基金定投的策略和方法(基金定投的正确方法和技巧)-鸿图投资网

摘要：基金定投的正确方法和技巧在投资基金时很多人采用了定投，这样就可以降低基金持有成本，后续基金净值上涨后就可以实现盈利，那么基金定投的正确方法和技巧有哪些呢？通常定投

基金定投的正确方法和技巧

在投资基金时很多人采用了定投，这样就可以降低基金持有成本，后续基金净值上涨后就可以实现盈利，那么基金定投的正确方法和技巧有哪些呢？通常定投正确方式就是要在基金上涨的时候少投，在基金下跌的时候多投。

在进行基金定投时要选择合适的基金类型，一般选择基金净值波动范围大的，比如混合基金、指数基金、股票基金等，以上基金持有的资产中含有一定比例的股票，含有的股票比例越多，该基金波动的范围越大，这是投资者必须注意的。

在定投选选择基金时基金投资的方向也是关注的重点，一般选择基金投资有潜力的行业，比如科技、芯片、新能源等，这些行业都是国家大力支持发展的，这方面的企业也是国家发展的重点，基金长时间的持有这样的上市公司股票，在股价上涨后基金净值也会上涨。

基金定投时要注意选择定投期限和目标，这样可以保证自己在合适的位置退出。一般来说，投资者在开始定投时就该设定明确的投资期限和投资目标。因此，选择一个足够长的时间期限非常重要，只有时间足够长，才能随着股市的上涨获取较好收益。

值得注意的是，用户设置的投资目标可以根据市场的走势决定，比如制定的盈利目标没有达到时，但是市场的整体走势已经达到高点，这时要懂得提前了解，不要傻傻的等待市场急需反弹，这种反弹可能需要很长很长的一段时间。

基金定投需要坚持较长的时间，一般需要3年以上，不过用户可以根据基金的走势及时买入或者卖出。通常股市达到较高的位置且进行回调时，基金净值也会达到较高的位置，后续净值也会进行调整。再有就是基金定投不能保证一定盈利，可能会出现亏损的情况。

如何定投？

对于上班族而言，定投是一个最省心的理财方式，所以也常常被称之为懒人理财。

那么如何制定自己的定投计划表呢？

首先，制定一个大体的希望得到的资金情况。比如希望未来5年或者10年，积累一定的资金，那么反过来，可以设置一个基金定投的长期收益率，然后通过这个收益率，以及未来希望得到的资金，利用财务计算器求现值，就可以算出大概每月需要定投多少。以上是教科书式的如何计算定投金额的理财计划，但是其中的问题是，基金定投的收益率是不确定的，你根本不知道基金定投收益多少，不但和未来行情走势相关，也会和你定投点位有关，所以券商等宣传的定投收益率，其实和保险公司宣传理财险的收益率差不多，都是过去收益，甚至是过去的某个特定时间段的收益，未来能否如此并不确定，这个方式只是大体的算出你应该定投多少。因为如果你不去做定投的话，想获得高收益的回报，同时又风险并不大的方式，几乎不存在，风险和收益始终是并存的。而定投的相对低风险，是因为它需要足够长的周期。

算出大概你需要每月定投多少后，你还要看下自己目前的资金情况，如果你的资金很充裕的话，是可以增加定投金额的，同时你要好好的筛选定投的品种。对于定投而言，我一般建议是对指数基金进行定投，这样就回避了基金经理操作的风险，最基本的如沪深300和中证500等等，当然如果你对某个行业板块情有独钟，也可以对这个版块的指数基金进行定投，不过需要注意的是，尽量不要去定投热门的版块，因为热门板块的指数基金，也意味了最近一段它已经有了相当大的涨幅，这时候你再定投，依然是有高位接盘的风险，其实我们只要选择跟随大盘指数的基金，那获得的收益就可以，未必要选择某一段时间涨幅最好的基金。

最后，当你制定好定投计划，并且已经选好品种的话，剩下的就是坚持定投了，尤其是在行情不好的时候，更是要坚持定投，千万不要因为行情短期下跌，或者基金表现一般而停止定投，要知道，在下跌的行情中，你买的份额是更多的，相当于又摊低了风险，所以弱势更是定投的好计划。

