摘要：封闭式基金怎么买？收益率能达到多少？ 银行只是代理销售基金公司的基金。目前网上基金做的最好最全的是工商银行和招商银行，交行也可以（交行有个特点，申购时超过申购起点后
封闭式基金怎么买？收益率能达到多少？
银行只是代理销售基金公司的基金。目前网上基金做的最好最全的是工商银行和招商银行，交行也可以（交行有个特点，申购时超过申购起点后不限制申购额度，工行的需要是1000的倍数）目前股市到达一个相对平稳的低点，可以考虑购买收益率较高的基金类型。比如股票型和混合型。考虑到你新介入基金市场，心理承受力还需磨炼，建议把稳一些，用部分债券型基金进行风险平衡。选基金有以下几个重要的考虑因素：1、评级机构的历史评价，最值得参考的是是否晨星的五星基金。2、基金公司的实力和管理水平，基金公司榜单要比基金经理榜单对投资人更有价值。3、基金经理的水平，所管理的基金的历史收益情况的整体分析，最关键一点是，这个基金经理是否稳定的管理同一支基金较长时间。4、基金的长期收益排名，基金在2年甚至更长时间内在全部基金中的收益排名情况，值得投资参考。5、基金的费率。相对长期收益而言，可以不考虑。b或c型债券基金无收费。基于以上考虑推荐几支基金给你1、股票型基金：兴业全球视野兴业社会责任2、混合型基金：嘉实增长中银中国博时平衡配置3、债券型基金：嘉实增强回报b易方达多元收益b建议你的投资组合：30%的股票基金40%的混合基金30%的债券基金祝您理财成功。
封闭式基金三年收益率高吗
高但由于不少优秀的三年期封闭型基金投资回报收益高，近年来投资者们又开始关注起三年期封闭基金。大家在选择购买一只收益较好的封闭式基金时,应该要注重这几个方面:第一,注意筛选质地好的基金,在选择封闭式基金时,尽量选择业绩好、业绩持续性好的封闭式基金进行购买。第二,注意衡量其是否实惠、便宜。因为封闭式基金的交易价格有折价现象,而“折价率”是衡量价格低于净值的程度。
基金不到期能不能赎回？现在已经亏损了，但是还没有到期，该怎么办？ - 叩富网
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“折价交易的封闭式基金收益率较高”属于事件异常的表现。（）
正确答案：×公司异常是由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。"折价交易的封闭式基金收益率较高"属于公司异常的表现。
招商银行 -- 公司理财产品 -- “金葵花”基金优选系列之“中投策略”理财计划（产品代码：8126）
总行信函投诉地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦消费者权益保护与服务监督管理中心
重要须知·本理财产品说明书为《招商银行受托理财产品交易申请表》不可分割之组成部分。·若阁下对本理财产品说明书的内容有任何疑问，请向招商银行客户经理咨询。·本理财计划只根据本理财产品说明书所载的内容操作。·本理财产品说明书由招商银行负责解释。
产品投资范围本产品的投资对象为招商银行（委托人）委托中原信托投资有限公司（受托人，以下简称“中原信托”）设立的资金信托。该信托产品所募集的资金主要以证券投资基金投资为主，债券以及新股申购为辅，具体投资比例为：封闭式基金和开放式基金比例为资产净值的0-100%；债券类及现金类资产的比例为资产净值的0-80%；QDII理财产品的投资比例为资产净值的0-40%；新股申购资金不设上限，新股申购所持有股票市值不超过资产净值的20%。该信托产品聘请中国建银投资证券有限责任公司担任该资金信托项目的投资顾问。投资顾问在符合相关信托合同约定的条件范围内对信托资金的运用拥有投资建议权。
产品基本规定1. 产品名称：招商银行“金葵花”基金优选系列之“中投策略”理财计划2. 产品代码：81263. 理财货币：人民币4. 理财期限：2年5. 单位金额：1元人民币为1份6. 认购金额：认购起点份额为5万份，高于认购起点份额部分应为1万份的整数倍。单笔认购上限为500万份。7. 提前赎回金额：提前赎回份额应为1万份的整数倍，如申请部分提前赎回，投资者应保证剩余份额不低于5万份。8. 认购时间：2007年12月13日至12月26日9. 起息日：2007年12月28日10. 分红登记日：2008年12月29日。本理财计划在分红登记日对理财收益进行分配，分红后信托单位净值为1。11. 赎回登记日：封闭期结束后每自然季第5个工作日12. 到期日：2009年12月28日13. 募集规模：下限2亿元人民币，上限100亿元人民币14. 若认购期内募集金额不足2亿元人民币，则计划不成立，在公告之日起7个工作日内招商银行将募集资金划转至投资者指定账户，认购期内按活期利率支付投资者利息，清算期间不计付利息。若开放期内发生持续的巨额赎回，导致计划规模低于2亿元人民币，则计划终止，进入清算程序，自清算完毕之日起7个工作日内招商银行将清算款项划转至投资者指定账户，清算期内不计付利息。15. 巨额赎回：如果开放期当期赎回金额累计超过计划净资产的10％，则界定为巨额赎回，遇此种情况，赎回比例和到账时间由受托人和招商银行协商决定并以公告方式通知投资者。16. 计息基础：实际理财天数/36517. 计息期：本计划每运行满1年为一个计息期。18. 理财收益的应纳税款由投资者自行缴纳。19. 本产品不提供账单。如需查询，请到认购地招商银行网点了解。
产品收益目前人民币两年期定期存款利率为4.50%，而招商银行“金葵花”基金优选系列之“中投策略”理财计划（产品代码：8126）投资期限2年，投资于公司治理良好、业绩稳定的优秀基金、新股申购和债券，预期年收益率有望达到8-40%，上不封顶。 1、投资者在分红登记日的理财收益本理财计划在分红登记日将进行分红，投资者在分红登记日获得的理财收益计算如下：（1）若信托实际收益率≤业绩比较基准或信托实际收益率≤5%，则理财收益=理财本金×信托实际收益率×实际理财天数/365（2）若信托实际收益率＞业绩比较基准且信托实际收益率＞5%，则理财收益=理财本金×[业绩比较基准+（信托实际收益率-业绩比较基准）×80%]×实际理财天数/365其中，信托实际收益率=（信托单位净值-1）÷实际理财天数×365×100％；信托财产单位净值=?分红登记日信托资产总值-分红登记日信托应承担的各项费用?业绩报酬除外??/分红登记日资金信托资产份额；业绩比较基准（计算业绩比较基准的数据以产品成立日到分红登记日的期间为准）=40%×晨星开放式基金指数年化收益率+40%×晨星封闭式基金指数年化收益率+20%×一年期国债收益率。2、投资者在到期日的理财收益投资者持有本理财计划到期，除了在分红登记日获得的理财收益外，在到期日获得的理财收益计算公式如上述“投资者在分红登记日的理财收益”，其中：信托实际收益率=（信托单位净值-1）÷实际理财天数×365×100％；信托财产单位净值=?到期日信托资产总值-到期日信托应承担的各项费用?业绩报酬除外??/到日资金信托资产份额；业绩比较基准（计算业绩比较基准的数据以分红登记日到到期日之间的期间为准）=40%×晨星开放式基金指数年化收益率+40%×晨星封闭式基金指数年化收益率+20%×一年期国债收益率。3、投资者提前赎回理财产品的理财收益（1）在理财产品开放期内，投资者拥有提前赎回理财产品的权利。若客户在开放期赎回该产品，提前赎回的理财收益计算公式为： 提前赎回的理财收益＝提前赎回份额的净值－赎回费用－赎回本金提前赎回份额的净值＝赎回登记日的信托单位净值×赎回份额-业绩报酬【计算业绩比较基准的数据以分红登记日（若赎回登记日先于分红登记日，则为本理财计划成立日）到赎回登记日的期间为准】赎回费用＝赎回登记日的信托单位净值×赎回份额×赎回费率（2）在理财期内，若产品开放期间出现持续的巨额赎回情况，导致产品规模急剧下降，如果满足提前终止条件，则该产品提前终止运行，进入清算程序。客户实际收益率以清算后资产净值为准。
提前赎回本理财计划自成立日起至2008年3月31日止为封闭期。自2008年第二个自然季度起每季度第3-5个工作日为赎回申请期，赎回申请在当季第5个工作日17：00进行赎回登记。当季的赎回申请在赎回登记前允许撤单。投资者实际收到赎回金额按照赎回登记日净值计算。受托人收到赎回申请，向招商银行支付赎回的信托利益，招商银行在收到足额信托利益后7个工作日内划转至投资者指定账户。提前终止理财期内，若链式资金信托资产总值小于2亿元人民币，受托人将提前终止资金信托，招商银行也相应提前终止理财产品。此外，招商银行和受托人有权根据市场情况提前终止理财计划。
收益及本金的支付1、分红登记日理财收益的支付本理财计划于分红登记日向投资者支付理财收益。招商银行在收到受托人足额支付的信托资金后7个工作日内将投资者应得收益划转至投资者指定账户。2、持有到期的本金及理财收益支付：（1）信托计划期限届满，如信托财产全部变现，招商银行在收到受托人足额支付的信托资金后7个工作日内将投资者理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（2）信托计划期限届满，因证券停牌等原因造成信托财产不能及时变现的，信托计划期限延长至受托人变现全部信托财产之日止。3、招商银行提前终止理财产品的本金及收益支付：（1）如理财计划按终止条件提前终止，受托人在合理时间内清算完毕向招商银行支付提前终止的信托资金，招商银行在收到足额信托资金后7个工作日内划转至投资者指定账户。（2）如提前终止清算日正值新股申购冻结期，提前终止的信托资金将顺延至解冻后的第1个工作日由受托人支付给招商银行，招商银行在收到足额信托资金后3个工作日内划转至投资者指定账户。3、投资者在开放期内提前赎回理财产品的本金及收益支付：如投资者在开放期提前赎回理财计划，赎回净值按当期赎回登记日净值为准，提前赎回的理财收益及本金在扣除相关费用后于7个工作日内将赎回款项划转至投资者指定账户。
