011128基金净值(基金净值与累积净值有何区别?已持有的基金应该看哪个值?)-鸿图投资网

摘要：基金净值与累积净值有何区别?已持有的基金应该看哪个值? 简单说：基金净值是显示当天基金的变动，比如你哪天买的，哪天卖的，都要以当天的基金净值为准，开放基金不同与股票，

基金净值与累积净值有何区别?已持有的基金应该看哪个值?

简单说：基金净值是显示当天基金的变动，比如你哪天买的，哪天卖的，都要以当天的基金净值为准，开放基金不同与股票，通常一天只有一个数字。累积净值是只这只基金自发行价格加上历史上曾经分红的数字再加上收益的数字后的综合，是你比较基金好坏的其中一个条件。比如：两只同时是07年1月1日发行的基金，基金A和基金B。发行价格都是1.00元，到09年1月1日为止，两年时间两只基金都有上涨，基金A的基金净值为1.30元，基金B的基金净值为1.50元，从基金净值看上去B比A涨得快，但A在两年中有两次分红，每次都是0.50元，也就是说A的累积净值为2.30元，而B只分红过一次，也是0.50元，所以B的累计净值应该是2.00元。07年1月1日09年1月1日基金净值累积净值基金净值累积净值基金A1.001.001.302.30基金B1.001.001.502.00哪个实力更强些你能比较出结果了吧，不知我这样讲，你能明白这个意思吗。（我可知识举个例子，去年这种情况，到现在一直拿着不放还能赚钱的基金太少了。）

基金净值怎么算？

基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值。

计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金｜华安「生活系列」新品来袭

在消费领域深耕多年的王斌，将消费品分为生产端、渠道端、消费端三个环节，他表示，“大家一致认同的品牌消费，大部分是在消费端构建了竞争壁垒。事实上，还有不少优秀的公司在生产端或者渠道端构建壁垒。”王斌更善于把握生产端有壁垒的公司，这类公司往往通过工业化生产方式，使得成本比竞争对手更低。

多年来，小安家的「生活系列」，投资策略不断经受市场检验，已经成为华安基金的精品产品线。根据基金四季报，截至2020年12月31日，华安基金旗下的生活系列产品成立来全部实现正收益，且全部跑赢同期业绩基准。

王斌表示，“中国是世界上最大的制造国，也是仅次于美国的第二大消费国家，制造和消费天然是中国经济的两张名片。在工业化、效率化的浪潮下，从中国制造和中国消费的结合上发力，将是未来较好的投资机会。”

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根据基金定期报告，截至2020年12月31日，基金经理王斌管理的基金：

华安安信消费服务成立日2013-05-23。业绩比较基准为中证消费服务领先指数收益率。“2014年度-2020年度”历年业绩（及业绩基准表现）为4.69%（22.10%）、62.96%（23.92%）、-2.69%（-11.85%）、8.10%（25.55%）、-22.28%（-23.03%）、76.75%（41.83%）、88.91%（49.30%）。华安安信消费服务的历任基金经理为：陈俏宇(20130523-20150618)、蒋璆(20150616-20160921)、饶晓鹏(20150907-20200525)、王斌(20181031至今)。

华安安顺成立日2014年5月12日，业绩比较基准为50%×中证800指数收益率＋50%×中国债券总指数收益率。2015年-2020年收益（及业绩基准表现）分别为24.44%（11.74%）、-4.16%（-7.05%）、12.38%（5.13%）、-11.14%（-11.71%）、28.08%（16.90%）、83.87%（12.81%）。华安安顺历任基金经理为：尚志民(20140512-20150217)、翁启森(20150217-20160921)、谢振东(20150302-20191108)、王斌(20191108至今)、高钥群(20191108至今)。

根据基金定期报告，截至2020年12月31日，华安基金旗下的「生活系列」基金：

华安幸福生活混合基金成立于2017-10-26。业绩比较基准为中证800指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%。“2017年度-2020年”历年业绩（及业绩基准表现）为-0.38%（-0.71%）、-20.12%（-20.95%）、63.78%（26.87%）、94.49%（18.08%）。华安幸福生活的历任基金经理为：崔莹管理时间为2017/10/26~至今。

华安低碳生活成立日2019-03-12。业绩比较基准为中证800指数收益率*70%+中债综合全价指数收益率*20%+恒生指数收益率*10%。2020年历史业绩（及业绩基准表现）为85.29%（23.45%）。华安低碳生活的历任基金经理为：李欣(20190312至今)。

华安智能生活成立于2019年5月8日。业绩比较基准为中证800指数收益率*70%+中债综合全价指数收益率*20%+恒生指数收益率*10%。2020年历史业绩（及业绩基准表现）为19.90%（25.66%）。华安智能生活的历任基金经理为：胡宜斌(20190508至今)。

华安优质生活成立于2020年2月27日，业绩比较基准为中证主要消费指数收益率*35%+中证可选消费指数收益率*35%+中债综合指数收益率*20%+恒生消费品制造及服务业指数收益率(经汇率调整)*10%。自成立来至2020年末的累计业绩回报分别为47.17%，同期业绩比较基准的涨幅43.18%。华安优质生活的历任基金经理为：陈媛(20200227至今)。

