摘要：2023年融资融券攻略（办理、费率、使用技巧等，可能是知乎最实用的两融攻略） - 知乎 这篇融资融券攻略主要介绍融资融券的办理、费率、实用使用技巧等，可能是知乎最实用融资融
2023年融资融券攻略（办理、费率、使用技巧等，可能是知乎最实用的两融攻略） - 知乎
这篇融资融券攻略主要介绍融资融券的办理、费率、实用使用技巧等，可能是知乎最实用融资融券攻略，内容上我尽量不废话，有问题可以私我或者留言,未尽之处欢迎提建议优化。
简单的举例来说两个情景:当你觉得行情特别好的时候，你想加钱投资，但是没有钱。这个时候，如果你满足融资融券的条件，那么你就可以找证券公司借钱加仓，这就叫【融资】，【所以本质上来讲，融资就是股市里边的信用卡】当你觉得某个股票短期可能大跌的时候，如果你想通过它的下跌赚钱，那你可以【融券】【融券就是指先向证券公司借股票高位卖出，低价再买回还给证券公司，自己挣了下跌差价】。
实际上，融资融券使用功能不只是【加杠杆和赚价差】，还有其他功能我在后面的技巧里讲。
监管的要求的条件是：
【标准模式】：满足条件1的基础上，在某证券公司的账户满足条件2，那么就是标准模式。举个例子，A满足了2年证券交易经历，在XX券商的账户满足了20日均50万（资金多时间短），A这个时候选择在XX券商开融资融券账户，这就属于标准模式。目前多数券商的标准模式是在【线下营业部】办理的，也有线上能开两融的，目前已知有【某金证券】【某方财富】等极少数。
【非标模式】：满足条件1的基础上，在B证券公司的账户满足条件2，带着B证券满足的证明去C证券开融资融券属于【非标模式】。可以作为非标两融开户证明的资料有：普通账户前20交易日逐日资产、信用户账户前20交易日逐日净资产、新股申购额度等。这里需要注意：【不同券商要求的证明资料范围和格式有差异】，办理前请确认清楚。非标模式，需要线下临柜办理。听说有券商在开发非标模式也线上办理，期待有一天资产证明可以直接线上开，那才是真香！
线下标准模式：满足条件后到带身份证和信用户三方存管银行卡券商线下营业部——表明意图，填写申请资料（申请表、风险揭示书等）——人工视频录制、合同签署——出账号、授信额度。办理时间约40分钟。
先下非标模式：需要先去原券商打资产认定证明（认定前20日均大于50万）——新开融资融券券商内部认定和修改客户满足条件——新券商填资料、视频认证和签署合同——出账号、授信额度。办理时间：最快一天
A.打开【电脑】登录券商给的网址,输入资金账号和密码，点击“登录”
D.融资融券业务知识测试，10+4道题，很简单。截止此步骤，都是电脑完成，上班期间也不影响哦。
E.身份确认：手机APP扫码----身份证正反面进行拍照---等待视频接入（人工视频录制大概10分钟左右，录制完后视频审核也需要10分钟左右）
F.收到视频审核通过的短信通知后，进行下一步:绑定信用户三方存管，等几分钟就能看到【信用户资金账号+授信额度】
一、融资融券交易费用括：1.融资融券利息利率：目前市场中最低的融资利率在【5%左右】，融券整体成本高于融资，对于券商来说属于风险业务，券源多的券商券源也有限。目前融券最低有2.99%起的券商（极少数券2.99%），整体融券成本在6%-10%为主。我整理了市场上主要的券商低费率，其中就有包含两融。需要说明的是：这个低费率参考表上的费率并不一定都能在一家证券公司获得。举个例子，你了较到这个参考费率后，找到了某信证券，可能能实现万一，但不一定能实现5%，主要看他的成本（可能高于5%）和政策倾向，所以不可强求。整理表做参考的目的【是为了让可能看到的人心里有数，不至于吃亏】，并且选择证券公司也不止看重费率，还包括服务等，知悉！
利息计算：(5%为例）利息=融资金额*5%*天数/360不展期提前结束融资融券，直接带入天数可计算。需要展期，利息是在展期是收取上一期，这是最划算的。也有券商每月固定时间收取，这样算下来年化是大于5%的。
2.交易手续费：证券交易佣金、印花税、过户费（上海）交易佣金：很多一般可以做到万1，绝大多数已经包含规费（证管费和经手费等），买卖双边收取，券商收印花税：千1，卖出收取，交易所收过户费：仅上海证券交易所收取，万0.2*2上海整体费用约为：万1+千1+万0.2*2=万11.4深圳整体费用约为：万1+千1=万11
信用户开通后次交易日就可以正常使用了，以下是简单介绍：
