摘要：基金单位净值和累计净值分别是什么 基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。单
基金单位净值和累计净值分别是什么
基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。
份额净值什么意思？份额净值什么意思？
份额净值是指基金公司根据基金资产净值，按照基金份额的比例计算出来的每一份基金的价值。具体来说，基金资产减去负债和其他费用后的余额，除以基金总份额即为每一份基金的份额净值。
份额净值是投资者购买或赎回基金时的重要依据，也是计算基金收益率的基础数据之一，因此是投资者必须要关注的指标之一。值得注意的是，由于基金份额净值会受到股市、债市等市场因素的影响，因此基金的份额净值也会随着市场变化而不断波动。
投资者应该根据自身的风险承受能力和投资目标，谨慎选择适合自己的基金产品，并密切关注份额净值变化，以便及时调整投资策略。
请问基金份额和净值
基金份额净值是每一基金份额代表的基金资产的净值，它等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以当日发行在外的基金份额总数。基金累计净值是基金份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。例如：2006年8月28日华夏红利份额净值是：1.55元；因为华夏今年以来共分红0.05元/份，所以累计净值是：1.60元。需要提示的是：基金的申购、赎回价格是以受理申请当日的基金份额净值为基准进行计算的
基金持有份额和净值是什么意思？ - 东方君基金网
今天再来回答一位网友的提问，他想知道理财产品中净值以及份额等相关的知识，关于这些内容不光在净值理财产品中会涉及，其实基金、股票、外汇、期货等产品中都会涉及到，也是一些基础的知识点，但是却非常重要，咱们今天就好好聊聊这些内容。
为了讲清楚这个问题，咱们今天就以买卖基金为例，其中涉及到的关于最新净值、参考市值以及持有份额和可用份额等方面的知识咱们统一进行讲解，同时了解一下他们之间的关系以及我们在交易中的一些注意事项。
假如我们买了一万元的某款基金，在购买的时候这支基金的价格是1块钱，那么我们所持有的份额就是10000元/1=10000份，这个10000份就是我们这支基金的持有份额，那有人说了，买卖基金还有手续费啊，那么他如果是前端收费的话，就会扣除其中的手续费再除以基金的价格，最终的结果就会不足10000份。
那关于基金手续费的问题咱们在之前的节目中也讲过，今天就不赘述了，感兴趣的朋友可以翻看我之前的节目，那为了让大家更容易理解，咱们今天讲到的计算过程，都会假设在整个交易过程中是没有手续费的。
刚才计算出来的持有份额其实就是我们买东西的份数，比如一瓶水1块钱，我们买了一万块钱的水，那么就是10000瓶了，也就是10000份水，用到基金里就是10000份基金，买好之后这个份数是不会变的，变动的只是我们刚才说到的价格，就是那1块钱的单价，也就是我们今天要讲的净值，假如一个月后的某一天，这个净值涨到1.2元了，那么这个1.2元就是这支基金的市值。
那什么是参考市值呢？在我们日常的交易过程中，基金公司会在每个交易日结束后，根据产品所持有的股票、债券、现金等资产情况进行计算，最后得出的价值就是当日的市值，但是在交易日没有结束的时候，要想知道他的价值，那只能估算了，这个估算出来的值就是参考市值，但是这个参考市值和真正的市值一般是没有多大差距的。
而问题中的最新市值就是最近一个交易日后计算得出的产品净值，这个结果是可以体现其最新的价值的，也是我们交易过程中的重要参考指标，而把每日的最新市值连贯着看，就得出了这支基金的走势曲线了。
关于份额，刚才我们说到的那10000份就是我们的持有份额，但是有的产品是有封闭期的，比如股票在买入当天是不可以卖出去的，那么除去不能交易的这部分份额，剩余的就是可用份额了，意思就是可以随意买入和卖出的份额，就是可用份额。
通过以上的分析，我就可以看出，净值型产品的特点就是他的价格是每天都在变化的，也就是他的最新净值会一直在变，而每一次交易结束后，他的份额就会固定不变了，了解完这个道理，咱们就可以很容易地理解我们为什么会亏钱了，就是在他价格下跌的时候卖掉了，而别人是在其价格上涨的时候卖掉，就会造**家都在**，而你却一直在亏钱。
而根据要求，以后的理财产品也将向净值型方向发展了，意味着我们以后在投资理财的过程中，也一定要遵循股票和基金的这种价值变化规律，要结合自己的仓位和风险承受能力，合理确定自己的买入和卖出时间，才能在投资市场中有所收益。