华安现代生活成立于2020年4月26日，业绩比较基准为中证800指数收益率*70%+中债综合全价指数收益率*20%+恒生指数收益率(经汇率调整)*10%。自成立来至2020年末的累计业绩回报分别为48.01%，同期业绩比较基准的涨幅23.19%。华安现代生活的历任基金经理为：饶晓鹏(20200426至今)。

风险提示：基金管理公司不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险，投资需谨慎，详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。本基金为华安基金发行与管理，代销机构不承担产品投资、兑付和风险管理责任。

泰康赢家理财基金净值

稳健收益型投资账户评估日期买入价（元）卖出价（元）2011年08月10日1.37101.34412011年08月09日1.36441.3376平衡配置型投资账户评估日期买入价（元）卖出价（元）2011年08月10日1.47691.44792011年08月09日1.46121.4325

etf基来自金净值和交易价格？

ETF（ExchangeTradedFund）基金的净值和交易价格都是很重要的概念。ETF基金的净值是指其资产净值（NetAssetValue,NAV）。具体来说，ETF基金的管理公司会根据基金持有的资产，计算出每个份额的净资产价值，即净值。通常情况下，每天交易结束后，基金公司会公布该基金的当日净值。而ETF基金的交易价格则是指基金在证券市场上的实时交易价格。这个价格由市场供求关系决定，通常情况下，如果该ETF基金购买者多于卖出者，交易价格就会上涨；反之，如果卖出者多于购买者，交易价格就会下跌。需要注意的是，ETF的交易价格并不总是等于其净值。当市场供求失衡、交易量较小或市场出现异常波动时，两者之间可能会存在一定程度的差异。此外，部分ETF基金还会设置交易溢价或折价机制，以保证其交易价格与净值的合理接轨。

基金净值是如何计算来的?

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。所以,很明显,基金净值和大盘是正相关的.

基金净值查询在哪里可以查询？

查询有哪些渠道？一般而言，提供基金净值查询的方法有很多，除了我们最常用的在基金购买官网上可以查询到基金净值外，还有一些其他的基金净值查询渠道。例举三种基金净值查询的方式。1、基金公司官网单个基金净值查询如果投资者在某一基金公司购买某只基金之后，可以上该几件呢公司的官网进行查询。比如，王先生在天弘基金官网上购买了天弘增利宝，那么王先生可以通过天弘基金管理有限公司的官方网站查询增利宝的基金净值。查询结果如下图所示：通过基金公司官网查询基金净值的方法适用于单个的基金净值查询，劣势在于不能进行基金之间的业绩比较。2、专业性基金平台基金净值查询数米基金、天天基金等专业性基金网站不仅网罗了各大基金品种的详细信息，而且提供基金净值的每日查询功能。投资者通过专业性基金平台查询基金净值同时还可以对其他的基金的基金净值有一个了解，方便及时掌握整个基金行业的各支基金的业绩状况。以下为数米基金平台基金净值查询的部分结果：3、金融咨询平台基金净值查询很多金融咨询平台都提供基金净值查询功能，典型的网站有金融界、新浪财经等。以下为金融界部分开放式基金的基金净值查询结果：

基金晶推净值增长率的波动程度可以用数移多听夜备危纪住旧续长学上的贝塔值来计量。()

C解析：C

融通新蓝筹净值

最新净值:0.6373累计净值:2.9323-0.2036%2008-08-28项目最近一周最近一月最近六月最近一年今年以来成立以来增长率-3.15%-11.23%-31.77%-38.08%-40.90%230.97%混合型排名262229465011现在这只基金不太理想，如果你觉得亏损较大的话，建议进行基金转换，转成融通货币，这样操作有如下好处：易抓住投资时机。如果投资者已经有一定的市场经验，可以在市场低迷的时候投资货币市场基金，在行情有起色的时候再把货币基金转换成相应的股票基金。这样，投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益，同时也能享受市场上升时带来的收益。同样道理，如果投资者觉得市场比较弱的时候，可以将自己的股票基金转换成货币市场基金，避免市场波动对已实现收益的影响。享受较低的费率。基金转换时，投资者只需支付较低的转换费率，不必要支付较高的赎回和申购费率。一般来说，基金管理公司为了挽留投资者，一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换)，即1000元的资产支付1元的转换费率，而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五，也就是1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率，这个费用是转换费的20倍。购买到适合自己的产品。部分投资者在购买基金的时候，对自己所购买的基金并不是特别了解，明明是风险承受能力较高的投资者，结果买了混合型基金；而有的投资者不喜欢净值波动较高的基金，却在购买的时候误买了股票型基金。当发生这种情况的时候，建议投资者不必马上赎回基金，而是选择基金转换的方式，将自己现有的基金转换成适合自己的基金产品。节省时间。相比赎回和再申购基金，基金转换一般在2个工作日就可以完成，而赎回基金的款项一般至少需要4个工作日才可以到账，申购也需要2个工作日才能确认。