离岸金融中心的形成条件(世界离岸金融中心共有多少)-鸿图投资网

摘要：世界离岸金融中心共有多少世界上有3个金融中心，妞伦港导报荐读|海南自贸区离岸金融中心建设构想 2018年，国家批复海南全岛建设自由贸易区，并探索逐步建设自由贸易港。海南

世界离岸金融中心共有多少

世界上有3个金融中心，妞伦港

导报荐读|海南自贸区离岸金融中心建设构想

2018年，***批复海南全岛建设自由贸易区，并探索逐步建设自由贸易港。海南自贸区应当对标***、新加坡等成熟发达的自贸港，创建与之配套的离岸金融中心，以实现货物、服务、金融、人员的自由流动，积极建设自贸港。

一、海南自贸区建设人民币离岸金融中心的必要性

纵观成熟发达的自贸港，必然有与之配套的离岸金融中心。自贸区（港）的最核心内容是贸易自由，离岸金融的核心是金融自由，自贸区（港）内的所有金融业务与金融市场，带有极高程度的离岸金融特征，二者的内在需求具有一致性。

一个***或一个地区经济贸易发展的整体实力，最终体现在金融发展和开放程度上，金融是经济贸易发展的核心。无论自贸区，还是自贸港，皆需要开立在岸金融业务账户和离岸金融业务账户，而以离岸金融账户为主导。由于我国资本项目尚未完全开放，在岸账户的资金流动是受到管制的，特别是金融资产账户受到严格限制，而离岸金融账户下的资金流进与流出则不受此约束。无论是在岸还是离岸金融账户都是金融机构开展资金划拨、提供金融服务、进行信用支付的主要工具和业务支撑。离岸金融中心是由跨国企业、境内外银行共同构建的金融体系，不受国内在岸金融当*的监管。即“境内关外”与自贸港的“一线全面放开，二线严格管住”相一致。

自贸区（港）必须拥有贸易、资金、人员流动、投融资、业务经营等自由，这一切必定要有相应离岸金融账户与其配套，用于货物、服务、金融、人员完全自由流动等交易活动。通常货物贸易必然带来物流、资金流、信息流，相应地，自贸区（港）内企业亦需要开立自由贸易账户（FT账户）。

2018年9月央行批复同意海南自由贸易账户体系建设方案，2018年12月28日第一个FT账户在***银行海南省分行开立，2019年1月1日海南自由贸易账户（FT）体系在海南省内部金融机构正式上线运行，这些自贸账户体系的开通运营，充分说明了自贸港建设与离岸金融中心之间的关联性和目标一致性。

二、海南自贸区建设离岸金融中心的可行性

（一）区位优势

世界著名的离岸金融中心，一般都设置在港口城市或沿海区域，航运和海运发达地区。纵观伦敦、新加坡、******等全球著名离岸金融市场，无一不是设置在重要的交通要害地带，并且是通信设施发达和便捷的港口城市，海南拥有无可比拟的区位优势。

首先，海南是我国最大的海洋省份，拥有最长的海岸线，还有许多优质海湾和诸多天然避风港、深水港及诸多良港。多个城市拥有各自的港口和码头群。近五年来，海南货物周转量、游客周转量、港口货物吞吐量、游客吞吐量得到了快速增长。由于拥有良好的区位优势，海南可以进一步发展成为面向东盟的航运枢纽，持续拓展成为出口加工基地，乃至国际物流中心。海南贸易、经济的繁荣，使得离岸金融中心的形成条件日趋成熟。

其次，海南是我国面向印度洋和太平洋进一步开放的门户，背靠粤***大湾区，是连接我国与东盟***的战略支点，同时海南作为“一带一路”的重要节点，将辐射亚太地区。海南地处南海与东南亚***最前沿，海南与***同属经马六甲海峡到***、韩国的国际航线上的中转站和重要枢纽，在亚太经济圈、东盟经济发展、“一带一路”建设、国际旅游岛及国际消费中心等大背景下，境外资金不断地向海南集聚，使其已经具备了建立和发展人民币国际离岸金融中心的条件。

