摘要：基金怎么知道自己的份额?基金持仓公布规则 - 南方财富网 1、官网查询：投资者可登录购买的基金公司的官网，输入账户和密码。登录进去以后，就可以查到购买的基金份额、每日的单
基金怎么知道自己的份额?基金持仓公布规则 - 南方财富网
1、官网查询：投资者可登录购买的基金公司的官网，输入账户和密码。登录进去以后，就可以查到购买的基金份额、每日的单位净值和每天账目财产等信息。有一些基金公司在账户的初始网页页面就可以看到份额;
2、在基金购买的平台查看：如果在银行购买的，可以带上身份证件和银行卡去银行服务台打印基金对账单，上边会显示基金份额;
3、网上银行查看：如果是在银行购买的基金，开通了银行的网上银行和手机银行，就可以登录网上银行和手机银行，随后选择“我的基金”就可以进行查看。
基金交易时间指的是开放式基金进行申购等多种交易的时间。基金的交易时间也相当于股票的交易时间，是每一个交易日早上9：30到下午15：00。投资者若是在非交易时间申购、赎回基金，系统都是会按第二天的收盘价格来进行交易。例如投资者在前一天晚上申请选购的一只基金，要计算其具体买进的价格，非常简单，便是把当日的收盘价格作为投资者具体买入的价格。通常，收盘价格也是直到证券所休盘当晚才可以计算并给出当日的收盘价格。
1、基金每一个一季度公布一次持仓，一季度结束后的十五个工作日内公布;
2、只要求基金公布十大重仓股，因而一般客户只能够看到前十大重仓股;
3、基金合同生效不足2个月的，基金管理人员可以不核编当季的季度报告、半年报告或者年度报告。基金持仓一般和季度报表同步升级，在每一季度结束之日起十五个交易日内，投资者可关注有关基金公司发出的信息。基金持仓可以用来关注基金主管的配备方向，对投资者投资股票的作用并不是非常大，可以用看来基金主管持仓的风格。基金季度报告公布准则是基金管理人员需要在每一季度结束起效日十五个工作日内，核编进行基金季度报告，并将季度报告公布在指定的刊物以及网站上面。
基金新手必须弄懂的份额与净值，不然所谓的操作方法可能一脸懵啊
这是金库计划的理财板块 第7期
本文标签：基金/份额/净值
大家好，我是呆牛。
趁着A股还没开盘，今天呆牛和大家一起来交流一下基金份额和基金净值。
对于才刚接触基金的新手朋友们而言，如果无法理解基金份额和净值到底是什么意思，则无法真正地理解思考并投资基金。
往往我们说的低位高位、涨和跌、低买高卖，都是建立在份额和净值这两个概念之上的。
如果您是刚加入我们的新手朋友，对于基金本身是什么都很模糊，建议您先阅读这篇内容：普通人也能玩好基金吗？这就来纯干货、接地气的带您认识基金（点击即可跳转）。
Q1：为啥我买入3000元债基，赎回时却显示最多只能取出2800+呢？这是亏***了吗？
如果今天不分享这个内容，相信一定有很多新手朋友们会在开市取出短债基金时冒出满脑袋问号——其中，本部分标题所示内容就是典型问题。
以呆牛自己为例，现在呆牛手上有一笔债基，本金3000元。点开卖出后，却发现在卖出一栏里显示“最多2807.55份”的字样，如图：
有些小伙伴可能会觉得奇怪，这本金3000，还盈利29，怎么卖出就只有2800了呢？
亏了？出bug了？血汗钱被坑了？
不不不，不仅没亏，连本带利一分不少。
其实只要再细细看上两眼，
大家就会发现图一里边的3029.07元是 金额 （元）；
而图二里卖出界面显示的是“卖出份额 （份）”；
输入框里的提示也是 “最多卖出xx份” ，并不是卖出xx元。
也就是说：金额是金额，份额是份额；买入用金额，卖出用份额。
如果以买白菜为例，那么份额就是白菜的数量，净值就是白菜的单价价格，金额就是最终白菜的总价钱。
#份额——数量
#净值——单价
#金额——总价
稍微总结并类推一下：
·总价=单价x数量
·今天买白菜花的钱=一斤白菜多少钱x今天买了几斤白菜
·目前持有的基金金额=当前最新净值x持有份额
那我们怎样查看净值和持有份额，它们到底又意味着什么呢？
别着急，后面的分块内容马上揭晓。
Q2：净值和持有份额在哪里看？
