摘要：那些“第一只”的基金，你知道吗？ 今天聊聊市场上的那些有意思的第一只各类型的基金： 第一只行业主题的基金：博时行业主题。当然不要以为这只基金是主题基金就所有偏见，其
那些“第一只”的基金，你知道吗？
今天聊聊市场上的那些有意思的第一只各类型的基金：
第一只行业主题的基金：博时行业主题。当然不要以为这只基金是主题基金就所有偏见，其实这只基金业绩历史业绩非常好，尽管目前已经百亿规模了。博时主题的现任基金经理王俊，是一位值得信赖的基金经理。
第一只社会责任基金：兴全社会责任。兴全社会责任则在追求当期投资收益实现与长期资本增值，同时强调上市公司在持续发展、法律、道德责任等方面（即社会责任）的履行。这是历史业绩很好的基金，目前基金经理是傅鹏博和董理，傅鹏博是一位有9多年基金经理经验的老将，当过大学讲师、券商研究员...
第一只债券基金：南方宝元。这只基金的独特之处在于这只基金虽然是债券基金，但可以投资股票的比例最高为30%。
第一只可转债基金：兴全可转债。兴全可转债是市场上最优秀的可转债基金之一。
第一只支点式浮动费率基金：中欧成长优选。这是曹名长和袁维德管理的产品。这只产品的管理费结构设计的比较有意思：
基金合同生效后前三年内，基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。
自基金成立至指定交易日基金份额累计分红之和当基金份额累计净值增长率高于同期业绩比较基准时，基金的管理费按前一日基金资产净值的2.00%年费率计提。
当基金份额累计净值增长率等于同期业绩比较基准时，基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。
当基金份额累计净值增长率低于同期业绩比较基准时，基金的管理费按前一日基金资产净值的1.00%年费率计提。
第一批跨境ETF，包括易方达H股ETF和华夏恒生ETF。这两个基金分别是跟踪H股指数和恒生指数的基金，这两只基金目前是投资到***市场上很重要的工具之一。
第一只QDII债基：富国全球债。遗憾的是这只富国全球债券目前规模只有0.3亿，成了一只“迷你基”。
第一只沪港深基金：景顺长城沪港深精选。对，你没看错，首支沪港深基金不是嘉实沪港深精选，而是景顺长城沪港深精选。景顺长城沪港深精选基金经理是鲍无可和黎海威，两位都是非常优秀的基金经理。
第一批内地***互认基金，包括广发行业领先H、工银核心价值H、华夏回报H三只基金。这里要普及两个知识，一、基金代码后面加个H的，就是内地***互认基金；二、首批让***人买的基金，大概率不差，国内投资者可以关注这只基金的A份额，包括华夏回报A、工银核心价值A。
第一只QDII基金，华夏全球精选。这只基金成立于2007年10月9日，目前基金净值1.096，遗憾的时候这10年没怎么给投资者赚到钱。买QDII，也要看市场环境的。
第一只混改ETF：汇添富上海国企ETF。这只基金成立时规模就达到了152亿，上海国企ETF所跟踪的是中证上海国企指数（950096.CSI），但该指数最近1年没有跑赢沪深300指数。。
第一只公募REITs：鹏华前海万科REITs。这是国内目前唯一只国内的REITs基金。
第一批FOF，首批FOF产品有5个，分别是华夏聚惠、南方全天候、碱性福泽安泰、泰达宏利全能优选、嘉实领航。这只FOF中最新募集成立的应该是南方全天候。不过由于这几只基金中大多采取全天候策略或风险平价策略，在债券市场表现不佳的背景下，这批FOF大多业绩不够亮眼。
第一只黄金ETF，华安黄金。华安黄金是目前市场上规模最大的黄金基金。顺便说一句，华安黄金ETF是一只T+0交易的产品。
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工银瑞信核心价值2023年怎么分红？
首先，基金分红要先满足以下条件：
1,基金当年收益弥补以前年度亏***后方可进行分配；
