货币基金的净值怎么看(货币基金持有份额5311.14份是多少钱？)-鸿图投资网

摘要：货币基金持有份额5311.14份是多少钱？货币基金每日分红的，每天价格都是1元钱；货币基金的净值是不变的，货币基金持有份额5311.14份就是5311.14元它的收益是每天计算一次，也就是

货币基金持有份额5311.14份是多少钱？

货币基金每日分红的，每天价格都是1元钱；货币基金的净值是不变的，货币基金持有份额5311.14份就是5311.14元它的收益是每天计算一次，也就是每万份的收益，假如你买了1000元，今天每万份的收益是1.2元，那么你今天的收益就是1000×1.2/10000=0.12元，收益每日计算一次并发放到你的账户，你赎回的时候就是每日的收益累加值，在每个月的月底货币基金会自动把你的收益转换成份额，这部分份额下个月起也会计算收益，你赎回的时候只要赎回所有份额即可。

基金的单位净值，请问如何挑选货币基金，当前单位净值高的好，还是低的好?

货币基金单位净值都是1，主要看它的7日年化收益率比如某个货币基金显示近7日年化收益率是3%就意味着如果你七天前买了1万元的份额7天的收益=10000*0.03*7/360=5.8元相对于银行活期存款而言，货币基金收益远远要超过它

买基金的单位净值低于一元比高出一垂属种补宗历树动元的好是这样吗望高手指点一下谢谢您了

你好！你这样的说不完全正确。举例说：“****只基金在成立3年后的第一天单位净值为：0.5206累计净值为：1.2206,平均年收益率相比同类基金一点都不好，而且净值涨跌幅度相差特大，平均每年收益才7.4%，这家基金公司其它基金的平均收益也不好。那么这支基金有可能在不久的某天净值为0”。相反：**基金在3年后第一天单位净值为：0.7565累计净值为：2.5000,平均每年收益50%，该基金的其它都很好，那该基金有可能在1年后单位净值大于1。～～所以说买基金时不是单位净值越低越好。

【理财课堂】货币型基金、债券型基金怎么选？

一、货币型基金

又称“货币市场基金”，顾名思义，货币型基金的资产主要投向货币市场，投资者购买货币市场基金的钱一般会在这个市场中被用来购买风险较低、流动性较好的货币市场工具，如短期国债、央行票据、银行存款等，”货币型基金“因此得名。（具体的投资范围及收益以各基金公司产品基金合同及显示为准）另外货币型基金的变现能力很强，大部分货币型基金都支持一定额度的当天赎回就到账。

首先，我们来看货币基金的净值：无论涨跌，您购买的货币基金净值都始终是1元。货币基金只有一种分红方式——红利转投资。货币市场基金每份单位始终保持在1元，超过1元后的收益会按时自动转化为基金份额，拥有多少基金份额即拥有多少资产。

其次，我们要理清反映货币基金收益率的两个指标：7日年化、万份收益。

1、七日年化：全称“7日年化收益率”，指根据过去7日的收益计算出的年化收益率。

举个例子，如果某货币基金当天显示的7日年化收益率是3%，并且假设该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变，市场未发生极端风险的情形下，一般持有一年就可以得到年化3%的整体收益，但现实中一般不可能出现每日收益持续一年不变的情况，因此7日年化收益率只具有短期参考价值。仅仅反映过去七天的盈利水平，并不意味当天的收益水平。

2、万份收益：全称为”每万份基金单位收益“，是指每1万份基金份额在当天的实际收益。一般情况下货币基金的每日单位净值固定为1元假如一只货币基金某一天的万份收益是1元，你手上现在有3万份这只货基，那么在当天就能赚到3元。万份收益反映的是这个货币基金最当前的盈利水平。

如下图所示：

为什么货币基金的收益忽然很高？

货币基金投资收益阶段性走高，从理论上来说有两种原因：

其一是基金的到期资产或者新增申购资金获得了更高的再投资收益，基金的万份收益获得提升，七日年化收益也随之走高。季末、年末或者春节前这些时点，银行间市场流动性会明显转紧，货币基金的主要投向是短期金融工具类品种，它们的收益率会跟随流动性的变化大幅走高。这种情况下，货币基金的收益提升是有可持续性的。

第二种原因是基金经理通过主动操作兑现了资本利得。这种情况下七日年化收益跳升的幅度经常会比较大，但却不具备可持续性，因为它代表了过去七天内实现的收益，七天过后，万份收益“打回原形”，七日年化收益也随之回落。