再次，海南具有相对发达的海陆空立体化交通网络。海南有海口美兰国际机场、琼海博鳌机场、三亚凤凰机场三个民用机场，以及南航三亚珠海直升机起降场、东方直升机、儋州西庆通用航空机场三个通用航空机场。高速公路贯穿全岛沿线各城市，中间线路从海口-琼海-乐东-三亚，形成贯穿东西南北中的田字型高速公路交通。环岛高铁西线345公里，东线308公里，实现3小时全岛生活圈。此外，海南还建设了环岛旅游公路，并打造1000海里环岛海上旅游黄金水道。

再次，海南具有相对发达的通信设备及设施，这一方面有利于跨境投融资资金的交易平台建设，另一方面有利于全球金融市场快速集聚，更易于境内外金融机构资金汇集。海南经办的离岸美元结算业务吸引外商直接投资数额与签约项目近五年得到了较大幅度增长，同时对外贸易总值与占GDP比重皆有快速增长。故而，以开办离岸人民币金融业务为突破口，创建人民币离岸金融中心，是海南探索自贸港建设、加速发展的必然趋势。

（二）政策优势

海南是我国唯一一个省级经济特区，既有先行先试政策优势，又有***战略自由贸易港与国际旅游岛的顶层设计。海南作为省级经济特区，更容易发挥体制创新优势，使其建设国际离岸金融中心具有显著的政策可行性。

首先，博鳌亚洲国际论坛的政策优势带来了大量经贸红利。琼海的博鳌城是亚洲论坛永久举办地，具有国际合作与亚太地区经济发展共享互通特殊优势。同时海南作为21世纪海上丝绸之路分论坛、国际旅游和消费论坛、岛屿观光论坛，已然成为海南对外友好合作新平台。另外，海南已经与21世纪海上丝绸之路沿线的菲律宾、越南、马来西亚、柬埔寨、印尼、缅甸、泰国等多个***的地方**建立友好省份关系，为海南发展人民币离岸金融中心打下了坚实基础。

其次，2018年***给予特殊开放政策，鼓励海南发展赛马运动等项目，探索发展竞猜型体育彩票、大型国际赛事即开彩票；配套发展国际旅游岛和国际消费中心，而上升到***战略的海南“国际旅游岛”，又是国际旅游消费的集中地。

再次，2009年***允许海南试办离岸金融业务。离岸金融业务比在岸业务具有汇率和利率双重优惠，同时离岸金融享有税收上更多优惠待遇，使得海南离岸金融业务近五年快速增长，由2013年的8.36亿美元快速上升到2017年的12.78亿美元。

（三）产业优势

海南是一个全岛型自贸区，是国内唯一一个包括农村、农民、农业三农在内的自贸区。海南农林牧渔业占GDP比重近五年成倍增长，属于重点发展行业。未来海南在深度农业、高科技农业、牧业、渔业等第一产业带领下，经济和贸易将迅猛增长。随着第一产业农林牧渔业发展和提升，并与第三产业金融和旅游业相互促进发展，海南将形成产业集聚，按照城乡经济社会发展一体化的总体规划，设立海口高新区、文昌航天配套产业园、海南生态软件园、三亚创意产业园（以崖州为中心）、陵水创意产业园等，重点发展高新技术产业。海南还可利用深度农业、互联网科技、金融创新、医疗保健、旅游和会展等活动吸引境内外企业来琼投资。另外，世界自由区（FZO）亚太总部在海口江东新区落地，海口和三亚中央商务区（CBD）先后启动。文昌率先发展航天大数据产业、海南华为云计算数据中心开始落地动工，这一切将形成新型产业链，加速海南经济、贸易、金融发展。

（四）自然资源和营商环境优势

第一，海南自然资源丰富，具有良好生态环境，农产品贸易等有巨大发展空间。海南不仅具有农业、资源环境、海洋资源、生态环境、医疗保健、旅游人文环境等优势，同时在明确了以发展旅游业、金融服务业为主导，实现跨越式腾飞目标和发展定位后，海南全省各市县皆具有发展战略型新兴产业、建立人民币国际离岸金融中心独特的地理资源和潜力。

第二，海南的空气和水力资源质量优良。海南水力资源丰富且水质好，空气质量全年优良，森林覆盖率全国第一，并且近五年还有小幅上升，从2013年的61%上升到2017年的63%。优良的生态、资源环境，配合吸引全球最先进医疗保健企业入驻海南，将使得全岛成为国内外养老休闲度假乐园。

