基金净值增长率和收益(基金年收益来自率与净值增长率有什么关系?有没有表示二者关系的计算公式?)

摘要：基金年收益来自率与净值增长率有什么关系?有没有表示二者关系的计算公式? 好像没有必然的关系哦。你说的年收益率大概是指平均年收益率。平均年收益率=[年终单位净值*持有份额

基金年收益来自率与净值增长率有什么关系?有没有表示二者关系的计算公式?

好像没有必然的关系哦。你说的年收益率大概是指平均年收益率。平均年收益率=[年终单位净值*持有份额+所有分红所得（如果是红利转投则没有此项）-投入成本]*12/持有年限（比如多少个月）。单位净值增长率（可能为负，因为可能分红了，就降低了）=（年末单位净值-年初单位净值）/年初单位净值

基金年收益率与净值增长率有什么关系？有没有表示二者关系的计算公式？

净值增长率其实就是基金的收益率。

12只基金净值增长率破30%嘉实基金2017年业绩闪耀全年

2017年A股市场呈现出明显的结构性行情，银河证券数据显示，截至12月28日，沪深300今年来上涨21.41%，中证500今年来下跌0.95%，创业板指下跌11.06%。值得关注的是，根据公开数据统计，2017年A股市场上只有三成股票获得正收益，而权益类基金中有八成的基金产品获得正收益，公募基金“赚钱效应”明显。

2017年，嘉实基金凭借成熟的投研体系以及逐渐完善的产品线，不断为投资者创造稳健回报。银河证券数据显示，截至12月28日，嘉实基金旗下有12只基金今年来净值增长率超过30%，超过30只基金净值增长率排在同类基金前四分之一行列。其中嘉实优化红利、嘉实沪港深精选、嘉实全球互联网（美元份额）、嘉实新兴产业的涨幅更是超过45%。

6只主动权益基金跻身同类前五

2017年，嘉实基金主动权益类基金全线飘红。

股票型基金方面，银河证券数据显示，截至12月28日，嘉实沪港深精选、嘉实新兴产业和嘉实新消费今年以来的净值增长率分别为50.48%、45.21%和44.31%，均排在各自同类基金前三甲。

其中，嘉实沪港深精选今年来长期排在同类基金前十位，由此也可以看出嘉实沪港深基金3.0版投研团队过硬的实力。由于前瞻到“互联互通”带来的投资机会，嘉实也在2017年进一步搭建了沪港深基金产品线，旗下沪港深基金总规模超过100亿元。

嘉实旗下其它主动权益类基金亦有不俗表现。

银河证券数据显示，截至12月28日，偏股混合型基金嘉实优化红利今年来的净值增长率为53.4%，在同类基金中排名第5，近三年收益率也达到了138.42%；嘉实回报灵活配置今年来的净值增长率为35.93%，在同类基金中排在第2名。此外，嘉实全球互联网（美元份额）以46.93%的净值增长率继续领跑QDII股票型基金。

回顾过往数据不难发现，嘉实基金主动管理能力长期处于大型基金管理公司前列。根据银河证券数据显示，截至12月28日，嘉实基金旗下已经有17只基金成立以来的净值增长率超过100%，其中嘉实增长和嘉实成长收益两只基金的累计回报率均超过10倍，分别为1188.88%和1071.9%。

从公开数据看，嘉实旗下基金不仅今年来业绩突出、绩优基金数量在业内领先，旗下基金的中长期业绩也颇为稳健；进一步观察，嘉实旗下绩优基金覆盖了多类型产品，包括股票型基金、混合型基金、QDII基金、指数基金等。

明年看好成长类型资产消费升级是重要投资趋势

在嘉实基金旗下基金整体业绩靓丽的背后，是投研文化的经典传承以及产品创造价值理念的有效深化。

一方面，嘉实基金始终坚持“深度、价值、前瞻”的基本面研究驱动投资业绩的投研文化，以及不断升级的“全天候、多策略”投资研究管理模式，目前嘉实基金专业投研人员已经超过300人。另一方面，嘉实基金以为客户创造稳健回报为目标，进一步完善了沪港深基金、行业基金等产品线。

