摘要：为什么有的基金净值高于1元，可还是不分红？ 是否分红要看基金公司具体公告，一年内可能不分红，也可能有多次分红，分红时间没有统一规定，各有不同，您可以随时留意基金公司
为什么有的基金净值高于1元，可还是不分红？
是否分红要看基金公司具体公告，一年内可能不分红，也可能有多次分红，分红时间没有统一规定，各有不同，您可以随时留意基金公司公告。
基金赎回净值来自算哪一天
交易日下午3点前赎回的基金，按照交易日当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，交易日下午3点后赎回的基金，按照第二个交易日收盘时的净值计算，第三个交易日确认份额，份额确认后计算收益。投资者要注意的是，基金是按照净值进行交易的，交易日3点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算，也就是一天只有一个成交价格。
如何看待私募基金在净值1以下免除管理费？
一家备受业内人士尊重的老牌私募掌舵人在线上策略会上向投资人致歉，并且宣布降低旗下产品的管理费，引来无限感慨。
同时因为市场下跌超预期，产品净值接连回撤，许多百亿私募赶着调低基金合同约定的预警线和止损线。
连续三年的权益市场行情，在催生了一大批百亿私募的同时，也掩盖掉很多问题，现在到了逐步清算的阶段。
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难以回避的话题
一个可能被大部分人认可的常识：与公募相比，私募的定位更侧重绝对收益。
但事实上，市场涨跌面前，公众眼里并不存在真正所谓「绝对收益」的恒定准绳。2020年市场单边上行的时候，媒体和投资人关心私募为何跑不赢表现优异的公募，这时候是典型的相对收益思维；在2021~2022年，投资人关心为何私募业绩表现拉胯的情况下，怎么好意思收管理费。
去年以来，私募基金的客户安抚工具箱包括：
①基金经理写信安抚；②产品运作交流会，私募核心人物出面道歉；③基金经理跟投；④管理人跟投；⑤净值1以下免除部分或全部管理费。工具的用度取决于事态的严重性。
到了净值临近预警线或止损线的时候，管理人为了保住规模、尽可能挽留客户，多数时候会选择出面与渠道和客户协商修改合同。这时候会要求管理人主动出面沟通，但显然是被动议价，代价是满足客户提出的一些补偿措施。
不管见没见过大风大浪，管理人多数情况下会选择配合。但配合的效果最终取决于市场表现，如果碰上继续下跌，可能上周刚做完的一系列按摩动作，效果都付之东流。
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一些海外经验
遭遇业绩大幅回撤后，全球对冲基金如何应对费率问题？
长期以来，海外的对冲基金通常采用「2+20」的收费框架，即2%的年管理费，加上20%的业绩报酬。国内的私募基金基本复制了这种定价方式。
2008年危机中，大量对冲基金折戟，当时部分管理人开始考虑几种操作：①延长封闭期，或者对短期持有行为增收惩罚性的赎回费；②降低管理费，通常是将固定管理费从2%降到1%；③降低业绩报酬比例，例如从20%降至15%或10%。
不过，那时的费率调节动作通常只针对新设产品。
金融危机之后的十多年，海外对冲基金整体的表现不尽如人意，也经常在各种分析人士的图表里，被拿来跟标普500做对比，结论是大幅跑输市场。
根据HFR的统计，2008年到2020年，对冲基金的平均管理费从~1.6%降至~1.4%，业绩报酬计提比例从~20%降至~16%。
图|对冲基金的管理费和业绩报酬计提水平
新冠疫情爆发之后，大批对冲基金在2020年的行情里面遭遇重挫。投资人就对冲基金的收费水平提出质疑，「2%+20%」的框架看起来不再稳固。
业绩不错的对冲基金有时也会降低管理费，但有可能同时会提高业绩报酬的计提比例。而大量的中小基金迫于生存，时常要在客户面前一再让步。
当然，评判海外对冲基金的业绩表现和费率水平时，需要注意一个关键问题：08年金融危机之后被动化投资大行其道，主动型产品越来越难以跑赢指数，它事实上降低了整个资产管理行业对于现行收费模式的容忍度——无论如何，鼓吹全面降低收费，在名义上永远是正确的。
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怎么看待净值1以下降低或免除管理费
去年市场转弱后，量化指增的「仅Alpha部分收费」问题大力撕开私募费率问题的一角。到今天，管理费和业绩报酬的问题已经很难再回避。
而对于主动管理型私募证券类产品的管理费，除了考虑对客户友好之外，还有几个方面需要认真思考：
1、对于净值1以下降低或免除管理费，有了第一家、第二家，就会有第三家、第四家。目前基金销售业务整体处在卖方市场，渠道和客户议价权强，目前私募大面积亏损，单一的管理人很难做出独立决策，很多时候只能被动接受客户提出的要求。假如市场在较长时间内没有转好，可能会逐渐演变成整个行业共同面临的议题。
2、净值1以下降低或免除管理费，对于客户而言也不是绝对公平的选择。举个极端一些的例子，假如客户从净值2.1时介入，产品净值跌到1.0，本金损失已经过半，但产品的名义净值还没有到1以下，依然被收取管理费。这对于申购老产品的客户是个不够公平的设定。
3、今年2月私募证券类产品的新发降到了冰点，一月新备案400e，二月138e，而整个2021年，新备案产品的月均规模超过600e。事实上，今年很多管理人和销售渠道的收入，来自于往年发力销售获得的持续性收入。换言之，在行情不理想的年份，不管对于资产管理机构还是财富管理机构，管理费都是熨平收入的一种方式。
4、买者自负是资管新规的内在要求，这和客户利益并不冲突。比起一两个点的管理费，客户理应更关心管理人未来如何把业绩做上去。