第三，海南“全省一盘棋，全岛同城化”，营商环境不断优化。贸易服务便利化、投融资便捷化集中体现在企业入驻海南，3小时完成工商注册、税务登记、银行开户、***刻章等一系列便捷措施，对于吸引和集聚企业和产业具有无可比拟优势和便利。

（五）人才优势

近年来，海南在引进各类人才方面出台多项优惠政策，2018年5月，提出到2020年吸引各类人才20万人，到2025年，实现“百万人才进海南”目标，吸引了大量的相关人才集聚海南。

三、海南自贸区建设人民币离岸金融中心构想

（一）相关架构

创建海南离岸金融中心能够与海南全岛建设自由贸易港进程和发展态势保持一致，同时人民币离岸金融市场境内能够与***、上海、天津、深圳、重庆等其他几个自贸区（港）联动和对接顺畅，境外能够与伦敦、新加坡等自贸港联动和对接顺畅，构建一个由离线和在岸内外分离→内外渗透型→内外一体化的人民币离岸金融中心。

首先，2025年以前，搭建以海口为核心的内外分离型人民币离岸金融中心。第一，构建与离岸金融体系配套的第一个支撑——离岸业务发展平台：以总行在海口的4家银行（单独开立人民币离岸账户）、工农中建交等19家银行海口分行（单独开立人民币离岸账户）、若干境外银行或金融财团为基础，开展包括离岸消费金融、离岸银行业务、金融服务创新业务等活动的业务框架体系。其中离岸消费金融对接海南国际旅游岛，离岸银行和金融服务创新业务对接特别关税区与自由贸易区。第二，构建第二个支撑——风险监控平台：创建单独的离岸金融账户、离岸与在岸分离的国际结算、资金划拨、存贷款、保险及跨境金融服务等分层次的风险监控体系，该体系由两个层次构成，一是人民银行海口分行（主要从事宏观审慎监管、离岸和在岸金融稳健发展监管、反洗钱监管），二是海南银保监督管理*（主要从事离岸和在岸法律、法规监管及相应业务监管）。

其次，2025～2035年，建成海口—三亚离岸和在岸相互渗透型的全国第一大离岸金融市场。配套和支撑该离岸中心的是搭建多元化、多渠道、网络化投融资平台，同时架起以离岸保险、离岸银行、离岸证券、离岸资产管理等为运营内容的业务平台。

再次，2035年后，构建全球第一大内外一体型金融市场，配套搭建数字化、智能化投融资平台和以离岸保险、银行、证券、信托、租赁、保理、金融衍生品业务等为经营范畴的业务平台。创建离岸和在岸金融市场联动（结算体系联动、规则标准联动、法律条款联动、监管联动），形成信息和资源的共享，构建离岸和在岸业务对接路径（信息交换对接、部分业务对接、全部业务对接）。

（二）平台定位

第一，搭建海南全岛自由贸易港人民币离岸金融中心框架，包括从初期离岸金融中心到中期全国最大离岸金融市场再到后期全球最大离岸金融市场架构。未来5～10年，海南在构建离岸金融生态体系进程中，应该在不断夯实传统离岸银行业务基础上，发展离岸消费金融、金融服务创新业务。在这一阶段，应该把重心放在构建完善金融服务体系上，使该体系能够提供多样化、便捷化投融资产品，并不断完善财税体系等营商与国际合作的环境。应进一步完善离岸金融账户体系，构建具有国际水准的资金交易平台与跨境结算平台。

第二，构建与国际旅游岛、特别关税区、自由贸易区三位一体相配套的离岸金融业务模式和运营模式架构，提出离岸业务经营策略组合。10年之后，海南应该发展离岸银行、离岸保险、离岸证券、离岸资产管理业务。

第三，建立与全岛发展自由贸易港相配套的在岸和离岸金融监管体系框架，在风险可控基础上，提出促进离岸和在岸金融业务协同发展和联动及对接的方式与渠道。依据海南优势产业（农业、生态环境、海洋资源等），开拓融资租赁产业金融创新业务。10～20年之后，海南应该发展离岸融资租赁、离岸信托、离岸衍生品交易、离岸投融资创新、离岸保理等诸多离岸金融业态。

