摘要：一般情况下，开放式基金的赎回价格取决于下列哪一天的基金净值()。A、赎回日前第三天B、蛋社*赎回日前一天C、赎回当日D、赎回日... 参考答案：C 【5031】一般情况下，开斗放式基金
一般情况下，开放式基金的赎回价格取决于下列哪一天的基金净值()。A、赎回日前第三天B、蛋社*赎回日前一天C、赎回当日D、赎回日...
参考答案：C
【5031】一般情况下，开斗放式基金的赎回价格取决德于下列哪一天的基金净值
C
基金赎回按哪天净值算的
基金赎回是按照哪天的净值算的
基金赎回按哪一天算？
在基金工作日当天9点半-15点之间赎回的话，净值就以当天收盘价算；如果在当天15点过后赎回的话，净值就以隔天的收盘价来算。基金赎回又称买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。
基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功；报单当日显示未报是正常的，即使是在2:50左右下单，只要委托查询里面查询到有记录，一般来说会在第二个交易日变为已报，第三个交易日变为已成。之后再经过清算；所以一般开放式基金到是4个工作日左右；其他海外基金一般是10天以内。开放式基金申购，赎回价格是以单位基金资产净值(NAV)为基础计算出来的。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：单位基金资产净值=(总资产-总负债)／基金单位总数。
开放式基金的赎回来自价格是按照当天算吗
1、开放式基金的赎回价格在交易15:00之前的交易按当天的基金净值算；15:00之后的按第二个交易日的基金净值算。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
一般情况下，开放反底与旧式基金的赎回价格取决于下列哪一天的基金净值（）。
：C
基金从业考试最后一天看什么题？
这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，黄晓明、任泉、大冰冰、小冰冰，这次统统都要进考场去考试了，别忘记打印名片哦，也许TA就是你的同桌。
据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试……
那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题……
1、守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行
政法规和（）还应当遵守与基金业相关的（）及其所属机构的
各种管理规范并配合基金监管机构的监管。
A、部门规章、自律规则
B、公司制度、自律规则
C、部门规章、他律规则
D、公司制度、他律规则
2、依据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括（）。
A、安全保管基金财产
B、办理基金备案手续
C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D、按照规定召集基金份额持有人大会
3、投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自（）始投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A、T日 B、T+1日 C、T+2日 D、T+3日
4、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
5、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
6、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
7、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统―传送至注册登记机构。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
8、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在（）起有权赎回该部分的基金份额。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
9、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）.
A、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C、LOF基金上市交易实行
T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
10、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A、LOF
B、成长型基金
C、ETF
D、收入型基金
11. 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）
A.理事会及基金业协会
B.证券业协会及相关派出机构
C.董事会及相关派出机构
D.中国证监会及相关派出机构
12.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。
A.督察长 B.管理层 C.监事会 D.合规管理部门
13.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。
A.管理层 B.合规管理部门 C.督察长 D.监事会
14.基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。
A.每半年、2/3 B.每年、1/2 C.每年、2/3 D.每半年、1/2
15.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.决定公司合规管理部门的设置及其职能
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
16.（）对公司的合规管理承担最终责任。
A.督察长 B.董事会 C.合规与风险控制部 D.合规与风险管理委员会
17.基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.风险管理部 B.合规管理部
C.合规与风险控制部 D.合规与风险管理委员会
18.基金管理人（）负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行。
A.总经理 B.监事会 C.督察长 D.董事会
19. 基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。
A.督察长 B.总经理 C.基金经理 D.独立董事
20.基金财产可以用于（）
A.从事承担无限责任的投资 B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
21.如果没有预期的变现需求，投资者可以适当（）流动性要求，以（）投资的预期收益率。
A.降低；提高
B.降低；降低
C.提高；提高
D.提高；降低
22.对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括（）①投资期限②收益要求③风险容忍度④监管要求
A.①②③ B.①③④ C.②③④ D.①②③④
23.个人投资者的个人状况会对其投资需求产生多方面的影响，主要表现在（）①个人投资者的就业状况②个人投资者的年龄③个人投资者的家庭状况④个人投资者的预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求
A.①②③ B.①③④ C.②③④ D.①②③④
24.下列关于个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型，说法不正确的是（）
A.单身时期的年轻人可以选择高风险、高预期收益的基金产品
B.已经成家但尚未生育的年轻人可选择中高风险、中高预期收益的基金产品
C.三口之家中的中年人收入可以选择高风险、高预期收益的基金产品D.对老年人而言，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品
25.资产管理公司作为受托的投资管理人为各种各样的投资者提供多种类型的产品，需要（）才能为之提供最佳服务。