产品收费标准1、固定费用本计划存续期间，招商银行将按本计划前一日的资产份额余额的0.95％收取固定费用。固定费用包括销售服务费、保管费、受托人管理费等，每日计提，按月支付。 2、业绩报酬在分红登记日、到期日，招商银行和投资顾问将收取业绩报酬（业绩报酬中招商银行和投资顾问的具体分成比例由招商银行与投资顾问另行约定，下同）。在赎回登记日，招商银行和投资顾问将对赎回的部分收取业绩报酬。业绩报酬具体计算公式如下：（1）若信托实际收益率≤业绩比较基准 或信托实际收益率≤5%，则业绩报酬为0。（2）若信托实际收益率＞业绩比较基准且信托实际收益率＞5%，则对高于业绩比较基准的部分收取20％的业绩报酬。其中，业绩比较基准的计算参见“产品收益”部分的规定。3、赎回费用本计划开放期间，招商银行将按投资者赎回金额收取0.25％的赎回费。4、其它相关费用,包括下列各项：（1） 信托财产管理、运用或处分过程中发生的税费；（2） 国家规定证券交易的相关税费；（3） 开放式基金的申（认）购费用及赎回费用等作为交易成本的费用；（4） 文件或账册制作、印刷费用；（5） 银行划款手续费、代理机构手续费、服务费；（6） 审计费、律师费等费用；（7） 信息披露费用；（8） 信托终止清算时发生的费用；（9） 信托业务监管费（根据中国银行业监督管理委员会的规定收取）；（10） 按照国家有关规定可以列入的其他费用。其他相关费用根据实际发生情况从信托财产中直接扣除。
产品投资限制本理财计划属于风险类投资产品，为有效规避投资中面临的风险，本理财计划认购的信托产品投资限制如下：1、 投资于单一关联方（即托管人、投资顾问的关联方）旗下的基金不超过本信托产品净资产的10%。2、 不得投资于受托人的关联方旗下的基金。3、 投资于关联方之外的单一基金公司旗下的基金不超过本信托产品净资产的20%，投资于关联方之外的单一基金不超过本信托产品净资产的10%；4、 为保证必要的流动性，持有ETF、LOF、封闭式基金、QDII基金等二级市场交易品种，考虑本信托产品的规模以及日成交额，持有单只ETF、LOF、封闭式基金、QDII基金比例不超过本信托产品总规模的10%。以保值为主要目的投资股指期货，净多头不超过本信托产品净资产5%，净空头不超过本信托产品净资产80%。套利交易时可突破限制，但套利完成后应及时降低至限制比例之下；5、 在股票投资方面，投资单一股票不超过本信托产品净资产的10%，不超过该股票总市值的5%或流通市值的10%；6、 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，在30个交易日内调整至规定范围内；
风险提示本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资：1.理财本金及收益风险：理财产品收益来源于所购买基金、股票以及低风险金融工具。因此理财产品的风险主要来源于所购买基金和股票的收益变化。由此产生的理财本金及收益损失的风险由投资者自行承担，招商银行不承担任何还本、付息的责任。2.政策风险：本理财产品符合当前国内证券市场的法规政策。如国家宏观政策以及新法规政策发生变化，导致市场变动从而影响本理财产品预期收益。3.市场风险：如果在理财期内，市场利率上升，该产品的预期收益率不随市场利率上升而提高；如果在理财期内，证券市场发生大幅波动，可能会影响该产品的预期收益率。4.流动性风险：投资者只能在本说明书约定的开放期赎回资金，不能提前终止计划，其他时间不能赎回。5.信息传递风险：招商银行按照本说明书有关“清算和信息公告”条款的约定，发布理财产品的清算信息公告。投资者应根据“清算和信息公告”条款的约定及时登录招商银行网站或致电招商银行全国统一客户服务热线（95555）或到招商银行营业网点查询。如果投资者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息，因此而产生的责任和风险由投资者自行承担。6、再投资风险：若资金信托资产总值小于2亿元人民币，受托人将提前终止资金信托计划，招商银行将相应提前终止本理财计划，则该产品的实际理财期可能小于2年。如果理财计划提前终止，则投资者将无法实现期初预期的全部收益。7.其他风险：指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失，甚至影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行，进而影响理财产品的资金安全。
2016年下半年江西省证券从业资格《证券投资基金》第十章考试试卷 - 写写帮文库
2016年下半年江西省证券从业资格《证券投资基金》第十
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金资产估值的对象是基金所持有的__。A．高收益资产
2、在发行的具体申报上，***行业管理部门所属企业的申请材料由__转报。A．国家发改委B．行业管理部门C．省发展改革部门
3、随着新会计准则的实施，基金未实观估值增值(减值)作为公允价值变动损益计人当期损益，在会计上成为__的。A．可分配B．不可分配C．可增值D．不可增值
4、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列说法正确的是__。
A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C．恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
5、投资者作为委托合同的另一方，在享受权利时也必须承担的义务不包括__。A．了解交易风险，明确买卖方式B．根据自身承受能力接受交易结果C．采用正确的委托手段
6、开放式基金份额的__，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。A．申购B．赎回C．认购D．登记
7、在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处__有期徒刑或者拘役。A．5年以下B．3年以下C．10年以下D．2年以下
8、__是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。A．总经理B．督察长C．董事长D．部门经理
9、B股采取记名股票形式，以__标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。A．人民币B．美元C．欧元D．港元
10、证券经纪业务营销人员职业道德建设的源泉是__。A．公平竞争B．勤勉尽责C．客户至上D．友好合作
11、从金融衍生工具的新发展角度来分析，资产证券化是__。A．风险管理型创新的重要成果B．增强流动型创新的重要成果C．信用创造型创新的重要成果D．股票创新型创新的重要成果
12、结算所实行的结算制度是__。A．逐日盯市制度B．限仓制度
13、适合人选收入型组合的证券是__A．高收益的普通股B．高收益的债券
14、公司在将法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于注册资本的__。A．15%B．20%C．25%D．30%
15、《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的__。A．40%B．50%C．60%D．70%
16、证券买卖双方在交易达成之后，于下一个营业日进行证券和价款的收付，完成交收的方式称之为__。A．当日交收B．次日交收C．例行交收D．特约日交收
17、按照H股公司上市后的公司治理要求，审核委员会须有至少（）名成员，并必须全部是非执行董事。A．1B．2C．3D．5
18、资产评估报告的有效期为（）。A．评估报告日起的1年B．评估报告日起的2年C．评估基准日起的2年D．评估基准日起的1年
19、《中华人民共和国证券法》于__正式实施。A．1998年7月B．1999年7月C．1999年10月D．2000年1月
20、关于认股权证，下列说法不正确的是__。A．认股权证也称为股本权证
B．认股权证一般由基础证券的发行人发行C．行权时不会增加股份公司的股本
D．我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证就属于认股权证
21、无记名股票与记名股票的差别在于__。A．股东权利B．股票记载方式C．转让方式D．安全性
22、按照现行规定，所有合格境外机构投资者持有单个上市公司挂牌交易A股数量，合计不得超过该上市公司总股本的（）。A．20% B．15% C．10% D．5%