另外，定投是一项长期投资，耐心的持有一段时间后，才会体现出定投的魅力。

——以上，雪茄金融狗，做金融界的一股清流，更多投资案例与逻辑思考，敬请关注！

如何做好基金定投？

首先肯定人之江朋友的意见！我也是农行定投！现在只要不是太差的基金都在上涨！熊市已过嘛！我的是指数基金定投！定投要找后端收费的！因为时间长，不能做波段!基金风险管控的方法主要是低买高卖！这不是废话！就是说跌了再买！因为基金是基金经理操作，净值少了有利于减少管理难度，和股票不一样！要是买高了，也没事！再多买点平摊成本就是了！比如说你1000元买了一千份，在不计手续费的情况下1元一份！跌到了5毛！怎么办升一倍需要很长时间！那你就再买2000元的可买4000份！总共3000元买5000份，6毛一份！从5毛升到6毛只是升20%，更容易解套啊！建议有钱还是买一次性的!我没钱！只能定投！

什么是来自基金均线定投策略

第一个定投为“均线定投”(也被称为均线偏离法)，也是许多基金常见的定投。该的基本思路分为三步：第一步：先确定要定投的基金；第二步：选取一个与定投基金风格相符的基准指数。例如，如果投资大盘价值型基金应选择沪深300，小盘成长风格基金则可选择创业板指数；第三步：在定投扣款日前一交易日，比较基准指数和长期均线(例如250日或500日均线)。如果指数在均线之上则减少投资量，反之则增加投资量。

什么是基金定投，如何操作，哪个基金比较好？

基金定期定额投资面面观　　目前几乎所有基金公司都开办了定期定额（简称“定投”）投资业务。工、建、农、中、交行和浦发、中信、光大、广发等银行都办理定投，只是定投的基金公司和基金品种不尽相同。经过长期反复宣传，定投已被多数基民认可和接受。这里就涉及基金定投的方方面面作一简单扼要的述评，希望对投资者有所帮助。　　一．什么是定投？　　定投是指在固定的日期（如每月8日）以固定的资金投资指定的同一只开放式基金,定　　投周期可以是一周、一月1次或一月2次等。各基金公司规定的每次投入金额起点稍有不同，最低为100元，以200元居多，以100元的整数倍累加,一般不设上限。作为定投方式的改创新，多家基金公司联合工商银行推出了“基智定投”，实行“定时不定额”，根据指定申购日前一天的股市涨跌,由系统自动在一定幅度内调整投资额;涨则调低,跌则调高,以体现”低买”的原则。投资者可在选定基金品种后到代销银行柜台办理定投，也可在网银和基金公司网站上办理,签订定投协议,约定扣款周期、金额和定投年限。在约定的日期，将会自动从银行卡上扣款。如果银行卡余额不足，致使连续2、3个月(各银行和基金公司规定不尽相同)扣款不成功，则定投自动终止。　　二．定投的特点　　1．基金投资盈亏的关键在于买（申购）卖（赎回）时机和基金品种的选择。相比较，时机的选择比品种更重要，而且难度要高得多。基金净值随股市的涨跌而升降，因此对股市后市行情的分析就分外重要。然而，普通投资者不可能具备这种专业知识和技能，只凭主管感觉和道听途说来决定进出场时机，可能买在高位，卖在低位，从而难以获得预期收益。定投采用资金分期投入，投资成本有高有低，长期平均下来就比较低，起到了摊平成本，分散风险的作用。与单笔买进相比较，定投对时机选择的重要性小得多，甚至有的宣传称“定投可不考虑时机”。　　2．对于“月光族”和除去生活开支后所剩廖廖的工薪族来说，定投类似于领零存整取，具有“强制理财”的作用，小额投资，长年累月，聚沙成丘，若干年后可积累一笔为数可观的资产。　　3．不少理财师、银行和基金公司的销售人员一致声称,定投适合于风险承受能力低的投资者。这是明显的误导！应该说，股票投资属于高风险，买基金是委托基金公司投资股票组合，属于低一些的高风险；基金定投是将高风险降为中等风险的一种方法，决不是低风险。　　三．定投的期限和赎回　　有分析师告诉投者资说，定投时间越长，收益越高，一定要持之以恒，决不可半途而废。这是一种不符合实际的宣传。股市的运行不可能每年稳定增长，如果在定投的截止时间刚好遇到了大熊市，或者定投期间市场一蹶不振，会使收益大幅缩水甚至产生巨额亏损。根据我国著名基金研究机构—好买基金研究中心不就前的测算，假如某个投资者自2002年12月开始定投“华安中国50”指数基金，到2007年12月底的累计收益率为144．83%，但是到2008年12月底，经过一年暴跌后收益率降到了35．8%。从国外市场看，如果以2009年2月28日为定投截止日，长期定投标普500指数10年，亏损43%；定投20年的收益率不过是5%，远远不如银行存款。这些确凿的资料足以充分说明，“定投时间越长越好”是纯粹的误导！银河证券高级分析师王群航指出，“基金长期定投是相对的，没有绝对的僵化的基金定投。”他还指出，目前几乎所有的基金公司在所有的场合、所有的时间向所有的投资者推荐所有的基金都可以做定投的做法，值得商榷。这给了我们深刻的启示，以避免误导。　　定投的期限要视市场情况而定，如果综观后市将进入下降通道，已办理的定投应规避风险，全部或部分赎回或转换，使收益落袋为安或避免扩大亏损。例如，原计划定投5年，在扣款3年后股市行情已到阶段性顶部，眼看要转入熊市，就应该坚决赎回，获利了结，以免收益付之东流。定投期间，股市达到了预期指数，收益达到了预期目标，就要考虑调整策略，赎回或者转换。　　应该注意,在赎回时只有超平均成本才能获利。基金定投的盈亏点并非每次定投是净值的算术平均数，而要以定投的总金额除以实际购得的总份额来估算。赎回的基金净值超过这个盈亏点才能获利。　　按照规定，即便将定投的基金份额全部赎回，定投协议并没有终止，只要银行卡上有足够的余额，仍然会定期扣款。且不要以为全部赎回就是定投撤消！　　四.定投开始的时机和基金品种的选择　　诚然,定投对时机的选择要远不如单笔买进那样重要,但是对开始定投的时机还是大有讲究。理想的开始的时间应该是股市处于下降通道，但后市明显看好，不久就会“空翻多”之时。股票行情反复上升但又大幅波动，最适合定投。　　定投该选择什么基金品种？首先必须明确，句决不是所有基金都适合定投。一般而言，至少布*积极型和稳健型两种基金。无论在牛市还是熊市，业绩均表现良好，才能最大程度帮助投资者获得较高的收益。如果选择有困难，不妨定投指数基金。　　五．定投的收益是否比单笔买进高？　　必须明确地说：不一定！　　经过严肃的、理性的分析思考，可以得出这样的结论：在牛市，定投的收益要比单笔买进低；在熊市，定投的收益要高于单笔买进；在震荡市，要看投资者的操作技能，一般应该是不小于单笔买进。　　比较好的基金:嘉实主题,嘉实增长,华夏稳定增长.

