摘要：请问基金的单位净值和累计净值是分别指什么,为什么有的单位低于1而累计却很高. 答:基金份额净值,是指每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总财产价值,扣除基金当日的各类成本
请问基金的单位净值和累计净值是分别指什么,为什么有的单位低于1而累计却很高.
答:基金份额净值,是指每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总财产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得到的该基金当日净财产值,再除以基金当日所发行在外的基金单位总数.基金累计净值等于当日份额净值与基金成立以来累计分红派息之和.有的基金份额净值低于面值而累计净值高,是因为基金累计净值在扣除分红派息后等于基金份额净值.
招商基金里"单位净值""单位成本"是怎意思?
就是你买入或者申购基金的成本（包含了手续费）。
基金净值和估值是什么？有什么区别？
① 净值估算、② 单位净值、③ 累计净值，这3个概念大家经常会看见，但大部分人都不太了解这些都是什么意思，丸艺今天给大家科普一下，这几个名词，都是什么鬼？
① 净值估算
基金通常都会分散投资，如股票、债券等，由于股票等市场价格有涨有跌，每天都不断变动，所以，我们必须每天对基金的单位资产净值进行重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
一般我们的盘中实时净值多是根据最近的季报或者年报中公布的重仓股、基金的过往业绩，以及当天市场的涨跌情况来进行估算。
然而公布的持仓和我们实际是有不同的，因为基金经理会根据指数走势、投资策略等的变化进行调仓换股。距离上一次季报公布的时间越长，那么盘中净值的股算就越不准。
因此，估算的数据不代表真是净值，只能作为参考。
真实净值是指单位净值，一般会在下午3点休市后陆续公布，时间不固定，具体要看基金公司工作效率高不高。
② 单位净值
基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额
显而易见，单位净值就是指每份基金当天的价值。
每个交易日，根据基金所投资证券市场（股市、债市等）收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用（包括管理费、托管费、交易费等）后，得出该基金当日的资产净值，然后再除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是单位净值，我们申购基金以单位净值为准！
例如：5月16日15：00之前丸艺申购了一只基金，那么我的申购价格就是16日的单位净值，刚刚也说了，单位净值要15:00以后甚至第二天早上才看得到，所以我买的时候就要参考盘中实时估算图，看估算图至少可以知道我们申购的价格比昨天的是贵还是便宜了。如果是15:00以后申购的基金，那就与16日无关，要看17日的净值是咋样了。
③ 累计净值
单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额
分红也是盈利，也是钱啊，再说很多小伙伴都是选的红利再投资。累计净值可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现。结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。
例如，成立时间相同的两只基金，累计净值肯定越高越好啊，说明这只基金盈利能力更好。
基金净值成本净值，大家帮帮小弟，初学，下有我句决席减族跟永刻通过交通银行买的一个基金为例，望大侠剖析！
对于新手来说，建议楼主可以多了解这方面知识后再去做。这也算对自己的血汗钱负责。百度一下：基金入门知识教材（2011最新更新）这个帖子，从基础学起。或者可以报名口碑理财大学的基金学习小组，与各位同学们一起学习理财。
何为单位基金资产净值？申购的基金单位数量、赎回金额如何计算？
基金资产净值是指在某一基金估值时点上,按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额,该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝总资产-总负债/基金单位总数其中,总资产是指基金拥有的所有资产包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的名项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最后一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。申购的基金单位数量、赎回金额计算方法如下：1、认购价格＝基金单位面值＋认购费用2、申购价格＝单位基金净值×（1＋申购费率）申购单位数＝申购金额/申购价格3、赎回价格＝单位基金净值×（1-赎回费率）；赎回金额＝赎回单位数×赎回价格
乾道补习班|基金净值、单位净值和累计净值有什么区别？
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通常，我们看到身边人买基金赚了钱就慌忙去买，忽略了基金的估值，不看基金所处的市场阶段，盲目下手，结果跌在了高位。还有的基民看到某只基金“单价很低”，自认为捡了大便宜，重仓买了所谓“便宜基金”，最后也只能惨淡收场。
投资路上，这些弯路都可以避免，首先大家要搞懂下面这三种“净值”。一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值，都是“净值”，他们又有什么区别，这里面又有哪些大学问呢？
基金净值
基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。
单位净值
单位净值，简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，如果现在卖掉（即赎回），市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。
累计净值
累计净值指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。
从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
看完了上述的定义，我们现在来解决基民误区的问题：
首先，净值低的基金是不是更有价值？答案：不一定！
人们往往认为，净值高了，相对来说份额少了收益肯定会少，其实这种心理是不正确的，净值高恰恰说明该基金运作得当。
举个例子来说：同样投入10000元，如果基金A净值为1元，可以买10000份，相应的基金B净值为2元，可以买5000份。如果当天都涨了10%，A净值上涨0.1元，当天赚取（0.1元*10000份）1000元；B净值上涨0.2元，当天赚取（0.2元*5000份）1000元，虽然净值不同，投入同样金额，收益率相同的话，显然赚的也是一样的。
正因为很多投资人有恐高心里，少数基金公司为了迎合投资者心里，采取基金拆分、大比例分红的手段吸纳资金，投资者并不会从中受益，反而，通常那些收益率涨得高的往往都是净值高的老基金。
其次，买基金只看它过往业绩？答案：不全面！
还要看估值，很多基金单看其过去的走势，得出的结论是“跌了很多，历史收益很差，不值得投资”，这会误导投资人错过行情。例如站在去年2月份看港股的指数基金。实际上当时港股指数基金的估值是近阶段以来最低点，具备较高的投资价值。
同时，小编也提醒各位，购买基金不能只参考单一指标，基金净值只表明了该基金总体的业绩水平，对投资者虽有一定的参考意义，但是对未来的收益不产生直接影响。购买基金还是要全方位考察基金未来的成长性，这才是正确的投资方法。
乾道集团产融结合
立足中国放眼世界
基金成本价什么意思？
一般是基金的单位净值，就是基金净资产除以基金份额数量。
基金单位净值和平均成本的关系
基金单位净值和平均成本的关系为；单位净值是有基金的涨与跌决定的，基金上涨单位净值就变大，反之就变小。而平均成本是我们购买该基金的一份所花的钱，当多次买入基金时，就是总投资除以总基金份额。
基金：净值是什么意思？成本价是什么意思?
买入基金时的成本=买入那天基金净值+手续费。假如买后有分红则单位成本降低。
基金《基金份额，可用份额，单位净值，单位成本，参考市值，浮动盈亏》
基金份额：328.65是指你持有该基金的份数。可用份额：328.65是指你今天可以卖出基金的份数。单位净值：0.9020是指今天收盘后该基金的实际价值。单位成本：0.9128是指你买入该基金的实际成本。参考市值：296.44是指现在你持有的基金价值296.44元。浮动盈亏：-3.56是指你如果卖出该基金将亏损3.56元。当然，如果再收0.5%赎回费，还要多亏一些。300-（0.902*328.65）=-3.56