面对即将到来的2018年，嘉实基金旗下绩优基金经理也从市场走势与投资策略两方面表达了观点。

嘉实全球互联网基金经理张丹华对A股、港股、美股进行了分析。A股方面，年底时A股出现了一定幅度的调整，但这个调整是可控的、下行空间相对有限，此轮调整将有利于明年整体环境，同时相对看好成长类型资产在未来一年、三年乃至更长时间的表现。港股方面，从2015年至今，港股的修复是一个长期、持续且缓慢的过程，港股最核心的因素就是不同资金流入和流出量的比较，香港市场整体资金环境依然较好。他也提醒投资者，要观察明年香港市场是否会把预期三到五年的长期空间在明年一次性“泡沫化”。

美国市场方面，张丹华认为明年整体看平，并预计明年美股估值会出现收缩。其中，对于科技类资产要分开看，以中概为代表的科技类资产估值收缩的可能性更大。美国其他成长类型的资产这几年表现都非常好，机会可能向龙头公司集中，中小公司的机会确实在减少。

嘉实优化红利基金经理季文华表示，从宏观方面看，未来地产在三四线城市改善性需求和棚改带动下将表现出较强韧性，国内经济增长大概率继续呈现平稳下行格*。在具体投资策略上，遵循两条投资主线。一是放眼全球范围内，中国有竞争力的制造业，比如家电制造、电子制造等。二是看好国内巨大的消费市场，消费升级是一个大的趋势。因此在资产配置上会重点考虑布*大消费和电子板块，其中，大消费领域重点配置食品饮料、家电家具、医疗保健和保险板块，电子领域重点配置苹果产业链和安防。

“如果用一句话总结我的投资理念，那就是在合适的价格买入好的资产，并坚定持有做时间的朋友。对于好资产的定义，是有护城河且能够创造超额ROE(净资产收益率)的优质企业。”季文华如此阐述自己的选股理念。

记者了解到，嘉实仍将坚持主动权益类基金的发展，事实上，无论是从基金公司核心业务需求出发，还是从公募行业发展趋势剖析，主动权益类基金都是公募基金最核心竞争力的体现。在投资范围上，沪港深基金依旧是嘉实基金布*的重点方向；在行业投资上，嘉实也将继续发力代表经济转型升级方向的行业基金。

基金里什么是“收益率”，“净收益”，“净值”，“净值增长率”？谢谢

收益率，是指投资的回报率，一般以年度百分比来表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。净收益也叫净利润(NetProfit)，是指在利润总额中按规定交纳了所得税以后公司的利润留存，一般也称为税后利润或净吵亩巧收入。净利润的计算公式为：净利润=利润总额×（1－所得税率）净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价升键值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额;与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。净值增长率指基金在某一特定日的净资产价值(NetAeestsValue;NAV)=(基金当日总资产-基金当日总负债)/基金发耐升行总单位。参考资料来源：百度百科-净收益参考资料来源：百度百科-净值增长率

近一年固收类基金超额收益排第一！这家固收大厂有何独特之处？

去年银行理财产品的两轮破净潮，让投资者对“打破刚兑”有了切身体会，日常理财的习惯路径正在被改变。

以往更多被机构配置的固收公募基金，凭借较低的投资门槛、稳健的回报以及可控的回撤，受到越来越多普通大众的关注。

在行业格*重塑之际，固收投资也真正进入阿尔法时代，拥有专业投研能力的公募管理机构获得了更多机会。

银河证券数据显示，2023年一季度，债券基金整体规模环比增幅0.3%，行业内结构分化，有基金公司的投资能力受到市场的认可，债券方向规模持续扩张，大踏步前进。

比如永赢基金，一季度末债券投资方向规模已达1873亿，其中在一季度内增加了81亿规模，增幅4.5%。 

事实上，永赢基金固收业务一直在持续而大步地扩张。数据显示，永赢旗下非货以及债券投资方向规模，已经连续6年每年增加超过200亿，这在业内是唯一一家，妥妥的“固收大厂”。