23、沪深300指数按规定作定期调整，每次调整的比例定为不超过__。A．10%B．15%C．20%D．25%
24、看跌期权的买方具有在约定期限内按__卖出一定数量金融资产的权利。A．协定价格B．期权价格C．市场价格
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、在《证券交易委托代理协议》中，乙方(证券公司营业部)要向甲方(客户)做出的声明和承诺包括__。
A．乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，实施银证转账存取方式
B．乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务
C．乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则
D．乙方的经营范围以证券监督管理机关批准的经营内容为限，不接受客户的全权交易委托，不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导客户，不诱使客户进行不必要的证券买卖
2、已完成股权分置改革的公司，可按股份流通受限与否分为__。A．普通股票和优先股票
B．有限售条件股份和无限售条件股份C．外资股和内资股
3、买断式回购采用的方式为__。A．两次成交，两次结算B．两次成交，一次结算C．一次成交，一次结算D．一次成交，两次结算
A．定向发行又称私募发行，即面向少数特定投资者发行B．承购包销又称私募发行
C．承购包销指发行人与由商业银行证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承销包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式
D．招标发行指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式
5、对情节严重的异常交易行为，证券交易所可采取的措施不包括__。A．口头或书面警示B．约见谈话
6、金融衍生工具按交易场所分类，包括__。A．信用衍生工具B．利率衍生工具
7、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为__。A．公开募集的结构化产品B．非收益保证型产品C．私募结构化产品D．商品联结型产品
8、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有__。A．自营性买卖B．代理证券发行C．代理证券买卖D．其他咨询业务
10、基金管理公司的__是指公司为防范金融风险、保护资产的安全与完整、促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。A．外部控制机制B．外部控制制度C．内部控制机制D．内部控制制度
11、根据现行证券公司代办股份转让的规则，股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的__。A．3%B．5%C．7%D．10%
12、__提出和建立的现代证券投资组合理论，其核心思想是要解决长期困扰证券投资活动的两个根本性问题。A．奥斯本B．尤金·法玛C．马柯威茨D．威廉姆斯
13、以下哪种基金信息的披露时间一般无法事先预见（）A．基金份额上市交易公告书B．基金资产净值公告C．基金份额净值公告D．基金临时信息
A．询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段B．通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率
C．根据累计投标询价结果确定发行价格和发行市盈率
D．询价对象可以是符合中国证监会规定条件的合格境外机构投资者(QFII)
15、有一投资者在某日申报债转股500手，但此转股的初始价格为每股20元，则该可转债可转换成发行公司股票数量为__。A．500股B．2500股C．5000股D．25000股
16、证券公司参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的__。A．5%B．10%C．15%D．20%
17、__应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。A．证券交易所
B．证券登记结算机构C．客户信用资金存管银行D．证监会
18、可转换公司债券的发行规模由发行人根据其投资计划和财务状况确定。下列说法正确的有__。
A．可转换公司债券发行后，累计公司债券余额不得超过最近1期末净资产总额的40%B．可转换公司债券发行后，累计公司债券余额不得超过最近1期末净资产总额的30%C．对于分离交易的可转换公司债券，发行后累计公司债券余额不得高于最近1期末公司净资产总额的40%D．对于分离交易的可转换公司债券，发行后累计公司债券余额不得高于最近1期末公司净资产总额的30%E．预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额
19、完全正相关的证券A和证券B，其中证券A方差为30%、期望收益率为14%，证券B的方差为20%、期望收益率为12%。在不允许卖空的基础上，以下说法正确的有__。
A．最小方差证券组合为BB．最小方差证券组合为40%A+60%BC．最小方差证券组合的方差为24%D．最小方差证券组合的方差为20%
20、新股发行议案经董事会表决通过后，上市公司应当在__内报告证券交易所。A．2日B．2个工作日C．5日
21、根据资金来源和用途不同，基金可以分为__。A．公募基金B．私募基金C．在岸基金D．离岸基金
22、嵌入衍生工具嵌入到主合同中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定__或其他类似变量的变动而变动。A．利率、金融工具价格B．商品价格、汇率C．价格指数、费率指数D．信用等级、信用指数
23、基金会计核算中，证券和衍生工具交易及其清算的核算涉及__的买卖和交易。A．股票B．债券
24、关于新股网上定价发行与网上竞价发行的区别，下列说法正确的是（）。A．发行对象的确定方式 B．发行场所的确定方式 C．发行时间的确定方式 D．发行价格的确定方式
25、根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为__。A．全球性市场B．全国性市场C．区域性市场D．无形市场
2017年上半年江西省证券从业资格《证券投资基金》：证
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、以资融券者在回购交易开始时，其申报买卖部位为__。A．买入(S)B．买入(B)C．卖出(S)D．卖出(B)
2、假定不允许卖空，当两个证券完全正相关时，这两种证券在均值—标准差坐标系中的组合线为__。A．双曲线B．椭圆C．直线D．射线
3、某固定收益证券现券在固定收益平台进行交易，上一交易日的参考价格为5.50元，那么今日交易价不可能为__元。A．4.85B．5.05C．5.85D．6.05
4、在实践中，通常被用于风险管理的金融工程技术是__。A．分解技术B．组合技术
5、发行人主要产品的销售价格或主要原材料、燃料价格频繁变动且影响较大的，应针对价格变动对公司利润的影响作（）。A．稳定性分析B．波动性分析C．持续性分析D．敏感性分析
6、证券分析师在进行公司财务分析时，一般应特别关注一下财务报表附注四个方面的内容。下列各项不属于其内容的是__。A．收入说明
B．重要会计政策和会计估计及其变更的说明C．或有事项
7、封闭式基金期满终止，清产核资后的__应按投资者出资比例分配。A．基金总资产B．未分配收益C．基金净资产D．基点资本
8、中国证券业协会自__成立以来，共召开了__次会员大会。A．1991；2B．1992：4C．1991；4D．1990；2
9、我国《证券公司管理办法》规定，经纪类证券公司具备相应证券从业资格的从业人员应不少于__人。A．50B．30C．15D．10
10、基金管理公司的收入主要来自__。A．自有资产的投资收入B．管理费
11、独立的理财顾问不可以是（）。A．律师事务所B．商业银行
12、保荐代表人数量少于__人的证券经营机构不得注册登记为保荐人。A．1B．2C．3D．4
A．公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票募集资金的使用
B．公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途C．经纪业务中的禁止性规定
D．公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料
14、已获利息倍数又叫作__。A．利息费用倍数B．税前利息倍数C．利息保障倍数D．利息收益倍数
15、股息的来源是公司的__。A．税前利润B．税后利润C．所有利润
16、最近__因违法违规被中国证监会从名单中去除或者受到中国证监会行政处罚的个人不能申请注册登记为保荐代表人。A．6个月B．1年C．36个月D．48个月