2,基金收益分配后,单位净值不能低于面值；
3,基金投资当期出现净亏***则不能进行分配。
基金分红除了需要按照相关法规要求外,还要按照招募说明书中的收益分配条款来进行。工银核心价值的分红并不以净值到达多少为标准。而是在满足以上条件时，才可能分红，由基金公司决定是否分红，如果有分红的计划会公告出来。另外，基金分红本身并不给投资者带来收益的。因为基金分红净值必然下跌。比如一只基金1.5元，每一份分红0.5元，如果不考虑分红日当天市场波动，则分红后的基金净值一定是1.5-0.5=1元，无论是现金分红，还是红利再投资，分红前后的基金市值是一样的。比如某人持有该基金10000份，1.5元净值是是15000元市值， 如果是现金分红，则红利部分是10000*0.5=5000元，但净值降低到1元，10000份份额价值变为10000元，两部分加起来还是15000元。如果是红利再投资，再投资份额为5000/1=5000份，总份额就是15000份，净值为1，那么总市值还是15000元。以上说明基金分红不带来收益，所以不用等着基金分红。
基金规模再创新高，2022还看长期价值
本期导读：
近日，基金业协会公布了公募基金市场最新数据。截至2022年1月底，公募基金资产净值总规模合计25.87万亿元，环比2021年12月末增长1.22%，再创规模新高。
分类型的基金来看，1月仅债券基金、货币基金的规模有所上升。债券基金在2022年延续了去年四季度的高速增长，2021年四季度债券基金规模增长了15.60%，仅次于FOF基金17.92%的增幅。今年1季度债券基金份额由去年底的3.56万亿增至1月底3.81万亿，净值规模从4.1万亿元增至4.4万亿元，环比增幅7.13%。货币基金份额1月份增加5757.65亿份，规模增加5768.06亿份，环比增幅超6%。
从今年以来基金业绩表现看，债券基金收益也较平稳，今年前2个月微微下跌0.01%，股票基金、混合基金分别下跌7.6%、6.56%。
不过从长期投资视角评价，各类基金还是为投资者实现了十分可观的正回报。海通数据显示，截至2022年2月底，近十年，股票型、混合型、债券型基金分别上涨了140.02%、247.56%和89.82%。近三年，股票型、混合型、债券型基金也分别上涨了69.96%、77.39%和14.90%。
其中，银行系旗舰基金公司工银瑞信持续发挥了其强大的投研能力，延续了业绩的稳定性。海通证券数据显示，截至2022年2月28日，工银瑞信有32只基金近三年实现收益翻倍，其中工银生态环境近三年回报率高达314.33%，在主动股票开放型基金中排名3/319；工银新能源汽车A以250.37%的收益率，在主动混合基金中排名7/518。
2022年，市场将往左走还是往右走？
答案或可以在公募基金2021年四季报当中找到端倪。
据Wind数据显示，公募基金2021年四季报，主动型偏股基金共配置了1761只沪深两市A股，合计市值2.71万亿元；1761只个股的加权平均市盈率为51.9倍，较三季报的83倍大幅下沉，为去年四个季度最低值。
据26家券商投资策略研究报告显示，2022年，新能源/新能源汽车产业链、光伏、半导体、军工、风光电、储能等细分行业被市场所看好，其看好的逻辑主要是“双碳”目标+国产替代+高景气持续，此外，看好“消费”行业的券商同样不少，尤其是在明年疫苗普及、疫情有望被控制的背景下，休闲服务、航空机场等受***于“疫情”的板块预计能够迎来反弹行情。
具体到公募基金圈，同样，消费股也成为公募基金的投资方向，公募基金增加了泸州老窖、贵州茅台的持股，相反，与增持消费股相反的是，医*股则成为公募基金减持的主要方向。
而从持仓风格来讲，2021年四季度末，公募基金股票仓位稳中有升，但持股集中度进一步下降，持仓分散也成为众多“顶流”基金经理的共识。
