摘要：基金的净值增长率和累积净值增长率是什么? 净值的增长率和累计增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，你可以用它
基金的净值增长率和累积净值增长率是什么?
净值的增长率和累计增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率，你可以用它来评估基金成立至今的业绩表现。
基金的来自净值增长率是怎么算出来的？给个公式。谢谢？
累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）例如t日基金的净值为X;t+1日基金净值为Y那么增长率为(Y-X)/X增长率可以是正的，也可以是负的。正的表示基金上涨；负的表示基金下跌。
不俗业绩跨越周期鹏华环保产业近1年净值增长率大幅跑赢沪深30
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怎么看一只基金好不好是看年增长率还是月增长率，单位净值什么意思？
基金净值反映了一只基金的内在资产价值。
基金重在长远，年增长率更能说明一只基金的长期投资能力和潜在价值。
基金净值增长率怎么计算?有哪位知道解答一下？
博赢财富理财师：按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=[今日净值-(昨日净值-分红)]/(昨日净值-分红)。前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。
净值增长率是什么?能不能用简单的语言解释下?用自己的语言最好,谢谢大家了
净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现（一般为净值增长率%）。买基金不要看净值高低,主要看增长率，增长率大,收益就肯定大.另外还有一个累计净值增长率。指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率，你可以用它来评估基金成立至今的业绩表现。换种说法就是在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）。
近一年净值增长什么意思？
近一年的净值增长主要是指年度净值增长。年度净值增长率是基金的年度净值增长率，净值是基金的价格。年化净值增长率是指基金资产价格在一年内的增长率。基金净值增长率：基金净值增长率是指在一定时期（如一年）内基金净值的增长率，可以用来评价基金在一定时期内的业绩。
基金中最新净值与日涨幅是什么意思?之间有什么关糸？
基金最新净值就比如当天的净值，日涨幅就是今天相当于昨天净值的涨幅。 最新净值就是当天15.00股市收盘后，基金的最新价格，累计净值（周增长率，月增长率） 周增长率：是当天净值和5天前的当天净值的涨幅比。 月增长率：是当天净值和30天前的当天净值的涨幅比。 日增长率：是指当天净值和昨天净值涨幅比例。（（今天净值-昨天净值）/昨天净值==今天的日增长率。）
近一年净值涨幅达7.52%！招银理财“睿远平衡”摘混合类理财榜单冠军｜机警理财日报
南财理财通课题组陈子卉
据南财理财通最新数据，截至2023年5月16日，今年以来全市场已发行净值型银行理财9,948只。
从风险等级来看，产品风险等级主要集中在二级（中低风险）。其中，一级（低风险）产品占比4.26%，二级（中低风险）产品占比85.47%，三级（中风险）产品占比8.22%，四级（中高风险）产品占比0.3%，五级（高风险）产品占比1.74%。
从投资性质来看，固收类产品占比95.98%；混合类产品占比2.18%；权益类产品占比0.44%；商品及金融衍生品类产品占比1.4%。由此看出，固定收益类产品仍占据理财产品的主流。
注：收益/回撤=（近1年的年化收益率-近1年现金类产品7日年化收益率均值）/近1年最大回撤；其中，据南财理财通数据，近1年现金类产品七日年化收益率均值为2.33%。
本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
南财理财通数据显示，截至5月12日，在理财公司投资周期为1年（不含）以上的公募混合类产品近一年收益排行榜中，共有7家理财公司产品上榜。其中，招银理财上榜产品数量最多，有3只；工银理财上榜产品数量次之，有2只；苏银理财、平安理财、建信理财、兴银理财和中银理财各有1只产品上榜。（注：同系列产品仅取一只上榜）