《开放导报》2019年第5期目录

轮值主编手记

深化对高质量发展重大意义的认识（杨宜勇）

【本期论题】高质量发展的路径与对策

观察***经济长期向好的三个维度（李罗力）

社会保障高质量发展的主要方向（杨宜勇韩鑫彤）

我国数字贸易与软件出口的发展及展望（王晓红谢兰兰）

沿边地区跨境产业合作：问题、路径及对策（向晓梅张瑞志李人可）

论经济园区的高质量发展（杨枝煌陈尧）

国有金融企业授权机制改革思路（俞勇）

新***产业结构的演进及优化升级（郭晓蓓）

以生态圈理念构建产业功能区的路径选择（童晶）

加快推动消费升级的政策建议（刘长松）

地方发展

河南：新一代信息技术与制造业的融合发展（胡美林）

海南自贸区离岸金融中心建设构想（徐文彬）

深港生产性服务业与制造业的协同集聚（刘胜陈秀英）

创新策略

创新生态补偿制度的着力点（王宏利周鹏）

企业海外投资如何应对经济风险（汪彬）

平台型企业合理补贴策略

——基于流量转化价值与市场粘性的盈利模式选择（周密李晨昕）

CDI-HITS高端论坛

县域开放的多维对策（顾海兵）

全面实施财政预算绩效管理方略（李永刚）

中小城市商业如何构建亲近式营商环境（李富王湘蓉）

信托业风险管理的困境和出路（杜朝运田星）

大城市人才竞争的深层次原因（梁海艳）

《开放导报》投稿邮箱：

kfdb@188.com

kfdb@yeah.net

（0755）82443947

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***如何助推人民币走向国际化？

文章来源http://forex.123.com.cn/show/510-54642.html回归二十年以来，***充分把握***金融改革的发展方向，凭借其拥有的独特优势，积极担当人民币国际化“试验田”、“桥头堡”的重要角色，发挥其它地区不可替代的作用。目前已发展成为全球最大的离岸人民币业务中心。在发展成为人民币离岸中心方面，***具有以下独特优势第一，政策优势。中央**在政策上对***开展人民币业务一如既往地支持，为***人民币离岸市场的发展指明了方向。虽然内地多个城市和银行有着多年开办离岸业务的历史，但都是以美元为主的其他外币业务，并没有涉及人民币。在CEPA的框架下，***金管*与***人民银行密切合作，使得***率先获得了试点离岸人民币业务的机会，从而相对于内地城市有了先发的业务优势。第二，地域优势。人民币国际化在地域上基本上沿着周边化——区域化——全球化的轨迹发展，而***背靠大陆又面向世界，决定了其既能紧密联系***内地，又能辐射亚洲乃至全球，因而***可在地理位置上充当人民币国际流转枢纽。同时，在“一国两制”的背景下，***在**、经济等方面是***的，在此建立的人民币离岸金融市场属于境外市场，也即用最简单的地理差别将人民币分成了离岸和在岸，相对于在内地城市同时建立在岸和离岸人民币市场，降低了很多成本和风险，如监管成本和在岸业务免受离岸业务较大冲击的风险。第三，基础设施优势。***基础设施相对内地城市要先进许多，其不仅具有高效廉洁的**、市场化的经济制度、稳健***的法制体系和自由开放的新闻媒体，而且拥有大量有丰富经验的国际金融人才、健全的金融监管与完善的金融市场体系、强大的市场干预能力，这些都为其发展人民币离岸金融中心奠定了坚实的基础。***在人民币国际化进程中扮演重要角色人民币国际化要解决三个基本问题，一是出得去；二是回得来；三是管得住。特别是要找到有效控制金融风险、维护***金融安全的可行办法，为此需要通过一个可靠、可行的离岸市场试行，从而降低境外人民币业务对内地金融市场的影响与冲击。从这些角度考量，***无疑是人民币离岸中心的首选。第一，***是全球处理人民币跨境贸易结算、支付的最主要枢纽。2016年***人民币RTGS（实时全额支付系统）清算额达202万亿人民币，在***进行的人民币支付量占全球比重约7成。第二，随着***离岸人民币市场的深度和广度不断扩宽，人民币的使用规模也在不断扩大。截至2017年3月底，***人民币贷款余额达2816亿元，为历年新高，主要是因为人民币不仅仅*限在最初跨境贸易结算，境外人民币的投资功能、融资功能、风险对冲功能都得到了较大发展，特别是离岸人民币点心债市场也备受国际投资者青睐，并带动***整体债券市场的发展，改变了***多年以来“弱债强股”的*面。第三，***作为“一带一路”建设中的“超级联系人”，促进了离岸、在岸市场共同发展。促进了合格境外机构投资者（QFII）及合格境内机构投资者（QDII）的范围及额度不断扩大，沪港通和深港通先后启动，以及交易总限额取消等为内地资本市场开放提供了新的管道，***迎来“互联互通”时代。在人民币国际化进程中，又给***带来哪些机遇呢？第一，从***的角度来讲，人民币国际化的进程会带来许多新的金融服务需求，形成金融市场发展的新动力。人民币进SDR货币篮子后，全球188IMF成员经济体会在外汇储备里自动持有人民币，相关经济体的央行可能会对人民币产生深入研究的需要、投资人民币产品的需要。作为国际金融中心，***金融市场上的机构能同时熟悉内地和国际两个市场，最有条件提供这些新的关于人民币的服务，***可以进一步发展和丰富多层次金融产品，包括离岸人民币的存放、融资、外汇交易，以及人民币计价金融产品创设与投资等，使得离岸市场继续成为推动***企业对外投资，实现国际跨境投资需求，便利机构管理风险的重要场所。第二，随着国际化的深入，人民币汇率已经进入双向波动时代，主动管理风险比被动受波动更重要。离岸市场的波动更为剧烈，更需要风险管理。***可以成为内地转型与经济金融结构调整的风险管理中心。例如，人民币汇率的波动更为灵活，是下一阶段人民币成为国际货币的必然趋势，一种货币从受到严格管制，到相对灵活的波动，必然产生大量的汇率风险管理的需求。***的企业越来越多地进行全球化布*，参与“一带一路”沿线的相关项目，***有条件成为这些全球化布*的***企业管理海外投资风险、进行全球化布*的管理中心。第三，在金融市场开放逐步提高之后，***市场将不仅仅是一个活跃的投资目的地市场，也正在成为一个活跃的门户市场。这一点在深港通启动之后将表现得更为明显，沪港通和深港通的先后启动，以及交易总限额的取消、保险资金的入市等，使得***市场与深圳和上海市场连接为一个有70万亿元市值的巨大的共同市场，这个共同市场以***市场为门户，为内地资金进行国际化配置，以及国际资本进入内地资本市场投资，提供了良好的基础设施和平台，可以预计，如果未来这个互联互通的框架继续拓展到新股通、债券通和商品通等其他产品领域，将进一步强化***作为门户市场的关键地位。在人民币国际化发展的新阶段，应重视***作为连接内地与全球的最重要的双向平台和离岸人民币枢纽的作用，***也完全有条件继续利用自身优势，以“共同市场”的新角色，为自身的长远发展开拓更大的创新空间。