此外，在挑选货币基金时，不是说七日年化高或万份收益高时点值高就适合买，建议还是要综合考虑两个指标的稳定性、波动性，择优选取才是王道！

信达澳亚基金目前有2只货币型基金

慧管家货币基金(A/B/C/D/E)及慧理财

风险等级均为R1低风险

投资可以根据自己的承受能力进行了解。

二、债券型基金

又称为“固定收益类基金”，顾名思义，债券型基金主要投资于国债、金融债等固定收益类金融工具”（具体的投资范围及收益以各基金公司产品基金合同及显示为准）

债券型基金细化分类方式有很多，按照债券型基金的债券投资占比，可分为以下三类：目前债券型基金绝大部分是纯债型基金，一般来说，纯债基金较为容易辨认，基金名称中通常带有“纯债”二字，而区分一级债基和二级债基主要是通过招募说明书中的投资范围或投资比例等内容来判断基金是投资于股票一级市场还是二级市场。

那么我们该如何挑选债券型基金呢？首先，要看自己的风险承受能力，一般来说，纯债基金较为稳定，不盲目追求绝对高收益，而部分配置股票的债券型基金可能会带来额外收益，但也可能会带来***失，投资者结合自身风险识别能力与风险承受能力才是稳健投资的不二法门，因此买入了债券型基金后并不是一劳永逸了，要经常关注所投基金产品的标的。

信达澳亚鑫安债券基金（166105）

风险等级: R2较低风险

可以作为债券型基金的投资参考，投资可以根据自己的承受能力进行了解。

节选这只基金在2021年年报的运作回顾及展望，帮助大家更好了解这只基金

运作回顾：投资组合遵循稳中求进的债券型基金投资基调，希望在变换的市场环境中控制好投资组合的回撤幅度，并在此基础上努力争取投资收益。在产品设计中，投资组合主要投资于债券资产，其中信用债和利率债投资主要是控制投资组合的波动率，因此在风险偏好上较为谨慎，追寻高信用等级的票息策略，很少参与波段操作博取择时收益；股票方面，投资组合主要采用赛道均衡策略。其设计思路是均衡配置在长期需求持续增长的赛道。一方面这些赛道具备长期价值，投资组合最终获得正收益概率较高；另一方面由于赛道之间风格互补，则在净值波动中的回撤幅度相对可控。

未来展望：根据市场风险分析模型，我们认为未来一段时间市场处于震荡调整区间的概率较大，因此管理人已将投资组合权益资产的投资权重适度下调，以应对市场环境变化。从行业配置结构上，我们思考从两方面来进行赛道优化：一方面是成长空间和供需关系景气度比较，继续布*新能源、数字经济等业绩释放能力较强的赛道；另一方面，我们看到当前市场的核心分歧在于宽货币的“修复性机遇”与新兴产业景气度之争。由于宽货币的事件驱动正在落地，投资组合要适应市场环境变化，对相关板块的符合标准的股票进行适度配置，增加市场抵抗能力。

（来源：2021年基金年报）

风险提示：本内容不构成任何投资建议，所有信息及观点仅供参考，不作为任何法律文件。基金过往业绩并不预示其未来业绩表现，基金的过往业绩并不代表未来表现，管理人不保证一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。投资者在进行投资前请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

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货币基金净值怎么看？为什么低于一元？

货币基金的净值永远都是一元的。这个是不会变的。变化的是每日万份收益。

同花顺货币基金里净值怎么算

基金净值就是基金投资的股票（债券、指数）总价值除以基金份额数，与基金价格不同，但两者不会出现太大的差异。

浮动净值货基要来了，货基都可能亏钱了？

浮动净值型货基要来了，《新民晚报》有如下报道：

汇添富、鹏华、嘉实、华安、中银、华宝等基金公司旗下的浮动净值货币型基金近日获批，又一公募创新产品横空出世。从证监会官网公示的基金募集申请核准进度公示看，自2018年1月底易方达基金首次申报市值法(现统一规范为浮动净值型)货基以来，截至今年6月底，共有40家公募申报了40只货基产品。