这种长期的发展，离不开长期优秀的业绩。据海通证券统计，截至今年一季度末，永赢基金旗下固定收益类基金近1年超额收益率在15家固收类大型基金公司中排名第一，近2年、3年分别排名第二、第三。

（规模数据来自：银河证券，截至2023/3/31，债券投资方向为业绩基准中非股票之外的债券等合计比例值大于或等于70%，包括QDII基金中的债券基金等。连续6年每年都增200亿+数据截至2022/12/31。超额收益排名数据来源：海通证券，截至2023/3/31，基金管理公司超额收益是指基金公司管理的主动型基金超额收益（基金净值增长率减去业绩比较标准后的收益）按照期间管理资产规模加权计算的平均超额收益。大、中、小型公司的划分：按照海通证券规模排行榜近一年主动权益（主动固收）的平均规模进行划分，按照基金公司规模自大到小进行排序，其中累计平均主动权益（主动固收）规模占比达到全市场主动权益（主动固收）规模50%的基金公司划分为大型公司，在50%-70%之间的划分为中型公司，其余为小型公司，小型公司还包括旗下存续时间最长的产品成立不满1年的公司。）

出圈的千亿级基金经理

代表作任意时点买入一年平均收益3.45%

从基金经理维度看，或许能更深入了解固收大厂的脉络和肌理。永赢基金经理中很具代表性的卢绮婷算一个。

卢绮婷是市场上为数不多的管理规模超过千亿元的90后基金经理。

今年的38女神节，她因为一张清新脱俗的海报再次出圈，被网友们誉为仙女基金经理。但其实，美貌可能是她最不值一提的优点。

看过往，她作为中山市高考单科状元，考入北京大学，是名副其实的学霸。看当下，截至一季度末，卢绮婷的管理规模达1013.21亿元，承载着187万持有人的信任。（规模数据及持有人数据分别来源基金2023一季报、2022年年报）

细数她目前在管的基金，一共有7只，聚焦于现金管理类产品，包括2只货币市场基金，4只短债/中短债基金，以及1只同业存单指数基金，其中5只产品成立以来年化回报排名位于同类前1/10左右，可以说业绩表现非常突出。

注：业绩数据来源wind，截至2023.4.28.

卢绮婷是在宁波银行成长起来的债券投资人，从交易员起步逐渐成为基金经理。

银行体系出身的投资人，往往在对风险的预判、对市场的反应速度，以及在市场波段中的交易能力都有相对优势。

卢绮婷的框架中，首先会从判断宏观出发，经济所处的周期阶段决定了未来中长期利率的大致走向，基于此确立组合的中性久期。

在此基础上，卢绮婷会进一步根据行情判断，在相对波动的区间里参与交易，获取一定的超额收益。

这其实是一种长期与短期框架相辅相成的投资思路，也是卢绮婷的基金能够做出不俗的超额收益的来源。

永赢迅利和永赢开泰，是她有代表性的两只产品，在定位上略有差异。

永赢迅利是一只短债基金，定位是闲钱打理的流动性管理工具，主要投资397天以内的债券；wind数据显示，迅利自2019年初成立至4月末，累计回报13.43%（年化2.99%），跑出了6.06%的超额收益。

永赢开泰则是一只中短债基金，主要投资于三年以内的债券，久期弹性会较迅利更高一些。

从基金表现上也可以看到，截至4月末，永赢开泰成立以来回报为13.18%（年化3.43%）。根据海通证券统计，截至4月末，永赢开泰A近2年、近3年的超额收益均排名同类第一，包揽双冠王！

（永赢开泰A业绩及超额收益同类排名数据来源海通证券，截至2023/4/28，同类为短债债券型基金，近2年、近3年分别排名同类1/315、1/246。年化收益率=[(1+净值收益率)^(365/计算周期天数)-1]*100%。）

收益跑赢同类的同时，迅利和开泰都给投资者带来很好的体验。

从投资报统计的该表数据中可以看到，永赢迅利基金成立以来的年度最大回撤在0.04-0.5%之间，而收益则更为亮眼，比如2022年货币基金平均收益在1.73%，而迅利则实现了2.11%的回报。

