比例超过50%的基金谨慎投资。当然了，如果它确实是好基，被多家机构投资也很正常，特别是高风险类基金，可通过基金的过往业绩来判断是否值得投资。
另外，这类易发生巨额赎回的基金规模通常不大，巨额赎回后基金规模更小。
如果基金资产连续20个工作日低于5000万或持有人不足200个，很可能有清盘的风险，要参与此类基金就要有承受风险的心理准备哦。
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（）指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的还夫印拿杀规按未分配基金净收益（或累来自计基金净***失）占基金净值比例计算的金额。
C 【解析】***益平准金指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按未分配基金净收益（或累计基金净***失）占基金净值比例计算的金额。
基金的百分比收益,是按"份额”计算,还是按“净值次坚阻松儿室对流”计算,还是按"金额计算的哦?
份额计算。基金单位份额净值计算公式如下：基金份额净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。开放式基金不断有投资者申购或赎回基金，而且股票、债券等的资产数额也是不断变化的，所以基金在每个交易日收市后，都会根据当日基金资产净值和最新确认的基金份额总数计算当日基金单位份额净值，这也就意味着基金单位净值是每日更新的。扩展资料：注意事项：基金采用的是未知价交易原则，即投资者在申购和赎回基金时，并能知晓当日基金净值是多少，所以基金申购份额也需要等到下一个交易日才能查询得到。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定，封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。参考资料来源：参考资料来源：
买的基金持有份额和持有金额是一样的吗要是持有金额降下去了份额会不会跌下去？
基金持有金额比持有份额少属于亏***，开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。对于收益率较为稳定的基金产品而言，基金单位份额净值大概率是上涨的，所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；申购费用=申购金额-净申购金额；申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值赎回费用=赎回总额×赎回费率赎回金额=赎回总额－赎回费用扩展资料：外扣法：份额=投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率.参考资料来源：百度百科-基金收益
美好的一周，从搞懂基金份额开始！
同学们
又是元气满满的一周
美好的周一
当然应该从学习知识开始啦
今天，我们来说说
基金份额
＊
什么是基金份额
先看下官方说法
基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
小基给你们通俗地解释一下
基金份额是一种凭证
一种决定你收益多少的凭证
它表示你所持有的基金数量
将来根据你所持有的数量享受收益
就像买股票的时候按“股”来论
买鞋子的时候按“双”来论
买肉的时候按“斤”来论
买基金时，则以“份”为计量单位
我们买入基金时
是以金额的形式
也就是说你只知道
要买多少钱的基金
但是到了基金公司那
它会帮你换算成基金份额
而这个份额一旦确定
如果不产生赎回或新增投资
你所持有的基金份额是不会变化的
＊
基金份额怎么计算？
那么基金公司是根据什么
确认你的基金份额的呢？
一个重要的指标就是基金单位净值
也就是每份基金的单价
同学们不必亲自
去计算基金单位净值
每个基金交易日都会更新
同学们去查看一下就行了
知道了基金单位净值
到底怎么确认买入的份额呢？
大家可以套用这个公式
买入份额
＝
买入金额*(1-买入费率)/当日基金单位净值
举个栗子
▼
问：小基的基友荷小包5月10日上午10点买入3000块钱安心吃鸡组合，那么他最终确认的份额是多少？
答：如果同学们还记得小基说过的，“T日买入，T＋1日确认份额”，那么，荷小包的基金份额会以11日的基金单位净值（1.0080）为准。所以，荷小包最终确认的份额为：3000*(1-0.15%)/1.0080≈2971.73
同学们买了基金后
也可以自己试着算一下
另外，小基要提醒你们的是
小基教给你们的知识点
记得及时复习巩固哦
更多基金知识点
*一张图带你看懂基金组合
*原来是它一直在影响你的基金收益
*哇呜～你每天的收益就是这么得来的
戳这里，荷小基带你安心吃鸡啦～
基金的收益是怎么计算的？_手机搜狐网
基金收益是基金资产在运作过程中产生的超过自身价值的部分。
收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红。
持有收益=持仓市值-持有成本。持仓市值=净值×持有份额,持有成本=持有份额×持有单价。
累计收益也就是总收益计算公式为：总收益率=收益/本金*100%。
基金认购/申购基金收益的计算方法可以分为内扣法和外扣法：
1.内扣法：
基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1-赎回费率）+红利－投资金额，而份额=投资金额×（1－认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息。
2.外扣法：
基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额，而份额=投资金额×（1+认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息。
内容作者：证券公司专业客户经理—懿涵经理
1、如果是货币基金，计算方式如下：
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
2、如果是非货币基金，计算方式如下：
2）累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额
温馨提示：爱基金显示的个基盈亏为持仓市值与持仓成本之间的差额。
内容作者：证券公司专业客户经理—陈经理