总之过去闭着眼睛搞投资的日子将离我们越来越远了，以后的投资市场变化节奏将越来越快，而最基础的净值和份额等方面的知识，以及了解他们变化规律的方法，大家还是一定要了解清楚的，千万不能再盲目和跟风投资了，不然的话真的很难获得收益的。
大家还有那些在金融理财方面不懂的知识或疑问，欢迎大家留言评论，如果可能的话，我会做成文章或视频，给大家做出详细的讲解。
“小银哥说金融”是一档面向普通百姓，分享金融知识的科普类节目，请大家
基金持有份额、可用份额、参考市值是什么意思？
基金持有份额说的是你一共买入了多少份基金。参考市值说的是，根据当日基金净值乘以你一共买入的基金份额，得到的当日总资产。基金定投500元说的是你每月定投基金花费是500元，记得是每月哦！
基金单位净值与基金份额净值的区别是什么
累计净值是指基金自成立以来所取得的累计收益，它是基金的单位净值再加上成立以来的累计分红。基金运作时间越短，而累计净值越高，说明基金的运作能力越强基金单位净值和累计净值。 基金单位[份额]净值,是指每份额基金当日的价值。是当日基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。 基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
基金份额，净值和总净值是什么？
1、基金资产净值是在某一时点上，基金总资产扣除总负债后的余额，代表了基金持有人的权益。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
2、基金份额净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。
3、基金份额净值＝基金资产净值／基金份额总数。其中基金份额总数是指某一时点上全体基金持有人持有的基金总份额。
4、累计净值＝基金份额净值＋基金累计每份派息金额。
5、基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的依据，基金累计净值的高低表明这只基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金的总体业绩水平，对选择基金具有参考意义。
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本期是“基金入门”系列音频第八讲：投资入门小常识（二）
基金A类和C类有啥区别？三分钟带你了解
什么是AC类份额类别？
基金根据申/认购费、赎回费和销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。
在投资者申/认购时收取申/认购费用的，称为A类；
不收取申/认购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类。每日应计提的销售服务费计算方法为前一日C类基金资产净值*年销售服务费率/当年天数。
不同基金可能标注份额方式不同，除C类份额外，其他字母也有可能被用于标注不收取申/认购费用而是计提销售服务费的份额类别，比如B，D，请以基金招募说明书为准。
如何判断基金属于哪个份额类别？
基金名称后缀的A、C字母分别表示基金的A类份额和C类份额。本基金A类和C类基金份额分别设置代码，A类代码和C类代码详见产品招募说明书。
两个份额类别的共同点是什么？
不同基金份额类别的资产一起合并投资运作，在投资运作上没有区别，风险收益特征并无实质差别，基金经理、投资策略、投资范围均无差别。
两个份额类别的的管理费和托管费用是一样的。
两个份额类别的差别是什么？
费率结构不同
基金根据申/认购费、赎回费和销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别，详见基金招募说明书。以某内地证券投资基金债券型基金A类和C类举例说明，
申购费率：
①A类基金份额
申购金额（万元）
申购费率
A＜50
0.8%
50≤A＜100
0.6%
100≤A＜500
0.4%
A≥500
每笔1000元
②C类基金份额申购费率为0%
赎回费率：
① A类基金份额
持有基金份额期限（N）
赎回费率(%)
T＜7天
1.5%
T≥7天
0.025%
② C类基金份额
持有基金份额期限（N）
赎回费率(%)
T＜7天
1.5%
7天≤T＜30天
0.19%
T≥30天
0
销售服务费：