17、进行买断式回购，交易双方可以按照交易对手的__协商设定保证金或保证券。A．信用状况B．交易记录C．资金实力D．交易规模
18、投资者通过上海证券交易所场内系统认购开放式基金，可在最低认购全额基础上，累加认购申报金额为100元或其整数倍，但单笔申报最高不得超过__。A．99999900元B．9999900元C．999999900元D．10000000元
A．资金账户是由客户在证券交易所开立并专门用于客户的证券买卖交易B．资金账户是由客户在银行开立并专门用于客户的证券买卖交易
C．资金账户是由客户在证券公司营业部开立并专门用于客户的证券买卖交易D．资金账户是由客户在中国证券登记结算有限责任公司开立并专门用于客户的证券买卖交易
20、基金销售服务费费率大约为__。A．0.25%B．0.33%C．0.50%D．1.5%
21、仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR是__。A．一级有担保ADRB．二级有担保ADRC．三级有担保ADRD．144A规则下的私募ADR
22、在投资管理体系中，投资的三个阶段不包括__。A．投资规划B．投资研究C．投资实施D．优化管理
23、（）主要被用来判断证券是否被市场错误定价。A．单因素模型B．CAPM模型C．多因素模型D．ATP模型
24、按照我国现行法律规定，发行人挪用投资者所委托买卖的证券或者其账户上的资金，属于__行为。A．虚假陈述B．欺诈客户C．操纵市场D．内幕交易
25、股份公司一旦赎回自己的股票，必须在短期内__。A．注销B．再次发行C．配售
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、可转换公司债券发行后，累计公司债券余额不得超过__。A．最近1期末净资产额的40%B．最近1期末总资产额的40%C．最近1期末净资产额的30%D．最近1期末总资产额的30%
2、发行人所聘请的律师应出具（）。A．法律审查函和律师丁作报告B．律师意见书和律师工作报告C．法律不审查意见书和审查报告D．审查报告和律师工作报告
B．利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具C．利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)D．利率期货是金融期货中最先产生的品种
5、我国证券交易所的理事会具有的职权包括__。A．制定和修改证券交易所章程B．选举和罢免会员理事C．执行会员大会的决议
6、在证券交易所场内挂牌分销国债时，投资人买入债券_______佣金。A．要交B．免交
7、关于送配股的股权登记方式，以下说法正确的是（）。
A．送配股的股权登记记录不在股票账户的过户记录中逐笔反映B．上海证券交易所对于未托管的实物股票派生的权证由承销商认购
C．深圳证券交易所对未被认购且承销商未予包销的不予登记，在可配股份总数中扣除
D．深圳证券交易所对已托管但未进入清算系统的股份，配股权证由股权登记机构直接记入股东的证券账户下
8、证券公司对客户交易结算资金必须存入指定的__，单独立户管理。A．商业银行B．金融机构C．证券公司D．工商银行
9、收购公司直接向目标公司的股东发行股票，以交换目标公司的股票，达到收购的目的，这种收购方式是（）。A．用股票购买资产B．用股票交换股票C．用股票交换资产D．用资产交换股票
10、并购重组委会议表决采取记名投票方式。表决票包括__。A．同意票B．反对票C．弃权票
11、__指对基金运作中违反法律、法规或合同规定的，如投资超比例、资金头寸不足等问题，以书面形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理人改正。A．电话提示B．书面警示C．书面报告D．定期报告
12、假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值1000元、期限1年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值，并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格最可能是__元。A．880B．900C．920D．1000
13、一般来说，在利率将上调的预测下，在长期国债和短期国债中，人们会倾向于投资__。A．长期国债B．短期国债
15、股票网上发行具有__优点。A．经济性B．高效性C．安全性D．稳定性
16、在股票现货市场和股票指数期货市场__。A．做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险B．做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险C．做同方向操作将增大投资组合的系统性风险D．做反方向操作将增大投资组合的系统性风险
17、根据我国**对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由__受理。
18、下列属于会计异常现象的是__。A．折价交易的封闭式基金收益率较高
B．没有被分析家看好的股票往往产生高收益C．股票人选成分股，引起股票上涨
D．实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨
A．突出公司主营业务，形成核心竞争力和持续发展的能力B．按照《上市公司治理准则》的要求独立经营，运作规范C．有效避免同业竞争，减少和规范关联交易D．先发行上市，后改制运行
A．证券经营机构以散布谣言等手段影响证券发行、交易
B．证券经营机构为制造证券的虚假价格，与他人串通，进行不转移证券所有权的虚买虚卖
C．证券经营机构以获取更多佣金为目的，诱导顾客进行不必要的证券买卖D．证券经营机构以抬高或压低证券交易价格为目的，连续交易某种证券E．证券经营机构委托其他证券经营机构代为买卖证券
21、发行人应披露的股本情况主要包括前（）名股东和前（）名自然人股东及其在发行人处担任的职务。A．10；10B．15；10C．10；15D．15；15
22、对称三角形情况出现之后，表示原有的趋势暂时处于休整阶段，之后最大的可能是__。
A．出现与原趋势反方向的走势B．随着原趋势的方向继续行动C．继续盘整格*
23、在委托买卖证券的交易中，投资者作为委托人，承担的义务不包括（）。A．了解交易风险，明确买卖方式 B．按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核 C．认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》 D．投资者的合法权益受到经纪商或其他证券中介机构侵害时，可以通过司法途径寻求保护
24、某证券公司的经营范围仅限于证券经纪业务，其净资本不得低于人民币__。A．1000万元B．2000万元C．5000万元D．1亿元
25、对金融期货的主要交易制度和机构的表述，下列各项正确的有__。
A．只有大户报告制度才能降低市场风险，防止人为操纵，提供公开、公平、公正的市场环境
B．大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为C．限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
D．结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所
江西省2016年基金从业资格：证券投资基金的概念试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。A．5B．7C．10D．15
2、关于风险调整后收益衡量指标的区别和*限，说法正确的有__。
A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数B．当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差
C．通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高
D．特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察
3、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．基金份额的转换B．基金份额的转托管C．基金份额的冻结D．基金的非交易过户
4、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。A：计划实施概要B：市场营销现状
C：市场威胁和市场机会
D：目标市场和可能存在的问题
5、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数B．偏离度的最高值和最低值C．偏离度绝对值的简单平均值D．偏离度绝对值的加权平均值
6、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。A．清偿能力B．盈利能力