第一步：划转担保品。也就是把普通账户的持股划转到信用户作为融资融券担保品，信用户开户成功次交易日才可操作。如果普通户还有现金，是不能直接转入两融户的，需要出金再入金，所以如果普通三方存管和信用三方存管是同一个银行，会比较方便。
第二步：开仓。分为担保品交易和融资资金交易。为实现杠杆最大化，可以转入现金至信用户，先用融资买入或先融券卖出，再用自有资金买入，因为现金折算率为1，可以实现1倍杠杆。如果不想用高杠杆，先自由资金买入或者普通账户全仓买入再划转至信用户，综合下来预估杠杆在0.5倍上下。
担保品卖出：只有在卖出证券无负债时，担保品卖出才能真正叫担保品卖出，系统标识为“担保品卖出”。卖出证券有负债时（如用融资资金买的），使用“担保品卖出”菜单效果与“卖券还款”菜单一样，虽然标识还是一样，但是该笔成交后是用于还款，偿还所卖券种本身合约。
卖券还款：以“还款”为目的；卖出所有款项优先偿还负债，卖有合约的证券优先偿还本合约负债，总之所有的款项都会还款。意思就是还完所有负债后剩余部分才能成为现金。
现金还款：现金来偿还融入的资金
买券还券：可以通过申报“买券还券”指令，买进和融券相同品种的证券，之后再在结算的时候偿还融券证券
直接还券：两种方式，将与融券相同品种的证券从普通证券账户向信用证券账户转入，或直接用信用证券账户买入与融券同品种的证券后，通过向证券公司交易系统申报直接还券指令
第四步：专项融券。专项融券是指把某个券源的一部分数量申请在一定时间内归自己专有。优点是：成本低，目前了解到的最低是2.99%。其次锁住券，期限内可以反复卖券。不足是：申请通过即计息，到期前不能还。部分券商专项融券设有门槛。
第五步：约券。没有自己想要的，足额的券源？约券搞起来，约券的来源一般是外部机构，需要t+1才能拿到券，成本一般比较高，部分券商约券有门槛。
1.开户。目前已有券商支持线上开两融，没有充裕时间去券商营业部开户的可以重点关注。
2.费率。目前市场中融资利率最低在5%左右，部分券商能做到，注意问清楚是不是永久费率还有利息收取模式。
3.三方存管。普通户和信用户存管银行相同更便利。
4.杠杆。最大化杠杆的方法是：现金作为担保品，先融资买入后现金买入。【融资最大可以做到1:1，融券最大可以做到1:2】
5.套现交易。转入担保品证券，融资买入，转出证券后卖出得到最大33%现金【利用维保比例大于300%可提现或股】
6.维保比例。维保比例=总资产/负债，大于300%可转出部分股票或资金，低于130%需要减仓或者增加担保品
7.打新额度增厚。自有资金买入底仓票，再融资买入，倍增新股申购额度
8.打新底仓套保：自有资金买入底仓证券，融券卖出同代码证券，避免波动损益
9.T+0交易。通过融资买入/融券卖出实现当日同代码买卖价差价
融资融券有10倍的杠杆？
没有那么多，最多是两倍的。
融资融券的杠杆比例很低，不可能是10倍的和期货一样，最多就是两倍或者是三倍的杠杆，已经是非常高了。
融资融券问题, 100万资金能融多少资？
开通融资融券账户100万资金可以融100万资金，总共可以买200万市值的股票。两融有门槛，交易所规定，必须资金达到50万方可开通。
正规券商办理两融都是需要50万门槛的。杠杆的比例是1:1的，开户满足20日日均50万资金，有半年交易经验可以开通融资融卷。
请问股市中的股票杠杆最高能够有多少倍的杠杆？
现在的券商融资融券杠杆比例最高1：1，即只有1倍的杠杆。场外配资的杠杆基本上在3~5倍。
股票融资的杠杆能是几倍？？
保证金比例=保证金/(融资买入证券数量*买入价)*100%据我所知一般是1:1的，具体的要按证券公司的具体规定。意思就是，你融资买X金额的证券，消耗的保证并不是X，而是X*保证金比例，这就相当于有一个杠杆，不能低于50%，是证券公司为了控制风险而设的，因为杠杆越高，客户爆仓的风险就越大。有一点要说明一下，50%也是目前交易所规定的最低比例，融资融券杠杆比例就是1/50%=2倍。
融资融券一般几倍杠杆
投资者一般可以获得1倍的杠杆比例。但是融资融券也不是只能一倍杠杆的，部分券商可以做两融绕标，也就是1：2。融资融券是一种进行了资金杠杆的投资渠道，资金杠杆也称作“负债比”，负债比越高，杠杆效果就越大。双融杠杆是什么双融杠杆是一种双向效果，如果公司运用融资融券获利高于预期，则投资者收益加倍，反之如果获利低于预期，则会导致投资者亏损甚至负债。早期融资融券可以达到3倍甚至5倍杠杆，后来为了有效把控风险，自2015年11月23日起，上交所、深交所对融资融券交易细则进行了修改自2015年11月23日起，将投资者融资买入证券时的融资保证金最低比例由50%提高至100%。（注释：保证金比例是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例）。