例如工银核心价值基金经理、工银价值成长拟任基金经理何肖颉表示，展望2022年，年初的稳增长政策可能带来脉冲式行情，但随政策效果逐步释放和海外政策退出，后续市场可能承压。操作上，未来将继续保持均衡配置，优化具备长期成长空间的行业标的，适度增配消费。
不可否认的是，2022年，将是价值投资的一年，只有坚持中长期投资业绩，才最终能够战胜市场，最终实现投资价值回归。
来源：**官网、人民网等，由亚太金融小镇整编。
11月14日基金净值：工银核心价值混合A最新净值0.252，跌0.2%_基金日报_股票_证券之星
证券之星消息，11月14日，工银核心价值混合A最新单位净值为0.252元，累计净值为5.1741元，较前一交易日下跌0.2%。历史数据显示该基金近1个月下跌3.26%，近3个月下跌6.94%，近6个月下跌7.39%，近1年下跌14.92%。该基金近6个月的累计收益率走势如下图：
工银核心价值混合A为混合型-偏股基金，根据最新一期基金季报显示，该基金资产配置：股票占净值比78.93%，债券占净值比0.02%，现金占净值比19.29%。基金十大重仓股如下：
该基金的基金经理为何肖颉，何肖颉于2014年3月6日起任职本基金基金经理，任职期间累计回报111.61%。期间重仓股调仓次数共有127次，其中盈利次数为84次，胜率为66.14%；翻倍级别收益有9次，翻倍率为7.09%。（重仓股调仓收益率按重仓股调入调出当季的季度均价估算而来）
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工银瑞信核心价值怎么赎回？
基金赎回采用“份额赎回”方式、“未知价”原则，投资者通过购买基金的销售机构提交基金赎回申请，对于T日有效申请的交易，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。T日的基金份额净值在T日收市后计算，并不迟于T+1日公告。（QDII基金T日的基金份额净值不迟于T+2日公告）
关于工银瑞信核心价值(48100来自1)基金净值下跌的问题
2010-07-02公布净值:0.3142元前一日净值:0.3148元增长率(较前一日涨跌幅):-0.19%投资风格:价值型类型:契约型开放式申购费率上限:1.5%赎回费率上限:0.5%状态:开放申赎基金经理:何江旭基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司基金托管人:***银行股份有限公司工银价值基金(481001)持仓前10位股票代码股票名称占持仓比例相关资讯600415小商品城5.04%股吧行情档案601318***平安4.05%股吧行情档案000527美的电器3.84%股吧行情档案000792盐湖钾肥3.79%股吧行情档案600519贵州茅台3.25%股吧行情档案600315上海家化3.24%股吧行情档案600739辽宁成大2.64%股吧行情档案002142宁波银行2.49%股吧行情档案600028***石化2.32%股吧行情档案600100同方股份2.27%股吧行情档案资料截止至最新报表工银价值基金(481001)增长率排行查看全部开放式基金增长率排行项目最近三月最近六月最近一年今年以来成立以来增长率-17.81%-19.24%-11.72%-19.24%270.94%股票型排名7479757915从列表看，该基金的重仓股目前进入补跌走势，所以，该基金净值的***失也比较大，就是这个原因，目前大市尚未出现止跌迹象，该基金也会继续随大市调整而调整。
工银核心价值基金净值怎么样481001
2020/09/1716:18:15
工银核心价值基金全称为工银瑞信核心价值股票型证券投资基金，于2005年8月底正式发售，投资风格属于价值投资型，投资的对象为偏股型基金，基金类型属于开放式。其投资的目标为在确保风险可控的前提下，使投资者获得持续稳定的收益。