7、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券
8、一般来说，基金投资管理工作的起点是__。A．投资决策委员会决定基金总体投资计划B．研究部门提供研究报告
9、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。A．10天
10、考察基金产品线的内涵角度一般不包括____A：产品线的长度B：产品线的宽度C：产品线的深度D：产品线的高度
11、基金管理人最基本、最重要的业务是__。A．基金份额的申购和赎回B．基金收益分配C．基金的投资管理D．基金后台管理
12、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。A．服务性B．专业性C．持续性D．适用性
13、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。A．公司投资和研究人员情况B．公司投资和研究架构情况
C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况D．公司信息披露情况
14、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。A．风格稳健的
C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的D．任职期较长的(通常不低于3年)
15、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。A．向下调整B．向上调整C．不变
16、备兑权证通常由__发行。A．证券交易所B．投资银行C．上市公司D．央行
17、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文件。A．基金份额发售公告B．基金报告
18、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。A．投资B．负债C．融资D．资产
19、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性B．杠杆性C．联动性D．高风险性
20、基金持有的金融资产应计人____A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B：持有至到期投资C：贷款和应收款项
D：可供出售的金融资产
21、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。A．公司交易部B．公司投资部C．公司董事会
22、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。A．行业集中度B．持股集中度
23、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____A：合法合规性原则B：全面性原则C：有效性原则D：适时性原则
24、在对基金资产进行估值时，要考虑的因素有__。A．估值频率B．申购费率C．交易价格
25、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。A：2B：3C：4D：6
2、基金信息披露费来源于__。A．基金管理人B．基金托管人C．基金资产D．投资者缴纳
3、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。A．9095B．9950C．10945D．10995
4、下列关于期权交易的表述，正确的有__。A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务
5、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益
D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险
7、从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种__。A．保本基金B．指数型基金C．伞型基金
8、由证券公司办理的证券发行称为____A：私募发行B：公募发行C：自办发行D：承销发行
A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿
B．风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿
D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿
10、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。A．0.1%B．0.3%C．0.5%D．1.0%
11、开放式基金的直销一般通过__等实现。A．邮寄B．电话
12、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。A．募集基金的申请报告B．基金合同草案
13、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全
B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．防范、减少基金会计核算中的差错
14、基金份额持有人享有基金____A：资产所有权B：资产管理权C：基金投资权D：资产保管权
15、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A：3个月B：半年C：9个月D：1年
16、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。A．基金分红B．已实现收益C．贝塔系数
17、我国《证券投资基金法》于__开始实施。A．2003年7月14日B．2005年1月1日C．2002年8月1日D．2004年6月1日
18、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有__。A．基金管理人B．基金销售机构
19、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额(***另有规定的除外)20、开放式基金非交易过户的情况不包括__。A．继承B．捐赠
21、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____A：所有权关系B：债权债务关系C：信托关系
D：合伙投资关系
22、股份有限公司申请其股票上市交易，向____报送有关文件。A：证券交易所B：证监会
C：全国人民代表大会D：全国人大常务委员会
23、基金份额净值应当在估值日后____个工作日内披露。A：1B：2C：3D：4
24、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A：战略性资产配置B：恒定混合策略C：战术性资产配置D：投资组合保险策略
25、基金市场营销的宏观环境包括__。A．人口B．经济C．**D．法律
甘肃省2015年上半年证券从业资格《证券投资基金》：基
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、上网费用、律师费用、审计费用属于__。A．承销费用B．发行费用
2、__是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定。A．《风险提示书》
3、传统证券组合管理方法对证券组合进行分类所依据的标准是__A．证券组合的期望收益率B．证券组合的风险C．证券组合的投资目标D．证券组合的分散化程度
4、从__年起，上海证券交易所在证券回购交易中用以年收益率作为证券回购交易的报价方式。A．1992B．1993C．1994D．1995
5、银行汇票属于__。A．资本证券B．金融证券C．商品证券D．货币证券
6、我国基金交易佣金为成交金额的__，不足5元的按5元收取。A．0.20%B．0.25%C．0.30%D．0.35%
7、下列属于《证券投资基金法》规定的巨额赎回的是__。
A．开放式证券投资基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%B．开放式证券投资基金连续7个开放日，只有赎回申请，没有申购申请C．单笔赎回单位超过1亿D．当日累计赎回单位超过2亿
8、关于在创业板上市公司首次公开发行股票的核准程序，下列各项不正确的是__。
A．保荐人应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见B．发行人应当自中国证监会核准之日起6个月内发行股票
C．中国证监会收到申请文件后，在5个工作日内作出是否受理的决定
D．股票发行申请未获核准的，发行人可自中国证监会作出不予核准决定之日起3个月后再次提出股票发行申请
9、下列关于开放式基金的卖出价的说法中，正确的是__。A．在资产净值的基础上加一定的手续费B．以资产净值确定
