摘要：基金投顾是什么意思 你好，所谓的基金投顾就是基金投资顾问，是投资理财的代理人，接受客户委托，帮助个人投资者获得收益，收取咨询服务费。1、基金投资顾问是基金的投资顾问
基金投顾是什么意思
你好，所谓的基金投顾就是基金投资顾问，是投资理财的代理人，接受客户委托，帮助个人投资者获得收益，收取咨询服务费。1、基金投资顾问是基金的投资顾问业务，主要是指具有相关资质的投资顾问机构，接受客户的委托，为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易时间。客户在客户授权范围内根据协议，代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。目前，国内多家试点机构纷纷推出智能投顾品牌并开展相关业务。基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方先后取得基金投资顾问试点资格。2、投资者在进行基金交易时，一般会对签约的投资咨询产品收取赎回费、申购费、销售服务费、托管费、管理费和投资咨询费。其中，基金投资顾问类似于股票中的投资顾问，是指具有相关资质的投资顾问机构接受客户的委托，为客户制定投资基金的具体品种、数量和交易时间。3、根据协议在客户授权范围内，代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。同时，收取一定的投资顾问服务费。不同的机构、不同的投资顾问产品有不同的投资顾问服务费。例如，形式偏好的短期理财的可能利率相对来说较低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能较高的，这个都是说不准的，基金这东西得买自己合适的，不要去跟风买。拓展资料：1、基金投资顾问的出现源于基金投资市场的需求。中国基金业协会数据显示，截至2019年底，股票型基金和债券型基金近18年平均年化收益率分别为15%和7.1%，显着高于2019年的无风险收益率。2、在我国的基金市场里，根据基金行业协会2019年的调查数据，只有36.5%的投资者自投资该基金以来盈利，即近三分之二的投资者亏损。即使在基金整体涨幅较高的年份，大部分基金也出现亏损，这个时候基金投资顾问这个业务就出现了，其目的就是要解决这个问题。
智能投顾是什么意思？
“智能投顾”源自美国，目前发展最成熟的地区也是美国。2010年智能投顾公司Betterment在纽约成立，一年后Wealthfront公司在硅谷成立，智能投顾正式诞生。从2013年开始，两家公司的资产管理规模呈现了惊人的增，到2015年底，Wealthfront拥有了约29亿美元的资产管理规模，而Betterment则超过了30亿美元。自此，华尔街掀起壹股智能投顾的热潮。所谓“智能投顾”，原名为”Robo-Advisor”。根据Investopedia的定义，Robo-Advisor是指：提供自动化，并主要以算法驱动的财务规划服务的数字化平台。典型的Robo-Ad-visor通过在线调查收集客户的财务状况和未来理财目标等信息，然后使用数据提供建议与支持客户投资。与传统投顾相比，智能投顾最大的特征有以下这三点：一、门坎低；二、费用低；三、高效率。主要面对需要投顾服务，却又不具备聘任私人投资顾的中产阶层提供服务。依据其他先进地区的案例，中产阶层也是主要接受智能投顾服务的对象。但需要注意的是，智能投顾并不代表不会亏钱。“智能（自动化）主要是体现在投资人与实现交易过程的自动化，而不是有什么保证赚钱的投资策略或工具。”在投资理财的过程中，能体现智能的环节有三个：一、投前：运用智能技术提供自动化投资风险倾向分析、导入场景化需求、投资人理财目标分析等。二、投中：实现自动化分仓交易、交易路径的最大效率或最小成本算法、以及比对市场动态所衍生的交易策略等等。三、投后：自动化帐户净值跟进、自动调仓提示、智能客服、与其他可预先设定场景的服务规划等等。但是，市场上很多号称提供智能投顾服务的机构，投资人要怎么选择跟判断哪个是真正的智能投顾呢？这边也提出一些原则给大家参考：一、智能投顾必须具备可以量化的算法逻辑，而且可被复现、被追踪、被验证。二、智能投顾必须藉由标准化金融产品实现，因为只有标准化的金融产品具备可公评的净值，也才能真正实现理财目标的跟进与监测。三、主持智能投顾的团队必须兼具金融专业与技术实力，特别是对正统金融行业的经验与深度理解，否则很容易走偏正道，危害投资人的利益。
