场外红利etf怎么分红(红利ETF开始分红丨基金分红了解一下)-鸿图投资网

摘要：红利ETF开始分红丨基金分红了解一下 ↑↑↑ 新朋友点上方蓝字关注我们要说这几天最开心的事，莫过于红利ETF分红了，很多朋友看着账户里白花花的银子，笑得嘴都合不上。不过啊

红利ETF开始分红丨基金分红了解一下

↑↑↑ 新朋友点上方蓝字关注我们

要说这几天最开心的事，莫过于红利ETF分红了，很多朋友看着账户里白花花的银子，笑得嘴都合不上。

不过啊，还有很多朋友，对基金分红不是很了解。

所以今天就跟大家好好聊聊基金分红，大家也能跟着吃肉。

01.什么是基金分红？

基金分红的官方说法啊，是将基金收益的一部分，以现金的方式派发给基金投资人。

其实翻译成大白话，就是基金公司把去年赚的钱拿出来，给大家分一分，让大家见见回头钱。

至于分钱的时间和分钱的比例，大家可以查看各个基金分红详情。

下面就以某红利ETF基金为例，看看该基金今年的分红情况。

从表中我们可以看到，该基金的权益登记日是1月15日，分红到账日是1月21日。

也就是说，在1月15日当天或者之前买入该基金的投资者，在1月21日都会收到一笔现金分红。

分红的比例呢，是每份0.141元，按照该基金当前净值2.6左右来计算，分红率大概在5.4%左右。

也就是说，如果你买了1万块该基金，一年就可以分540元左右，怎么样？是不是还挺开心的～

02.分红后账面会多出一笔钱吗？

那看到这里，可能有朋友会问：我是不是在分红前买入，在分红后卖出，就可以白赚一笔分红了。

其实啊，你能想到的，人家也想到了。

基金在分红前，会有一个权益登记日，只有在权益登记日之前买入或者当天买入的投资者，才有权利获得本次分红。

登记日之后还会有除息日，除息日就是在这天，把分红的钱从基金总资产中减出去，基金的总资产减少了，但总份额没变，所以基金的单位净值会变低，这个过程呢，就叫除息。

最后是现金红利发放日，基金公司会在这天，把现金分红打到你的账户上。相当于用大家的钱，给大家发红包。

所以，虽然分红可以让我们获得一部分现金，但这部分现金是从我们基金资产中拿出来的，并不是额外产生的收益。

也就是说分红前后，我们的基金总价值是不变的。

所以大家不要理解错分红，分红不是给我们占便宜用的。大家也不需要纠结，投资基金的时候，在分红前买还是分红后买，我们按照自己的标准投资就好。

03.总价值没有变分红还有意义吗？

听了刚刚的内容，估计很多朋友心中都会有一个问题：既然分红前后，基金的总价值没变，那分红还有意义吗？

我们投资的基金净值上涨后，实现的只是浮盈，我们需要赎回后，才是真的赚钱了。而基金分红则相当于另外一种方式的盈利兑现，这部分钱以现金的方式返还给了我们，实现了落袋为安。虽然基金的净值下调了，但是份额没变，只要基金表现优异，还会继续上涨，获取更多收益。而赎回的话，会导致份额越来越少，或者全部赎回后，基金上涨就与我们无关了。

再给大家举个例子，大家就懂了。

咱们把分红的基金啊，比作下蛋的母鸡，而鸡蛋呢就是现金分红。

我们假设母鸡在没下蛋之前重1000g，现在下了一个100g的鸡蛋，母鸡只剩900g。

虽然得到了一个鸡蛋，但母鸡也瘦了，看着好像没占啥便宜。

不过大家别急，过了一段时间啊，母鸡又孕育了一个100g的新鸡蛋，这时母鸡的体重呢，也回到了1000g。

也就是说，只要我们手中还有下蛋的母鸡，只需耐心等上一段时间，就可以白赚一个鸡蛋。分红让我们在不卖出生钱资产的情况下，持续获得现金流入，同时优质的生钱资产自身也会保值、增值。

如果大家不把鸡蛋吃掉，而是孵成小鸡，让小鸡长大后再下蛋，就是用红利再投资，也就是我们常说的复利。

如此鸡生蛋，蛋生鸡，我们的财富雪球就会越滚越大，这也是为什么我们如此重视分红的原因。

基金分红或许不能让你马上变富，但可以让你慢慢变富。

04.选现金分红，还是选分红再投资？

基民可以选择现金分红，现金分红是不需要缴红利税的，这一点比股票要好。

也可以选择分红再投资，分红再投资就是把分红的金额转为新的份额，分红再投资这部分是不需要收取申购费的，如果基民依然看好该基金，可以选择分红再投资的分红方式。一般基金在分红前一周都会发布分红提示，基民可以选择或修改基金分红的方式。