由于呆牛主要在支付宝的专门理财APP蚂蚁财富里投资基金，所以就以蚂蚁财富的界面为例，其他基金理财平台也都八九不离十。
如第一部分中的图一，点进我们持有的基金后，持有收益下方是不是有个“v”字形的折叠按钮？把它点一下，就什么都出来了。
如图，点开后显示的信息见上。
其中，持仓成本价和最新净值都是净值，只不过持仓成本价是买入时的净值（价格），最新净值是当前现在的净值（价格）。
·持有金额：此处不是指本金，而是我们手上这只基金现在值多少钱，即算上了目前的盈利和亏***。
·待确认金额：第一个交易日下午15点前买入，第二个交易日24点前才会确认份额，呆牛以后会专门详解；暂时可以理解为正在买入、还不算数的金额。
剩下的四个我们在第三部分专门举例子来讲，以便更容易理解。
Q3：净值和份额到底是什么东东？
基金更像是一种商品，我们投资基金挣钱的实际过程就和做生意一样。
为了尽量好理解一些，现在我们一起来代入一个情境假设：呆牛和大家摇身一变，暂时化身为卖白菜的农贸市场老板。
我们的启动资金是1万元，蔬菜批发供应商给出的进价是每斤白菜2元钱。
现在把启动资金1万元都用于进货白菜，按照2元/斤的进价，我们一共进了10000÷2=5000斤白菜。
在这个情境假设中：
启动资金1万元就是我们想买入基金的钱；
每斤白菜的进价2元就是我们买入基金时每份基金的单价，即持仓成本净值；
最后进货5000斤白菜，这5000斤就是我们持有的基金数量，即份额。
在呆牛持仓的截图中，持仓成本价为1.0685；持有份额为2807.55。
现在我们知道净值就是单价，持仓成本就是买入时的成本单价，持有份额就是买到手的数量。
那么根据总价=单价x数量，我们能够计算出基金本金=持仓成本价x持有份额，即1.0685x2807.55＝2999.87，四舍五入刚好就是本金3000元。
#系统显示小数位数有限，显示结果为四舍五入后的结果，所以直接算的话会有差异。
现在我们继续回到案例中：
花1万元进货白菜，一共进货5000斤，每斤白菜成本2元钱。
假设现在白菜的市场价格是每斤白菜3元钱，那么我们手上的白菜一共值5000斤x3元/斤=15000元，全部卖出就能赚15000-10000=5000元。
上图中的最新净值就是当前市场价的意思，后面括号（01-23）指的是最新净值的日期是1月23日。
现在呆牛的这只债基持有份额2807.55份，最新净值1.0789元，那么呆牛购买的这只债基目前一共值2807.55x1.0789=3029.07元。
四舍五入后是不是刚好和盈利的钱+本金对上号呢？
所以我们并没有亏***，想要连本带利全部取出的话，我们选择取出赎回全部份额2807.55份，就是取出全部本金+债基在这一段时间产生的收益了。
那万一白菜行情出现问题，每斤白菜突然只值1元钱了呢？
在这种情况下，我们5000斤白菜每斤1元，手上的菜就只值5000元，要是这个时候全部卖掉的话，比起我们的本金10000元，就会亏5000元。
总结一下：
1、我们买基金不是直接看买了多少钱，而是买了多少份额。所谓的第一个交易日15点前买入，第二个交易日确定，就是把金额按照最新净值转换成份额的过程。
2、基金平时的涨跌全都是净值在涨跌，我们的份额是不变的（除非你又新买了一笔或赎回了一部分），所以我们要在市场价比成本高的时候卖出，只有这样才能挣钱。
3、当前净值（最新净值）＞成本净值，你暂时是赚的；当前净值＜成本净值，你暂时是亏的。这一点可以通过基金平台的持有收益率、持仓收益、累计收益等统计结果来查看。
4、不管暂时是亏的还是赚的，只要你不卖出，它就始终还会根据市场不断上下浮动变化，所以称为浮动亏***或浮动盈利，即浮盈浮亏。
Q4：那货币基金又该如何解释呢？
想必看到这里，有小伙伴会有疑问：你们都说余额宝是货币基金，那它既然是基金的话，为什么我取出多少就是多少呢？
这是因为主流的货币基金一般都有规定，净值固定为1.0000元/份，即1元就是1份，0.5元就是0.5份。所以我们在取出货币基金的时候，取出多少份就是多少元，买入多少元就是多少份。
那呆牛，你前面说买了基金以后，涨跌的是净值，不变的是份额，那余额宝货币基金这边又该怎样解释呢？