从事实上讲，做证券投资顾问是不是绝大多数时候都在忽悠客户？
你看要怎么说吧，如果是证券公司的研报，我觉得比绝大部分人的分析要好，无论说分析的对于错，毕竟这个证券市场是要靠资金来推动的，如果是顾问随便跟你说说，没什么依据的话，那就随便听下吧，如果是公司给的研报我觉得可以好好看看，毕竟这里面研究的不是随便写的，肯定会有一定的价值，一定是有价值的研报，分析的成体系透彻的，才对自己的交易有帮助
投顾是什么意思？
投顾通俗点的意思就是你将钱交给某个机构，他用你这笔钱去进行理财从而达到你每年的目标值，比如说我每年想用这笔钱达到年化率10%，那么机构就会将你的这笔钱买入基金或者股票又或者各种各样的理财产品去达到你的目标。投顾分为多种，投顾、基金投顾、股票投顾等。
什么是投顾？
什么是投顾？“为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、品种选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。”这才是投顾公司该做的事情。
荐股服务的诈骗流程是怎样的呢？
3、投研部：诈骗得手，拖延时间：投研部由无荐股资质的一些人等充当投资顾问，向被害人随意推荐股票。当客户发生亏损时，则由投资顾问、投研助理等人以股票涨跌系常态等理由对客户进行安抚，在容户要求退款时，一再拖延，不得予以退款。
澳大利亚金融投资顾问学习哪些课程
专业区别在于会计金融专业多了4门金融课程！而且单学会计专业只能读1年半，不符合移民法2年的政策！
投资的概念是什么？
投资拼音英文拼音：touzi英文：Investment概念指货币转化为资本的过程。投资可分为实物投资、资本投资和证券投资。前者是以货币投入企业，通过生产经营活动取得一定利润。后者是以货币购买企业发行的股票和公司债券，间接参与企业的利润分配。投资这个名词在金融和经济方面有数个相关的意义。它涉及财产的累积以求在未来得到收益。技术上来说，这个字意味着“将某物品放入其他地方的行动”（或许最初是与人的服装或“礼服”相关）。从金融学角度来讲，相较于投机而言，投资的时间段更长一些，更趋向是为了在未来一定时间段内获得某种比较持续稳定的现金流收益，是未来收益的累积。投资（investment）指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿：（1）投资资金被占用的时间；（2）预期的通货膨胀率；（3）未来收益的不确定性。（CFA定义） 企业的投资活动明显地分为两类：（1）为对内扩大再生产奠定基础，即购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金；（2）对外扩张，即对外股权、债权支付的现金。
今天去面试证券公司营业部的投资顾问助理，这份工作我不知道能不能做？
依照你目前的条件是应该找一份至少有稳定收的工作,或是有足够维持生活的底薪也好不过这样的工作类似于直销(比如安利,玫琳凯,无限极),挺煅炼人的,如果你能够承受住压力,并且挺过去的话,成为营销界的精英也有可能啊要对自己有信心!!帮你加油!
什么是证券投资顾问？
1.证券投资顾问需要通过5门考试：证券基础知识、证券交易、证券投资分析、证券投资基金、证券法律法规。
2.证券投顾也需要具备一定的营销能力。
3.证券投资顾问一般是针对证券公司总部以外的下辖营业部设置的岗位。
4.监管机构为了规范从业人员行为，设置了这一监管机构认可且备案的监管岗位。
5.投资顾问的观点代表的是营业部乃至公司的观点和形象，股在营业部低位高，属于内部正式编制。
6.只有营业部才有投顾，投顾不负责做研究，只负责传达总部分析师的观点。
买了100万投顾，我解释下基金投顾是什么
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之前是基金赚钱基民不赚钱，现在是基金赚钱、基金投顾赚钱但基民不赚钱。我从各路的基金投顾产品，加起来我买了近一百万元，轻轻试水体验一下。服务我的顾问不下十个，今年每次看见他们愧疚又闪烁的眼神，我都鼓励他们，在降息周期里，大盘每根阴线都是翡翠包裹着的金条，基金或基金投顾不赚钱不要紧，因为它们的本质不是赚钱工具，而是降低账户换手率的工具，以防大家在下一轮牛市启动前就因频繁买卖而输掉本金。