选现金分红，还是选分红再投资？一般考虑基金估值，估值低的时候当然选分红再投资，在较低价位获取更多的基金份额。

而在基金上涨一段时间以后，可以修改为现金分红，实际上就是被动减仓，而且不需要缴红利税和卖出手续费。

05.了解一下红利指数，以及与红利指数相关的概念

对于A股市场而言，有持续分红能力的公司是稀缺资源，只占整个市场的三成左右。上市公司能够长期发放高现金分红，显示了公司良好的财务状况和内在价值。

但是，A股市场的高分红公司又不只是一家两家，普通投资者资金量有限，不可能一网打尽。红利指数基金可以满足投资者的需求。

红利指数基金是由市场上股息率最高、现金分红最多的股票组成的。红利指数基金是按照一定的策略来加权的，就是按照股息率来决定权重，哪个股票的股息率越高，这个股票的权重就越大。

长期而言，红利指数普遍战胜一般市场基准指数。从国外股市来看，1996年至2006年间，美国标普500红利指数总回报184.73％，而同期标普500指数收益率仅为89.40％。

从国内市场来看，上证红利是2004年12月31日1000点开始，上证50是从003年12月31日1000点开始，参考全收益指数，到2016年3月，上证红利从1000点涨到3364点，上证50从1000点涨到2759点，上证红利指数高于优于上证50指数。

自2014年初至19年6月底，中证红利指数的年化收益率达到12.8%，同期的沪深300和中证500指数年化收益率分别为9.4%和4.8%，显著战胜主流宽基指数。

06.红利的指数基金有哪些。

目前，A股追踪红利的指数基金有中证红利、上证红利和深证红利三大红利指数基金。

中证红利指数，上海、深圳交易所现金股息率高，分红比较稳定，具有一定规模及流动性的100只股票作为样本，以反映A股市场高红利股票的整体状况和走势。

上证红利指数，挑选在上海证券交易所上市的现金股息率高，分红比较稳定，具有一定规模及流动性的50只股票作为样本，以反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势。

深证红利指数，深圳证券市场给投资者长期稳定回报（分红包括现金分红及股票分红）的40只股票，这类公司的特点是成熟的绩优股或分红能力较强的成长股。

《指数基金定投指南》一书中对红利指数的特点这样描述的：

特点之一：高股息率，在熊市更有优势。同样是分红100万，熊市分红后100万能买到的股票份额，远比牛市分红后100万能买到的股票份额多得多。也就是说，熊市分红后再投入的效果非常出众。

特点之二：能持续发放现金股息的公司，盈利能力和财务健康状况好的概率越高。如果公司财务不好，是没有能力持续发放股息的。红利指数投资一篮子这样的股票，自然也比较稳定，自身的波动也是各个指数中比较低的。

特点之三：提供分红现金流。红利指数基金投资的是高现金分红的企业，自然也能收获很多现金分红，有的红利指数基金以基金分红的形式发放给基金持有者，有的会把基金分红直接归入到基金净值中，相当于红利再投。

07.追踪三个红利指数的具体基金情况。

1）追踪中证红利的基金有4只：大成中证红利，富国中证红利，万家红利以及中信证券红利价值股票集合。

大成中证红利（090010），成立以来涨幅76.70％，近1年涨幅23.83％。场外申购，无分红。重仓股票有格力电器、双汇发展、工商银行、上汽集团、农业银行等。

富国中证红利（100032），成立以来涨幅203.74％，近1年涨幅20.55％。场外申购，自2010年成立后，除了2014年无分红外，其他年份均有分红，2017年，每份派现金0.3元。重仓股票有格力电器、上汽集团、华城汽车、大秦铁路、建设银行等。

万家红利（161907），成立以来涨幅68.01％，近1年16.74％。场外申购，无分红。重仓股票有中国银行、格力电器、双汇发展、上汽集团、福耀玻璃等。

2）追踪上证红利的基金有1支，即华泰柏瑞上证红利ETF(510880），成立以来涨幅143.69％，近1年涨幅17.14％。场内申购，成立以来每年都有分红，2017年1月，每份派现金0.091元。重仓股票有上汽集团、福耀玻璃、华城汽车、工商银行、大秦铁路等。

3）追踪深证红利的指数基金有2支，工银深证红利ETF和工银深证红利ETF联接。

工银深证红利ETF(159905），2010年成立以来涨幅68.21％，近5年涨幅145.67％，近1年涨幅42.23％。场内申购，无分红。重仓股票美的集团、格力电器、万科A、五粮液、平安银行、中兴通讯等。