C．在资产总值的基础上加一定的手续费D．以资产总值确定
10、某一行业有如下特征：企业的利润增长很快，但竞争风险较大，破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的哪一阶段__A．幼稚期B．成长期C．成熟期D．衰退期
11、__是最能有效地反映基金经营成果的指标。A．市盈率B．净值增长率C．标准差D．市净率
12、可转换公司债券转换为股票累计达到公司已发行股份总额的__，发行人应当及时将有关情况予以公告。A．5%B．10%C．15%D．20%
13、以资融券者在回购交易开始时，其申报买卖部位为__。A．买入(S)B．买入(B)C．卖出(S)D．卖出(B)
14、主承销商应当在超额配售选择权行使完成后的__个工作日内，通知相关银行，将应付资金支付给发行人。A．2B．3C．5D．7
15、全额包销方式未售出部分由——持有。A．发行人B．发起人C．承销商D．董事会
16、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。A．盈余公积B．股本账户
17、__描述了价格和利率的二阶导数关系。A．凹性B．凸性C．曲率D．弹性
18、将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据__来划分的。
B．资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同C．证券化的基础资产不同
D．资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同
19、首次公开发行股票，如果将上网定价发行的申购日作为T日，则对申购资金进行验资日为__日。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+420、__，我国开展了上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点工作。A．2008年10月B．2009年1月C．2009年3月D．2009年5月
21、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（）。A．1%B．2%C．5%D．8%
22、可赎回优先股有两种类型：一种是强制赎回，另一种是__。A．自动赎回B．任意赎回C．变相赎回D．经常赎回
23、企业债券筹集的资金不可用于__。A．收购股权B．调整债务结构C．股票买卖
25、资产评估报告是评估机构完成评估工作后出具的专业报告，资产评估报告的有效期为（）。
A．自评估报告日起1年B．自评估报告日起2年C．自评估基准日起1年D．自评估基准日起2年
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、公开发行可转换公司债券的上市公司，其最近3个会计加权平均净资产收益率平均不低于__。A．1%B．3%C．6%D．9%
2、下列各项属于我国基金销售渠道的有__。A．证券公司
3、下列各项不属于境外上市外资股的是__。A．H股B．B股C．N股D．L股
5、__是指证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为。A．证券承销B．证券自营业务C．融资融券业务
6、下列选项中，对证券投资基金的投资进行限制的主要目的是__。A．引导基金分散投资、降低风险B．避免基金操纵市场
C．发挥基金引导市场的积极作用D．增加基金资产的收益水平
7、在其他条件相同的情况下，选择相关度__的资产能有效地降低投资组合的非系统风险。A．高B．为正C．为零D．为负数
8、债券的发行价格可以分为__。A．平价发行B．折价发行C．同价发行D．溢价发行
9、申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有__万元人民币以上的注册资本。A．500B．100C．300D．200
10、按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为__。A．场内股票基金B．一般股票基金C．场外股票基金D．专门化股票基金
11、清算、交割、交收中的禁止行为包括__。A．资金透支B．提取存款C．实物券欠库D．交收指令对盘
A．利率期限结构取决于短期资金市场供求状况与长期资金市场供求状况的比较B．市场效率低下导致资金从长期(或短期)市场向短期(或长期)市场流动可能存在障碍
C．投资者在接受长期债券时会要求对他承受的与债券较长偿还期限相联系的风险给予补偿
D．利率期限结构完全取决于对未来利率的市场预测
13、充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中折算率最高的是（）。A．上证180指数成分股股票B．交易所交易型开放式指数基金C．国债
14、__是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定。A．《风险提示书》
15、基金管理公司内部控制应当遵循的原则有__。A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．相互制约原则
16、生产者行为能够影响其产品定价的市场结构是__。A．完全竞争市场B．垄断竞争市场C．寡头垄断市场D．完全垄断市场
17、下列关于深圳证券交易所配股操作流程的说法__。
A．在股权登记日(R日)收市后，证券营业部接收股份结算信息库中的配股权证数据，即证券营业部根据每个股东股票账户中的持股量，按配股比例给予相应的权证数量
C．配股缴款结束后(即R+7日)，公司股票及其衍生品种恢复交易
D．如配股发行成功，结算公司在恢复交易的首日(R+7日)进行除权，并根据配股结果办理资金划拨，将配股认购资金划入主承销商结算备付金账户
D．限制外国竞争的关税19、1999年11月4日，美国国会通过__标志着金融业分业经营制度的终结。A．《证券交易所法》B．《格林斯潘法》
20、招股说明书（）是信息披露的最低要求。A．结构准则B．内容准则C．格式准则D．形式准则
21、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应__进行收益分配。A．每日B．每周C．每月D．每季
A．与战术性资产配置相比，恒定混合策略对资产配置的调整并非基于资产收益率的变动或者投资者的风险承受能力变动，而是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变B．恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者
C．风险承受能力较稳定的投资者在风险资产市场下跌时，他们的风险承受能力不像一般投资者那样下降，而是保持不变，因而其风险资产的比例反而上升，风险收益补偿也随之上升了
D．当风险资产市场价格上升时，风险承受能力较稳定的投资者的风险承受能力仍然保持不变，其风险资产的比例将下降，风险收益补偿也下降
23、内地企业在中国香港发行股票，如发行人预期上市时市值超过100亿港元，则香港联交所可酌情接纳一个介于__之间的较低百分比。A．10%～20%B．10%～25%C．15%～25%D．15%～30%
24、根据我国现行法规，本次配股募集资金后，公司预测的净资产收益率应当达到__。
A．***规定的利率水平B．同期银行存款利率水平．
C．根据不同的情况规定不同的利率水平D．同期国库券的利率水平
25、证券公司参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的__。A．5%B．10%C．15%D．20%
2016年上海基金从业资格：证券投资人考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列关于印花税的说法，错误的有__。A．基金买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人
C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构
3、在我国，证券监管机构是指____A：***B：证券业协会C：证券交易所
D：证监会及其派出机构
4、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格
5、下列职权中，应该由董事会行使的是____A：主持公司的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设置C：修改公司章程
D：制定公司的具体规章
6、根据投资目标划分，基金可以划分为__。A．增长型基金B．收入型基金C．指数型基金D．平衡型基金
7、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。A．0.1%B．0.25%C．0.5%D．0.75%
8、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位