基金定投有些什么技巧啊？

买基金难，难就难在市场起伏不定，没人能够精准地把握住市场接下来的走向，以至于不知该何时鼓起勇气进场，也不知什么时候赎回才明智。对此，基金业人士建议，基金投资者们不妨尝试将"定期定额投资"和"单笔投资"配合使用，以尽量避免"高买低卖"的窘境。　　"定投""单买"各具优势　　投资风格较激进的小张买基金从来都是一笔买入，在小张看来，单笔投资，资金更有机动性，可以配合市场变化调整，如果能在市场低档介入、在高点获利了结，投资报酬率自然更高。比如，最近小张感觉市场会跌到4800点差不多是底了，在大盘跌破4800点当日将资金单笔杀入一股票基金，目前已略有斩获。　　与小张不同，老赵却酷爱定期定额买基金，在老赵看来，股市短期波动难以预测，如果买不对时点，短期就要承受亏损的心理压力。通过定期定额分批买入，虽不能保证买在低点，但保证不会把钱都买在高点，长期投资之后，只要找一个相对好的时机卖出，获利的机会应是很大的。　　进场：先定投再单买　　单笔投资和定期定额两种投资方式，各具优势，但是，它们各自却有不足。单笔投资如果在高点介入，短期内的损失会相当明显，风险很大，而定期定额如遇单边上涨市，虽然规避了投资风险，但也拉高了建仓成本。因此，基金业人士建议，投资者可考虑"定投"和"单买"协同"作战"。　　具体来看，对于准备进场的投资者，如果对单笔投资基金没有信心，不妨把定期定额投资的回报率作为进场指标。　　例如当定期定额的账面报酬一下从10%突然涨到50%的时候，就应知道，这时的股票市场已处在相对高点了，这时不宜进场，反而要考虑卖出。相反，如果发现定期定额的基金报酬跌了30%，股市也是缩量下跌，这时是单笔进场的绝佳时机。　　赎回：先赎单笔再赎定投　　如果达到理想的投资目标报酬，需要考虑出场时，基金业专家建议，出场时，可以先分批赎回单笔投资的基金，之后再赎回定期定额投资的基金。这样做的好处是不用担心基金赎回后，市场还是一路向上，错过了后面的获利机会。　　业内专家表示，定期定额投资一个相当重要的原则就是"止利不止损"。需要"止利"是因为宏观经济有周期，股票市场也有周期，多数股市虽能长期保持向上的趋势，但是，在一个周期里面也要经历上涨或者下跌的过程，不及时保住上涨带来的"硕果"，想再赚回来就只能等待下一个上涨周期了