工银深证红利ETF联接（481012），成立来涨幅62.55％，近1年涨幅40.61％，2016年12月26日每份派现金0.1782元，场外申购。

4）标普公司围绕A股开发的红利指数。红利机会指数在传统红利指数基础上增加了筛选条件，要求过去3年盈利增长必须为正，过去12个月的净利润必须为正，每只股票权重不超过3％，单个行业不超过33％。

追踪红利指数机会的基金有华宝标普中国A股红利机会（501029）。场外申购，无分红。重仓股票有双汇发展、哈*股份、晨鸣纸业、梅花生物、海澜之家等。

红利ETF分红了，我们该怎么处理？

文|银行螺丝钉（转载请注明出处）

同名微博：@银行螺丝钉

今天510880发布了分红公告，每份基金分红0.098元。

这也是螺丝钉持有这个基金，收到的第5次基金分红。

510880我买的比较早，最早买入510880的时候，基金净值还是1.6元左右。按照「分红/买入的成本」来计算，今年的分红收益率达到了6.1%。

不过后来510880买的比较少了。因为它只有场内基金，没有场外的品种。

场外选了类似的中证红利，相比较上证红利而言，多了深交所的股票。长期收益也不差。

也有很多朋友比较关心指数基金分红的问题，借着这个公告，跟大家说一下指数基金的分红。

分红不强制

Q1：指数基金是不是必须分红呢？

A股对指数基金的分红没有强制要求。不过像港股、美股市场，很多指数基金是定期分红的。

例如港股最出名的盈富基金（恒生指数基金）、美股的大部分指数基金，都是定期分红的。

未来A股分红的指数基金也会逐渐增多。

A股的指数基金毕竟发展时间还比较短，很多规则还需要完善。

目前有分红的指数基金，主要是红利类的几只指数基金、50、300等ETF基金。其他的指数基金偶尔会有分红。

不分红怎么办

Q2：如果指数基金没分红，分红是不是被基金公司吞了呢？

其实不用担心，现阶段没有分红的指数基金，分红这部分收益也没有丢失，直接归入到基金净值里了。

这样的效果跟我们设置了「分红再投入」差不多。

我们看到的基金净值，已经包括了分红这部分了。

分红与股息率

Q3：基金分红多少钱？基金分红收益率比股息率要低，怎么回事？

基金分红分多少钱，是由基金公司自己决定的。

有的时候大家会看到基金分红的收益率，比指数本身的股息率要低。

这是因为基金收到持有成分股的分红，需要扣除一部分的分红税。另外基金自己也有一些管理费等费用。

所以实际上，基金收到的成分股分红，是比指数本身的股息率要低的。

不过通常来说，如果指数基金能够长期分红，分红收益跟我们买入时的股息率是正相关的。

分红怎么处理

Q4：什么时候能收到分红？收到分红后怎么处理呢？

以红利ETF为例，它的公告里有说明，2019年的分红是1月21日以现金的形式发放到股票账户里的。

场内是直接分现金的，现金到手之后我们可以自己操作把分红再买入；

场外则有两个选择，我们可以自己设置分现金，也可以设置自动分红再投入。

如果指数基金还在低估，那么把分红再投入是比较合适的，这样可以积累更多的份额。

如果指数基金不低估了，那么我们可以选择现金分红，拿到现金之后再去投资其他的低估品种。

其实总的来说，就是保证每次分红再投入时，都是买入低估的品种。

这样可以获得更好的长期收益。

不同基金的分红

Q5：主动基金分红，和指数基金分红，是一回事么？

基金的分红主要有两种来源：

▼第一种

基金持有股票、债券，卖出其中一部分，得到现金，进行分红。

这种方式常见于主动基金。

▼第二种

基金持有股票、债券，收到股票的分红、债券的利息等，把这些分红和利息攒一攒，进行分红。

这种方式常见于股票指数基金和债券指数基金。

为啥它们会有不同呢？

▼主动基金分红的意义

对很多主动基金来说，可以由基金经理自己卖出股票和债券，改变基金的仓位。

有的时候，一只基金10亿的规模，甚至可以分出去3-5亿，大比例降低分红。这种分红，其实是一种变现的方式。

因为分红没有赎回费等费用，所以这种分红的意义主要是节约了费用；

另外，也相当于基金经理帮助基金持有者做了一次大比例的卖出。

▼指数基金分红的意义

不过对指数基金来说，因为基金要追踪指数，所以指数基金不能随意卖出股票来降低仓位。