这个问题问得非常赞，其实这就属于基金分红的问题了，今天呆牛只稍微提一下，以后再和大家展开谈谈。
例如余额宝今日的净值从1.0000元涨到了1.0001元，即每一份额盈利0.0001元，那么我们持有10000份（元）余额宝，就一共获利0.0001x10000=1元。
#持有份额的总收益=每一份额产生的收益x持有份额的数量
#这些公式都是总价=单价x数量的变体，大家不用重视，仅用于理解。
由于余额宝等货币基金的特殊规定，净值恒定为1，所以基金会立即执行分红，采取分红模式中红利再投的方式博取复利。
在分红过程中，基金净值将从1.0001元重新变成1.0000元，即每一份基金分出0.0001元，按照投资者的持有份额进行结算，将收益重新以1.0000元的价格买入余额宝货币基金。
所以，基金和基金分红离我们真的不遥远。
好了，以上就是本期的全部内容。
就是这样，走心，干货，比心。
也许纯新人朋友们看起来暂时会有点吃力，但这就像是一个学自行车的过程，学着学着、练着练着，莫名其妙地就上手明白了。
下期财富基金板块主线内容预告：
开市的时候怎样看各个板块、主题、概念的涨跌幅情况呢？拒绝等着别人说xx概念主题突然拉升，不再光守着基金干瞪眼，我们主动向情报出击！
文 /俺是一头呆牛
封图/网络·侵删
资料/蚂蚁财富截图
去哪里查基金定投的份额？
在招商银行储蓄卡内办理的基金定投，请您进入招行主页www.cmbchina.com 点击右侧“个人银行大众版”，输入卡号、查询密码后登录，进入后点击横排菜单“投资管理”-“基金”-“我的基金”-“基金持仓”查看持仓基金的份额。
基金申购份额如何计算与购买注意事项？
答：基金申购份额的计算方法是根据申购金额除以基金的净值。如果一个基金的净值为2元，申购金额为1000元，那么申购份额就是1000元/2元=500份。本文主要涉及基金申购份额的计算方法以及购买时需要注意的事项。某基金的净值为2.5元，投资者购买1000元的基金，那么他的申购份额就是1000÷2.5=400份。如果基金的净值上涨到3元，那么他的份额价值就增加到1200元。问：购买基金时需要注意哪些事项？在购买基金之前，投资者应该了解各种基金类型的特点和风险。股票型基金的收益高，但风险也大；债券型基金的收益相对较低，但风险也较小；货币市场基金的收益稳定，风险较低等等。投资者应该根据自己的风险承受能力和投资目标来选择适合自己的基金类型。问：基金申购份额是如何计算的？
怎么查基金份额?
用身份证登陆登陆你买的基金的基金公司网站密码是你的身份证后6位数字。。登陆进去后，就可以查到您所想知道的信息了！还有一种方式是你去银行柜台打印基金对账单，上面也会有你想知道的信息！
怎么看基金份额
投资者可以通过所购买基金的金融软件查看所持基金份额，以工商银行手机银行为例。1、打开并***工商银行手机银行软件，在“最爱”中选择“投资理财”进入。2、在界面中点击”基金“进入。3、选择”我的基金“可查看自己所有手持基金的名称。4、点击你想查询的基金名称，可以进入这只基金的详细介绍页，可以查看到基金份额、浮动盈亏、历史交易记录等。
基金怎么看份额-股票频道-和讯网
基金份额指投资者所持有的基金份额数量，是基金投资中的一个重要概念，也是衡量基金规模的重要指标。投资者在购买基金时，需要了解如何看基金份额。
基金份额的数值代表的是基金净值，即基金的资产净值除以基金份额总数。投资者可以通过基金公司或交易所的官方网站、基金销售机构的网站、手机APP等渠道查询基金份额。
投资者购买基金份额需要通过证券交易所或基金公司进行，可以通过证券账户或基金账户进行购买。投资者需先开通证券账户或基金账户，并绑定银行卡，然后通过交易平台购买基金份额。
基金份额可以进行买卖交易，投资者可以在交易时间内通过证券交易所或基金公司进行买卖。基金份额的价格由基金净值决定，基金净值会根据市场行情的变化而变化，投资者需要关注市场行情，掌握买卖时机。
投资者可以随时申请赎回基金份额，基金公司会按照基金净值计算赎回金额。赎回时需要注意基金账户内的资金是否充足，以免赎回失败。
