摘要：基金估值与实际净值相差巨大那估值有什么意思 只是当前的预测而已，还要交税，还要受到经济和**的影响，所以实际净值和估值相差很大 基金里面的估值与净值有什么区别？ 基金估
基金估值与实际净值相差巨大那估值有什么意思
只是当前的预测而已，还要交税，还要受到经济和**的影响，所以实际净值和估值相差很大
基金里面的估值与净值有什么区别？
基金估值是根据市场实时涨跌的一个参考数据，净值就是当天基金准确的涨幅收益率！
净值和估值什么意思？
净值指的是基金在某一时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有的权益。通俗地讲，净值指的是一份基金值多少钱。
估值指的是对基金净值进行预测。估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值。估值根据基金公布的持仓股票走势来估算基金的净值波动。
基金估值和净值为什么差别这么多？基金经理偷吃了吗？
助理：ctw0312
我们在投资基金的时候经常会碰到一些问题，为什么在天天基金或者是支付宝基金里边看到基金的盘中估值和晚上的基金公司公布的这个净值有很大的差距。
有的时候估值是正的，但是净值是负的，有的时候估值是负的，净值是正的，这到底是为什么？
是不是我们基金经理偷吃了？
首先我们先知道基金估值就是对这个网上公布的这个净值的一个估算啊，所以说它不代表这个真实的基金净值，只是说供大家呢做一个参考
其次，基金净值是什么呢？就是根据基金对实际持仓和股票以及债券或者是现金等资产，有一个收盘价然后来计算
由基金公司和托管银行双方独立计算，那这个数据核对一致后才能够对外公布的。
所以说呢，这个基金经理对资金其实只有这个管理权，他是没办法直接接触到这个基金的资金的。
那基金公司也只收管理运作费用。
那基金募资的基金都是交给基金的托管银行保管，托管人以基金份额持有人利益为核心保护这个投资者的财产，所以不会存在这个偷吃的现象
再有我们来了解一下这个估值，
那么在很多情况每一个平台的一个估值，它都是根据三月份、六月、九月份、12月底来公布这个基金的报告去提取估值需要的一些信息对吧，比如说按行内分类的这个股票投资混合，按照公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资的明细啊，再根据一些每个平台的不同的算法，对于基金进行这个估值计算。
所以每个平台计算的结果都不太一致，这个支付宝和天天基金就相同，但是有的时候差别比较大，比如说支付宝的净值估值是负的，那天天基金是正的。
好，那么我们最后的了解一下基金净值和估值有出入是因为哪些原因造成的
第一就是时间的滞后性。
那么因为一般的基金呢，这个报告季度报告啊，就是在每一季度结束15个工作日内公布的就是快一个月的时间。
那半年报也是在上半年结束起60日报告。
年报则是在90天内公布。
所以说这个时间就很长很长，大家所看到的这个最新的这个持仓数据都是差不多晚了半个月以上的。
那么这个问题带来一些结果就是基金经理有很大概率，他会根据这个市场有什么情况？
比如说行情大跌我要减仓或者行情好我要加仓或者是这个行情不好我要换别的这个股票，进行换仓都有可能的。
但是每一个基金平台的基金估值还是用的公布的时候的这个数据，所以说它会有很大的一个偏差，如果偏差不大，那说明基金经理就没有什么调仓。
所以大家看到的很多比如说被动基金招商中证白酒或者是招商煤炭这个估值和净值就差不多。
那第二个就是每一个平台的这个估值模型啊也不同，比如说大家在支付宝买基金。
那么在支付宝有自己的一个独特的算法和这个估值模型，那在天天基金它也有自己的一个独特的算法和估值模型啊，所以说每个平台的这个估值都不太相同。
除了这个被动基金可能大同小异，其他的一些主动基金其实差别都很大，所以说这就是区别。
第三个就是以重仓的这些股票为主，比如说前十大重仓资产。
所以说我们自然就没办法要求人家和这个净值相同。
综上就是估值只是大家就是一个参考，你不能说给他代表净值，当然你也不能依靠每一天的这个估值去加仓减仓，因为加仓减仓这个是一段时间的，所以说当天的估值差别较大，这是没有什么太大的影响。
所以我们最终还要看夜晚的这个净值。
我们要理性的看待这个问题，不要一搞就是人家基金经理偷吃了。
什么是基金资产的估值、净值、总值及相互间关系？
基金资产的净值就是按当前价格计算的基金资产价值，通常以收盘价计算，公募基金每个交易日后公布一次净值，私募基金不定期公布净值。估值是在基金公司尚未公布净值的时候，其他机构或投资者根据其公布的投资组合和资产价格估算的基金资产价值。估值不一定按收盘价计算，可以盘中实时、连续地公布。总值是基金资产净值加上以分红现金后的总价值。由于单一比较净值时，可能无法体现基金通过分红对投资者的回报，所以通过比较基金总值的增长来综合估计基金资产的增值。
基金净值是什么意思
基金净值净资产价值NetAssetValue，NAV共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。基金估值是计算净值的关键单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。
听见｜有趣的投资：基金估值与基金净值的区别
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小伙伴们在基金吧里，可能都看到过基民评论“基金估值不准”、“净值公布偏差大”这类问题，那么我们买卖基金要看估值吗？基金估值与基金净值有关系吗？今天我们就来和大家一起聊聊“基金估值并不是基金净值”这个小知识。