设立“一带一路”国际离岸金融中心的必要性和实施策略

伴随着“一带一路”建设持续深化，上海、西安、青岛都提出了建立国际离岸金融中心的设想。

走出去智库（CGGT）首席金融专家闫志君认为，在***税改势在必行、将成为全球税收洼地的当下，大国之间的经济竞争更为激烈。然而，一国经济发展并不由税赋单一因素所决定，而是包括基础设施、法律、行政效率、人力资源、市场等多方面因素综合作用的结果。我国应继续加大改革开放力度，利用国际离岸中心的“改革开放实验室”特点，多点设立“境内关外”的离岸贸易和金融中心，试点更大力度的综合改革开放政策，条件成熟后在全国推广。这实际上也是落实d的十九大报告中提出的“探索建设自由贸易港”的要求。从国际实践看，离岸贸易和离岸金融是一个成功的自由贸易港的两个核心特征。

从商业生态圈（BusinessEcosystems）视角看，在一国主权辖区内建设自由贸易港，也就是建设一个离岸贸易和金融生态圈。生态圈的建设既需要满足必须的硬件要求（有形基础设施，包括便利的交通运输、稳定的电信通讯、优美的环境等），更需要积极开展建设软环境建设，包括开放性的特区法律、高效的行政、低税负、无资本管制、高度金融自由化、丰富的贸易金融人才等。可见，来自中央**层面的系统性顶层设计很有必要。

今天，走出去智库（CGGT）刊发合作伙伴——***发改委国际合作中心研究员吴维海在2017国际产能合作论坛上的相关演讲内容，供关注***“一带一路”金融发展的管理者和投资者参考。