工银核心价值基金属于股票型基金，与货币基金、债券基金以及混合型基金比对，其风险性收益性均高于前者，通过选择流动型较好的金融工具包括股票、债券、权证等进行投资，并会根据市场动态以及宏观经济政策变化情况随时进行调整，从而确定资产组合的最佳配比，使其降低风险，提高收益。
工银核心价值基金所属公司为工银瑞信基金管理有限公司，是我国首家由商业银行直接发起设立并实施控股的合资基金管理公司。于2005年成立，自成立以来，一直贯彻执行稳健的投资策略，为客户提供卓越的理财服务。
工行基金481001今天收盘是什么价位？
工银瑞信核心价值股票基金（基金代码481001，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）2015年6月12日单位净值为0.6426元；而今天证券市场休市，基金净值不更新。
工银核心价值（481001）这基金很不好吗？有没有前途啊？净值这么低？什么情况？
1500元最好选择买场内交易型基金，目前有30多个品种，总有一种会适合你，费用只有0.3%，像嘉实300，华夏行业，博时主题等都可以在场内买入，新手带身份证到证券公司开沪深交易账户就可以买卖场内交易型基金啦，，到银行申购的全是开放式基金，在银行买基金是最贵的，目前购买卖开放式基金主要有三个渠道，最便宜的是在场内交易买卖：证券公司开放式基金，指数基金，封闭基金，lof基金，股票，权证，债券，都可以买卖，开放式基金有540多种，一。银行申购：是最差的一种买卖基金方法：前端收费要申购费1.5%，赎回费0.5%，后端收费按2%左右收取赎回费，不过那是属于持有不超过半年的情况，赎回费是按年递减收取的，一般持有超过3年就免赎回费。每个银行可以购买大约100来种基金，钱还要4—7天到帐，时间长。说不定行情变化了，你想再申购，可是钱没有到帐。是最差的一种买卖基金方法。二。直接从网上去基金公司申购：要申购费1.5%可以打6折，赎回费0.5%。每个可以基金公司购买自己的基金，要从网上去多个基金公司注册。开通网上银行，赎回时钱要4—7天到帐，时间长。说不定行情变化了，你想再申购，可是钱没有到帐。开通网上银行，从网上去多个基金公司注册，比较麻烦，是较差的一种买卖基金方法。三。开通证券账户，坐在家里，网上申购，不必去银行。在证券公司购买基金：买入申购费0.3%.卖出赎回费0.3%，开放式基金如：南方积极配置，南方高增广发小盘基金，还可以买指数基金就是8个etf基金，如：易方达深100etf华夏上证50，，友邦红利etf，好处是费用低，在证券公司买卖基金手续费0.3%，不要印花税，资金到帐快，即时到帐，即时使用，可以避免赎回的4-7天的等待。新基金认购费用会返还给投资者，银行是全额收取不划算。
基金挖宝方法论
又到周末的尾声，伙伴们周末过的开心吗？
过去这一周的股市，跌碎了多少投机者的发财梦。上周还在喊着牛市来了的韭友们纷纷倒戈，一个个喊着熊市来了清仓出逃，嘴巴里面喊着敬畏市场，或许当大盘再上三千五的时候，我想这些韭友们仍然会奋不顾身的跳出来当接盘侠。
延续上周的话题，对于基金的投资，仍然有很多伙伴很茫然。之前几期文章，讲的是投资的逻辑和策略，很少涉及挖基的方法，那么今天我们就来说说如何去选择基金进行投资。
再次强调，基金投资是一个长期的投资过程。如果伙伴们不能认同这一点，那么接下去关于选基的策略将毫无意义。
工欲善其事，必先利其器
基金投资前需要对基金进行了解、观察。因此选择一些渠道和软件很重要：
对于基金来说，“天天基金网”是基金剖析入门最便利的网站，在网站上可以找到任何一只基金对应的数据分析。
对于指数基金方面，最权威的分析网站是“中证指数有限公司”官网，在网站上可以找到指数基金关联其定制指数的成分股清单，便于分析某只指数基金；
“东方财富”终端，可以找到每只基金最新公告的前十重仓股，以及其他一些持仓股。
“WIND金融终端”，涵盖了海量的股票、债券、基金等金融产品信息，同时在股票行业板块分类上，有多种分类口径可供参考、分析。