法定的融资融券杠杆率是多少？
1:1。谈到融资融券，估计存在很多小伙伴要么是了解不够深，要么就是几乎不去接触。今天这篇文章的内容，是我多年炒股的经验之谈，一定要认真看第二点！开始研究之前，我把一个超好用的炒股神器合集分享给大家，好奇的朋友不妨点击下方链接：炒股的九大神器，老股民都在用！一、融资融券是怎么回事？谈到融资融券，最开始我们要学会杠杆。打个比方，原来你的资金是10块钱，而自己想要的东西需要20元才能买，我们从别人那借来的10块钱就是杠杆，这样理解融资融券，那么他就是加杠杆的一种办法。融资，换言之就是证券公司把钱借给股民买股票，到期将本金和利息一同还了就行，股民借股票来卖这个操作就属于融券，一定时间后将股票返还并支付利息。融资融券的功能之一好比放大镜，一旦盈利，就会得到好几倍的利润，亏了也能将亏损放大非常多。不难发现融资融券的风险不是一般的高，要是操作有问题很有可能会出现巨大的亏损，普通人操作会比较难，这对投资者是有较高的投资水平的，能够把合适的买卖机会牢牢拽在手心，普通人一般是达不到这种水平的，那这个神器就非常不错，通过大数据技术分析挑选最适合买卖的时间，那就赶快戳进下方链接吧：AI智能识别买卖机会，一分钟上手！二、融资融券有什么技巧？1.扩大收益可以采用融资效应这个方法。就比如说你拥有100万元的资金，你欣赏XX股票，看好后，就可以把手上的资金用来买入股票了，然后将手里的股票作为质押，抵押给券商，再进行融资再购买这个股，一旦股价上升，就可以将额外部分的收益拿到手。就以刚才的例子来说，如若XX股票带来5%的涨势，历来收到的钱只有5万元，但融资融券操作可以改变这一现状，能让你赚的更多，可是世事难料，如果判断错误，亏损也就会变得更多。2.如果你是稳健价值型投资，看好后市中长期表现，接着向券商融入资金。将你价值投资长线所持有的股票抵押出去，也就到了融入资金，进场变得更加容易，不需要追加资金，获利后，将部分利息分给券商即可，就可以扩大战果。3.利用融券功能，下跌也能盈利。简单来讲，比如说，某股现价位于20元。通过很多剖析，我们会预测到，这个股在未来的一段时间内，有极大的可能性下跌到十元附近。然后你就能向证券公司融券，然后向券商借1千股该股，然后以二十元的价钱在市面上去卖出，取得资金两万元，什么时候股价下跌到10左右的时候，你就能够借此以每股10元的价格，再次对该股进行买入，买入1千股返回给证券公司，花费费用只要一万元。然后这中间的前后操纵，之间的价格差，就等于盈利部分。自然还要支付在融券上的一些费用。这种操作如果未来股价没有下跌，而是上涨了，就需要在合约到期后，用更多的钱买回证券，还给证券公司，从而引起蚀本。末了，给大家分享机构今日的牛股名单，趁现在还没被删除，快看看吧：绝密！机构今日三支牛股名单泄露，速领！！！应答时间：2021-09-07，最新业务变化以文中链接内展示的数据为准，请点击查看
融资融券杠杆多少倍股票融资的杠杆能是几倍？？-股识吧
回复瘦人乐队：一般杠杆是3至5倍，倍融资融券的具体操作方法如下：融资交易中，投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的资金买入股票的交易行为。投资者向证券公司提交的保证金可以是现金或者可充抵保证金的证券。而后证券公司向...[详细]
融资融券交易复杂么？看完这篇就懂了！
提到融资融券，一般投资者脑海里会闪现的一个词就是“杠杆”。杠杆，顾名思义就是本来你有10块钱，你却想买30块钱的物品，于是你决定借20块钱，而这借的20块钱就是杠杆。
两融业务分别为融资业务和融券业务。核心就是一个字：借！
“融资融券，到底该不该融？”，提到两融，估计不少人要么心存疑虑，要么避而远之。然而，不管你承不承认，两融交易已成为市场非常重要的一部分。
融资融券作为一种工具，本身具有两面性，而我们要做的就是考虑如何让它为我使用，而这最好的方法就是去认识这项工具，才能根据其优势和特点去更好的使用它。
融资就是借钱买股票，具体是指证券公司借钱给客户买股票，客户到期偿还本息。