基金定投的秘诀与方法

今天我们开始讲基金投资的方法，最简单的方法也是我们强调最多的，那就是基金定投，这种投资方式非常适合于小白用户，因为只要你照着我们说的做了，一直坚持下去，就一定能赚到钱，而且还可以赚到大钱。所谓基金定投就是用不断的买入来摊薄持仓成本的一种方式。

首先，他的优势就是不需要你去思考，不用在考虑到底该什么时候买，如果过你选择沪深300指数、中证500指数、创业板指数、科创板指数搭配，那么你就不需要思考选择什么基金了。没有了选股和选时的难题，投资市场就不再有任何问题，你只需要设置好程序，留下充足的现金，然后就是不断的投入就好。

其次，归集资金的有效方式，慢慢定投，类似于一个每月的储蓄，积少成多，慢慢你会发现，你攒下了一笔巨款。这对于改善月光，很有帮助。特别适合工薪阶层，因为你每月都有收入结余，刚好完成一个定投。

第三，几乎无风险，不怕下跌。越下跌你的买入成本也就越低，而买入的份额越多，所以底部的基金仓位就会越重，这样你虽然买不到市场最低点，但一定能买到一个相对低点。所以做基金定投的投资人，都会越跌越高兴。心态也会非常好。

第四，不需要判断行情，傻傻的定投就好，你始终在市场中，当市场拐头向上。你就有丰厚的利润。

所以，基金定投特别适合于那些，从未在股市上赚到钱，之前都是大笔赔钱的新人新手，也适合于那些一买股票就跌，一卖股票就涨，自认为很点背的人。通过这种基金定投，你会品尝到投资理财的收益，从而对于投资理财产生浓厚的兴趣，增强信心很重要。

基金定投的秘诀，那就是反复要强调的，止盈不止损，一定是从熊市时，也就是市场底部开始，而不能从市场顶部开始。

很多人做定投也赔了很多钱，仔细一打听才知道，他们竟然在大牛市的末尾，人民日报喊4000点才是牛市起点的时候，开始去定投，那就是不作不死了。

你想想，你定投，仓位是一个由轻到重的过程，而股市一直在涨，那也就是说便宜的时候，仓位低，等股票贵了仓位也重了，赚钱的时候仓位轻，赔钱的时候仓位重，那这玩意就相当于赚小钱赔大钱，刚好与基金定投的思路相违背。

所以基金定投一般都是从熊市开始，是从一直跌的市场环境中开始，当大家都觉得股市无*可救了，这就是一个定投的好时机了。你应该慢慢的积累筹码，开始定投后股市还在不断下跌，这是最好的情况，此时你的仓位轻，股市下跌赔的是小钱，等日后你仓位重了，股市上涨你赚的是大钱。

这叫做微笑曲线，这才是基金投资的真谛。而当股市疯涨了，涨到了估值高估的时候，你就要考虑止盈了，通常止盈的办法有三个步骤，先是暂停定投，然后赎回一半，最后全部赎回。

那么什么时候暂停定投呢？一般你的年化收益率超过20% 左右，就要暂停定投了。什么叫年化收益率，就是你一共赚了多少钱，除以你的投资年限，比如你一共定投了3年，现在收益63%，那么年化收益率就是21%，当然这种年化收益率也有个上限，比如你定投了7年，还没有出现年化收益率20% 的情况，这时候你就要降低欲望，有个翻倍就行了，也就是说总收益率翻倍就要暂停定投了。

那么暂停定投后开启保护模式，指数跌破30日均线，走掉一半，指数跌破60日均线就全部走掉。你买的哪个指数，就以哪个指数为参照，比如易方达沪深300，那么现在就是一个指数跌破30日均线的时候，你可以走掉一半了。2017年11月底，上证50指数30日均线在2900点附近，所以上证50指数，如果跌破2900，也可以走掉一半了。注意这里说的都是指数基金定投的玩法，而对于精选个股的基金则比较麻烦，暂时不适用于这个方法。