对于营销人员来说，“Beta理财师”是必备的客户管理工具，通过软件的应用，可以记录、管理每一位客户的基金投资过程，真正为客户做好“财富管家”的义务。
声明：以上渠道、软件均为本人在做基金投研时常用软件且均使用其免费功能，在此仅作分享交流，不做付费使用推荐。
建立自己的专属基金优选池
市面上优秀的基金很多，优秀的基金经理也很多，例如归凯、朱少醒、黄兴亮、魏庆国、许炎、赵伟、彭炜、傅友兴等等等，每一位基金经理都有具有代表性的基金产品，每一位基金经理都有其独特的投资策略，每一只基金产品也都有其独特的投资风格，因此建立一个属于自己的优选基金池很重要。
每周我会花时间，把当周收益前五的主动权益基金挑出来进行观察分析，对照当周股市、行业板块走势找出其收益排名靠前的原因，对于具有研究价值的基金，纳入自己的优选池进行阶段观察。因此别人推荐的好基金，是否可以先放入基金优选池中进行观察分析后再做投资规划？
同时，我会把今年至今的所有的新发基金纳入一个专属列表进行观察，因为在某个阶段，投资次新发基金更能规避市场风险。例如，当股市出现回调预期时，既看好某个行业的发展前景，怕错失收益，又怕承担回调风险，在这种情况下考虑投资该板块的次新发基金，用次新发基金相对低位的仓位来抵御投资风险是一个较好的投资选择。
如何分辨基金的好坏
当前在很多伙伴的潜意识中，对于基金的好坏更偏向于过去一周、一月、半年的盈利情况。前文说了，基金投资是长期投资的过程，跳出这些短期盈利指标，对该基金、对该基金经理进行全面的分析尤为重要。
先纠正几个误区
误区一：基金单位净值太高就不是好基金。
对比两只基金：华夏大盘精选与工银核心价值
对比理由：当前混合基金中一只单位净值最高一只单位净值最低
工银核心价值基金当前单位净值0.4296元，华夏大盘精选当前单位净值16.9842元，两只基金发行间隔仅差一年，但是获得的收益回报却大相庭径。华夏大盘精选累计净值21.924元，成立至今收益率3045.75%，而工银核心价值当前累计净值5.0365，成立至今收益率仅906.06%，成立相差一年，但是工银核心价值累计收益率远少于华夏大盘精选。近一个月华夏大盘精选净值涨17.82%而工银核心价值净值涨14.71%，因此基金单位净值便宜未必具有投资价值，相反基金单位净值太高也未必没有投资的意义。投资时，应当跳过净值的高低，去分析支撑其收益率的逻辑。
误区二：主动权益基金比被动权益基金更赚钱
我们筛选出成立5-10年的主动权益和被动权益基金对比今年来收益情况：
通过上图可见，主动权益基金并未比被动权益基金更赚钱。基金的收益取决于某个特定行业在某个特定时期的阶段表现。从投资配置上来说，主动权益基金和被动权益基金各有优劣，更多的在于投资者的风险承受能力上。
误区三：行业市盈率（PE）越高该行业泡沫化越严重
以医疗行业为例，在今年四月份的时候，许多机构大V都在喊医疗行业短期市盈率飙升，行业泡沫严重，投资风险极大，建议投资者要减仓、清仓。但事实上，众多医疗行业个股通过其自身盈利表现，来解释市盈率飙升的原因：因为行业盈利的确定性以及资本市场的逐利性，催生了该行业的市盈率飙升。如果煤炭行业市盈率飙升到与医疗行业同等水平，那才是需要投资者警惕的风险因素。近期上市公司半年报公告，相信在盈利能力的带动下，会进一步消化这些看似不合理的PE指标。
选基金的几个分析步骤
1、基金投资风格分析
基金的投资风格是基金分析的最核心要义，最直观的是对基金持仓进行分析。例如主题以医*、消费为主的基金，其基金持仓股中应当是以医*、消费的题材股为主要建仓目标；例如广发稳健，其投资风格以股债均衡为主，在股票建仓方面，以价值型个股为建仓目标，将稳健策略进行到底；例如易方达蓝筹，其投资风格是以蓝筹股为投资目标，持仓股中腾讯、茅台、五粮液等价值型蓝筹个股占据了较大的比重；例如华安媒体，持仓股中传媒行业个股占据较大比重，可以分析其投资风格以传媒个股的成长性作为其主要投资目标。