如果指数基金卖出了大量的股票，基金净值在追踪指数的时候就会有很大的误差。这对指数基金来说是比较致命的。

所以指数基金分红的主要来源，是持有的股票的分红。

这就是主动基金分红和指数基金分红的不同点。

分红的意义

Q6：分红的时候，基金净值会下降，那分红还有什么意义？

基金分红，净值确实是下降的，也就是净值除权。

我们怎么理解除权呢？

就好比一只母鸡100元，一个蛋3元。这个母鸡长生不老，而且每年定期下一个蛋。

如果我们知道现在有一只母鸡，它肚子里有一个蛋，并且快下蛋了。

那么很明显它的价格不会是100元，而是103元。

因为这时买入的是「100元母鸡+3元蛋」的钱。掏103元来买这只鸡，同时也把买蛋的钱掏了。

103元买入这只母鸡，等到母鸡下蛋之后，母鸡的价格变成了100元，同时我们还到手一个3元的蛋。

继续持有这只母鸡，到了下一年母鸡还会再孕育一个蛋的，母鸡的净值也会从100元再慢慢涨到103元。

然后再下蛋，净值又变成100元，外加1个3元的蛋。

年年往复，以后母鸡每年都会下一个蛋，最后这些蛋积累起来的总金额，会比母鸡本身的100元还要高。

我们说的分红除权也就是母鸡下蛋的这个过程。

指数基金的分红也是类似的。

每年指数基金把收到的成分股的分红，放在基金净值里。

所以我们看到的基金净值，其实已经是包括了「股票+分红」这两部分了。相当于「母鸡+蛋」的总价格。

等到了分红这天，蛋就下下来～所以分红前去买指数基金，实际上也会把短期要分红的钱掏了，不会多赚一点收益的。

作者：银行螺丝钉（转载请获本人授权，并注明作者与出处）

螺丝钉学院简介

人和人的差距，是下班后的4小时拉开的。

螺丝钉学院是为了方便大家进行深入学习和交流而开设的，目前学院的功能包括且不限于：

每日增强版估值表：更多品种估值

每日问答

每周螺丝钉研究精华：每周3-4篇专享分析文章

每周周报：每周一份2万字左右精华周报

专属学院线下活动：与螺丝钉面对面交流

喜欢螺丝钉

就点下好看哦▼

场内etf和场外etf的区别？

1、交易方式不同：一般基金场内交易是痛过证券账户类进行场内交易。而场外基金的方式则是可以通过银行、证券公司、基金公司等多个渠道进行申购。

2、交易对象不同：场内交易的是封基和上市型开基，不可以做定投，也不可以进行转换。而场外交易不仅可以做定投，进行转换，还可以购买全部的开放式基金，其中包括LOF基金和部分ETF基金。

3、交易费率不同：场内买入或卖出单向交易费率最高不会超过0.3%，而场外申购费率在0.6%～1.5%之间，同时赎回费率大多数为0.5%。

4、交易价格不同：场内交易的方式是按股票交易，根据市场实时交易，根据交易的时间，价格也会随之变化。而场外交易则是未知价，以净值为价格进行交易，每天更新一次净值。

5、分红方式不同：场内购买基金的分红方式只限于现金分红，而场外购买基金的分红方式分为现金分红和红利再投资两种。

etf分红吗？

有分红。

但是由于etf基金是场内货币基金，因此分红方法仅有一种，那便是现金分红，而没法开展红利再投资。但若是外场的股票基金，则分红既能够挑选现金分红，还可以挑选红利再投资。

50ETF的分红是怎么来的？

当基金的净值比1元高出很多的时候,他就会分红。通常是按10份来计算.分红后净值就会下降，但对于投资者来说赚的钱并没少，一部分是分红以现金的形式分到投资者手里，另一部分仍然在投资基金的份额里。

场外开放式基金分红方式如何设置？

开放式基金的分红就是把一部分利润兑现成现金或者兑现成份额。实际没有其他的增长点。打个比方就是左口袋的钱拿一部分到右边口袋。分红后，基金净值会下降，比如1.9的基金每10份分红8元，那么分红后，净值就自动恢复到1.1元。那0.8元就是每份基金的分红，你可以选择现金分红或红利转投。

红利etf什么时候分红2022？

红利etf每年分红时间不是固定的，根据数据统计，近五年来的分红时间一般在1月的中下旬，2019年累计分红0.098元/份。红利etf全名上证红利交易型开放式指数证券投资基金，托管于招商银行，属于股票型基金，风险和收益都较高，但是由于该基金还跟踪上证红利指数，所以红利etf的风险和收益在股票型基金中又是比较低的。