从收益指标来看，招银理财“招智睿远平衡（中证500增强）2号A款”“招智睿远平衡二十六期”两只产品获得本次榜单的第一名和第二名，其近一年净值增长率依次为7.52%和6.08%；同时，苏银理财“聚源全明星20期”以5.16%的年收益率位居榜单第三，该产品是榜单中唯一一只由城商行理财公司发行的产品。
值得注意的是，本次榜单冠军产品“招智睿远平衡（中证500增强）2号A款”之所以近一年净值涨幅较高，与中证500指数走势回暖有关。据产品净值曲线图显示，去年五月初产品仍处“破净”状态，伴随着中证500走势回暖，产品净值修复显著。截至2023年5月12日，产品最新累计净值为1.0159。
（“招智睿远平衡(中证500增强)2号A款”成立以来净值曲线图）
从绩效指标“收益/回撤”比率和风险指标“波动率”及“最大回撤”来看，招银理财“招智合富1号A款”表现较好，其收益回撤比为5.32；同时，其近一年最大回撤和波动率均为榜单最低，分别为0.52%和1.4%。此外，工银理财“全鑫权益私银尊享（20HH3891）”也有不错表现，收益回撤比为3.34，仅次于“招智合富1号A款”。
“招智合富1号A款”为本次榜单绩效指标最高的产品，本期课题组以其为样本进行简析。南财理财通数据显示，“招智合富1号A款”成立于2021年9月24日，封闭期为三年，业绩比较基准为年化5.6%。截至5月12日，产品最新累计净值为1.0541，其自成立以来的年化收益率为3.32%，不及业绩比较基准。
在收益分配方面，从产品运作满12个月起（不含届满当月），在满足分配基准日产品份额净值大于面值的条件下，管理人有权每月进行一次及以上的现金分配。据公告显示，自2022年10月起，该产品已进行8次收益分配。
值得注意的是，该产品收益分配的权益登记日在除权日之后，这与基金产品和股票的规则有所不同。以最新产品收益分配公告为例，产品权益登记日为2023年5月15日，除权日为2023年5月12日。基金产品的权益登记日、除息日通常为同一天；同时，股票的除权除息日通常在股权登记日后的下一个交易日。不过因为本产品为封闭式产品，登记日和除权日并不会实际影响投资者收益。
从一季度末的持仓情况看，“招智合富1号A款”资产组合以债权打底，并辅以权益投资。产品前十大持仓资产均为债权类资产，包含1项非标资产和9项高等级信用债。据产品运作报告显示，截至2023一季度末，债券和非标债权合计占总资产的比例为72.2%，权益投资占总资产的比例为18.81%。
具体从持仓来看，第一大持仓为信托产品“中原财富-成长615期”，融资客户为招商蛇口，该项资产季末余额为12.76亿元，占产品净资产的47.86%。其余九项持仓为AAA级信用债，这九只债券中有一只已到期，剩余八只债券的加权平均当期票面利率约为3.61%。
在固收类资产投资策略方面，投资经理表示，其在进行债券投资时适度拉长了久期，并增加了高等级信用债的配置，旨在捕捉市场调整机会并通过交易赚取一定资本利得。不过，目前债券收益率已经处于合理偏低的水平，在经济逐步复苏的背景下，债券收益率继续下行空间有限，各产品已适当卖出债券止盈，降低杠杆与久期，落袋为安。
在权益投资方面，投资经理表示，产品一季度整体维持均衡布*，适度超配经济复苏和数字经济两大主线方向。
在金融衍生品方面，由于一季度各主要股指大幅反弹，用以对冲的期货空头在账面有所亏***，报告期末价值下降1643.46万元，约占一季度末产品资产净值的0.6%。
展望二季度，投资经理表示，在固收方面需重点关注消费和地产的增长情况以及***会议相关政策制定情况。海外衰退将给国内债市带来一轮波段交易机会。在权益投资上，投资经理表示，二季度可保持中性或略偏高仓位观望，其中近期收益表现较好的标的可择机适当止盈。从板块来看，估值回调至低位的医*、周期板块值得中期关注，新能源板块在大幅调整后短期内也有关注的价值。
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好消息！南财理财通将为财经记者免费开通vip数据账号，22万只银行理财360度产品周期大数据应有尽有，欢迎您在文末联系课题组。
（数据分析师：张稆方；实习生：王晓琪）
（课题统筹：汤懿兰）
（作者：陈子卉编辑：丁尽勉）
基金的净值增长率是如何计算的?
很难算的基金单位净值指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值金当日的价值。累计净值指基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。增长率指的是基金在某一段时期内(如1年内)资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。基金的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。