投资者在选择基金份额时，需要根据自身的风险承受能力、投资需求、基金管理人员等因素进行综合考虑。投资者可以查看基金的历史表现、基金经理的业绩等信息，以辅助选择。
总之，投资者在购买、买卖、赎回基金份额时需要了解相关规定，并根据自身需求进行选择。
三份报告，我没看明白基金公司到底持有多少份额？
华商基金到底自己持有华商双债基金多少份额？
今年一季度华商基金的华商双债基金（000463）踩雷，华商基金自己出钱进行申购，当然此处我不评论踩雷的事情，因为常在河边走，投资，谁都不能完全避免踩雷，所以想看业绩评论的，这篇文章会让你失望。
我来说说华商基金到底持有多少华商双债基金份额的事情：我是看了一季报、二季报和半年报，发现看完这三个文件，才疏学浅的我不知道华商基金到底购买了华商双债基金多少份额？下面我说说我的疑问，希望见多识广的各位帮我解答一下。
一、先说一季报
1、华商双债基金的一季度报第七项显示华商基金在3月6-8日购买（含转换）华商双债基金共计2.5亿份，金额超过3亿元，而且一季度末仍然持有这2.5亿份。
2、说完了一季报的第七项，我们接着说一季报第八项。
一季报第八项显示：华商双债基金一季度末有1个持有人（即表格里面的机构2）持有1.9亿份，占比基金总资产的38.45%。
那么问题来了，华商基金在一季度季度末持有2.5亿份，却没有在季报的第八项里面显示出来，这很奇怪。
持有1.9亿份的机构2显示出来了，总计持有2.5亿份的华商基金却没有显示出来，持有数量少的都显示出来了，持有数量多的不显示出来？是不是华商基金隐瞒了什么？
我们看看机构2的持有时间，3月7日开始持有，华商基金自己申购这个基金最早是3月6日开始申购的，按照基金交易流程，3月6日申购，正好3月7日确认。那么我个人推断这个机构2大概率就是华商基金。
如果持有1.95亿份的机构2是华商基金，那么华商基金持有的剩余的5500万份哪里去了？（2.5亿-1.95亿=5500万）。
基金TA系统应该说使用了一二十年了，非常成熟，查询功能比较完善，查询单个账号持有份额肯定是准确的，不会出现遗漏几千万份份额的事情。
那么我初步推论得出结论是：华商基金购买的2.5亿份额里面用了不止一个账号或是申购了不止一种份额（该基金有A、C两种份额），1.95亿份额在一个账号，其余5500万份额在另外的账号里面。
如果我这个推论得出结论正确，这就出现一个很奇怪的问题：华商基金知道自己持仓2.5亿份，为什么只公布1.95亿份额？基金公司自己买了2.5亿份，难道自己公司不知道吗？
如果我结论错误，持有1.95亿份额的不是华商基金：那么华商基金持仓2.5亿份比1.95亿份多，华商基金相关工作人员是失误，基金公司持仓的2.5亿份应该被公布出来。
华商双债基金一季报的问题是：华商基金在华商双债基金一季报在项目7里面持有2.5亿份，在项目8里面持有1.95亿份，少的几千万份是什么原因？
二、华商双债基金二季报是什么情况？
看完了华商双债基金的一季报，我是疑惑重重，那么二季报什么情况？
我又找了华商双债基金的二季报，我又找到了第七项和第八项。
果然第7项和第8项公布的结果又是不一样：第七项显示基金管理人持有2.5亿份，占总份额的57.71%。第8项显示有个机构持有2.44亿份，占比总份额的56.21%。
项目8里面的机构1持有56.21%，而项目7显示基金管理人持有超过57%，如果是两家不同机构，合计持有基金份额超过110%，这不符合常理，那么只能说明华商基金就是项目8里面的机构1。
我对华商双债基金二季报的疑问是：华商基金持有2.5亿份，但是二季报的项目8里面只显示华商基金持有不到2.44亿份，剩下600多万份哪里去了？
老问题又出现了：华商双债基金的一季报里面华商基金的持有份额项目7和项目8里面不一致，到了二季报，项目7和项目8显示华商基金持有份额还是对不上。
更好玩的是华商双债基金的一季报和二季报里面的项目8点持有份额也对不上。
同是项目8一季报里面华商基金持有1.95亿份，二季报里面华商基金持有2.44亿份，一季报和二季报里面差的接近五千万份额，差到哪里去了？