基金止盈后，钱干什么呢？有两个选择，一个是你继续新的定投，当然要选择一个低估的品种，比如2017年11月底的创业板和中证500指数，这两个指数还低估，所以沪深300指数那里出来，可以开始定投或者加大定投创业板和中证500。第二个选择是先去买货币基金和债券，然后等待市场回落之后再去重新定投你那个指数。

基金定投主要有三种方式。

第一种叫做组合定投，也就是你把几只基金组合在一起定投。

比如我们常说的股债均衡模型，股票和债券各占一半，然后定投。股票可以选择华泰柏瑞的沪深300和南方基金的中证500的组合，而债券可以选择广发纯债C和博时利率债的组合，四个基金各投25%，这就是一个最简单的定投组合。每年动态调整一下，债券那边多了，就卖点债券，多买入点股票，股票这边涨的好了，就卖点股票买入点债券。

这种方式投资，你不用去考虑行情，也不用去考虑风格，简单定投就好。长期来看，收益率应该能在10% 以上。这是一个非常简单，不用损害脑细胞的投资方法。

但是这么简单的投资方法几乎没有人干，因为大家都对自己抱有神一样的自信，觉得自己肯定是股神再世。所以不甘心于这种简单又无趣的投资方式，这要说出去岂不是很没面子。

大家往往都希望更加激进一些，这也无可厚非，激进的策略也应该遵循组合定投的选择，比如你可以选择用港股QDII基金，上证50指数基金，沪深300指数基金，和中证500指数基金，以及创业板指数基金，构筑一个投资组合，各占20% 均配就好。每个月的钱都平均分配的方式投下去，这样你就拥有了一个非常激进的组合方案，你基本能享受到市场长期上涨所带来的收益，而不用去赌风格转换。

比如去年大盘股跌的比较历害，小盘股跌的就相对少一些，但是整体都是大跌的，但是有债券的保护，你的投资组合的整体亏损率就会小很多了，所以永远有进攻有防守，有收益也比较均衡，涨的时候虽然不是那么快，但跌的时候也就不是那么猛烈了。

基金定投的第二种方式叫做动态定投，也就是说你要用基金的市值作为一个固定的标准，而用自己的投入找齐这个标准。

举个例子，你需要4个月每月增加基金的市值1000元，四个月一共通过基金存下4000元，第一个月，基金净值是1块钱，你投入1000元，第二个月基金净值变成了1.1元，你上个月的投资已经变成了1100元市值，这个月只需要补充900元市值即可，900除以1.1，你要买入818份额。此时你手上的基金一共是1818份，市值2000元。第三个月基金跌倒了9毛钱，你的市值变成了1636元，离3000元市值差了1400元左右，所以你需要拿出1400元，买入1555份基金才行。第四个月，基金又回涨了1.2元，你手上拥有3200份基金，总市值达到了3840元，所以你只需要再投160元就够了。

所以这就给你一个投资的基本逻辑，市场下跌的时候多买，市场上涨的时候少买，甚至不但少买，过了一定目标，还要往回赎回。比如第五个月基金份额超过了2元，那么你手里的基金市值超过了6000元，而你的定投目标只是5000元，所以你不但不要往里投钱，反而还要往回赎回1000元的。这个游戏玩下去，最后的结果就是客观上低买高卖。肯定会赚钱的。

第三种方式叫做变额定投，这就要根据市盈率来判定指数的位置了，是一个比较消耗脑细胞的投资方法。

当市场下跌过一个极限的时候，不但不赎回，还要加大定投的力度。逢低加码才会让投资的效率更高。

比如，一般会把钱规划成12-36个月的定投，如果遇到市场大跌超过5%，就再多投一份。这么投下来你会发现，按理说2022年的创业板特别糟糕，但是一路从年初定投下来，到年底竟然还是微微盈利的。换句话说，这一年市场跌了30% 左右，通过定投的方式居然是没有赔钱，就相当于跑赢市场30个点了啊，未来市场反弹，这30% 就成了利润空间。

基金定投的正确方法和技巧？

一、建议开通网上银行进行基金定投。因为到银行柜台办理，人太多，耽误时间。本人最烦在银行等了半天才办得业务。大家可以到各基金公司网站上去开通网上交易帐户，不知道怎么操作的朋友建议可以到数米基金网的交易演示频道去看下，里面有详细的操作步骤。