A.制定投资政策
B.了解投资者特点和需求
C.进行类属资产配置
D.投资组合管理
26.纽约商品交易所的石油合约以（）为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以（）为最小交易单位。
A.100桶；1000蒲式耳 B.500桶；1000蒲式耳
C.500桶；5000蒲式耳 D.1000桶；5000蒲式耳
27.下列不属于不动产投资的特点的是（）
A.异质性 B.低流动性 C.可分性 D.不可分性
28.私募股权投资企业进行清算，主要在以下（）情况出现。①由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业②由于利润增长率没有达到预期的目标，私募股权投资基金决定放弃该投资企业③所投资企业经营太差，达不到IPO的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营企业获得的收入无法弥补可变成本，继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算④所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业破产
A.①②③ B.①②③④ C.②③④ D.①③④
29.私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制是（）①首次公开发行②二次出售③管理层回购④破产清算⑤买壳上市或卖壳上市
A.①②③ B.①②③④ C.②③④⑤ D.①②③④⑤
30.（）最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资最主要的运作方式。
A.无限责任制 B.有限合伙制 C.公司制 D.信托制
31.看涨期权是人们预期某种标的资产的未来价格（）时买入的期权。
A.上涨 B.下跌 C.不变 D.难以判断
32.我国期货交易所的涨跌停板一般是以合约上一交易日的（）为基准确定的
A. 开盘价 B.结算价 C.平均价 D.收盘价
33.关于期货合约交割月份，以下表述错误的是（）
A.期货的合约月份由期货交易所规定
B.期货交易者可自由选择不同月份的期货合约
C.在金融期货中，所有合约的交割月份都定为每年的3月、6月和9月
D.商品期货合约月份的确定，一般由其生产、使用和消费等特点决定
34.2010年4月，中国金融期货交易所推出（），结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的*面。
A.股票指数期货 B.沪深300指数期货
C.5年期国债期货 D.10年期国债期货
35. 关于远期合约的定价，以下表述不正确的是（）
A.远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值为零
B.远期价格是理论价格，与在实际交易中形成的实际价格并不一定相等
C.若交割价格高于远期价格，套利者就可以通过卖空标的资产现货、买入远期来获取无风险利润，从而促使现货价格下降，交割价格上升，直至套利机会消失
D.若交割价格低于远期价格，套利者就可以通过卖空标的资产现货、买入远期来获取无风险利润，从而促使现货价格下降，交割价格上升，直至套利机会消失
36.（）是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。
A. 远期合约 B.期货合约 C.期权合约 D.互换合约
37. 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是（）
A.跨期性 B.风险性 C.杠杆性 D.投机性
38.同业存单的单期发行金额不得低于（）万元人民币。
A.1000 B.2000 C.3000 D.5000
39.商业票据的利率较低，通常比银行优惠利率（），比同期国债利率（）
A. 高；低 B.高；高 C.低；高 D.低；低
40.中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）
A.20% B.30% C.40% D.50%
41.收益率曲线在以（）为横坐标，以（）为纵坐标的直角坐标系上显示出来。
A.期限；收益率
B.收益率；期限
C.期限；价格
D.价格；期限
42.债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越接近到期收益率。
A.接近；长
B.接近；短
C.偏离；长
D.偏离；短
43.我国债券市场的发展先后顺序是（）
A.以柜台市场为主>以银行间市场为主>以交易所市场为主
B.以银行间市场为主>以柜台市场为主>以交易所市场为主
C.以柜台市场为主>以交易所市场为主>以银行间市场为主
D.以交易所市场为主>以柜台市场为主>以银行间市场为主
44.在无保证债券中，受偿等级最高的是（），这也是公司债的主要形式。
A.优先次级债券
B.次级债券
C.劣后次级债券
D.优先无保证债券
45.（）是由**和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值。
A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.累进利率债券
D.免税债券
46.债券到期时（）必须按时归还本金并支付约定的利息。
A.承销商
B.债权人
C.投资人
D.债务人
47.（）也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。
A.市盈率
B.市销率
C.市净率
D.市现率
48.下列关于经济附加值EVA的表述不正确的是（）
A.经济附加值指标源于企业经营绩效考的目的，最早是由斯特恩-斯图尔特管理咨询公司提出并推广的
B.经济附加值等于公司税后净营业利润加上全部资本成本（股本成本与债务成本）后的净值
C.如果计算出的EVA为正，说明企业在经营过程中创造了财富
D.20世纪90年代中期以后，EVA逐渐在国外获得广泛引用，成为传统业绩衡量指标体系的重要补充
49.量价理论最早见于美国股市分析家葛兰碧所著的《股票市场指标》，该理论认为（）是股市的元气与动力。
A.成交量
B.股价
C.涨跌幅
D.图形走势
50.国内生产总值GDP由四部分构成，通常表达为：GDP=C+I+（X-M）+G。其中C代表（）
A.投资
B.**支出
C.消费
D.净出口
51、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。
A、10日
B、5日
C、7日
D、3日
52、为了进一步保障基金信息质是，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。
A、1/3以上
B、2/3以上
C、1/2以上
D、全部
53、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A、[1.5%]
B、[0.75%]
C、[1%]
D、[0.5%]
54、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经***证券监督管理机构批准。
A、[1%]
B、[5%]
C、[3%]
D、[10%]
55、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）没有违法记录。
A、1年
B、5年
C、3年
D、10年
56、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录由交易账户当年计起至少保存（）。
A、1年
B、5年
C、3年
D、10年
57、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检査时，不得少于（）,并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务
A、1人
B、2人
C、3人
D、4人
58、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A、[0.5%]
B、[1%
C、[0.75%]
D、[1.5%]
59、上市开放式基金的中报价格最小变动单位为()人民币。
A、0.1元
B、0.001元
C、0.01元
D、0.0001元
60、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）人民币.
