开放式基金净值计算公式(连载|投资者权益保护第七讲：基金的净值和回报率计算)-鸿图投资网

摘要：连载|投资者权益保护第七讲：基金的净值和回报率计算基金交易基金的NAV(净值)是基金单位份额的价格。净值的计算方法是，将基金资产扣除负债后即是基金资产净值，除以当前基金

连载|投资者权益保护第七讲：基金的净值和回报率计算

基金交易

基金的NAV(净值)是基金单位份额的价格。净值的计算方法是，将基金资产扣除负债后即是基金资产净值，除以当前基金的总份额，就是基金净值

基金净值计算公式：

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值，这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次，开放式基金每个交易日都公告净值。

其中估值方法十分重要。例如，基金所拥有的上市流通证券比如某只股票，是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。***证监会日前颁布、2004年1月1日起施行的《证券投资基金信息披露编报规则--第2号〈基金净值表现的编制及披露〉》统一规定，封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。

基金净值的意义在于让你了解到投资的每日最新价值。净值是计算回报的基础，单日净值不能显示该基金的表现。要比较不同基金的业绩，应综合考虑风险调整后收益，投资策略、投资团队和成本等因素。

基金到底赚了多少钱？相信这是每个投资人都想知道的，尽管历史业绩并不能代表将来。我们把基金在一定时期内的收益定义为总回报，作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分，一是收入回报，即基金在一定时期内收到的分红和利息收入，例如股息、债券利息和银行存款利息等；二是资本回报，反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。

基金年回报率计算公式：

例如，某只开放式基金上年末的单位净值为1元，本年末的单位净值为1.05元，则该基金在本年度的总回报为5%，计算方法为(1.05-1)/1=5%。（上述计算并没有考虑基金的分红情况和费用）。

基金净值怎么计算，私募基金净值越高越好吗？

什么是基金净值?基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

基金净值怎么计算?

净值就是基金交易(申购或赎回)的价格,其中除申购或赎回的手续费外,其它费用例如管理费,托管费等都已扣除。

基金净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产——总负债)/基金单位总数。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即:累计净值=累计分红+单位净值。

比如一家上市公司他的各项资产加起来一共是十亿。而他发行了一亿份!那他的每份净资产就是十元。

当过了一年，再结算时基金赢利了一毛钱那他的累计净值就是10+0.1=10.1元如果他每股分红0.05元，那他的净值就是10+0.1-0.05=10.5元。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00 陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

私募基金净值越高越好吗?

基金净值越高越好吗?其实，基金的好坏跟净值大小没关系的，主要看它的盈利能力。有些基金不断盈利，但是不断在分红，这样的基金净值一直会很低，但是总收益也很好。有的价格高的基金，也不一定就表现好。

所以说基金净值高低和基金好坏无关的。这就像好多买股票的人喜欢买低价股一样，总以为股票价格低，买的就多。其实这是一个很无知的想法，因为股票和基金都是按百分数计算涨幅的。

假设有1万块钱，每股1块钱的股可以买10000股，数量看上去很多。如果买10块钱的股只能买1000股觉得很少，可是这两个股都涨10%的话，收益是一样的，这跟股票单价高低没关系。基金也是一样的。

经常分红还是有好处的，特别是分红方式是红利再投的时候。这样基金份额不断在增加。如果基金不断上涨，涨回分红前的价格，那等于白赚了分红份额*分红前的净值。这个就像股票的填权。至于基金分红后，总金额不变，份额增加，净值下降就应该是这样的。

有基金分红就是纯粹就是为了迎合那些认为“单个净值基金价格低，能买得多”的人的心理。

投资总金额不变，净值低的份额肯定多啊。每十份净值分红1元就相当于股票的10送1元。

红利再投以后等于把你的分红所得直接换成了基金份额。假如你有10000份基金那就会分1000元，红利再投后，等于又购买了基金，所以现在份额是10000+1000/分红后的净值，所以份额就多了。但是假如基金净值不变，那总金额就是(10000+1000/分红后的净值)*原净值。这样的话基金总额等于平白多出了很多，那是不可能的。

以上是关于基金净值怎么计算以及私募基金净值越高越好吗的全部内容。基金净值一般情况下有基金单位净值，基金累计净值。并不是基金净值越高就代表着投资价值越高，基金净值只代表过去的业绩，此外基金净值低的，可能是之前分红过多的原因，需要具体的基金具体分析。