本基金Ａ类基金份额不收取销售服务费，Ｃ类基金份额计提的年销售服务费率为0.30%。基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。计算方法为前一日基金资产净值*费率/当年天数。
本基金销售服务费将专门用于本基金C类基金份额的市场推广、销售以及C类基金份额持有人的服务，基金管理人将在基金年度报告中对该费用的列支情况作专项说明。
净值不同
由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。
可以计算出C类份额类别的总收费吗？
基金销售服务费每日计提，计算方法为前一日基金资产净值*费率/当年天数。鉴于销售服务费的计算方式，其最终收取金额会受到投资额，持有期限和每日净值的影响。
未来基金的净值是未知的，未来您的实际持有期限也无法预测，我行无法在当下计算并明确告知您C类份额未来将收取多少费用。您需要在明确收费模式后根据自己对于收费模式的偏好，总的投资额和预计持有期限做出自己的投资选择。
下方以某内地证券投资基金债券型基金A类和C类为例，投资情景案例是建立在很多假设的基础上的，假设基金净值在整个投资期保持不变，根据投资金额和持有时间的不同情况举例说明不同份额的费率。此处无法穷尽所有情况，且没有考虑两个份额类别相同的基金管理费和托管费。
假设基金净值在整个投资期保持不变的前提下，投资10万，持有一年，费用如下。
持有1年
申购费
赎回费
销售
服务费
总费用
A类
0.8%
0.025%
0
0.825%
C类
0%
0
0.3%*1
0.3%
假设基金净值在整个投资期保持不变的前提下，投资10万，持有2年，费用如下。
持有2年
申购费
赎回费
销售
服务费
总费用
A类
0.8%
0.025%
0
0.825%
C类
0%
0
0.3%*2
0.6%
假设基金净值在整个投资期保持不变的前提下，投资50万，持有一年，费用如下。
持有1年
申购费
赎回费
销售
服务费
总费用
A类
0.6%
0.025%
0
0.625%
C类
0%
0
0.3%*1
0.3%
假设基金净值在整个投资期保持不变的前提下，投资50万，持有2年，费用如下。
持有2年
申购费
赎回费
销售
服务费
总费用
A类
0.6%
0.025%
0
0.625%
C类
0%
0
0.3%*2
0.6%
假设基金净值在整个投资期保持不变的前提下，投资100万，持有一年，费用如下。
持有1年
申购费
赎回费
销售
服务费
总费用
A类
0.4%
0.025%
0
0.425%
C类
0%
0
0.3%*1
0.3%
假设基金净值在整个投资期保持不变的前提下，投资100万，持有2年以上，费用如下。
持有2年
申购费
赎回费
销售
服务费
总费用
A类
0.4%
0.025%
0
0.425%
C类
0%
0
0.3%*2
0.6%
两个份额类别可以互相转换吗？
目前同一个基金的AC类不可以互相转换。同一基金公司不同基金的AC类一般来说可以互相转换(请注意，不同基金公司的规则不尽相同，以基金公司的实际操作为准）
投资者在申/认购时可自行选择基金份额类别。基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，未来在条件成熟和准备完备的情况下提供本基金不同类别之间的转换服务，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。
风险提示
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源，但并不保证其准确和完整性，仅供参考，不构成对读者的实质性建议。本资料不属于基金的法定公开披露信息或基金宣传推介材料，不作为任何法律文件，详情请认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件。
免责声明
期末基金份额净值什么意思？
基金份额净值就是每一基金份额代表的基金资产的净值。
基金份额净值＝基金资产净值／基金份额总数。其中基金份额总数是指某一时点上全体基金持有人持有的基金总份额。
累计净值＝基金份额净值＋基金累计每份派息金额。
基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的依据，基金累计净值的高低表明这只基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金的总体业绩水平，对选择基金具有参考意义。