什么是估值？
基金估值，就是对基金净值的一个大致估算或者测算。
我们很多投资者喜欢看估值，那么我们首先要知道这个估值是谁出的？是基金公司出的吗？
估值并不是基金公司给的，它实际上是第三方机构对基金历史的持仓数据进行跟踪，每日估算。这个估值并不是真正的基金净值。
什么是净值？
基金净值有基金单位净值和基金累计净值。基金单位净值，其实就是我们平时申赎基金的每份价格。从专业角度来说，单位净值是每份基金份额的净资产价值，也就等于基金的实际总资产减去实际总负债后的余额再除以基金的全部单位份额总数。累计净值我们可以看成是单位净值加分红。
估值与净值的区别
当我们明白了净值与估值的定义后，再来看看两者产生的过程，我们就能明白基金估值并不是基金净值的原因了。
每日基金净值的产生，都需要经过公司专门的清算部门根据基金当日的投资组合情况跟踪持仓收盘数据、第三方债券基金的估值数据等对当日净值进行核算，再由基金托管人对净值数据进行复核，确认无误后基金净值将进行监管系统的报送及对外公布。总结一下，清算部门按照基金当天的交易情况和持仓市值的实际数字，遵循严格的清算程序得出当天每份基金份额的单位净值，这是一个非常严谨的过程。当每日净值出来后，基金公司会在官网每日披露。
在基金公司官网披露每日净值前，我们从第三方网站了解到的基金估值是第三方网站根据对基金披露的最新一期的季报投资数据估算出的估值，跟踪数据为历史时点数据，非实时数据。基金调仓变化大，估值肯定就偏离大，该数据并不能准确的估算基金当前的投资，因此并不太建议投资者去过多的参考。
乱花渐入迷人眼，我们何必去看太多的不是结果的猜测呢？华商小海螺始终认为，投资不应该是一件让人心累的事情，我们其实可以把握事务本质，撇开干扰项，那么估值与净值偏离是大亦或是小，就都不再那么的重要了。
听了这么多，小伙伴们可能会问，那还能看估值吗？我们建议，如果您有关注基金估值的习惯，如果估值与净值的偏离度不是很大，您如果想在买卖基金时做个参考，那您可以关注一下。如果估值与净值的偏离度很大，那就最好不要再关注估值了，毕竟基金净值才是计算我们成本与收益的唯一指标。
好了，今天有趣的投资就讲到这里了，投资是一个长期的过程，需要长期的学习与探索，华商小海螺也会源源不断的为大家输出知识，解答疑惑。
投资市场风云变化，新鲜有趣的理财知识层出不穷，想听什么？想了解什么？说出您的想法，留言给我们，也许下一期“有趣的投资”就是您最想了解的。我们下期见！
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基金里面净值和估值是啥意思？
基金的净值是指该基金所有持有的资产减去负债后剩余的价值，即每份基金的实际价值。而基金的估值是指根据投资组合的市场行情和资产的实际变动情况进行的对基金净值的预估。基金公司根据估值规则和市场价格，预测基金的净值变动情况，为投资者提供参考。一般来说，基金的净值是实际的、可靠的数值，是投资者购买和赎回基金时的计算依据；而估值则是基于市场情况和预测进行的估算，可能会存在一定的误差。投资者通常可以通过基金公司的网站或其他渠道获取基金的净值和估值信息。
估值和净值什么意思？
基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值。
而基金净值分为单位净值和累计净值，其中单位净值是每份基金单位的净资产价值，也就是将当前的基金总净资产除以基金总份额后所得；累计净值则是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。
偏股型基金和债券基金每天都会有一个估值和净值。比如某只基金持有50只股票，那么基金公司或平台就会根据这50只股票的实时价格来预估出基金的净值，而这就是估值。但实际上只有等到股票收盘后，基金公司才能计算出准确的净值，而这就是基金净值。它一般是在晚上八点后才公布的。
所以估算的数据并不真的就代表是净值，它只是一个参考。像有时就会出现估值涨得多，而净值涨的少，或者估涨净跌的情况。这主要是因为基金的持仓是随时变化的，但估值却是根据季报的持仓来计算的，所以就会具有一定的滞后性，从而存在差异。
基金估值和净值低各代表什么意思？
1、本质不同基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金单位净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。2、市场作用不同基金估值是基金份额净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，因为关系到基金投资者的利益，所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。基金净值各国的各种基金体现不同，一般情况下，基金管理人在每个工作日及每个月末计算并公布基金的资产净值。3、计算方式不同基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法。基金净值的计算方法：基金净值计算分为已知价和未知价。前者是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融总资产除以已售出的基金单位总额；后者是是基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。一般在第二天知道单位基金的价格。