开放式基金的单位净值是如何计算的？

1、开放式基金分红后基金净值的算法：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。　　

2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

基金交易，净值计算？

基金资产净值是由基金资产的总市值扣除其负债后的余额。基金资产的总市值是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款等其他有价证券）在某一时点，按照公允价格计算得出的资产总额；而负债就是基金在运作、融资过程中要支付给他人的各项费用、利息等。单位基金资产净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）/基金单位总数之所以一直强调基金净值“要在某一估值时点上，按照公允价格来计算”，是由于基金所拥有的这些资产的市场价格是在不断变化的，所以基金资产净值也随之不断变化。因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时地反映出它真实的投资价值。（

开放式基金每日净值怎么算？ - 探其财经

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

此外，新发行股票基金份额到帐后需要等到该基金的封闭期过之后才可以看到收益率，封闭期间一周公布一次基金净值。基金的收益来源主要有利息收入、股利收入、资本利得，其中，基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。

基金客黄当弦折价率计算公式中单位份额净值来自是固定的1，还是当前的净值？万分感谢

封闭基金有2个价格，市值和净值。所谓市值呢是每天跟股票一样在实时变动的，是大家炒作出来的价格。而净值呢，是跟开放基金那样由基金公司拿着我们大家的钱让基金经理去管理，购买股票和债券等投资品种得到的收益。封闭基金的净值是每周公布一次的。贴水值就是净值跟市值之间的差距而折价率，就是这个差价/净值的比率。为什么封闭基金有这样的特点呢，那是因为封闭基金在成立的时候它的份额是固定的，一般是30亿左右，封闭期10年到15年。在此期间，你如果在当初用1元面值购买的封闭，不到期是不能跟基金公司赎回的。所以叫封闭基金。但是呢，它可以在证券市场象股票那样流通，这点就跟开放基金很不相同。所以比如你当时按1元买了1万份，不到期不能赎回，但是这些基金可以拿到证券市场卖掉也就是转让给其他人，这个转让的价格就是大家炒出来的，比如有人看好你的原始基金，愿意用1。2毛购买，你就可以转2毛钱每份（手续费是单边千分之1。5－－3之间，看每个证券公司的规定，是不是比开放基金便宜很多呢）。如果看好的人多，那么这个市价就会不断被炒高，你的利润就会增加。当然你如果卖掉后，还可以继续买回来做波段操作，可以随时套利，不影响你的收益。回头我来说这个净值，跟开放基金一样，基金公司操作它的股票赚钱，净值每周公布一次，但是净值往往比市值要高很多按现在最新的价格，普遍高30％左右，就是比如你1块钱面值购买的封闭基金，它的市值现在就有1。3元以上。不过这个3毛钱的差价，也就叫贴水值或者折价额，你是拿不到的目前。要等到到期日，可以按照1。3来赎回你的基金。现在***有种设想，是股指期货推出以后，是否能把所有的封闭都转成开放式，那么你即使没到期，也可以按照净值（市值＋贴水值）来赎回（看清楚是赎回，不是转让）。你即使不转让，也有30％左右的利润了。基于这个利好，这几天封闭涨的很凶悍，你去看看，前天开始大幅上涨，今天大盘暴跌100多点，沪深38个封闭基金大部分还是红盘，有些还涨了2－－4个点，我相信今天的开放基金如果收盘的时候大盘还不能反弹的话今天又要跌的很惨了。呵呵，相信我，封闭我做了8个月，收益非常好，而且很灵活。下面谈谈如何挑选：1。快要到期的封闭，你可以看看那些今年年底，或者明年要到期的封闭，这些因为就要到期了，会收到资金的追捧，出现涨停的现象。封闭基金名称基金代码到期日折价率%▼基金兴安1847182007-12-29-5.00基金景阳5000072007-12-31-6.00基金科讯5000292008-01-11-6.30基金融鑫1847192008-02-04-9.20基金鸿飞1847002008-04-14-11.10基金科翔1847132008-12-13-14.30基金科汇1847122008-12-13-14..80基金汉鼎5000252008-12-31-21.10基金金盛1847032009-11-30-23.10折价率供参考已经不准了，主要让你们看看它的到期日。2。封闭的折价率。基于以上我说的按照净值赎回的问题，当然是折价越高的越好。在此我推荐：1846931847225000385000013。封闭基金的重仓股。重仓股如果是热门股，意味着股价会上涨，它的净值也会大幅提高，必然得到大家的追捧，买的人多了所以市值也必然要跟着大涨。推荐：500008500011