对于我等普通投资者，考虑到首批这六只很有可能按照监管部门的指引，「仅面向机构客户发售且认申购金额100万元以上」，暂时属于只能看的新产品。

但是，这个产品推进背后的风向，却是每一个基民必须明白的：监管层在货基上也要打破基民「旱涝保收」、「刚性兑付」的幻想，更突出货基作为投资品种的风险。

要明白这个道理，就要简单介绍下眼下的货币基金，净值和收益是怎么计算的，其中的问题又在哪里？

老实说，这是一个大问题，有兴趣的朋友，建议详细阅读?摊余成本法+影子定价：货币基金估值的出路？一文，对此有详细的分析，这里只是摘录部分。

在许多人眼中，货币基金就是一个「净值永远1块钱，每天或多或少有收益，永远不亏钱」的理财产品。

很可惜，这并不是事实，而只是一个「幻象」。

之所以会出现这样的「幻象」，说到底是因为市面上几乎所有的货币基金，都采用了一种叫「摊余成本法」的净值计算方法，即：

计算基金净值时可不使用基金投资标的的市场价值，而将投资标的以买入成本列示，按照票面利率考虑其买入时溢价或折价，在其剩余期间内摊销，每日计提收益的估值方式。

这种计算方法，好处是避免了净值的波动，坏处也是隐藏了净值的波动。

当然，摊余成本法的坏处不仅仅是隐藏了波动，对于持有人也存在不公平问题，并会引发恐慌：

由于货币基金采用摊余成本法，其基金净值相对于客户的赎回和持有资产的减计具有滞后性，因此先执行赎回的投资者往往能以高于其市值的价格赎回资产从而获得「先行者优势」。该情况发生时，继续持有货币基金的投资者基金份额实际市值将进一步下降，收益将被稀释，这种价值的偏差由后赎回或未赎回的投资者来承担，显然不公平。在这种情况下，谁都害怕会成为最后一个跑出来的，从而造成「挤兑式」赎回。

在2019年年初公布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中，监管部门已经明确要求在理财产品中限制这一算法的适用范围：

对于摊余成本法的使用，仅适用于资管产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期或所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价、也不能采用估值技术可靠计量公允价值的情况。

按照这个要求，货币基金显然不符合要求。

存量产品没办法，那么未来新产品，就该与此项规定接轨了。

于是，就有了此次的浮动净值型货基。

当然，严格来说，***基金市场，并非从未有过浮动净值型货基。

是的，如果你经常在股票账户买卖货币基金，应该听说过银华日利。

银华日利，应该算最著名的浮动净值型货基了。

下图是银华日利近期的K线图，可以看到虽然总体是一路向上的，但是间或还是有不少的波折。

当然，暂时来看，银华日利还未出现过当日净值低于前一日净值的情况，但是用净值呈现，就是为了提醒基民，可能出现这样的情况。

毕竟，在2008年***次贷危机中，一直被以为是「旱涝保收」的***货币基金，也是出现过3%的亏***的，这个可以看下面引用的当年《第一财经日报》的报道：

陷入赎回困*的ReserveFund是***老牌的货币基金公司，其主要的基金产品就是「主要基金」。9月16日，雷曼兄弟申请破产保护的第二天，投资者从ReserveFund「主要基金」的648亿美元资产中赎回400亿美元。该基金随后向SEC申请紧急停止赎回。而「主要基金」停止赎回前的净值是每股97美分。

买者自负，不要刚性兑付。这是这些年监管部门一直在推进的理念。

虽然短期看，浮动净值型货基对我们的货币持有几乎不会有影响，但是这种理念和清醒的思维方式，是一定要放在脑海中的。

摊余成本法+影子定价：货币基金估值的出路？http://m.neeqm.cn/market/2018-06-01/247230.html

中投公司被传陷***货币市场泥沼***失59亿美元-搜狐财经 http://business.sohu.com/20081015/n260034536.shtml

怎么查看基金起伏？

加入天天基金网，可以看到当天交易的估值，晚上九点之后可以看到真实的基金净值。基金的买入主要看基金的类型的。货币基金，基本上是净值固定，随时都可以作为买入点。其他类型，可以考虑逢低买入。

基金净值是怎么计算的？

基金总价值/总份额，赎回的是基金份额，到账户上折算成现金。　基金每日净值是如何计算的

第一、按照当天的基金净值计算，基金净值是每天一个价格，不像股票一天的价格涨跌幅度不定。

第二、扣除手续费，不同基金的手续费不一样，同一个基金，一般你持有到一定时间后，手续费会优惠。比如有的基金持有三年以上手续费全免。

第三，当天下午三点钟之前交易按当天价格，三点钟之后按第二天的预期价格。货币基金永远是一元一份，但是会有分红，每一份都有，所的利益就是基金公司通过货币操作所得收益分红给基民产生的。

基金每日净值是如何计算的已知价计算：已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

未知价计算：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。

估值计算：基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：(1)基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。(2)基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。(3)基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。(4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。(5)现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。(6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。(7)已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。

基金负债总额包括的内容有：(1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。(2)其他应付款，包括应付税金等。