融券就是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户卖出，客户到期偿还相同种类和数量的证券并支付利息。
任何事物，都有两面性。融资融券就像是一个放大镜，盈利了就能将利润放大几倍，同样亏了就将亏损放大几倍。
融资融券的优势：最明显的就是杠杆作用。
融资融券其实是一种加杠杆的办法，特别是针对于融资。
（1）融资杠杆交易
使用融资资金参与市场交易，当市场上涨的时候，会放大您的收益。
举例：某股票从10元涨到15元，您有10万元资金。传统交易方式：普通买入，盈利5万元。融资交易方式：先融资买入10万，再普通买入10万元，持仓20万元，盈利10万元。（此处未考虑融资利息及持仓集中度）。由此看到：在上涨的情况下，融资买入之后，获利超出单使用自有资金进行操作的获利。
（2）融券卖出交易
当市场下跌的时候，我们可以选择对应的券源进行融券卖出，这样可以对冲我们持仓的损失，或者我们可以在市场的下跌中获得收益。
举例：某股票最新收盘价为200元，近期消息偏利空，判断未来为下跌趋势，即可融券卖出5000股该股票。若该股下跌至100元时，您认为价位已合适，即可以100元卖券还券归还之前融券卖出的5000股，可在下跌中获利。
两融几个关键词：
标的证券：即交易所公布的可融资买入或可融券卖出的证券品种。包含上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。
担保物：即投资者开展融资融券交易时向证券公司提交一定比例的保证金，可以证券公司认可的证券充抵。投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。
可充抵保证金证券的折算率：指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
保证金可用余额：指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。
投资者理论最大融资或融券金额＝MIN（保证金可用余额/融资或融券对应保证金比例，当前剩余授信额度，证券公司融资专户资金或融券专户该券源余额）
维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式：维持担保比例＝（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）×100%
投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，如约定期限内未能及时追加担保物，证券公司可按约定处分其担保物。
维持担保比例超过300%的情况下，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
两融有风险么？
肯定有。具有财务杠杆作用，在收益放大的同时，亏损也放大；强制平仓风险；被提前了结的风险。但目前舆论对于融资融券的批评过于苛求。两融只是一个工具，工具是中性的，风险是人造成的。
简单总结：强势股融资买入，弱势股融券卖出
数据来自：东方财富网
如何开通融资融券交易？
两融账户杠杆多少倍
两融账户的杠杆倍数是根据监管规定和券商政策来确定的，具体的倍数可以因不同的券商和市场而有所差异。一般情况下，中国大陆地区的两融账户的杠杆倍数通常为2倍或3倍。
例如，如果投资者在两融账户中有100万元的自有资金，根据2倍的杠杆倍数，他可以获得最高200万元的融资额度，总的可用资金为300万元。如果杠杆倍数为3倍，那么他可以获得最高300万元的融资额度，总的可用资金为400万元。
新手想要做融资融券，建议在证券公司开通一个利率低的证券账户，融资融券的利率一般是5%左右，如果你资金量大的话利率还可以调低，
能给到融资融券利息这么低的证券公司主要是规模大的证券公司，比如国信证券、国泰君安、银河证券等，想要融资融券利息比较低的话，需要单独找证券公司的经理来协商调整的，他们手中有优惠权限，可以根据你的个人情况来帮你调低融资融券的利息。
需要注意的是，杠杆交易具有较高的风险和潜在的亏损。投资者应根据自己的风险承受能力和交易策略合理选择杠杆倍数，并且谨慎管理账户风险，避免因过度杠杆导致的损失。同时，券商也会根据投资者的风险评估和交易记录来确定是否提供杠杆融资服务以及具体的杠杆倍数。