开放式基金开放式基金每日净值什么是开放式基金？

1、开放式基金的每日净值是指每日基金单位资产净值。每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。计算公式为：基金单位资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。　　2、每日净值的特点：　　每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。　　其为基金一个交易日的净值，不代表交易价格，基民在申购、赎回基金时均按照提交申请交易日的基金净值来交易。

基金的三个净值，你清楚了吗？ - 知乎

基金有三个净值，单位净值，累计单位净值和复权单位净值，光是这三个名字是不是都绕晕了呢？哪一个净值才能够反映出基金的真实收益率呢？今天，我们来好好捋一捋。三个基金净值单位净值公式：基金单位净值=总净资产/基金份额其中总净资产=总资产-总负债。基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值。这个很好理解，比如现在基金分割是100万份，对应的基金资产是200万人民币，那么单位净值就是2，也就是一份额的基金价值2元。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。开放式基金净值每天公布一次，创新型封闭式基金的净值是每天公布一次，其它的封闭式基金每周公布一次。累计单位净值在基金运作的过程中，往往会有分红，这些分红已经分到了投资者手中，不在资金的总净资产体现了。如果单看单位净值，无法体现两者的差别。举个简答的例子，A，B基金在初期份额都是100万份，基金总净资产是100万，也就是单位净值都是1。一段时间后：A基金的总净资产上涨到200万，其中分红了50万之后，剩下的总净资产，是150万，基金的单位净值是150/100=1.5。B基金的总资产上涨到150万，中间没有分红，B基金的单位净值也是150/100=1.5。初一看，A基金和B基金的单位净值都是1.5，但是明显地，A基金的赚钱能力强于B基金，只不过因为分红的原因，导致A，B基金看起来盈利一样。所以，在分析基金盈利的时候，我们还需要考虑分红的因素，因此我们有了累计单位净值。累计单位净值理论上等于单位净值加累计单位分红，一般基金公司会有官方的公告值，不需要我们自己去计算。公式：累计单位净值=基金单位净值+累计单位分红复权单位净值好了，有了累计单位净值之后，我们还不够。一般分红之后，我们可能是分红直接在投资，并不会将分红抽走。再举一个简单的列子，A基金，初期份额都是100万份，基金总净资产是100万，后面基金总资产上涨到了200万，分红50万之后，还剩下150万，基金的净值是1.5，持有份额还是100万，假设后面基金的净值继续增长到3，那么最终100万基金份额的价值是300万，在这个过程中A基金，总共赚了50万（分红）+200万（基金投资的盈利）=250万。C基金，初期份额都是100万份，基金总净资产是100万，后面基金总资产上涨到了200万，分红50万之后，基金的净值是1.5，假设那这分红的50万，按照1.5的净值，继续买入基金，相当于买入份额是50/1.5=33.3万份，持有总的份额是100+33.3=133.3万份的基金份额，假设单位净值从1.5增长到了3，最终的资产净值是133.3*3=399.9万，C基金的投资盈利是299万，大概300万。相当于C比A多赚了50万，也就是C分红再投资之后，50万再投资之后赚的钱。基金的复权单位净值，即考虑分红再投资后调整计算的单位净值。公式：复权单位净值=单位净值*复权因子其中，1、复权因子的计算方法为：起始日复权因子=1；非净值除权日，当日复权因子=上日复权因子；净值除权日，当日复权因子=上日复权因子*上日单位净值/(上日单位净值-当日分红)*折算比例2、当基金为公布万份收益的货币基金时，复权单位净值=单位净值*复权因子/10000；基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩，是基金公司及第三方评价机构统计业绩回报的关键因子。实际案例对于易方达增强回报A,

从历史分红数来看，基本每年都有分红，而且分红比例不低。高比例的分红，会导致单位净值，累计单位净值和复权单位净值差别比较大。

从历史走势来看，如果分红比例比较高，最终三者之间的差异会越来越大。小结单位净值，基金的申购和赎回用来计算份额的价格；累计单位净值，考虑了基金投资过程中，基金分红的收益；复权单位净值，考虑了分红再投资的收益，最能够反映基金的投资业绩。我们在相关财经网站看到的基金收益率的计算，都是采用的这个净值去计算的收益率。当我们对比不同基金的收益率的时候，也需要参考这个净值。

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