A、0.0001元
B、0.01元
C、0.001元
D、0.1元
61.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A. 1 B.2 C.3 D.5
62.私募基金的合格投资者的净资产不低于（）万元的单位。
A.500 B.1000 C.2000 D.3000
63.下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C.在封闭式基金存续期间，可以要求赎回基金份额
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
A.中国银监会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.证券业协会
65.基金托管人连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.1 B.2 C.3 D.4
66.2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国证券业协会 D.中国基金业协会
67.下列选项中不属于社会力量的是（）
A.社会媒体 B.基金投资者 C.审计机构 D.基金行业自律组织
68.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
69.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。
A.10% B.20% C.25% D.50%
70.下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）
A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
71.从事（）的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。
A.成长权益 B.风险投资 C.危机投资 D.并购投资
72.另类投资的投资对象包括（）①私募股权投资②不动产③大宗商品④黄金投资⑤碳排放权交易⑥艺术品和收藏品投资
A.①②③ B.①②③④ C.②③④⑤ D.①②③④⑤⑥
73.一般而言，（）有杠杆效应，（）通常没有杠杆效应。
A.远期合约，互换合约
B.期货合约，远期合约
C.互换合约，期货合约
D.互换合约，远期合约
74.确定互换方案基本过程是（）。①划分互换利益；②为互换定价，即确定互换合约中各方应支付的利率；③建立成本和融资渠道矩阵；④确定各方比较优势；
A.①→②→③→④
B.①→③→④→②
C.③→①→④→②
D.③→④→①→②
75.根据利息支付方式不同，货币互换形式可分为（）①固定对固定②固定对浮动③浮动对浮动④浮动对固定
A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①②③④
76.期货市场最基本的功能是（）
A.价格发现 B.投机 C.风险管理 D.套现
77.远期合约是（）合约，期货合约是（）合约。
A.标准化，非标准化 B. 标准化，标准化
C.非标准化，非标准化 D.非标准化，标准化
78.衍生工具具有的显著特点不包括（）
A.跨期性 B.杠杆性 C.联动性 D.流动性
79.关于衍生工具，以下表述正确的是（）
A.衍生工具都要求实物交割
B.衍生工具的交割价格通常取决于未来标的资产市场价格的流动程度
C.所有的衍生品合约追根溯源都是以标的资产作为基础
D.并非所有的衍生工具都规定一个合约到期日
80.货币市场利率越高，贴现率（）；发行主体资信越好，贴现率（）
A.越高；越高 B.越高；越低 C.越低；越高 D.越低；越低
81.下列对影响回购协议利率的因素理解错误的是（）
A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低
B.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低
C.货币市场其他子市场如同业拆借市场、票据市场等利率的高低会对回购市场利率的高低产生正向影响
D.若采用实物交割，回购利率较高
82.1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入（）的概念。
A.信用利差 B.久期 C.凸度 D.收益率曲线
83. 某种贴现式国债面额为100元，贴现率为3.82%，到期时间为90天，则该国债的内在价值为（）
A.86.235 B.88.045 C.89.235 D.99.045
84. 关于零息债券，以下表述错误的是（）
A.零息债券在到期日一次性支付利息和本金
B.零息债券有一定的偿还期
C.零息债券以高于面值的价格发行
D.零息债券在偿还期内不支付利息
85.下列关于市盈率和市净率的说法错误的是（）
A.每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司
B.统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多
C.对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标
D.市净率尤其适用于公司股本的市场价值完全取决于有形账面价值的行业，如银行、房地产公司
86.对股票投资价值的估值方法一般不包括()
A. 市盈率(PE) B.市净率(PB) C.现值与终值
E.经济价值利息、税收、折旧、摊销前利润(EV/EBITDA)
87.下列股票估值方法中不属于相对价值法的是（）
A.市盈率模型 B.经济附加值
C.市净率模型 D.市现率模型
88.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明处于生命周期的（）
A.衰退期 B.成长期 C.初创期 D.成熟期
89.股票回购的方式不包括（）
A.场内公开市场回购 B.场外协议回购
C.要约回购 D.正回购
90.研究和发现股票的()，并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。
A.股票的票面价值 B.股票的账面价值
C.股票的清算价值 D.股票的内在价值
91.股票及其他有价证券的()是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。
A.利率价格
B.市场价格
C.未来价格
D.理论价格
92.下列选项中不属于股票特征的是（）
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.实用性
93.关于普通股和优先股，以下表述错误的是（）
A.普通股股东具有较高的潜在收益率
B.优先股承担风险较低，公司盈利多时，优先股获利更多
C.普通股具有较高风险的特征
D.优先股在分配股利和清算时剩余财产索取权优先于普通股
94.如果两个变量相关系数为1，表明这两个变量（）