他们痛苦来自金融行业对基金投顾的定位不当，让投资者有跑赢市场的过高期望。如果他们还不能释怀，那么我就打开账户给他们看——你看，年初的100万，可能跟朋友投个店亏掉、借点钱给朋友周转或者生活上吃喝玩乐花掉，估计现在已所剩无几了，而投个基金投顾，现在起码还有85万。不过，像我这样深明大义的个人投资者，可遇不可求。
基金投顾产品不能满足大众想象中的“躺赚”需求。
在欧美成熟市场，1%的投顾服务60%以上AUM，发展基金投顾业务，本身就是千军万马闯独木桥。市场盈亏格*服从二八定律。其中，最迷惘的群体当属各大券商，孤注一掷冲签约额规模，希望获得基金投顾管理费收入来降低净佣金收入占经纪业务收入的权重，然后就想宣布自己财富管理转型成功。于是，他们宣传基金投顾产品可以帮投资者理（zhuan）财（qian），而投资者则理解成配置基金投顾可以“躺赚”。
试想，券商有这样的团队，不如先把自营盘搞好。一年过去了，大家都不敢公布基金投顾的期末保有额。可怜的是，约36万证券从业人员平均年龄已达36岁，一代证券人正在老去，正在行业方向的迷失中集体迷惘。他们还记得千分之三手续费水平上的大牛市美好时光，之后逐渐接受千分之一、万分之八以及万分之三，虽然钱不好赚了，但行情好的时候仍能丰衣足食……现在人心不古，新客随便开口就要“万一免五，不给走人”。大人，时代变了。
盈利模式制约商业模式，券商明明是做生产证券、周转证券和回收证券的生意，却因为保荐业务和经纪业务的佣金战而在老本行上无利可图，而做起了金融产品代销生意。于是，证券从业人员每天研究的不是证券市场的机会和风险，而是如何完成每个月的拉新和销售等任务。大家普遍把产品销售理解成推进散户机构化，从而安心地赚认申购费的奖励，但却没有意识到国外成熟市场散户机构化进程的主要推手是税收，而不是财富管理需求。
证券和基金本身是长期低频、窗口期高频的生意，在大盘处于上涨趋势时它们就是吉芬商品，越涨则需求越旺盛，因为消费者都变成了囤积居奇的经销商；越跌则需求越低迷，因为它们不是高频必需消费品——它们的需求是人为创造出来的，比如“跑赢通胀”的需求，持有现金在通胀环境里的损失一定远少于因乱投资而短期内大亏一把。经过监管的整顿，券业在“卖方有责”的约束下，虚假宣传金融产品的胆量全无，失去“糖衣”包装的证券和基金，风险和潜在收益同时呈现在投资者面前，行情不好的时候，自然就不好卖了。抱怨行情不好、觉得二级市场体验差，是投资者直观的感受，而“卖方有责前提下的买方自负”使得金融产品不存在“原价退货”机制，类比消费品的“七天无理由退货”，就能进一步明白为什么卖不动。行情体验差的问题是客观存在的，因为没人亏钱的市场是不存在的，不是基金投顾产品能解决的。
基金投顾产品解决什么问题？
当你想买一大批个股构建投资组合、降低单个股票或行业踩雷的风险时，最简便的方法是买和你投资策略一致或相近的基金。而当你想买一大批基金进一步降低单只基金因为管理人跳槽、策略阶段性或永久性失效等异常情况带来的风险时，最简便的方法是买和你投资策略一致或相近的基金投顾。
因此，基金投顾产品不是用来争取胜利的，而是用来减少犯错的；不是用来进取的，而是用来偷懒的、用来买回自己闲暇时间的——毕竟，投资理财不是人生的全部，当你刚处理好公司的各种工作、正想静下心来从全市场上千个基金里面选出自己心头好的时候，你的小孩过来找你陪他/她玩，或者你的太太过来找你陪她一起策划下周的一次长途旅行，你有两个选择：
选项一是“我没空陪你，因为我要从上千个基金里选十只”，
选项二是“好，我定投几个基金/基金投顾产品，操作一下马上过来”。
以前我选一，越来越感觉这样的生活钱赚再多都没意义，所以现在我选二。当你有投资计划的时候，才去找与你想法一致或相近的基金投顾产品去配置；没投资计划的话，不要指望别人帮你赚钱。无论如何，配置基金投顾和做其他投资一样，记住“水则资车，旱则资舟”，就不会出大问题，剩下的就交给时间和相信国运即可。
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