要点

1、探索并推动设立“一带一路国际离岸中心”，是我国新时代强国战略的历史选择，是***大事，千年大计，功在当代，利在千秋。

2、推动各国之间的资金流动，强化各个***、跨地区的产业链延伸，为实现“一带一路”倡议的“五通”提供高效率、低成本的资金保障。

3、建立“一带一路国际离岸中心”，需要有一定的经济基础、产业积累、资金需求、行业人员，需要在交通相对发达的城市或***级新区、自贸区等园区。

正文

d的十九大报告、APEC会议宣言为我国推动金融领域改革开放，昂首迈入新时代提供了千载难逢的新机遇，也为我国金融发展模式创新提出了新标准、新目标。因此，研究、探索并推动设立“一带一路国际离岸中心”，是我国新时代强国战略的历史选择，是***大事，千年大计，功在当代，利在千秋。

首先，厘清国际离岸金融中心的概念。一般来说，国际离岸金融中心指由某个***主管部门审批并设立，通过提供低税或免税政策，鼓励和吸引国际自然人，或者法人，在特定领土或区域从事离岸业务，相应推动本国或区域经济的快速发展。

图1：“一带一路国际离岸中心”设立的四大背景和依据

当前形势下，倡议设立“一带一路国际金融离岸中心”，主要有如下的四大背景和依据。

这是新时代的要求。探索设立“一带一路”国际离岸金融中心，能够引进和聚集国际资本，促进我国未来30年两个阶段性目标的全面实现，这是新时代的***战略，也是***部委和金融行业贯彻落实十九大报告提出的金融体制改革、建设小康社会、建立社会主义现代化强国的战略要求与实践探索。

这是人民的呼声。在新时代，各级**、企业都在积极探索和拼搏，以各种方式踏上发展和改革的新征途。人民向往美好生活，期盼经济发展，呼吁民生改善，期盼国富民强。而资金短缺、融资成本过高等已成为制约我国经济转型和民生工程实施的重大障碍。与此同时，国内金融产品不够丰富，资本市场不够完善，金融中介机构不够开放等矛盾尖锐，需要通过设立“一带一路”国际离岸中心等金融改革，逐步解决上述的问题和矛盾。

这是全球化的保障。未来30年，***将继续推进“一带一路”倡议，强化全球金融改革和资金融通。刚刚结束的APEC宣言提出：按照2030年可持续发展议程，推进经济、金融和社会包容，在2030年前打造包容、人人享有、可持续、健康、坚韧的APEC大家庭。致力于全面系统推进并最终实现亚太自由贸易区，深入推进区域经济一体化进程。实现上述宏伟的蓝图，就要主动探索并构建国际离岸中心，推动各国之间的资金流动，强化各个***、跨地区的产业链延伸，为实现“一带一路”倡议的“五通”提供高效率、低成本的资金保障。

这是竞争的选择。为适应全球经济一体化的外部环境，我国最新出台了重大的金融开放政策，未来5年，将取消外国投资者投资证券、银行、保险等领域的投资比例，金融市场将对全球开放，国际金融竞争将日趋激烈。必须未雨绸缪，提前进行大布*、大创新，并选择金融基础较好的城市或经济区、自贸区等，进行国际金融离岸中心的改革试点，为更加开放的金融竞争和全球金融共享提供发展的借鉴与准备。

基于以上的战略思考，选择合适的城市或经济区、自贸区，设立“一带一路国际离岸中心”，是***大事，千年大计。它可能是我国金融史，乃至推动强国战略新征程上、重大的、历史性的转折和强大的源动力。

国际离岸中心的设立和运行，应重点做好中心的愿景战略、组织架构、选址评估和风险防范等四项重点工作。

图2：国际离岸中心的设立的四大重点工作

国际离岸中心的愿景战略

国际离岸中心的愿景。在d中央、***，***各部委、各级金融监管机构的参与、推动和指导下，经过海外案例分析、实践探索与融合发展，逐步将国际离岸中心打造成国内一流、国际知名的全球资本融通和国际顶尖人才聚集的高地；成为我国一带一路倡议的播种机和宣传队；成为我国金融改革和对外开放的试验田和发动机、增长极。