注：数据来源基金定期报告、Choice。

又比如开泰的持有体验也非常好，投资报统计显示，在开泰成立以来任意时点买入基金的投资者，持有1年，获得正收益的占比为100%，期间获得的平均收益率达3.45%。（数据来源：Wind，截至2023.4.28）

在获取收益与回撤控制上很好做到了平衡，可能这也是长期以来，卢绮婷在银行和互联网端有着很高人气和口碑的原因。

固收大厂集团军作战

近1年超额收益排名第一

除了卢绮婷之外，永赢麾下还有非常多优秀的投研人才。目前，固定收益团队壮大至近50人，基金/投资经理21人，平均从业经验近10年，投研人员覆盖全债种，满足多元风险收益需求。

固定收益研究团队近30人，下设宏观利率团队、信评团队、转债团队等，成员主要来自公募基金、银行、保险和证券公司等，研究经验丰富、优势互补，不同团队间深度融合对投资形成有效的合力支持。

固定收益投资部总监吴玮曾任职上海浦东发展银行金融市场部，在债券及衍生品投资交易上有着非常丰富的经验；信用债掌门人杨凡颖，曾管理社保组合，风格非常稳健；还有近期被投资人挖掘到的宝藏基金经理曾琬云，尤其擅长可转债投资，业绩能涨又抗跌。

“星光熠熠”的团队，确保永赢业绩持续稳健优秀，尤其是超额收益的获取能力，在业内有着较强的竞争力和持久力，在近几年的排名中都名列前茅。

据海通证券统计，截至今年一季度末，永赢基金旗下固定收益类基金近1年超额收益率在15家固收类大型基金公司中排名第一，近2年、3年分别排名第二、第三。

去年11月，永赢更是斩获了权威性和含金量颇高的金基金.债券投资回报基金管理公司奖，彰显了业界的高度认可。（评奖机构：上海证券报，2022年11月）

由于业绩突出，永赢旗下不少债基都在机构投资人的固收重点池中。

比如，从FOF基金2022年末披露的全部持仓来看，永赢旗下共有23只基金为FOF投资人所持有。而从一季报看，永赢系固收基金仍然受到机构的认可，永赢迅利、永赢华嘉信用债等得到了FOF的加码配置。

数据来源：基金2023年一季报，choice

进取的固收大厂

用心布*产品线

尽管在固收领域已经建立领先优势，近年来永赢仍在“理财替代”和“低波固收+”方向持续发力，完善多元产品矩阵，以贴合不同场景的投资需求。

资管新规正式实施以来，净值化产品爆发式增长，部分银行理财开始转向公募中流动性好、回撤较低的固收基金。为满足稳健理财需求，永赢基金用心完善了旗下流动性管理家族产品线。

眼下，公司在货币、短债、中短债、同业存单基金上的产品线尤为齐备，除了早期布*的开放式产品外，还根据客户的负债期限要求以及风险偏好特点，布*了7天、30天、60天、90天等不同持有期限的产品。

数据来源：Wind，截至2023.5.19

目前流动性管理家族产品总规模合计超千亿元，从产品的表现看，年化回报基本超过3%，最大回撤基本在1%以下。这一系列的产品均以绝对回报为共同目标，追求纵向维度的低回撤，和横向维度的收益可持续性，最终体现的是一条尽可能平滑向上的净值曲线。

根据发达国家经验，债券收益率长期会出现趋势性下行，这意味着有更高收益弹性、攻守兼备的“固收+”产品有广阔的市场空间。

永赢基金在固收+业务上也持续发力，尤其是低波固收+系列取得了很不错的成绩。以永赢华嘉信用债为例，作为信用债+可转债的双债策略产品，华嘉A成立以来累计回报12.68%，排名一级债基同类前9%左右（47/517），最大回撤只有-2.3%。另一只固收+基金永赢合嘉A，成立于债市震荡的去年底，年化回报依然达5.01%，最大回撤仅-0.75%。（数据来源：Wind，截至2023.5.19）