二、银行的选择：

各大银行都开设有基金定投业务，但基金品种不同。个人推荐交通银行，因为该行开设定投业务的基金品种最多!另外，现阶段还进行基金定投费率八折的优惠活动。正常情况下，基金定投费率是不打折的(按1.5%的申购费率)，定投时间任你选定。

工行也有类似活动，不过可选的品种少一些，并规定定投时间一律从每月一号开始，分3年、5年和8年三种期限。建行只能到柜台办理基金定投，网银不开设定投业务。

三、定投金额的选择：

银行的定投基金金额最少100起(例如在交行易方达、华夏、富国基金是100元起，农行景顺长城基金是100元起，工行的基金均为200元起)，具体可点击各大银行网站了解，数米基金网上有所有基金公司的网址,完美国际论坛表情，很方便查询。

个人认为单只基金定投金额不要超过1000元，因为正常情况下，定投费率是按1.5%计算的;超过1000元，您还不如直接每月通过网上银行进行申购，例如在交行网银申购费率为4折(0.6%)，每1000元就省手续费9元!工行、建行打8折，中行不打折(落后分子，批评一下。)长年累月下来，省下不少银子。

四、每月具体时间的选择：

1、尽量不要选择1到8号。因为会碰到每年元旦、春节、

五一、十一假期，基金业务暂停，假期过后第一天才定投扣款，但基本上这天都是股市上涨的，基金净值较高，不划算!若您打算定投2到3只基金，建议不要设在同一天，按每月天数平均分开就行。

2、若有充足时间，您还可利用网银每月修改定投日期，尽量设置星期

四、星期

五，一般这两天股市下跌得的多，您可买到更多的基金。

五、基金品种的选择：在现时波动的市场中，个人建议选择指数型基金和发行至少2年的绩优老基金。本人定投的是上投摩根中国优势和易方达上证50指数基金。要查看基金的详细信息，可以上数米基金网的选基平台，里面支持多基金比较，个人使用感觉很不错，呵呵。

六、定投期限的选择：至少3年以上，短期是看不出明显效果的。

七、基金定投可随时终止缴款计划，挺方便的。

个人认为，基民参加基金定投，不必筹措大笔资金，每月利用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，既能强迫储蓄有不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求，不失为基金理财的好方式之一。

基金定来自投采用什么策略

尽管基金定投有很多优势，但要真正做好定投，还是要学会使用一些策略：1、基金类型的选择基金有很多种类型，比如股票型基金、指数型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等，但并不是所有的基金都适合用来定投的。通常情况下，由于基金定投是个长期的过程，股票型基金和指数型基金就比较适合定投。因为随着市场周期的波动，当市场整体情况较好时，股票型基金和指数型基金的盈利可能更多。2、挑选基金的标准对于基金的选择，投资者可以从多方面进行考虑。比如基金的规模，一般来说，规模较大的基金更适合定投，即便自己申购或赎回的金额较大，该基金也能接受消化。另外，波动较大的基金比波动小的基金更适合定投。因为波动较大的基金有机会在净值下跌阶段积累较多低成本的份额，待市场反弹能很快获利。同时，投资者也要尽可能选择一些成立时间较长的基金，倒不是说成立时间短的基金不适合定投，只是成立时间长，投资者能对基金有更多的认识，也能参考其历史业绩。3、投资金额的设定基金定投的投资金额每个人都可以自主设定，如果钱较少，每个月投个一、两百，钱较多，每个月投个一、两千都是可以的。但理财师表示，金额的设定一定要根据实际情况来决定，不能为了尽早获利而投入过多，影响个人或家庭生活。只有在收入提升，闲钱较多的情况下，可适当提高投资金额，以缩短投资时间。4、止盈和止损的设定我们都知道，很多投资都需要进行止损的，比如股票，及时止损可避免损失更多。但对基金定投来说，止损可能并非是必要的。因为定投的原理是积少成多，在低点买入获取更多的份额，等待市场大涨。如果在市场低位止损，那后面即使大涨，前期积累的份额也就没意义了。所以相较之下，基金定投时，学会止盈更为重要。很多人往往看到基金盈利就忘记了止盈，想赚更多，但谁也无法保证后期市场会一直涨，及时止盈既是获得收益，也能达成自己的目标。此外，止盈之后，投资者也可以利用资金进行更灵活的资产配置，比如投资股票，配置组合投资计划、等产品，让自己有更多的获利渠道。