通过对某只基金历史持仓股的变化进行分析可以检验基金经理寻找行业风口以及绩优个股的能力，同时通过对前十大持仓股集中度的情况结合阶段基金换手率的分析，也能大体判定基金经理的投资风格。
对于基金的风格分析最重要也是最难，伙伴们不仅要知晓众多个股所属哪个行业，对行业进行分析，对个股盈利能力、成长性进行分析，并通过分析来观察该基金当前的净值走势，是否基金经理的投资风格、策略发生了变化。
2、阶段涨幅排名分析
基金涨跌正常，在某个阶段出现跌幅也正常。若基金出现净值下跌回撤，但是整体跌幅远小于同类基金，可以初步解释为基金风险控制能力强。若基金出现净值大幅上涨，并且整体涨幅远高于同类基金，可以初步解释为基金盈利能力强。在初步解释的前提下，我们可以进入下一步的指标观察。在阶段涨幅排名方面，我更偏向于按季度来进行分析对比，季度的阶段涨幅结合基金的季度报进行分析，更具有客观性和可比性。
3、阶段指数涨跌幅对比
天天基金网提供了六种对标指数与基金净值走势进行对比参考，分别为：沪深300、中证500、上证指数、深证指数、创业板指数、中小板指数。每一只基金，都应当根据其自身风格选择一个具有参考性的指数进行对比。投资于中小创风格的基金与上证指数、沪深300指数进行对比，显然是不合理的。主题基金应当尽量选择与其主题相关的指数进行对比，例如以医疗、消费、芯片为单一题材的基金，没有选择具体行业指数而是选择宽基指数进行对比也是不合理的。
4、基金规模及持仓结构分析
基金规模的变化也是基金投资分析指标的重点之一。影响基金规模的因素很多，总结主要有以下两点：基金盈利能力强基金规模不断壮大、基金盈利能力强受到了投资者的追捧。假设基金初始规模为10亿，在报告期中没有申赎的情况发生，在报告期中基金净值涨幅10%，在报告期末基金规模为11亿；假设基金在报告期中，较多投资者申购或者赎回，也会导致基金规模出现较大变动，因此该指标需要结合报告期中的净值涨跌幅情况，具体分析基金规模变化原因。对于规模在阶段发生较大变化时，需要我们更深层次的去分析背后规模的变化逻辑。
基金的历史持仓结构是分析基金经理风险把控能力的关键要素之一。当股市向好时，基金经理加大了股票的配置，可获得更多的业绩收益；当股市出现阶段风险时，基金经理减少股票持仓，避免基金出现较大回撤风险，因此对历史的持仓结构分析结合当期市场综合表现，是反应基金经理在风险控制上最直观的判断。
基金投资的研究是一个知识累积的过程，需要用很多的时间与精力去学习、了解、观察、分析、判断，通过自身投资过程的总结去进一步优化基金投资策略。市面上好的基金很多，永远没有常驻TOP1的基金，因此需要我们自己去寻找合适自己投资策略的基金产品。
最后，分享小飞侠老师在选基思路中的“可观察、可解释、可再现”投研策略：
可观察
1、选择基金前，我们只关注真实的东西，比如净值走势，不关注虚无的东西，比如公司的营销文案。
2、一只基金选定后，通过基金净值走势，判断基金经理的操作思路，进而判断与之前的选择逻辑是否一致或冲突。
可解释
1、基金净值走势就像指纹，可能大的差不多，细节必有差异，基金的风格、业绩归因，都体现在基金净值的变化中，净值走势与其他不同，原因是什么？找到可以合理解释、逻辑自洽的原因，就可以对基金和基金经理有更不一样的理解。
2、可解释的理由中，有运气、风口、自身风格等等，那么，哪些是你认可可持续的、哪些是不可再现的、哪些是在一定条件下会再现的，心里就有了分寸。
可再现
1、选择基金，一定是希望今后会有不错的收益，那么，今后的收益取决于基金经理的风格、行业、未来风口等很多因素。选基金，就是选内因稳定可持续、在未来大概率出现的市场态势中，曾经也反复成功应对过的基金。
2、基金运作中，在历史上遇到类似情况，曾经成功应对，那么当未来或现在出现类似问题时，你可以有理由相信他同样可以应对。
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