固收产品的定位是“固”，永赢在固收+投资上也非常重视这一根本，深耕低波固收+的细分领域，追求风险可控的合理回报，希望业绩细水长流，而不是大起大落。

用户主义，投资驱动

以持有人体验为先

从上文提到所有产品表现，可以看出追求收益长期稳健、较低回撤是永赢固收的底色。永赢看重的不是在波动中博取高收益，而是一个稳定持续的合理回报。

事实上，要做到稍稍领先的业绩和较低的回撤水平，其实十分不易，能真正体现出基金公司在固收业务上的投研实力。

在挖掘债券收益上，永赢坚持不做资质下沉，不会在杠杆和久期上激进功利，更多通过抓波段、IRS、国债期货等交易来增厚组合收益，体现对机构投资者及个人投资者的负责。

同时在回撤控制上，永赢对固收条线基金均有严格要求，根据产品的不同特性，来分档严控最大回撤；比如对短债、中短债、中长债等基金，对于能容许的回撤都有阶梯式的划分。

不仅仅是投研部门，永赢也极为重视风控部门在事前、事中（而不只是事后）的辅助作用。风控部门自研回撤控制模型，通过回溯历史宏观环境下的利率变动，结合各基金产品投资策略，提供前置的风险预警，辅助基金经理主动将每一次的净值回撤控制在最大回撤容忍度之内，以期带来更好的业绩表现。

值得注意的是，固收投资在构建组合时，尤为重视风险预算模型。即通过归因将组合的收益与风险分解在不同来源，同时针对不同的产品特性，设置阶梯式预期收益目标和回撤区间管理，更利于投资者根据风险偏好相对精准选择。

不管是对风险收益比的严格要求，还是产品线的细分，永赢始终都在追求把合适的产品匹配给合适的客户，坚持以用户为中心的理念驱动公司业务的长期发展。

这样的理念与践行，也使永赢基金的客户群体、尤其是机构客户快速增长；

截至2022年底，永赢基金已经与超过700家金融机构携手合作，累计服务持有人510余万。为客户盈利累计已达272亿元，为持有人累计分红159.46亿元。（数据来源：永赢基金）

做长期正确的事

独门武器牵星信评铸造更强护城河

信用风险，是债券投资中面临的最大的风险。信用风险管理堪称固收业务的生命线，一旦发生违约，将造成不可逆的信任危机。因此对于信用债风险管理能力是基金公司的重要护城河。永赢作为一家银行系基金公司，对信用债估值风险和违约风险的把控要求尤其高。

除了布*强大的固收研究团队，永赢基金还用4年时间打造了一套名为牵星的信用债投研管理系统，把定价、评级、策略有效融合在一起，形成一个智能化科技工具，用量化机器来辅助投研决策，包括估值监控、避雷预警、挖掘个券机会等等。

得益于牵星系统的辅助，永赢在过去两年国内房地产行业屡屡债券暴雷的情况下，较早地进行了相关发行人估值风险和违约风险的提示及应对，有效保障了公司产品的净值稳定以及持仓安全。据了解，目前境内已经违约的企业，该系统均有提前一年的重大预警触发。

牵星系统的搭建是一个融入永赢信用债投研思路的过程，且随着市场环境的变化，不断迭代内嵌的方法体系及模型。比如，系统可以通过模型评级结果的变迁跟进基本面变化，通过定价差异发现一些估值风险或机会，做到真正的投研转化及联动。经过了去年的债市调整，信用债策略尤为重要，牵星系统还内嵌了一系列针对信用债市场特点的策略观察工具，通过高频的客观数据观察宏观、行业、机构行为等关键数据和指标来指示债券市场走势，更好地协助投资及研究决策。

更重要的是，牵星系统在永赢投研体系的基础上传承了投研方法及宝贵的数据库，过去的积累以及将来的传承在保障及支持公司固收业务的持续稳健发展上将是重要的一棋。

对于基金公司而言，要给客户带来长期良好的持有体验、整体的收益率做到长期业绩领先，投研流程的科学化、体系化必不可少，只有做到可复制、可验证才能实现业绩的长青。

注：过往业绩并不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。

基金净值、收益的通俗解释

谓“净值”就是指目前为止该基金一份值多少钱。。购买基金时，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。比如：基金净值是1.5，我花1万元买基金，假设申购费率为1%，你申购时应获得10000*（1-1%）/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你的资产少了100元，因为付出了100元的手续费。假如过两天基金净值涨至1.6，你的基金市值为6600*1.6=10560，你赚了10560-10000=560元。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。因此日期不同，基金净值也就不同。金累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少的百分比（包含分红部分）。它是评价基金收益的指标之一。