9、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售费率的监控机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
10、以下关于债券的说法正确的有__。A．属于有价证券B．是虚拟资本
11、我国基金行业的对外开放主要体现为__。A．合资基金管理数量不断增加
B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务
C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务
12、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议D．基金份额持有人是基金公司的出资人
13、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。A．中国结算公司的证券登记结算系统
B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统
14、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于____的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A：5‰B：1.5‰C：2.5‰D：0.5‰
15、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。A．普通客户B．次要客户C．重要客户
A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B．封闭式基金是基金的主流产品C．开放式基金是基金的主流产品
17、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。A．现金分红B．分红再投资C．资本利得
18、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。A．基金托管人B．证券交易所
19、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。A．9480.95B．9383.06C．9350.95D．9280.95
20、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券具有双重选择权的特征
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
21、销售业务流程控制的内容不包括____A：制定完善的资金清算流程B：建立科学的基金产品评价体系C：制定《投资****益须知》D：制定客户服务标准
22、基金销售机构内部控制应遵守__原则。A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性
23、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A．全面性原则B．客观性原则C．及时性原则
24、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素
25、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。A．员工自律
C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D．独立董事的检查、监督、控制和指导
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、对于基金销售机构本身的情况，基金销售机构需要关注的方面有__等。A．营销团队B．经营策略C．资本实力
2、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。
A．签订代销协议，明确委托关系B．制定业务规则并监督实施C．禁止提前发行D．严格账户管理
3、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。A．持股集中度B．平均市值C．平均市盈率D．平均市净率
4、以下不属于债券基金投资风险的是____A：利率风险B：汇率风险
C：提前赎回风险D：通货膨胀风险
5、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A：基金投资者B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构
6、广义的有价证券包括__。A．货币证券B．商品证券C．合同文本D．资本证券
7、__可能导致不可控跟踪误差产生。A．因投资者或交易人员的疏忽
B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用C．交易所交易规则变化
D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差
8、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。A．募集基金的申请报告B．基金合同草案
9、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券的利率高于**债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
10、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。A．金融期权B．金融期货C．金融互换
11、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种
B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标
12、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。A．销售规模B．客户数量C．购买态度D．服务意识
13、试点发展阶段，具有代表性的基金创新品种有__。A．南方宝元债券基金B．招商安泰系列基金C．南方避险增值基金D．华安现金富利基金
14、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和__审查批准。A．中国证券业协会B．中国银监会C．财政部
15、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。A．夏普指数B．詹森指数C．特雷诺指数D．道-琼斯指数
A．提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况
C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况
D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限
17、公募证券是指发行人通过中介机构向____公开发行的证券。A：不特定的社会公众投资者B：特定的机构投资者C：特定的社会公众投资者D：原有的证券持有人
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
19、基金投资运作过程中，__负责组织、制定和执行交易计划。A．研究部B．投资部C．交易部D．法律部
A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
21、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．1000万B．5000万C．1亿D．3亿
22、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场
B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题
23、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。A．基金经理过往业绩的基本情况B．基金经理过往业绩取得的市场环境C．基金经理过往业绩的预测作用D．基金经理对这些业绩的作用
24、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。A．高于份额面值B．等于份额面值C．不高于份额面值D．不低于份额面值
25、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A：基金份额净值B：基金资产净值C：基金资产总值D：基金资产的估值
江西省2015年证券从业资格考试：证券投资基金概述考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、对于股东大会网络投票，上海证券交易所网络投......