国际离岸中心的战略。我们倡导设立的国际金融离岸中心，既不同于现有的国内金融试验城市、自贸区或***级新区，也不同于海外现有的国际离岸中心，它将更体现我国经济和金融特色，扎根于***经济发展新模式和对外开放的基本需求，更能代表现代金融基本规则和全球产业融合的最高水平。

国际离岸中心的组织架构

国际离岸中心的行政边界。倡导设立的国际离岸中心可与现有自贸区、***级新区等行政职能相重叠，实行一套人马，两块牌子；也可以在现有新区、自贸区或行政区内设定特定的金融功能区，作为国际离岸中心的办公场地。

国际离岸中心的人员构成。借鉴国际离岸中心的设立模式，结合我国“一带一路”相关职能部门，以及金融、外贸、外汇管理等职责划分，进行该组织机构的部门设计和监管机构的厘清和确定。具体可以由***金融稳定发展***会、***发改委、***人民银行、银监会等牵头研究和推动，委托拟试点地区的地方**金融监管*牵头，人行外管*、银监*、证监*等当地分支机构参与，成立筹备工作领导小组和监管联合机构，进行国际离岸中心的机构设立、制度制订与业务审核等。并设立中心筹备小组，邀请行业专家等参与，进行愿景与战略定位、组织设计、流程制定、业务与权限管理的审批等。

国际离岸中心的选址评估主要考虑如下的两大要素

一是国际离岸中心的基础和资源。要有一定的产业如基础、专业人才或区位优势。建立“一带一路国际离岸中心”，需要有一定的经济基础、产业积累、资金需求、行业人员，需要在交通相对发达的城市或***级新区、自贸区等园区。

二是国际离岸中心的政策环境。建立“一带一路国际离岸中心”，选择的城市或地区应与“一带一路”倡议有较强的相关性，或者处于“一带一路”的关键节点或枢纽；或者，能够辐射周边地区或临近***，符合***重点发展的区域定位，如广州南沙市，有***级新区和***级自贸区等政策优势和交通发达等硬件条件，也有广州市的高端人才等专业基础，同时，周边自然环境良好，***在积极推动大湾区整体建设。另外，与深圳、***、***、珠海等经济和金融发达城市的距离很近，与周边***如：东南亚***的海外交通、国际经济贸易和人员往来较频繁，便于形成跨区域、跨***之间的金融聚集、国际资本流动和国际影响力。

国际离岸中心的风险防范主要做好两项基本的工作

一是国际离岸中心的风险识别。中心的设立和运营，应该注重培养当地的金融创新和风险识别、风险监控等能力。建设“一带一路”国际离岸中心，是一项新生事物，涉及到我国**、法律、经济、金融、外汇、外贸、人文等各个方面，各种风险聚集，规则需要借鉴、研究、创新和实践探索。

二是国际离岸中心的监管。国际离岸中心的选址和建设，涉及到各类新业务、新制度、新模式和新规则，需要专门机构或团队去借鉴、去创新、去融合，需要***、各部委、当地**和监管机构的引导与约束。需要构建和引进高素质的金融创新能力、国际操作经验、金融风险分析与控制等能力的专家队伍，需要培养和提升相关部门和人员的离岸业务风险识别、监督检查和违规处理等运作与机制，以确保离岸中心相关业务的风险评估、监控、转移和合理规避。

各位朋友，让我们共同期盼，“一带一路国际离岸中心”能够早日设立，并发挥在“***梦”追寻过程中无可比拟的资本聚集和国际影响力。

来源：发改大讲堂走出去智库CGGT整理

专家简介

闫志君，走出去智库（CGGT）首席金融专家。长期从事商业银行战略策略研究与全面风险管理，目前侧重于对***企业与金融机构“一带一路”投资决策整体方法论的研究与实践，包括投资风险收益指数与“一站式”投融资服务。

***发展改革***会国际合作中心研究员，高级经济师。***人民大学管理学博士。中心执行总监，负责中心东北亚项目办。***人民大学MBA企业导师。

研究领域为**规划、产业园规划、城市管理规划、社会信用体系、***战略融合、企业战略和融资上市。主要成果包括***部委中央企业“十二五”战略性新兴产业规划；***部委中央企业“十二五”新一代信息技术产业规划；中外双向投资报告之“一带一路”战略系列丛书；央行货币政策研究及地方金融监管改革课题等。

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***外汇管理*新闻发言人就2017年前三季度外汇收支形势答记者问

