基金净值和估值的关系(基金净值跌估值涨，基金是跌还是涨？)-鸿图投资网

摘要：基金净值跌估值涨，基金是跌还是涨？基金净值跌估值涨，基金是跌还是涨要根据情况而定。如果基金净值用来分红了，那基金净值是跌的，估值也是上涨的，基金也是赚钱的；如果不

基金净值跌估值涨，基金是跌还是涨？

基金净值跌估值涨，基金是跌还是涨要根据情况而定。如果基金净值用来分红了，那基金净值是跌的，估值也是上涨的，基金也是赚钱的；如果不是因为分红，基金净值少了，估值涨了，就是亏钱的。基金的估值只是一个预估的价格，而基金的净值则为最终的成交价。一般来说，我们看基金赚了亏了，都是通过基金净值来判断。扩展资料：基金净值计算公式为：基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。

基金净值，来自基金估值，日涨幅，是什么意思，之间的关系？

基金净值是每一份基金的价值。基金估值没用，别看了，没意义。日涨幅是当日该基金涨跌幅度。他们之间没有联系。

基金单位净值的净值估值

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照***有关规定办理。未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以面值加上至计算日时应收利息为准。（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在他金融机构的存款。（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。基金负债总额包括的内容有：（1）依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。（2）他应付款，包括应付税金等。基金债务应以逐日提列方式计算。需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。

听见｜有趣的投资：基金估值与基金净值的区别

懂理财爱生活，华商基金一路与您同行！Hello~大家好！华商基金“有趣的投资”与您又见面了，这里有大咖看市、热点聚焦、理财小知识、投资小词典，华商小海螺希望通过这个栏目与您一起涨知识，聊热点，学理财，让您轻松秒懂基金，游览投资这个有趣的世界！

小伙伴们在基金吧里，可能都看到过基民评论“基金估值不准”、“净值公布偏差大”这类问题，那么我们买卖基金要看估值吗？基金估值与基金净值有关系吗？今天我们就来和大家一起聊聊“基金估值并不是基金净值”这个小知识。

什么是估值？

基金估值，就是对基金净值的一个大致估算或者测算。

我们很多投资者喜欢看估值，那么我们首先要知道这个估值是谁出的？是基金公司出的吗？

估值并不是基金公司给的，它实际上是第三方机构对基金历史的持仓数据进行跟踪，每日估算。这个估值并不是真正的基金净值。

什么是净值？

基金净值有基金单位净值和基金累计净值。基金单位净值，其实就是我们平时申赎基金的每份价格。从专业角度来说，单位净值是每份基金份额的净资产价值，也就等于基金的实际总资产减去实际总负债后的余额再除以基金的全部单位份额总数。累计净值我们可以看成是单位净值加分红。

估值与净值的区别

当我们明白了净值与估值的定义后，再来看看两者产生的过程，我们就能明白基金估值并不是基金净值的原因了。

每日基金净值的产生，都需要经过公司专门的清算部门根据基金当日的投资组合情况跟踪持仓收盘数据、第三方债券基金的估值数据等对当日净值进行核算，再由基金托管人对净值数据进行复核，确认无误后基金净值将进行监管系统的报送及对外公布。总结一下，清算部门按照基金当天的交易情况和持仓市值的实际数字，遵循严格的清算程序得出当天每份基金份额的单位净值，这是一个非常严谨的过程。当每日净值出来后，基金公司会在官网每日披露。

在基金公司官网披露每日净值前，我们从第三方网站了解到的基金估值是第三方网站根据对基金披露的最新一期的季报投资数据估算出的估值，跟踪数据为历史时点数据，非实时数据。基金调仓变化大，估值肯定就偏离大，该数据并不能准确的估算基金当前的投资，因此并不太建议投资者去过多的参考。

乱花渐入迷人眼，我们何必去看太多的不是结果的猜测呢？华商小海螺始终认为，投资不应该是一件让人心累的事情，我们其实可以把握事务本质，撇开干扰项，那么估值与净值偏离是大亦或是小，就都不再那么的重要了。

听了这么多，小伙伴们可能会问，那还能看估值吗？我们建议，如果您有关注基金估值的习惯，如果估值与净值的偏离度不是很大，您如果想在买卖基金时做个参考，那您可以关注一下。如果估值与净值的偏离度很大，那就最好不要再关注估值了，毕竟基金净值才是计算我们成本与收益的唯一指标。

好了，今天有趣的投资就讲到这里了，投资是一个长期的过程，需要长期的学习与探索，华商小海螺也会源源不断的为大家输出知识，解答疑惑。

投资市场风云变化，新鲜有趣的理财知识层出不穷，想听什么？想了解什么？说出您的想法，留言给我们，也许下一期“有趣的投资”就是您最想了解的。我们下期见！

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基金估值和基金净值有区别吗

基金估值和基金净值有3点不同：一、两者的实质不同：1、基金估值的实质：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。2、基金净值的实质：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。二、两者的计算方法不同：1、基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。2、基金净值的计算方法：（1）已知价计算：已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产。然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。（2）未知价计算：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。三、两者的性质不同：1、基金估值的性质：由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，***证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。2、基金净值的性质：综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。