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2015年重庆省证券从业资格《证券投资基金》：基金投资运作管理考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、上市公司独立董事连续次未亲自出......
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吉林省2016年证券从业资格《证券投资基金》：基金财产保管内容考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、对于企业负债，一般规定偿还期在__......
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投基分子|三年封闭式基金收益率竟然能达……
正好当时手里还有一些闲钱，正愁没有地方投资的我也动起了买基金的想法，
考虑到投资封闭式基金会有一定的流动性补偿，并且，我非常担心市场的波动会导致我随意“追涨杀跌”。因此我直接买入了两支三年封闭式基金。当时的我幻想着自己能坐收渔翁之利，三年之期一到直接恭迎龙王归位。
终于，苦苦等待的我，终于迎来了赎回的日子，我打开软件，定睛一看，端在手里的碗都要砸到了地上。梦想中，我的基金走势会是个盖世英雄，有一天他会踩着七彩祥云来回报我：
我猜中了前头，可是我猜不着这结*，现实是多么的冰冷和残酷：
整整十一倍啊！
为什么我的基金收益率只有10%，别人的基金可以有112%？他们不都是三年期封闭式基金吗？
最后，我迅速整理了一下思路，安抚了一下自己幼小而脆弱的心灵。毕竟，我还是有盈利的。
但我们广大的投基分子可能接触得最多的，就是开放式基金。每天只要看准了就买，牙一咬再卖！
那封闭式基金是什么呢？能赚钱吗？
封闭式基金可一点也不比开放式基金弱
谁都别想下车
言归正传，封闭式基金到底是什么？
封闭式基金是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。
简而言之就是，基金成立直到约定存续结束的期限里，无法申购和赎回的基金，相当于车门直接焊死，不准上下车！
从前，持有开放式基金时，恨不得时时刻刻关注基金走势，只要基金开始下跌，颤抖的手就会停留在赎回按钮上，不争气的眼泪也可能会喷涌而出。但只要买入封闭式基金，那么市场的波动就再也与你无关，可能你再也不会每天都经历人生的大喜大悲，再也不用“剁手”了。
那么问题来了，花花世界迷人眼，我们怎么挑选封闭式基金？
瞄准折价率
一般来说，资产的流动性越差，基金的单位净值可兑现程度也就越低。因此，封闭式基金可能需要通过折价以补偿资产的流动性风险，投资者便可以获得流动性风险补偿。
举个例子，假设某封闭式基金目前净值为1元，封闭期为一年，如果在场内进行基金交易，折价后买入价格可能为0.9元，当基金到期，基金净值不发生变化时，我们仍可以以0.9元的买入价格来赎回目前净值为1元的封闭式基金，此时收益率已经达到了11.11%。
显而易见，如果基金折价率越大，收益可能就越大。
基金投资分布很重要
众所周知，收益还与风险有关，不同的基金产品有不同的风格，有些基金偏向于稳健运行，那么则会稳打稳扎，选择债券等低风险理财工具进行投资；但是如果追求高收益，那么基金可能会投资于高风险投资产品，如股票等进行交易。
基金也能分红
封闭式基金最大的特征之一就是：期限长长长长长长长长长长。多年封闭也就意味着，“投基”者们要开始跑马拉松了。在这场马拉松里，我们可能需要一颗定心丸，而这颗定心丸就是分红。根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，一般采用现金分红方式，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十，如果当年发生亏损则不进行收益分配。因此，我们需要持续关注基金的业绩水平，业绩越好，分红也越多，收益当然也就越高。
通常来说，每个基金公司和基金经理都有不同的投资风格，而投资风格很难短时间进行改变，而基金经理的基金投资水平与投资策略对封闭式基金的命运有很大的影响。所以，我们在挑选基金的时候，可以多多关注基金经理的投资偏好与过往投资经历，这样便可以更好地挑选到可能符合自己投资预期的基金。
但是，高风险给我们带来不一定是高收益哦！它也可能会带来大幅的亏损。因此我们在投资的时候一定要谨记，风险越大，收益和亏损越大。
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封闭式基金隐含收益率是什么意思
封闭式基金存定折价率（即交易价格低于基金净值）封转其交易价格向基金净值靠近封基隐含收益率封基同存风险封转前盘期调整封基基金净值幅落
基金最高收益72%，论封闭基金的好与坏
疫情三年，买的大部分封闭基金了赚钱，反而开放式基金有所亏损。今天总结一下封闭基金的优势和劣势：（1）基金经理相对优秀。没人乐意把钱交给一个新手封闭几年，基金公司也不会这么傻坏了自己的名声，很多优秀的基金经理成名后一般都选择发现封闭基金运行（2）规模稳定。封闭基金一旦募集完成不到解封期规模就是稳定的，这样就有利于基金经理稳定操作（3）克服了人性，乱操作。理财方面人都喜欢追涨杀跌，买了封闭基金也只能看着（4）劣势，最大的劣势可能就是收益或亏损达到你的目标时你无法操作以及中途临时更换基金经理，但是这样的情况相对较少。
三年前买入的中欧匠心两年最高收益72.37%,但是封闭期还没到，部分卖出的时候大约收益还剩余50%，当然这也很不错了，后期又补了一点仓目前收益36%。
如果有闲钱几年不用还是买点封闭基金作为资产配置。
封闭期基金有收益吗
没有，15-17，没收益，18以后按6.8%算