下图是华商双债基金一季报的项目8——1.95亿份。这个图就是本文的第二个图，我这里再发一次。
华商双债基金二季报的项目8显示华商基金持有2.44亿份。
华商双债基金二季报的问题是：华商基金在华商双债基金现在华商双债基金不仅一季报的项目7和项目8互相矛盾，二季报的项目7和项目8互相矛盾，而且项目8在一季报和二季报里面也是互相矛盾。
三、半年报
看完了一季报、二季报，这几天华商基金又更新了半年报。我又去看了看华商基金到底持有多少华商双债基金。
华商双债基金半年报的6.4项目显示华商基金自己在今年6月30日持有华商双债合计2.5亿份（A、C份额合计）。
而华商双债基金半年报的第11项目：显示单一投资者（即机构2）持有2.43亿份。因为华商双债基金一共只有4.34亿份，2.43亿份加2.5亿份超过4.34亿份，那么只能证明机构2就是华商基金。
华商双债基金半年报里面我的疑惑总结起来就是：华商基金在华商双债基金的半年报第6项目里面持有2.5亿份华商双债基金，而在半年报的第11项目里面则变成了持有2.43亿份额华商基金。
那么问题来了，差出来的几百万份额到哪里去了？
四、华商其他自购基金什么情况？
华商双债基金因为华商基金的基金公司自己购买份额而出现这个情况，那么华商基金自己认购的其他基金是怎样情况，我又查阅其他华商基金的相关报告。
你看看这个华商旗下华商回报基金（代码002596）的基金公司资金认购份额就是正常的：项目七显示华商基金5月份认购6800万元，6660万份，项目8也显示华商基金持有6660万份。
都是基金公司认购自己旗下基金，一个基金是正常的，数字能对的起来，一个基金三个报告提供了好几个数，我很好奇到底是为什么？
写到最后，我还是想说那么问题来了，华商基金到底持有多少华商双债基金？我反正看了华商双债基金的一季报、二季报、半年报好几次，我也不知道华商基金到底持有多少华商双债基金，到底是以怎样的形式，以多少个账号持有。
华商双债基金的一季报、二季报和半年报里面华商基金持有的份额出现的数字有1.9亿份，2.43亿份和2.5亿份，而华商基金没有赎回，基金也没有进行分红和折算，份额也不能增加和减少。
而令我更加疑惑的是华商基金公司自己购买其他的基金持有情况是正常的，数据是一致的，华商双债基金的数目就对不上。
我写出来就是因为我看不明白，毕竟我是一个学艺术的，不是学金融的名校高材生，所以希望见多识广的各位告诉我一声。
声明：1、本文不涉及业绩，好像我今年提过的几个基金公司基本上没有因为他们业绩的问题，因为业绩谁都有好的时候，谁都有点背的时候，大家都不容易。
2、本人非基金业协会备案基金从业人员，所以不存在是“同业”“友商”或是竞争对手攻击对方的问题。
3、本文不是黑文，我就是才疏学浅的外行，所以有疑问很正常，不懂就要问，对不对，我就是把疑问写出了而已。我跟任何基金公司都无冤无仇，没有连续几年长久黑过任何基金公司。
不用公关，就是公关我也不敢要钱，因为我知道各大金融机构公关、法务、合规都不是善茬，惹不起，要是我收了钱，一不小心成了敲诈勒索都是可能，不敲诈勒索我也不要钱，我写这个文章不是为了黑基金公司钱的。
如果我真要赚钱，那么赚钱方式有很多，何必写这种“疑问”的文章，你说对不对。
4、上一次推送文章是我自己删除的，因为部分内容我需要确认一下，自己不确认的东西不敢误导各位，与其他人无关。
不管这文章写的对不对，反正写这个文章花了我好长时间，所以下次推送差不多又得几天以后了，别催了，日更对我来说基本不存在的。
你怎么看基金增设C类份额？
今天***证券报报道了基金增设C类份额的事，写得很不错，我建议大家看看。
内容主要包括以下几个方面：
1、基金为什么要增设C类份额？
怎样查询基金经理自己持有份额？
天天基金、支付宝等可以查到基金持有信息。以支付宝为例子：进入支付宝界面，点击最下侧“财富”，总资产下一栏基金选项，进入基金界面后最下侧一栏“自选”，就可以看到自己持有的基金，点击具体的基金，里面会有单位净值、业绩走势、净值估算以及历史净值等。