A.完全正相关
B.零相关
C.完全负相关
D.不确定
95.（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平。
A.分位数
B.中位数
C.均值
D.方差
96.下列关于随机变量的说法，错误的是()
A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量
B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量
C.如果X的取值无法—列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量
D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量
97.已知某存货的周转天数为50天，则该存货的年周转率为()
A.7.2次 B.7.3次 C.72% D.73%
98.在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是()
A.权益乘数大则财务风险大 B.权益乘数大则净资产收益率大
C.权益乘数等于股东权益比率的倒数 D.权益乘数大则资产净利率大
99.下列选项中属于流动性比率的是（）
A.资产负债率 B.利息倍数 C.销售利润率 D.速动比率
100.（）反映一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表
答案
1-5 A B C B D 6-10 B A B D A
11-15 DACBC 16-20 B D D A C
21-25 A A D C B 26-30 D C B D B
31-35 A B C B C 36-40 B C D C C
41-45 A A C D A 46-50 D B B A C
51-55 D B D B C 56-60 B B C B C
61-65 A B C B C 66-70 C D D C D
71-75 B D B D A 76-80 C D D C B
81-85 D B D C C 86=90 C BB D D
91-95 D D B A B 96-100D B D D B
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开放式基金份额的申购赎回的价格取决于。。？
基金份额乘以基金净值就是你的资产。
基金赎回按哪一天算？
基金赎回就按赎回当日的股票市场收盘价对应的基金净值算。基金都是投资股票市场的。每只基金都是要购买若干个股票的。股票在市场交易的时候都是有上下波动的，价格并不固定。但是，在收盘的时候最后成交那个价格，经过按不同的比例折算出来，就是基金的净值。
课后练习丨科一基金的类型
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1、关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是( )【4 月基金考试真题】
A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高
C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
【解析】D|ETF的申购和赎回与投资者交换的足基金份额与一篮子证券或商品;而LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价。
2、关于基金与银行储蓄存款的差异,以下表述正确的是( )【4 月基金考试真题】
Ⅰ、性质不同
Ⅱ、收益不同
Ⅲ、风险特征不同
Ⅳ、信息披露程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
【解析】A|基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下三个方面：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同。
3、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )【4 月基金考试真题】
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低
【解析】C|通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象。
4、货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是（）
A.一年至三年之间
B.6个月以内
C.一年以内
D.一年以上
【解析】C|货币市场基金是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。
5、按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（）
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
【解析】C|按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。
6、关于股票和股票基金，下列说法错误的是（）
A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响
D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动
【解析】D|作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同。
(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。
(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
(4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
7、投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额
Ⅰ.场内现金认购
Ⅱ.场外现金认购
Ⅲ.证券认购
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【解析】D|与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。
8、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（）。
A.债券基金的收益率比单一债券的更难预测
B.债券基金的收益不如债券的收益确定
C.债券基金没有确定的平均剩余期限
D.债券基金可以有效分散单一债券信用风险
【解析】C|债券基金没有确定的到期日，但是有确定的平均剩余期限，故C错误。