四大离岸金融中心有哪些？

四大离岸金融中心：伦敦离岸金融中心、纽约离岸金融中心、新加坡离岸金融中心、加勒比海地区离岸金融市场。加勒比商业银行资讯：1、伦敦离岸金融中心始于20世纪50年代末的欧洲美元市场，是国际上形成最早也是最大的离岸金融市场，作为第一代的国际金融中心，其基本设施、交易技术以及人才储备等都有着深厚的基础。2、纽约离岸金融中心属于严格内外分离型，具有其独特的名称：国际银行设施(InternationalBankingFacilities，IBFs)，它的出现颠覆了传统离岸金融市场的概念。3、新加坡离岸金融中心全称是亚洲货币单位(AsiaCurrencyUnit，ACU)，成立于1968年，建立初期是内外分离型的离岸金融中心，随着经济发展逐步演变为渗透型的离岸金融中心。4、加勒比海地区离岸金融市场形成于20世纪70年代，是典型的避税型离岸金融中心。为推动本国经济的发展，这些小国的**采取特别的优惠措施来吸引国际银行和离岸资金进入本国。

顺风：全球离岸金融中心格巨变在即——在东南亚、南美、非洲都有较大机会出现新兴离岸金融中心，并将对全球资金和金融格形成重大影响

文/顺风（吴波）

随着国际风云变幻的加剧，全球离岸金融中心的格*也面临新的机遇、挑战和冲击，游戏规则加速变化，政经博弈打破均势，利益分配发生巨变。包括俄乌冲突、中美碰撞在内的一系列重大新增因素引发国际资本的加速流动和重新布*，既加剧了离岸金融中心的竞争，也为新兴离岸金融中心的崛起创造了条件。同时，老牌离岸金融中心遭遇新的国际**经济和军事博弈形势的激烈冲击，尤其是包括瑞士、***、英属维尔京群岛、塞浦路斯等在内的传统离岸金融中心受到前所未有的影响和压力，甚至在不同势力碰撞的夹缝中窘状毕露。在此形势下，国际离岸金融中心的总体格*正在动摇，在东南亚、南美、非洲都有较大机会出现若干新兴离岸金融中心，并将对全球资金布*和金融格*形成重大影响。纵观世界金融史，成功的离岸金融中心都是特定国际**经济军事格*形势背景下的竞合博弈结果，其形成、发展和成熟都具备各自的结构性优势因素。比如：**和社会格*的稳定；**有着一定的社会治理现代化水平；有符合具体时势的特定区位；有一定的金融和财经基础设施条件；在大国博弈中有着特定的大国需求和支撑；有相对宽松宽容的资金、资本、税收监管环境；有自由资本主义发展阶段的市场背景；有具备差异性竞争优势的离岸服务定位；等等。如何因应最新国际形势和千年未有之世界变*，抓住机遇打造新兴离岸金融中心的制高点，已经是摆在相关***地区面前的一个重要机遇和思考课题，及时而深入谋变、谋*、谋新、谋胜者，必将脱颖而出。

国际金学中的离岸金融中心是什么意思？

　　离岸金融市场是金融衍生市场的一种。离岸金融市场亦称“境外金融中心”，是非居民间从事国际性金融业务的市场。离岸市场以非居民为交易对象，资金必须来源于银行所在国的非居民和其他国际来源的外币资金。离岸金融市场是一种无形市场，从广义看，它只存在于某一城市或地区而不存在于某一固定的交易场所，它是通过所在地各金融机构与国际金融市场上的业务交往而存在。近20年来，纽约、伦敦、卢森堡、瑞士、列支敦士登、摩洛哥、奎因西岛、新加坡、***、东京、菲律宾、百慕大、巴哈马、巴林、巴拿马、开曼群岛等相继成为著名离岸金融市场。融妈妈为您解答

离岸金融中心的定义是什么？

1 离岸金融中心是指一个***或地区提供国际金融服务、吸引境外资金和企业在该地投资的地区。2 这些地区通常会有低税率、宽松监管、保密制度、优越的基础设施和专业的金融服务等优势，吸引着各国企业和个人前来投资、理财和避税。3 离岸金融中心的发展可以促进当地经济和金融行业的发展，但也会带来一些负面影响，比如资金大量外流、逃税、洗钱等问题。