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思考和小结
海外对冲基金行业，降费率是已经形成的趋势，但目前为止还存在结构性的情况，同时需考虑成熟市场的特征。长期来看，买方也难逃一「卷」。
资管机构的生存，并不总能和「客户利益至上」的原则完美对接，更合理的做法，通常是结合市场发展成熟度和当时的实际状况，追求微妙的平衡。
2016年，海外的一家专业咨询机构AlbournePartners提出这样一种模式：
按照「1%╱30%」的框架，管理人可以在行情好的年份选择收取更高的业绩报酬（~30%），同时免去客户的管理费；而在糟糕的年份，他们可以仅收取1%的管理费，并且此后行情转好的年份里，把这部分管理费从业绩报酬中扣除。
这样一来，既可以保障管理人在行情不佳的年份维持生存，也不违背客户利益。今天，AlbournePartners的倡议得到了越来越多管理人的支持。
在行情不理想的当下，对于国内的私募基金，此时仅考虑选择降低费率，是一着险棋。根本的原因在于，没有绝对意义上的「对客户友好」。要不要迈出这一步，不是一个轻松的决定，它很可能会大范围影响行业的生态，甚至事关一些小样本的生死。
文╱莽叔
证券行业战略研究
新基金的初始净值一般是1这个说法正确对吗？
关于这个问题，是的，新基金的初始净值通常为1，这是因为初始时，基金的总资产和总份额都是在设立时确定的，因此每份基金的净值就是总资产除以总份额，即为1。随着基金的运作和投资，基金净值会不断变化。
基金净值是怎么算的？从1开始吗。
12月18日周六的话购买基金在下一工作日可以操作申购,也就是12月20日,基金净值是12月20日的净值,但是该净值12月21日可以查询到.
基金净值低于1代表什么？
净值低于1不能代表什么，原因很多。还是要关注其累计值这才是基金的所持资产的历史单位值及操作水平
基金成交净值1.0000元是什么意思？
1、基金成交净值1.0000元意思就是基金申购时的买入价就是1.0000元，也就是每份额的基金是1.0000元。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
货币基金为什么净值是一?
你好，为了体现现金资产的特征，货币市场基金通常比照银行存款的余额计价单位来将份额净值维持在1元，并将收益以红利再投资份额增加的方式体现。
基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思是买入就要亏损吗？
基金买入价为1元，但是净值在1元以下，意思不是买入亏损，也可能是由于基金进行了折价，所以基金的净值就变低了。封闭式基金因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加，即产生溢价。当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值，即产生折价。现在封闭式基金折价率仍较高，大多在20%~40%，其中到期时间较短的中小盘基金折价率低些。对同一只基金来说，当然是在折价率高时买入时要好；但挑选基金不能只看折价率，而是要挑选一些折价率适中，到期时间较短的中小盘基金。按国内和国外的经验来看，封闭式基金交易的价格存在着折价是一种很正常的情况。折价幅度的大小会影响到封闭式基金的投资价值。除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素，对投资者来说高折价率存在一定的投资机会。由于封闭式基金运行到期后是要按净值偿付的或清算的，所以折价率越高的封闭式基金，潜在的投资价值就越大。扩展资料：计算公式折价率计算公式折价率=（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值×100%根据此公式，可见：（1）折价率大于0（即净值大于市价）时为折价；（2）折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。溢价率计算公式溢价率=（单位市价—基金份额净值）/基金份额净值×100%说明：（1）当单位市价大于基金份额净值时，溢价率大于零，称为溢价；（2）当单位市价小于基金份额净值时，溢价率小于零，称为折价。参考资料来源：搜狗百科-封闭式基金折价率
基金成交净值1来自.0000元是什么意思
基金成交净值1.0000元意思就是基金申购时的买入价就是1.0000元，也就是每份额的基金是1.0000元。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。基金交易时间就是工作时间；不过成交净值以15点股票收市为界，15点前下单按当天净值成交，15点后下单按次日净值成交。在非交易时间申请买卖的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。扩展资料：基金交易中需要掌握的关键时间点：1、净值确认日在你提交交易申请的T日，申购/赎回的成交价是基金T日的单位净值，不过这个净值需要在收市后才能计算出来。2、交易确认日在你提交申购申请的T+1日，基金公司会对申请进行确认。如果符合规定则确认成功，扣除手续费后，按照T日的净值，计算出你的基金份额。(QDII基金一般为T+2日)3、盈亏看日在你提交申购申请的T+2日，你便可以登录自己的基金账户看到所申购的基金在T+1日后的收益情况了。4、赎回资金到账日不同的基金的赎回到账时间不一样，一般情况是这样的：债券基金：2-4个工作日股票型基金：3-4个工作日QDII:4-13个工作日(具体以产品为准)货币基金为T+0(快速取现)或T+1(通取现)参考资料来源：百度百科—基金单位净值参考资料来源：百度百科—基金交易时间