怎么看基金净值增长率。

基金净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内(如一年内)资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现;累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现;累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比(包含分红部分)。　　根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。以下是有关封闭式基金计算净值时的主要原则:　　(1)任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值;估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。　　(2)配股和增发新股须以估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。　　(3)首次公开发行的股票，按成本估值。　　(4)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值。　　(5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映有价证券的公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。尽管每个交易日均须估值，但是目前封闭式基金仅需每周对外公布一次单位净值，所以一般对外公布每周五的单位净值数。

基金得净增长率,和累计增长率各能代表什么消息

基金的以往业绩，恭喜发财哦

基金买入当天算收益吗

基金买入当天会算收益吗

基金当天3点前买入当天有收益吗?投资者需要明白这种区分，因为只有搞明白区分我们购买基金才能更加有收益，以下是小编整理的基金买入当天算收益吗，希望能帮到大家。

基金买入当天算收益吗

在周一到周五，下午3点之前申购基金的基金当天没有收益，净值确认按当天收市后的净值。周六周日和法定节假日不是交易日，周末也可申购基金但周一才能受理，净值按周一收市后的净值计算。也就是说，3点之后申购的基金，净值确认的是下个交

买基金多久可以卖出

买入的基金，在基金确认份额之后才能卖出，其具体卖出时机，需要投资者结合基金的走势，市场行情等他因素来考虑，需要注意的是，投资者如果在持有时间小于7天内卖出，则会按照成交额的1.5%来收取高额的赎回费用。

交易时间为当天15:00之前，按当天的净值。所以用户在3点前购买的，是按收盘后的净值价格买入。基金是买入当天不算收益，卖出当天算收益。但是需要注意的是，基金当天交易时间卖出，基金的购买和赎回都是以当天下午三点为界。下午三点前购买或赎回的都按当天交易结束时的基金净值计算的，当天下午三点后购买或赎回的，按第二天交易结束公布的净值计算。

易日收市的净值。3点后申购的基金和第二天3点时前申购基金的净值是一样的。

基金是当日买入当日算收益吗

不是，基金实行T+1交易，当天买入，按照买入当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，也就是当天买入，第二个交易日计算收益。

基金收益由投资标的决定，投资标的上涨，基金上涨，投资者产生收益，投资标的下跌，基金下跌，投资者产生亏损，基金交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。

【拓展资料】

购买基金要注意什么?

一、根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例，挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

二、要对自己的账户进行后期养护，基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

三、注意买基金别太在乎基金净值，其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

四、不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

基金收益是按买入日算还是按确认日算?

投资者在购买股票时，其计算收益，一般以其交易日购买的成本价和卖出日的市场价格来计算收益，那么，基金的交易过程中，也是根据买入当天的净值来计算收益的吗?

一般来说，如果是交易日的15：00以前申购并成功付款(T日)，基金公司会在下一个交易日(T+1日)的基金净值予以确认基金份额，收益以确认之日开始计算;如果是非交易日或者交易日的15：00以后申购并成功付款(T日)，算下一个交易日的有效申购(T+1日)，基金公司会在下一个交易日(T+2日)以有效申购日(T+1日)的基金净值确认基金份额，并开始计算收益。因此，以确认日的净值计算。

比如，投资者在7月22日的15：00之前，购买某基金，在7月23日，该基金的净值为1。5元，那么，其确认日为7月23日，且以1。5元的价格来计算其收益。

基金净值增长率是什么意思？

　　基金净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现；累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）。　　基金净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。　　开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。　　基金单位净值的计算如下：　　基金资产净值=基金资产总值－基金负债总值；基金单位净值=基金资产净值/基金单位总份数；　　基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。